Τα καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια πιστότητας που αγοράζουν

Η Fidelity Investments, Inc., AKA Fidelity, είναι μια εταιρία χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών με έδρα τη Βοστώνη της Μασαχουσέτης. Η πιστότητα είναι ο τόνος των μεγαλύτερων διαχειριστών περιουσιακών στοιχείων στον κόσμο και είναι περισσότερο γνωστός για τα αμοιβαία κεφάλαια και τις υπηρεσίες τους για τα συνταξιοδοτικά προγράμματα, όπως τα σχέδια 401 (k) και οι ατομικοί λογαριασμοί συνταξιοδότησης (IRAs).

Η Fidelity διαθέτει δεκάδες αμοιβαίων κεφαλαίων χαμηλού κόστους, με υψηλή απόδοση, σε διάφορες διαφορετικές κατηγορίες. Ενώ η Fidelity μπορεί να είναι γνωστή για τα εξαιρετικά ενεργά διαχειριζόμενα κεφάλαια, προσφέρουν επίσης μερικά από τα φθηνότερα χρηματικά διαθέσιμα που διατίθενται στην αγορά. Ως εκ τούτου, δεν είναι περίεργο γιατί η Fidelity είναι μία από τις καλύτερες εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων που δεν έχουν φορτίο στο επενδυτικό σύμπαν σήμερα.

Περιορισμός της λίστας των καλύτερων πιστώσεων πιστότητας

Η Fidelity προσφέρει τόσα πολλά αμοιβαία κεφάλαια υψηλής ποιότητας, δεν είναι εύκολο να μειώσετε το φάσμα των κεφαλαίων σας σε μια επιλεγμένη ομάδα. Σε αυτόν τον κατάλογο των καλύτερων κεφαλαίων Fidelity που θα αγοράσετε, θα τα κατατάξουμε σε τρεις κατηγορίες κεφαλαίων που το Fidelity κάνει καλύτερα: 1) τα καλύτερα ενεργά διαχειριζόμενα ταμεία, 2) τα καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια δείκτη και 3) τα καλύτερα ισορροπημένα κεφάλαια.

Εδώ είναι η γενική μεθοδολογία για την επιλογή των καλύτερων πιστώσεων Fidelity:

• Πιστοποίηση ενεργητικών πόρων: Ήθελα να δω τις μακροπρόθεσμες επιδόσεις που ξεπερνούν τον σχετικό δείκτη του ταμείου, την κυριότητα του διαχειριστή τουλάχιστον πέντε ετών και τις μοναδικές ιδιότητες που τις ξεχωρίζουν από τα υπόλοιπα κεφάλαια του καταλόγου.
• Δείκτες Fidelity Index: Ήθελα να καταγράψω μια ποικιλία, αλλά κυρίως να εξετάσω διαφοροποιημένα κεφάλαια με χαμηλές αναλογίες εξόδων.
• Fidelity Balanced Funds: Ψάξαμε τουλάχιστον επιλογές που μπορούν να λειτουργήσουν για διάφορους επενδυτές, ισχυρό ρεκόρ απόδοσης και διαφοροποιημένα χαρτοφυλάκια.

Τα καλύτερα κονδύλια Fidelity: ενεργά διαχειριζόμενα

Τα ενεργά διαχειριζόμενα κεφάλαια είναι αυτά που προτείνει το όνομά τους - χαρτοφυλάκια επενδυτικών τίτλων τα οποία ο διαχειριστής αγοράζει και πωλεί κατά την κρίση του, συνήθως για τον ασταθές στόχο να κερδίσει έναν σχετικό δείκτη. Για παράδειγμα, ένα αμοιβαίο κεφάλαιο μεγάλης κεφαλαιοποίησης με ενεργό διαχείριση θα υπερβεί τον δείκτη S & P 500 σε περισσότερα ημερολογιακά έτη από ό, τι δεν και θα πρέπει να έχει μακροπρόθεσμες αποδόσεις που είναι καλύτερες από τον δείκτη.

Ακολουθούν τέσσερα ενεργά διαχειριζόμενα κεφάλαια από την Fidelity, τα οποία τείνουν να ξεπεράσουν τον αντίστοιχο δείκτη αναφοράς τους, ειδικά μακροπρόθεσμα (δηλ. Ετήσια απόδοση 5 ή 10 ετών):

• Πιστωτικό Ανώτερο Κεφάλαιο (FCNTX): Αυτό το χρηματιστηριακό ταμείο μεγάλης κεφαλαιοποίησης έχει τον ίδιο διαχειριστή, Will Danoff, για περισσότερα από 25 χρόνια και τα αποτελέσματα του αποδόσεις του ήταν αστραφτερά. Από το ξεκίνημα του ταμείου το 1990, η FCNTX έχει κατά μέσο όρο απόδοση άνω του 12%, γεγονός που είναι ένα σπάνιο κατόρθωμα στον κόσμο των αμοιβαίων κεφαλαίων. Το αμοιβαίο κεφάλαιο επενδύει σε αποθέματα ανάπτυξης και αποθέματα αξίας, τα περισσότερα από τα οποία είναι μεγάλα, με μερικά μεσαία κεφάλαια στο μείγμα. Ο λόγος δαπανών για το FCNTX είναι ένα λογικό 0,74% και η ελάχιστη αρχική αγορά είναι $ 2,500.
• Στρατηγικό μέρισμα και εισόδημα πιστότητας (FSDIX): Αυτό το ταμείο των 4 αστέρων επενδύει κυρίως σε αποθέματα αξίας για το σκοπό της παραγωγής εσόδων με τη μορφή μερισμάτων για τους μετόχους. Αλλά το ταμείο έχει επίσης στόχο ανάπτυξης. Επομένως, το FSDIX μπορεί να είναι μια καλή επιλογή για τους συνταξιούχους που θέλουν να αγοράσουν χρήματα για εισοδηματικούς σκοπούς, αλλά μπορεί επίσης να είναι μια καλή επιλογή για επενδυτές που αναζητούν μακροπρόθεσμη ανατίμηση κεφαλαίου. Ο λόγος εξόδων για το FSDIX είναι 0,78% και η ελάχιστη αρχική αγορά είναι $ 2,500.
• Fidelity Select Bio-Technology (FBIOX): Πρόκειται για ένα ταμείο για τον τομέα της υγείας, το οποίο σημαίνει ότι επικεντρώνει τα αποθέματά του κυρίως σε εταιρείες στον τομέα της υγείας, στην προκειμένη περίπτωση στον τομέα της βιοτεχνολογίας. Αν και τα αποθέματα της βιοτεχνολογίας έχουν δυνατότητες μεγάλης εκτίμησης, μπορούν να έχουν σύντομες περιόδους απότομης πτώσης. Ως εκ τούτου FBIOX μπορεί να θεωρηθεί και επιθετικό αποθεματικό ταμείο, το οποίο σημαίνει ότι είναι κατάλληλο για τους μακροπρόθεσμους επενδυτές που δεν έχουν σημασία τα σκαμπανεβάσματα των επενδύσεων αυτών. Ο λόγος δαπανών για το FBIOX είναι 0,74% και η ελάχιστη αρχική αγορά είναι $ 2,500.
• Fidelity Growth Company (FDGRX): Αυτό το αμοιβαίο κεφάλαιο 5 αστέρων είναι ένα άλλο παράδειγμα μιας κορυφαίες επιδόσεις των αμοιβαίων κεφαλαίων που επωφελείται από ένα έμπειρο διευθυντή, Steven Wymer, ο οποίος ήταν στο τιμόνι της FDGRX από το 1997. Το αμοιβαίο κεφάλαιο επενδύει κυρίως σε μετοχές μεγάλης κεφαλαιοποίησης ότι η ο διευθυντής πιστεύει ότι έχει τη δυνατότητα αύξησης άνω του μέσου όρου. Ο λόγος δαπανών για το FDGRX είναι 0,85% και η ελάχιστη αρχική αγορά είναι $ 2,500. Σημείωση: Από τις 20 Ιουνίου 2016, η FDGRX έκλεισε σε νέους επενδυτές.

Τα καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια Fidelity: Δείκτες

Η Fidelity διαθέτει μερικά από τα φθηνότερα χρηματιστηριακά δείκτη στην αγορά. Αν και προσφέρουν περίπου δώδεκα κεφάλαια δεικτών, θα αναδείξουμε τρεις από τις καλύτερες παθητικά διαχειριζόμενες προσφορές τους εδώ:

• Δείκτης Fidelity Spartan 500 (FUSEX). Ένα από τα καλύτερα S & P 500 Index κεφάλαια στην αγορά, FUSEX κάνει σπουδαία δουλειά του εντοπισμού του S & P 500 και έχει ένα από τα χαμηλότερα ποσοστά δαπανών (0,015%) σε ολόκληρο το σύμπαν αμοιβαίων κεφαλαίων. Λόγω της ευρείας έκθεσής του σε πάνω από 500 από τις μεγαλύτερες μετοχές των ΗΠΑ, η FUSEX αποτελεί μια καλή βάση για ένα μακροπρόθεσμο χαρτοφυλάκιο κεφαλαίων. Η ελάχιστη αρχική επένδυση για το FUSEX είναι 2.500 δολάρια.
• Fidelity U.S. Bond Index (FBIDX): Αν ψάχνετε για ένα ταμείο δείκτη Fidelity που κάνει καλά τη δουλειά της που καλύπτει την αγορά ομολόγων των ΗΠΑ, θα θέλετε να εξετάσει το ενδεχόμενο FBIDX, η οποία παρακολουθεί την Barclays Capital ΗΠΑ Aggregate Bond Index. Αυτό σημαίνει ότι οι μέτοχοι αυτού του χαρτοφυλακίου θα φτάσουν σε χιλιάδες ομόλογα, κάνοντας τη FBIDX διαφοροποιημένη συμμετοχή για να καλύψει την αγορά ομολόγων. Ο λόγος εξόδων για το FBIDX είναι 0,025% και η ελάχιστη αρχική αγορά είναι $ 2,500.
• Ενισχυμένος ευρετηριακός δείκτης Fidelity Mid Cap (FMEIX): Εάν θέλετε ένα εξαιρετικό αμοιβαίο κεφάλαιο που προσφέρει έκθεση σε μετοχές μεσαίας κεφαλαιοποίησης, το FMEIX είναι ένα από τα καλύτερα κεφάλαια που μπορείτε να αγοράσετε σε αυτή την κατηγορία. Αυτό το ταμείο των 5 αστέρων παρακολουθεί τον δείκτη Russell Mid Cap, που σημαίνει ότι οι μέτοχοι της FMEIX θα αποκτήσουν ευρεία έκθεση σε περίπου 300 μετοχές μέσης κεφαλαιοποίησης. Τα αποθέματα μεσαίας κεφαλαιοποίησης έχουν μεγαλύτερο αναπτυξιακό δυναμικό από ό, τι τα αποθέματα μεγάλης κεφαλαιοποίησης, αλλά μπορεί επίσης να παρατηρήσουν μεγαλύτερες βραχυπρόθεσμες μειώσεις. Αυτό καθιστά το FMEIX μια επιθετική εκμετάλλευση που είναι η πλέον κατάλληλη για τους μακροπρόθεσμους επενδυτές με σχετικά υψηλή ανοχή για τον κίνδυνο. Ο λόγος εξόδων για το FMEIX είναι 0,59% και η ελάχιστη αρχική αγορά είναι $ 2,500.

Τα καλύτερα κονδύλια Fidelity: Ισορροπημένα Αμοιβαία Κεφάλαια

Τα ισορροπημένα κεφάλαια επενδύουν σε ένα υπόλοιπο των μετοχών, των ομολόγων και των μετρητών, εξ ου και του "ισορροπημένου" αριθμού. Μπορούν να είναι έξυπνες επενδυτικές επιλογές για επενδυτές που επιθυμούν να επενδύσουν σε ένα μόνο ταμείο ή όσοι επιθυμούν να αναπτύξουν ένα ισχυρό πυρήνα.

• Φιλοδοξία ισορροπημένη (FBALX): Πρόκειται για ένα μετριοπαθές ταμείο κατανομής, το οποίο σημαίνει ότι οι μέτοχοι της FBALX θα λάβουν μεσαίου κινδύνου καταμερισμό περιουσιακών στοιχείων περίπου δύο τρίτων αποθεμάτων και ενός τρίτου ομολόγων. Παρόλο που το μείγμα αυτό είναι χαμηλότερο από ένα χαρτοφυλάκιο 100% των αποθεμάτων, οι μακροπρόθεσμες αποδόσεις έχουν ιστορικά κοντά σε αυτό που θα περιμένατε για ένα καθαρό χρηματιστήριο. Από την ίδρυση του ταμείου πριν από 30 χρόνια, η FBALX έχει παρουσιάσει ένα μέσο ποσοστό απόδοσης περίπου 9%. Ο λόγος εξόδων για το FBALX είναι 0,55% και η ελάχιστη αρχική αγορά είναι $ 2,500.
• Εμπιστευτικότητα Ελευθερίας Εμπιστοσύνης (FFFAX): Αυτό το ταμείο είναι ένα από τα "ελευθερία" κεφάλαια της Fidelity και είναι το πιο συντηρητικό της ομάδας. Σκοπός του είναι να παρέχει εισόδημα, διατηρώντας παράλληλα τον κύριο υπόχρεο. Επομένως, το ταμείο είναι το πλέον κατάλληλο για επενδυτές που ενδιαφέρονται περισσότερο να διατηρήσουν ό, τι έχουν από το να αυξάνουν το υπόλοιπο του λογαριασμού τους. Ο λόγος εξόδων για το FFFAX είναι 0,47% και η ελάχιστη αρχική αγορά είναι $ 2,500.
• Κερδοφόρα κεφάλαια & εισοδήματα (FAGIX): Αυτό το ταμείο των 5 αστέρων μπορεί να επιτύχει τόσο την ανάπτυξη όσο και το εισόδημα των επενδύσεων με την εξισορρόπηση του αποθέματος, το οποίο περιλαμβάνει περίπου το 20% του χαρτοφυλακίου και την κατανομή του ενεργητικού των ομολόγων, που είναι περίπου το 80% του χαρτοφυλακίου. Ως εκ τούτου, ο κίνδυνος αγοράς είναι υψηλότερος από ένα ομολογιακό αμοιβαίο κεφάλαιο αλλά χαμηλότερος από ένα χρηματιστήριο. Ωστόσο, οι μακροπρόθεσμες αποδόσεις ήταν σταθερά υψηλότερες από τις περισσότερες ομολογίες. Ο λόγος εξόδων για το FAGIX είναι 0,67% και η ελάχιστη αρχική αγορά είναι $ 2,500.

Αποποίηση ευθυνών: Οι πληροφορίες σε αυτόν τον ιστότοπο παρέχονται μόνο για λόγους συζήτησης και δεν πρέπει να ερμηνεύονται ως επενδυτικές συμβουλές. Σε καμία περίπτωση οι πληροφορίες αυτές δεν αποτελούν σύσταση για αγορά ή πώληση τίτλων.