Οφέλη των Αμοιβαίων Κεφαλαίων

Ορισμένα από τα βασικά οφέλη των αμοιβαίων κεφαλαίων είναι η απλότητα, το κόστος, η διαφοροποίηση και η επαγγελματική διαχείριση. Αυτά και άλλα οφέλη κάνουν τα αμοιβαία κεφάλαια την πρώτη και καλύτερη επιλογή των επενδύσεων για τους ιδιώτες επενδυτές, καθώς και τους επαγγελματίες διαχειριστές χρημάτων.

Εάν είστε αρχάριος και θέλετε να μάθετε γιατί τα αμοιβαία κεφάλαια είναι κατάλληλα για τις επενδυτικές σας ανάγκες ή εάν είστε προηγμένος επενδυτής και χρειάζεστε μια υπενθύμιση για το γιατί τα αμοιβαία κεφάλαια είναι τα καλύτερα προσαρμοσμένα για τους οικονομικούς στόχους και τον τρόπο ζωής σας, από τα πολλά οφέλη που πρέπει να γνωρίζετε.

Εδώ είναι 8 από τα κορυφαία οφέλη των αμοιβαίων κεφαλαίων:

1. Απλότητα: Τα Αμοιβαία Κεφάλαια είναι εύκολα κατανοητά

Οτιδήποτε μπορεί να γίνει σε κάτι πιο περίπλοκο από ό, τι χρειάζεται και αμοιβαία κεφάλαια δεν αποτελούν εξαίρεση σε αυτή την αλήθεια. Ωστόσο, τα αμοιβαία κεφάλαια δεν απαιτούν εμπειρία ή γνώση των οικονομικών, των οικονομικών καταστάσεων ή των χρηματοπιστωτικών αγορών να είναι ένας επιτυχημένος επενδυτής.

Για αρχάριους, εδώ είναι ένας απλός ορισμός του αμοιβαίου κεφαλαίου: Ένα αμοιβαίο κεφάλαιο είναι ένας τύπος επενδυτικής ασφάλειας που επιτρέπει στους επενδυτές να συγκεντρώνουν τα χρήματά τους μαζί σε μία επαγγελματικά διαχειριζόμενη επένδυση. Τα αμοιβαία κεφάλαια μπορούν να επενδύσουν σε μετοχές, ομόλογα, μετρητά ή / και άλλα περιουσιακά στοιχεία. Αυτοί οι υποκείμενοι τύποι ασφαλείας, που ονομάζονται εκμεταλλεύσεις, συνδυάζονται για να σχηματίσουν ένα αμοιβαίο κεφάλαιο, που ονομάζεται επίσης a χαρτοφυλάκιο .

Με άλλα λόγια, τα αμοιβαία κεφάλαια μπορούν να θεωρηθούν καλάθια επενδύσεων. Κάθε καλάθι περιέχει δεκάδες ή εκατοντάδες είδη ασφαλείας, όπως μετοχές ή ομόλογα. Επομένως, όταν ένας επενδυτής αγοράζει ένα αμοιβαίο κεφάλαιο, αγοράζει ένα καλάθι επενδυτικών τίτλων. Απλός!

Ναι, υπάρχουν πολλά πράγματα που πρέπει να γνωρίζετε για αμοιβαία κεφάλαια, αλλά σε σύγκριση με τον ευρύ κόσμο των χρηματοπιστωτικών προϊόντων, τα αμοιβαία κεφάλαια είναι αρκετά εύχρηστα και κατανοητά.

2. Προσβασιμότητα: Τα αμοιβαία κεφάλαια είναι εύκολο να αγοραστούν

Τα αμοιβαία κεφάλαια προσφέρονται σε χρηματιστηριακές εταιρείες, μεσίτες έκπτωσης σε απευθείας σύνδεση, εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων, τράπεζες και ασφαλιστικές εταιρείες. Ακόμα και οι επενδυτές μπορούν να ανοίξουν εύκολα έναν λογαριασμό σε μια εταιρεία αμοιβαίων κεφαλαίων χωρίς χρέωση, όπως η Vanguard Investments, και να ανοίξουν λογαριασμό μέσα σε λίγα λεπτά.

3. Διαφοροποίηση: τα Αμοιβαία Κεφάλαια έχουν ευρεία έκθεση στην αγορά

Ένα αμοιβαίο κεφάλαιο μπορεί να επενδύσει σε δεκάδες, εκατοντάδες ή και χιλιάδες διαφορετικούς τίτλους επενδύσεων, καθιστώντας δυνατή την επίτευξη διαφοροποίησης επενδύοντας σε ένα μόνο ταμείο. Ωστόσο, είναι έξυπνο να διαφοροποιηθούν σε αρκετά διαφορετικά αμοιβαία κεφάλαια.

4. Ποικιλία: Τα Αμοιβαία Κεφάλαια έρχονται σε πολλές διαφορετικές κατηγορίες και τύπους

Καθώς αυξάνετε το χαρτοφυλάκιο των αμοιβαίων κεφαλαίων, θα θελήσετε να διαφοροποιήσετε σε διάφορες κατηγορίες αμοιβαίων κεφαλαίων και τύπους. Μπορείτε να επενδύσετε σε αμοιβαία κεφάλαια που καλύπτουν τις κύριες κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων (μετοχές, ομόλογα, μετρητά) και διάφορες υποκατηγορίες ή μπορείτε ακόμη να επενδύσετε σε εξειδικευμένους τομείς, όπως τα κεφάλαια του τομέα ή τα κεφάλαια των πολύτιμων μετάλλων.

5. Προσιτότητα: Τα αμοιβαία κεφάλαια έχουν χαμηλά ελάχιστα

Τα περισσότερα αμοιβαία κεφάλαια έχουν ελάχιστες απαιτήσεις αρχικής επένδυσης 3.000 ή λιγότερο. Σε πολλές περιπτώσεις, εάν ο επενδυτής ξεκινήσει ένα συστηματικό επενδυτικό πρόγραμμα, όπου έχει σταθερό ποσό δολαρίου ή σταθερό αριθμό μετοχών που αγοράζονται μία φορά το μήνα, η αρχική επένδυση μπορεί να είναι τόσο χαμηλή όσο $ 1.000.

6. Frugality: Τα Αμοιβαία Κεφάλαια κοστίζουν λιγότερο για τη διαχείριση από άλλους τύπους χαρτοφυλακίων

Τα έξοδα ως ποσοστό του ενεργητικού του χαρτοφυλακίου είναι συνήθως χαμηλότερα για ένα αμοιβαίο κεφάλαιο ενεργό διαχείρισης σε σύγκριση με ένα ενεργητικό χαρτοφυλάκιο μεμονωμένων τίτλων.Όταν προσθέτετε το κόστος συναλλαγών, τα ετήσια τέλη που καταβάλλονται σε μια μεσιτική εταιρεία και το κόστος για εργαλεία έρευνας ή επενδυτικές συμβουλές, τα αμοιβαία κεφάλαια είναι λιγότερο δαπανηρά από το τυπικό χαρτοφυλάκιο μετοχών. Άλλες μεταβλητές επηρεάζουν το κόστος διαχείρισης ενός χαρτοφυλακίου, όπως το ποσό της εμπορικής δραστηριότητας, το μέγεθος της συναλλαγής και οι φόροι.

7. Επαγγελματική Διοίκηση: Αμοιβαία Κεφάλαια Έχετε μια ομάδα επαγγελματιών που ασχολούνται με την έρευνα και την ανάλυση επενδύσεων, ώστε να μην χρειάζεται να!

Ίσως το μεγαλύτερο όφελος από όλους είναι ότι οι επενδυτές μπορούν να εξοικονομήσουν αμέτρητες ώρες χρόνου, ενέργειας και απογοήτευσης που σχετίζονται με την έρευνα και την ανάλυση που απαιτούνται για την εύρεση ποιοτικών επενδύσεων για να κρατηθούν σε ένα χαρτοφυλάκιο. Αυτό δεν είναι να μιλάμε για την ικανότητα, την επιθυμία και την υπομονή που απαιτούνται για να κάνουν μια δουλειά καλά σε οποιαδήποτε επαγγελματική επιδίωξη. Τα αμοιβαία κεφάλαια επιτρέπουν στους επενδυτές να κάνουν περισσότερα από τα πράγματα στη ζωή που απολαμβάνουν παρά να ξοδεύουν χρόνο και ενέργεια σε επενδυτικά θέματα.

8. Ευελιξία: Τα Αμοιβαία Κεφάλαια έχουν πολλές χρήσεις και εφαρμογές

Όλα τα παραπάνω οφέλη των αμοιβαίων κεφαλαίων αλληλεπικαλύπτονται στην απλότητα και την ευελιξία. Μπορείτε να επενδύσετε σε ένα μόνο ταμείο ή να επενδύσετε σε μια μεγάλη ποικιλία. Η αυτόματη κατάθεση, η συστηματική απόσυρση, τα προγράμματα 401 (k), οι προκαταβολές προσόδου, τα μερίσματα, οι βραχυπρόθεσμες αποταμιεύσεις, οι μακροπρόθεσμες εξοικονομήσεις και οι σχεδόν απεριόριστες επενδυτικές στρατηγικές καθιστούν τα αμοιβαία κεφάλαια τον καλύτερο συνολικό τύπο επενδύσεων τόσο για αρχάριους όσο και για προηγμένους επενδυτές.

Κατώτατη γραμμή για την αγορά αμοιβαίων κεφαλαίων

Δεδομένου ότι τα αμοιβαία κεφάλαια είναι εύκολα κατανοητά και μια έξυπνη επενδυτική επιλογή για την πλειοψηφία των αποταμιευτών και των επενδυτών, αυτοί οι τύποι ασφαλείας είναι οι πιο συνηθισμένες επενδύσεις σε σχέδια 401 (k) και IRAs. Ωστόσο, αν και τα αμοιβαία κεφάλαια είναι σχετικά απλά χρήσιμα, δεν είναι για όλους και οι επενδυτές πρέπει να είναι προσεκτικοί για να επιλέξουν τα καλύτερα κονδύλια που ευθυγραμμίζονται με τους στόχους τους και την ανοχή τους για κίνδυνο.

Αποποίηση ευθυνών: Οι πληροφορίες σε αυτόν τον ιστότοπο παρέχονται μόνο για λόγους συζήτησης και δεν πρέπει να ερμηνεύονται ως επενδυτικές συμβουλές. Σε καμία περίπτωση οι πληροφορίες αυτές δεν αποτελούν σύσταση για αγορά ή πώληση τίτλων.