Τι πρέπει να ξέρετε για επενδύσεις κρασιού

Ένα καλά διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο είναι απαραίτητο για τη διαχείριση του κινδύνου και την αντιμετώπιση περιόδων μεταβλητότητας στην αγορά. Ένα παραδοσιακό χαρτοφυλάκιο περιλαμβάνει ένα μείγμα μετοχών και ομολόγων, αλλά υπάρχουν πολλές εναλλακτικές επενδυτικές δυνατότητες για να διαλέξετε.

Η επένδυση του κρασιού είναι ένα από αυτά. Παρόμοια με την επένδυση σε αυτοκίνητα υψηλής τεχνολογίας ή αντίκες, οι επενδύσεις κρασιού επικεντρώνονται στην απόκτηση ενός ενσώματου περιουσιακού στοιχείου, του οποίου η αξία αναμένεται να εκτιμηθεί με την πάροδο του χρόνου. Σε αυτή την περίπτωση, αγοράζετε και αποθηκεύετε μπουκάλια κρασιού, εν αναμονή της πώλησής τους σε υψηλότερη τιμή αργότερα.

Η επένδυση στο κρασί μπορεί να φαίνεται λίγο εξελιγμένη, αλλά είναι κάτι που σχεδόν οποιοσδήποτε επενδυτής μπορεί να κάνει εάν έχει τις σωστές γνώσεις και ένα ελάχιστο ποσό κεφαλαίων για να επενδύσει. Αν ψάχνετε για άλλες επιλογές πέρα ​​από το συνηθισμένο κομμάτι των μετοχών, των αμοιβαίων κεφαλαίων και των χρηματιστηρίων που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια, εδώ πρέπει να ξέρετε για τις επενδύσεις σε κρασιά.

Ξεκινήστε με την έρευνα

Πριν μπορέσετε να κάνετε μια επένδυση κρασιού, πρέπει να έχετε κάποια κατανόηση σχετικά με το τι επενδύετε. Αυτό αρχίζει με το να γνωρίζετε πώς το κρασί ενός κρασιού επηρεάζει την έκκλησή του ως στοιχείο συλλογής για τους επενδυτές. Κατά γενικό κανόνα, τα σπανιότερα vintage κρασιά είναι προτιμότερα από τα πιο συνηθισμένα vintage επειδή είναι πιο περιζήτητα.

Η περιοχή από την οποία προέρχεται το κρασί είναι επίσης σημαντική. Οι περιφέρειες που έχουν τη φήμη ότι παράγουν συνεχώς υψηλής ποιότητας φρούτα θα έχουν ως αποτέλεσμα επενδύσεις σε κρασιά που θα έχουν υψηλότερο σημείο τιμών. Οι τάσεις στην επένδυση του κρασιού μπορούν να επηρεάσουν ποιες περιοχές είναι "καυτές" ανά πάσα στιγμή, αλλά γενικά οι οίνοι από το Μπορντό, την Βουργουνδία, την Τοσκάνη και την κοιλάδα της Νάπα είναι μεταξύ της κρέμας της καλλιέργειας για τους επενδυτές.

Όπως και με τα αποθέματα και τα ομόλογα, η διαφοροποίηση έχει επίσης σημασία κατά την οικοδόμηση ενός χαρτοφυλακίου κρασιών. Συμπεριλαμβανομένων των οίνων διαφορετικών αγελάδων, από διαφορετικές περιοχές, εξασφαλίζει ότι το χαρτοφυλάκιό σας είναι καλά στρογγυλεμένο. Καθώς τα νεότερα κρασιά εισάγονται στις εκμεταλλεύσεις σας, τα παλαιότερα κρασιά ενδέχεται να πλησιάζουν την μέγιστη ωριμότητα. Αν σκοπεύετε να πουλήσετε τις επενδύσεις του κρασιού σε κάποιον γνώστη του κρασιού, είναι σημαντικό να δώσετε προσοχή στην ποικιλία και την επιλογή των οίνων στα οποία έχετε επενδύσει, ώστε να μπορείτε να χρονομετρήσετε την πώληση για μέγιστο κέρδος.

Είναι επίσης χρήσιμο να έχουμε μια ιστορική προοπτική στην αγορά του κρασιού. Το Διεθνές Ανταλλαγές Vintners του Λονδίνου ή το Liv-ex είναι η παγκόσμια αγορά όπου διακινούνται κρασιά. Η ανασκόπηση των πρόσφατων τάσεων των συναλλαγών καθώς και τα μακροπρόθεσμα δεδομένα σχετικά με την αγορά και την πώληση μπορούν να σας δώσουν μια καλύτερη εικόνα για το πώς η αγορά κρασιού τείνει να κινηθεί.

Το Liv-ex διατίθεται στους επαγγελματίες εμπόρους οίνου. Ως ιδιώτης επενδυτής κρασιού, θα πρέπει να αγοράσετε το κρασί σας από έναν έμπορο χονδρικής πώλησης, έναν διανομέα ή έναν λιανοπωλητή που μπορεί να πραγματοποιήσει συναλλαγές στην αγορά. Το ίδιο άτομο θα μπορούσε να σας βοηθήσει να πωλήσετε τις επενδύσεις του κρασιού σας μόλις είστε έτοιμοι να το κάνετε. Επιπλέον, τα κρασιά μπορούν επίσης να αγοραστούν από εμπόρους εκλεκτών οίνων ή μέσω πλειστηριασμών κρασιού. Πριν από την αγορά κρασιού, επικοινωνήστε με την κρατική ρυθμιστική αρχή για να διαπιστώσετε εάν υπάρχουν όρια ή περιορισμοί σε ό, τι μπορείτε να προσθέσετε στη συλλογή σας, ανάλογα με τον τόπο κατοικίας σας.

Όσον αφορά την αγορά μεμονωμένων οίνων, έναντι του οίνου από την περίπτωση, μια πλήρης περίπτωση στην αρχική συσκευασία είναι πιθανότερο να επιφέρει υψηλότερο κέρδος στις περισσότερες περιπτώσεις. Η εξαίρεση είναι εάν έχετε την ευκαιρία να αγοράσετε ένα κρασί από το οποίο υπάρχουν μόνο λίγα μπουκάλια σε κυκλοφορία.Το 2017, για παράδειγμα, ένα μοναδικό, ειδικά δημιουργημένο μπουκάλι California cabernet sauvignon πουλήθηκε στη δημοπρασία για $ 350.000.

Εξετάστε πόσο είστε πρόθυμοι (και ικανός) να επενδύσετε

Η επένδυση στον οίνο δεν είναι η ίδια με την επένδυση σε ETF ή μεμονωμένα αποθέματα. Ενώ αυτές οι επενδύσεις μπορεί να έχουν χαμηλά σημεία αγοράς, το κρασί είναι ένα διαφορετικό ζώο. Ως καλός κανόνας, θα πρέπει να έχετε τουλάχιστον 10.000 δολάρια σε διαθέσιμους πόρους μόνο για επενδύσεις σε κρασιά. Ανάλογα με τον τύπο του κρασιού και το κρασί του, το ποσό αυτό θα μπορούσε να σας αγοράσει ένα μόνο μπουκάλι ή μια ολόκληρη περίπτωση.

Ο καθορισμός του πόσο άνετα επενδύετε στο κρασί είναι ιδιαίτερα σημαντική λόγω του εμπλεκόμενου παράγοντα κινδύνου. Ο οίνος είναι μια επικίνδυνη επένδυση. υπάρχουν πολλά πράγματα που μπορούν να θέσουν σε κίνδυνο την επιστροφή σας. Μια κακή συγκομιδή, για παράδειγμα, θα μπορούσε να οδηγήσει τις τιμές ψηλότερα. Αυτά είναι καλά νέα εάν έχετε ήδη σταθερή επένδυση κρασιού στο χαρτοφυλάκιό σας, αλλά κακά νέα αν είστε έτοιμοι να αγοράσετε για πρώτη φορά.

Οι φυσικές καταστροφές μπορούν επίσης να απειλήσουν τις καλλιέργειες σταφυλιών, ενώ η κακομεταχείριση των μπουκαλιών κρασιού θα μπορούσε να εξαλείψει την επένδυσή σας σε μια προσπάθεια. Είναι δυνατό να αγοράσετε ασφάλιση κρασιού ή να προσθέσετε έναν αναβάτη στην ασφάλιση του ιδιοκτήτη σπιτιού σας για να μονώσετε την επένδυσή σας σε αυτούς τους τύπους σεναρίων, αλλά αυτό είναι ένα άλλο κόστος που θα πρέπει να λάβετε υπόψη πριν κάνετε την αρχική σας επένδυση.

Η σωστή αποθήκευση είναι κρίσιμη

Τελευταίο, αλλά εξίσου σημαντικό, πρέπει να εξετάσετε πώς θα αποθηκεύσετε την επένδυσή σας. Η ακατάλληλη αποθήκευση μπορεί να αλλάξει δραματικά τη γεύση του κρασιού και με την πάροδο του χρόνου, θα μπορούσε τελικά να προκαλέσει την καταστροφή της επένδυσής σας.

Ενώ μπορείτε να αποθηκεύσετε το κρασί σε μια περιοχή που ελέγχεται από το κλίμα του σπιτιού σας, μπορεί να είναι πιο συνετό να θεωρήσετε την επαγγελματική αποθήκευση κρασιού ως έναν τρόπο προστασίας της επένδυσής σας. Υπάρχουν πολλές εταιρείες που προσφέρουν αυτές τις υπηρεσίες σε επενδυτές και λάτρεις του κρασιού και ενώ θα πληρώσετε μια αμοιβή για να επιβλέπουν τους επαγγελματίες την αποθήκευση της συλλογής κρασιού σας, μπορεί να είναι ένα μικρό συμβιβασμό σε σχέση με τις αποδόσεις που μπορεί να συνειδητοποιήσετε όταν πουλάτε την επένδυσή σας.