Οι καλύτερες οικογένειες Αμοιβαίων Κεφαλαίων χωρίς Φορτίο και Χαμηλότερο Κόστος

Τα καλύτερα κονδύλια χωρίς φύλαξη προέρχονται από τις καλύτερες οικογένειες μη ταμείων, οι οποίες είναι οι εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων που προσφέρουν αμοιβαία κεφάλαια στους επενδυτές. Με χιλιάδες αμοιβαία κεφάλαια για να διαλέξετε και εκατοντάδες διαφορετικές οικογένειες των ταμείων που τους προσφέρουν, μερικές φορές βρίσκοντας τα καλύτερα κεφάλαια μπορεί να είναι ένα δύσκολο έργο, τουλάχιστον.

Αλλά η εξεύρεση των καλύτερων κεφαλαίων μπορεί να είναι ένα απλούστερο έργο από όσο φαντάζεστε. Και η αρχή της αναζήτησής σας μπορεί να είναι με τις οικογένειες των αμοιβαίων κεφαλαίων με την καλύτερη επιλογή των κονδυλίων χωρίς χρέωση.

Βασικά στοιχεία σχετικά με την επένδυση χωρίς φόρτωση

Οι περισσότεροι επενδυτές γνωρίζουν ότι αποφεύγουν τα αμοιβαία κεφάλαια αμοιβαίων κεφαλαίων αν θέλουν να μεγιστοποιήσουν τις αποδόσεις τους ελαχιστοποιώντας τα αμοιβαία κεφάλαια αμοιβαίων κεφαλαίων Πολλοί επενδυτές γνωρίζουν επίσης πώς να επιλέγουν αμοιβαία κεφάλαια υψηλής ποιότητας. Αλλά πώς μπορεί ένας επενδυτής να βρει τα καλύτερα κονδύλια χαμηλού κόστους χωρίς να ψάξει σε όλο το αμοιβαίο κεφάλαιο αμοιβαίων κεφαλαίων για να τα βρει;

Οι έξυπνοι επενδυτές γνωρίζουν ότι η απλότητα, εκτός από την λιτότητα, είναι μια ισχυρή αρετή στην τέχνη της επιλογής των αμοιβαίων κεφαλαίων: Το μόνο που χρειάζεται για να δημιουργηθεί το καλύτερο χαρτοφυλάκιο αμοιβαίων κεφαλαίων είναι να επιλέξετε μια καλή οικογένεια αμοιβαίων κεφαλαίων και να επιλέξετε πέντε ή έξι τα κονδύλια τους χωρίς χρέωση από διαφορετικούς τύπους κατηγοριών αμοιβαίων κεφαλαίων.

Εδώ είναι τρεις από τις καλύτερες οικογενειών χωρίς ταμεία

Μια οικογένεια αμοιβαίων κεφαλαίων είναι μια συλλογική ονομασία για μια ομάδα αμοιβαίων κεφαλαίων που προσφέρονται από μια συγκεκριμένη εταιρεία αμοιβαίων κεφαλαίων. Οι περισσότερες οικογένειες αμοιβαίων κεφαλαίων προσφέρουν μια ποικιλία αμοιβαίων κεφαλαίων αλλά όχι όλες οι οικογένειες των αμοιβαίων κεφαλαίων προσφέρουν μια μεγάλη ποικιλία υψηλής ποιότητας κεφαλαίων χωρίς φόρο από τα οποία ο επενδυτής μπορεί να δημιουργήσει ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο. Εδώ μπορείτε να βρείτε τα καλύτερα χωρίς φορτία:

1. Εμπροσθοφυλακή: Ξεκινάμε με το Vanguard, επειδή οι περισσότεροι επενδυτές που δεν έχουν φορτίο είναι επίσης εύποροι επενδυτές - θέλουν να διατηρήσουν στο ελάχιστο τα αμοιβαία κεφάλαια αμοιβαίων κεφαλαίων. Η πρωτοπορία είναι πιθανώς καλύτερα γνωστή για την ευρεία επιλογή των χαμηλού κόστους χαρτοφυλακίων, τα οποία είναι γνωστό ότι έχουν τους χαμηλότερους Δείκτες Εξόδων στο σύμπαν των αμοιβαίων κεφαλαίων. Παρόλο που η Vanguard ειδικεύεται σε αμοιβαία κεφάλαια δείκτη, γνωστά και ως παθητικά διαχειριζόμενα ταμεία, έχουν επίσης μια μεγάλη ποικιλία από ενεργά διαχειριζόμενα κεφάλαια και Αμοιβαία Κεφάλαια (ETFs) τα οποία ταιριάζουν στη φιλοσοφία χαμηλών εξόδων τους.

1. Πιστότητα: Ένας από τους λόγους για τα υπερβολικά χαμηλά έξοδα της Vanguard είναι ότι ο μεγαλύτερος ανταγωνιστής τους, Fidelity, έχει μια εξαιρετική επιλογή κονδυλίων που δεν φορτώνουν και που ανταγωνίζονται συνεχώς για τις επενδύσεις χαμηλότερου κόστους στο σύμπαν αμοιβαίων κεφαλαίων. Συμπεριλαμβανομένων όλων των κατηγοριών μεριδίων, η Fidelity έχει τις περισσότερες επιλογές ταμείων στον κατάλογο των καλύτερων οικογενειών που δεν διαθέτουν φορτίο. Αυτό δεν σημαίνει ότι η Fidelity έχει τα υψηλότερα ποιοτικά κεφάλαια, αλλά σίγουρα υπάρχει αρκετή επιλογή μεταξύ των διαφόρων κατηγοριών για να δημιουργηθεί ένα εξαιρετικό χαρτοφυλάκιο αμοιβαίων κεφαλαίων. Αν σας αρέσουν τα funds index, αλλά αγαπάτε τα ενεργά διαχειριζόμενα κεφάλαια, η Fidelity μπορεί να είναι η καλύτερη επιλογή για εσάς.
2. T. Rowe Τιμή: Το μέγεθος δεν έχει πάντα σημασία στο σύμπαν των αμοιβαίων κεφαλαίων. Η T. Rowe Price είναι πολύ μικρότερη σε μέγεθος και επιλογή από την Vanguard και την Fidelity, αλλά έχει άφθονα υψηλής ποιότητας κονδύλια που δεν μπορούν να επιτρέψουν σε έναν επενδυτή να δημιουργήσει ένα μεγάλο χαρτοφυλάκιο μέσα σε μία οικογένεια αμοιβαίων κεφαλαίων. Η T. Rowe Price έχει μόνο μερικά αμοιβαία κεφάλαια δείκτη αλλά μια επαρκή επιλογή δείκτη μεγάλης κεφαλαιοποίησης. Έχουν επίσης μερικά καλά χρηματικά κονδύλια του τομέα και τα κεφάλαια τους για συγκεκριμένα χρονικά διαστήματα είναι εξαιρετικά.

Συνοπτικά, δύο από τις μεγαλύτερες αρετές των επιτυχημένων επενδυτών αμοιβαίων κεφαλαίων είναι η απλότητα και η λιτότητα. Αυτό σημαίνει ότι τα κύρια χαρακτηριστικά των δεικτών - ευρεία διαφοροποίηση, απλή δομή και χαμηλά έξοδα - τα καθιστούν τον καλύτερο επενδυτικό τύπο για τους περισσότερους επενδυτές.

Και μπορείτε να επεκτείνετε την απλότητα και την λιτότητα σας σε ολόκληρη την επενδυτική σας φιλοσοφία: Δεν υπάρχει κανένας λόγος να αγοράσετε φορτωμένα κεφάλαια. δεν υπάρχει λόγος να αγοράσετε περισσότερα από πέντε ή έξι κεφάλαια και δεν υπάρχει λόγος να χρησιμοποιήσετε περισσότερες από μία οικογένειες αμοιβαίων κεφαλαίων.

Οποιαδήποτε από τις τρεις οικογένειες των αμοιβαίων κεφαλαίων που δεν έχουν ταξινομηθεί, είναι κατάλληλη για να καλύψει και να ξεπεράσει τις ανάγκες των πιο έξυπνων και πιο οικονομικών επενδυτών του αμοιβαίου κεφαλαίου.