Τι να κάνετε με τις 1099 - Φόροι Αμοιβαίων Κεφαλαίων Αμοιβαίων Κεφαλαίων

Πότε θα έχω το 1099 μου στο ταχυδρομείο; Πρέπει να καταθέσω το 1099 με τους φόρους μου; Γιατί έλαβα ένα 1099; Μήπως αυτό σημαίνει ότι χρωστάω φόρους;

Υπάρχουν περισσότερες από δώδεκα διαφορετικοί τύποι 1099 εντύπων, αλλά τα πιο συνηθισμένα έντυπα 1099 προέρχονται από επενδυτικές δραστηριότητες, όπως μερίσματα, κέρδη κεφαλαίου και κατανομές λογαριασμού αποχώρησης (IRA, 401k, 403b).

Οι πιο συνηθισμένοι τύποι 1099 που λαμβάνονται από τους επενδυτές είναι οι 1099-R, 1099-DIV, 1099-INT και 1099-Q. Εδώ είναι τι είναι και τι πρέπει να κάνετε μαζί τους:

Προθεσμία παραλαβής 1099

Μια από τις πολλές απογοητεύσεις της υποβολής φόρων περιμένει όλα τα απαιτούμενα έντυπα να φτάσουν στο ταχυδρομείο. Χωρίς όλες τις μορφές σας, δεν μπορείτε να υποβάλετε τους φόρους σας και η περίοδος αναμονής μπορεί να είναι ιδιαίτερα απογοητευτική για τους φορολογούμενους που αναμένουν επιστροφή χρημάτων. Εάν χρωστάτε το IRS, ωστόσο, δεν είναι πιθανό σε μια μεγάλη βιασύνη να αρχειοθετήσετε.

Η ημερομηνία λήξης για τα έντυπα 1099 είναι η 31η Ιανουαρίου. Ωστόσο, οι εκδότες της εταιρείας 1099 (δηλ. η εταιρεία μεσιτείας ή η εταιρεία αμοιβαίων κεφαλαίων) δεν απαιτείται να μεταβούν στο IRS μέχρι το τέλος Φεβρουαρίου.

Έτσι, όταν έρχεται η πρώτη του Φεβρουαρίου, και δεν έχετε λάβει το 1099 σας, ίσως θελήσετε να καλέσετε τον εκδότη. Επίσης, να έχετε κατά νου λογικές καθυστερήσεις ταχυδρομείου, όπως κακές καιρικές συνθήκες.

Τι να κάνετε με τη φόρμα 1099-R

Αυτό το έντυπο πρέπει να σας αποσταλεί από τον θεματοφύλακα ενός λογαριασμού συνταξιοδότησης, όπως ένα IRA, πρόσοδο, σύνταξη, σχέδιο συμμετοχής στα κέρδη ή σχέδιο 401 (k), όταν είχατε κάποια διανομή κατά τη διάρκεια του φορολογικού έτους . Εχε στο νου σου οτι η διανομή δεν σημαίνει απαραίτητα την ανάληψη μετρητών . Με απλά λόγια, η διανομή σημαίνει ότι τα χρήματα μεταφέρθηκαν εκτός λογαριασμού. Παραδείγματα τύπων διανομών περιλαμβάνουν μερική ή πλήρη ανάληψη μετρητών, ανατροπή IRA ή ανταλλαγή 1035 από προσόδου.

Εάν η διανομή σας είναι άμεση ανατροπή από ένα σχέδιο που χρηματοδοτείται από εργοδότες, όπως ένα 401 (k), γενικά δεν οφείλετε φόρους και πρέπει επίσης να λάβετε το Έντυπο 5498 που το εξηγεί αυτό καθαυτό.

Το 1099-DIV;

Το έντυπο αυτό αποστέλλεται σε έναν επενδυτή από μια εταιρεία αμοιβαίων κεφαλαίων για να καταγράψει όλα τα μερίσματα και τα κεφαλαιακά κέρδη που καταβάλλονται στον επενδυτή κατά τη διάρκεια του φορολογικού έτους. Μερικοί επενδυτές μπορούν να μπερδευτούν με το έντυπο 1099-DIV, επειδή ενδέχεται να μην έχουν λάβει οποιαδήποτε μορφή πληρωμής σε μετρητά από τυχόν μερίσματα ή κέρδη κεφαλαίου κατά τη διάρκεια του έτους. Για τους τακτικούς λογαριασμούς χρηματιστηριακών συναλλαγών που δεν έχουν αναβληθεί, το αμοιβαίο κεφάλαιο μπορεί να έχει κεφαλαιακά κέρδη όταν ο διαχειριστής του αμοιβαίου κεφαλαίου πωλεί ένα απόθεμα σε υψηλότερη τιμή από ό, τι αγοράστηκε, γεγονός που δημιουργεί κεφαλαιακά κέρδη αμοιβαίων κεφαλαίων τα οποία στη συνέχεια μεταβιβάζονται στον επενδυτή.

Αυτά τα κέρδη συνήθως επανεπενδύονται στο ταμείο αλλά εξακολουθούν να είναι κέρδη που υπόκεινται σε φορολογία. Σε φορολογικούς λογαριασμούς, όπως οι IRAs, 401 (k) s και οι προσόδους, δεν υπάρχει τρέχον φορολογητέο γεγονός, επομένως δεν αποστέλλεται στον επενδυτή 1099-DIV.

Χρειάζεστε 1099-INT;

Αυτό το έντυπο αποστέλλεται από ιδρύματα, όπως οι τράπεζες, σε κατόχους λογαριασμών που έλαβαν πληρωμές τόκων ύψους τουλάχιστον 10 ευρώ κατά τη διάρκεια του φορολογικού έτους. Οι τόκοι, που δεν πρέπει να συγχέονται με τα μερίσματα, είναι συνηθέστεροι σε λογαριασμούς ταμιευτηρίου, πιστοποιητικά καταθέσεων και λογαριασμούς της χρηματαγοράς. Τόκοι προστίθενται στο εισόδημα από το φόρο φόρτωσης 1040 για να φθάσουν στο συνολικό εισόδημα για το έτος, οπότε πρέπει να αναφέρεται στο IRS.

Γιατί μπορεί να χρειαστείτε 1099-Q

Το έντυπο αυτό αποστέλλεται σε επενδυτές οι οποίοι έλαβαν διανομή από λογαριασμό CoverDell Education Savings Account (ESA) ή από το τμήμα 529 Plan.Γενικά, οι φορολογούμενοι δεν χρειάζεται να πληρώνουν φόρους επί των διανομών που είναι μικρότερες ή ίσες με τα ειδικά εκπαιδευτικά έξοδα.

Συμβουλές για Αμοιβαία Φορολογική Κατάθεση Αμοιβαίων Κεφαλαίων με 1099 Έντυπα

Τα έντυπα 1099 αποστέλλονται γενικά τόσο στην IRS όσο και στον μεμονωμένο φορολογούμενο από το ίδρυμα (δηλαδή την εταιρεία αμοιβαίων κεφαλαίων ή την τράπεζα) που διανείμει το μέρισμα, το κεφαλαιακό κέρδος, το ενδιαφέρον ή την απόσυρση μετρητών. Ως εκ τούτου, δεν είναι πάντα απαραίτητο για το άτομο να στείλει το αντίγραφό του στο IRS με την καταχώρησή τους. Ωστόσο, είναι απαραίτητο να διατηρήσετε τα 1099 και άλλα έγγραφα που παρέχουν αποδεικτικά στοιχεία της φορολογητέας και μη φορολογητέας δραστηριότητας σας. Με άλλα λόγια, οι επενδυτές θα πρέπει να είναι προετοιμασμένοι για φορολογικούς ελέγχους, οι οποίοι θα απαιτούν τεκμηρίωση των φορολογικών σας καταθέσεων.

Αποποίηση ευθυνών: Συμβουλευτείτε τον φοροτεχνικό σας για τις σωστές απαιτήσεις φορολόγησης. Μπορείτε επίσης να επισκεφθείτε το IRS.gov για τυποποιημένες διαδικασίες αρχειοθέτησης. Οι πληροφορίες σε αυτόν τον ιστότοπο παρέχονται μόνο για λόγους συζήτησης και δεν πρέπει να ερμηνεύονται ως επενδυτικές συμβουλές. Σε καμία περίπτωση οι πληροφορίες αυτές δεν αποτελούν σύσταση για αγορά ή πώληση τίτλων.