Κορυφαία οφέλη των αμοιβαίων κεφαλαίων

Υπάρχουν πολλοί λόγοι για να αγοραστεί ένα αμοιβαίο κεφάλαιο, συμπεριλαμβανομένης της διαφοροποίησης, της συστηματικής επένδυσης και της προσβασιμότητας. Μειώσαμε τα πολλά οφέλη των αμοιβαίων κεφαλαίων σε 10 λόγους που οι επενδυτικοί τίτλοι μπορούν να είναι έξυπνα εργαλεία για τους οικονομικούς στόχους σας.

1. Διαφοροποίηση Προσφοράς Αμοιβαίων Κεφαλαίων

Η διαφοροποίηση μπορεί να είναι το μεγαλύτερο όφελος των αμοιβαίων κεφαλαίων. Η ομορφιά της επένδυσης σε αμοιβαία κεφάλαια είναι ότι μπορείτε να αγοράσετε ένα ταμείο και να αποκτήσετε άμεση πρόσβαση σε εκατοντάδες μεμονωμένων μετοχών ή ομολόγων. Διαφορετικά, προκειμένου να διαφοροποιήσετε το χαρτοφυλάκιό σας, ίσως χρειαστεί να αγοράσετε μεμονωμένους τίτλους, γεγονός που σας εκθέτει σε μεγαλύτερη πιθανή μεταβλητότητα.

2. Τα αμοιβαία κεφάλαια διαχειρίζονται επαγγελματικά

Πολλοί επενδυτές δεν έχουν τους πόρους ή το χρόνο να αγοράσουν μεμονωμένες μετοχές. Αυτό είναι όπου η επαγγελματική διαχείριση είναι πολύτιμη. Η επένδυση σε μεμονωμένους τίτλους, όπως τα αποθέματα, όχι μόνο απαιτεί πόρους αλλά και σημαντικό χρόνο. Αντίθετα, οι διαχειριστές αμοιβαίων κεφαλαίων και οι αναλυτές ξυπνούν κάθε πρωί αφιερώνοντας την επαγγελματική τους ζωή στην έρευνα και την ανάλυση των τρεχουσών και πιθανών συμμετοχών για το αμοιβαίο κεφάλαιο τους.

3. Αμοιβαία κεφάλαια έρχονται σε πολλές ποικιλίες

Ένα αμοιβαίο κεφάλαιο έρχεται σε πολλούς τύπους και στυλ. Υπάρχουν μετοχικά κεφάλαια, ομολογιακά αμοιβαία κεφάλαια, τομεακά κεφάλαια, αμοιβαία κεφάλαια με ημερομηνία στόχου, αμοιβαία κεφάλαια της αγοράς χρήματος και ισόποσα κεφάλαια Τα αμοιβαία κεφάλαια σας επιτρέπουν να επενδύσετε στην αγορά εάν πιστεύετε στην ενεργή διαχείριση χαρτοφυλακίου (ενεργά διαχειριζόμενα κεφάλαια) ή προτιμάτε να αγοράσετε ένα τμήμα της αγοράς χωρίς παρεμβάσεις από έναν διαχειριστή (παθητικά κεφάλαια και αμοιβαία κεφάλαια δεικτών). Η διαθεσιμότητα διαφορετικών τύπων αμοιβαίων κεφαλαίων σας επιτρέπει να δημιουργήσετε ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο με χαμηλό κόστος και χωρίς μεγάλες δυσκολίες.

4. Τα Αμοιβαία Κεφάλαια είναι προσβάσιμα

Πολλές εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων επιτρέπουν στους επενδυτές να ξεκινήσουν σε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο με μόλις $ 1.000. Η οικογένεια αμοιβαίων κεφαλαίων της Schwab έχει τουλάχιστον 100 δολάρια για πολλά αμοιβαία κεφάλαια. Και επειδή τα αμοιβαία κεφάλαια μπορούν εύκολα να διαπραγματεύονται, ο συνδυασμός χαμηλού κόστους και ευκολίας χρήσης τους καθιστά προσβάσιμα.

5. Συστηματικές επενδύσεις και αποσύρσεις με Αμοιβαία Κεφάλαια

Είναι απλό να εκμεταλλευτείτε τη συστηματική επένδυση με αμοιβαία κεφάλαια. Πολλές εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων επιτρέπουν στους επενδυτές να επενδύουν μόλις 50 δολάρια το μήνα απευθείας σε αμοιβαίο κεφάλαιο. Τα χρήματα μπορούν να τραβηχτούν απευθείας από τραπεζικό λογαριασμό και να επενδυθούν απευθείας στο αμοιβαίο κεφάλαιο. Από την άλλη πλευρά, τα χρήματα μπορούν να αποσύρονται τακτικά από αμοιβαίο κεφάλαιο και να κατατίθενται σε τραπεζικό λογαριασμό. Δεν υπάρχουν γενικά τέλη για αυτήν την υπηρεσία.

6. Τα Αμοιβαία Κεφάλαια προσφέρουν αυτόματη επανεπένδυση

Ένας επενδυτής μπορεί εύκολα και αυτόματα να έχει κεφαλαιουχικά κέρδη και μερίσματα επανεπενδυμένα στο αμοιβαίο κεφάλαιο χωρίς φόρο πωλήσεων ή επιπλέον χρεώσεις. Εκτός αν αναζητάτε εισόδημα (δηλαδή μερίσματα που διαχωρίζονται και κατατίθενται σε μετρητά για λόγους εισοδήματος), θα θελήσετε να επιλέξετε την επιλογή επανεπένδυσης μερισμάτων και κεφαλαιουχικών κερδών. Αυτό θα επωφεληθεί από την αύξηση του επιτοκίου, πράγμα που ουσιαστικά σημαίνει ότι το ενδιαφέρον, τα μερίσματα και τα κέρδη θα πάνε για να αγοράσουν περισσότερα μερίδια των αμοιβαίων κεφαλαίων σας, αντί να βγαίνουν τα μετρητά και να κατατίθενται σε ξεχωριστό λογαριασμό.

7. Αμοιβαία Κεφάλαια Προσφέρουν Διαφάνεια

Οι επενδύσεις αμοιβαίων κεφαλαίων είναι διαθέσιμες στο κοινό (με κάποιες καθυστερήσεις στην υποβολή εκθέσεων), γεγονός που εξασφαλίζει ότι οι επενδυτές λαμβάνουν αυτό που πληρώνουν. Οι επενδυτές μπορούν επίσης να δουν τους υποκείμενους τίτλους (μετοχές, ομόλογα, μετρητά ή συνδυασμό αυτών) που κατέχει το χαρτοφυλάκιο αμοιβαίων κεφαλαίων.Όλες οι πληροφορίες που πρέπει να γνωρίζετε, καθώς και μερικές που δεν χρειάζεστε για επένδυση, θα βρείτε στο ενημερωτικό δελτίο του αμοιβαίου κεφαλαίου, το οποίο μπορεί εύκολα να βρεθεί στον ιστότοπο της εταιρείας αμοιβαίων κεφαλαίων.

8. Τα Αμοιβαία Κεφάλαια είναι Υγρά

Εάν πρέπει να αποσύρετε χρήματα από το λογαριασμό μεσιτείας σας, μπορείτε να πάρετε μετρητά από τα περισσότερα αμοιβαία κεφάλαια μέσα σε λίγες μέρες. Αν θέλετε να πουλήσετε το αμοιβαίο κεφάλαιο σας, τα έσοδα από την πώληση είναι διαθέσιμα το συντομότερο την ημέρα μετά την πώληση του αμοιβαίου κεφαλαίου. Ορισμένα αμοιβαία κεφάλαια έχουν περίοδο "διακανονισμού" μέχρι τρεις ημέρες. Αλλά αυτό το επίπεδο ρευστότητας (γρήγορη πρόσβαση στα χρήματά σας) είναι πολύ καλύτερο από κάποια επενδυτικά περιουσιακά στοιχεία, όπως τα ακίνητα.

9. Τα Αμοιβαία Κεφάλαια έχουν ελέγξει τα Track Records

Μια εταιρεία αμοιβαίων κεφαλαίων πρέπει να διατηρεί τα επιτόκια απόδοσης για κάθε αμοιβαίο κεφάλαιο και να τους ελέγχει για ακρίβεια, γεγονός που διασφαλίζει ότι οι επενδυτές μπορούν να εμπιστεύονται τις δηλώσεις που αναφέρει το αμοιβαίο κεφάλαιο. Οι εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων προσφέρουν επίσης ενημερωτικό δελτίο για κάθε ταμείο, καθώς και εξαμηνιαίες ή ετήσιες εκθέσεις. Αυτά τα έγγραφα παρέχουν πληθώρα πληροφοριών σχετικά με τον τρόπο που επενδύει το αμοιβαίο κεφάλαιο, το ποσό των διαχειριζόμενων περιουσιακών στοιχείων, τα εσωτερικά έξοδα του ταμείου και άλλα.

10. Δημιουργία Αμοιβαίων Κεφαλαίων Πλούτου

Τα αμοιβαία κεφάλαια είναι ο καλύτερος τρόπος για τους περισσότερους ανθρώπους να χτίσουν πλούτο. Δεν μπορεί ο καθένας να γίνει επιτυχημένος ιδιοκτήτης επιχείρησης ή να ανέλθει στις κορυφαίες τάξεις μιας μεγάλης εταιρείας. Αλλά η εξοικονόμηση και η επένδυση μακροπρόθεσμα με αμοιβαία κεφάλαια μπορεί να επιτευχθεί από σχεδόν κανέναν.

Ενώ υπάρχει πληθώρα επενδυτικών επιλογών (ατομικά αποθέματα, ETF και κεφάλαια κλειστού τύπου, για να αναφέρουμε μερικά), ένα αμοιβαίο κεφάλαιο μπορεί να προσφέρει έναν απλό και αποτελεσματικό τρόπο για επενδύσεις για συνταξιοδότηση, εκπαίδευση ή άλλους οικονομικούς στόχους.