Χρηματοδότηση τραπεζικών λογαριασμών και επενδύσεων στην εμπιστοσύνη σας

Η χρηματοδότηση τραπεζικών λογαριασμών και λογαριασμών επενδύσεων ή διαμεσολάβησης στην ανακλητή εμπιστοσύνη σας μπορεί να είναι εύκολη ή περίπλοκη. Εξαρτάται από τους κανόνες των οργάνων που τηρούν τους λογαριασμούς σας.

Ορισμένα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα απλώς θα αλλάξουν το όνομα στο λογαριασμό σας από το ατομικό σας όνομα σε αυτό του εαυτού σας ως διαχειριστή, συνήθως με την ένδειξη "TTE" μετά το όνομά σας. Άλλοι θα απαιτήσουν να κλείσετε τον αρχικό λογαριασμό και να ανοίξετε ένα νέο λογαριασμό στο όνομα της εμπιστοσύνης.

Ανεξάρτητα από τους κανόνες του ιδρύματός σας και πόσα στεφάνια θέλει να περάσετε, είναι σημαντικό να χρηματοδοτήσετε τους τραπεζικούς λογαριασμούς σας και άλλες επενδύσεις στην εμπιστοσύνη σας, για να σχεδιάσετε σωστά τις διανοητικές αναπηρίες και να αποφύγετε τη δοκιμασία.

Ο διαχειριστής του διαδόχου σας - το άτομο που ονομάζετε για να εισέλθετε και να αναλάβετε τη διαχείριση της εμπιστοσύνης σας για εσάς θα πρέπει να καταστείτε ανίκανο για ψυχική διάθεση - δεν θα μπορείτε να αποκτήσετε πρόσβαση στους λογαριασμούς σας, αν δεν είναι στο όνομα της εμπιστοσύνης σας.

Μπορείτε να ακολουθήσετε μερικά γενικά βήματα για να χρηματοδοτήσετε τους λογαριασμούς των τραπεζών και των επενδυτικών λογαριασμών, συμπεριλαμβανομένων των λογαριασμών μεσιτείας, στην εμπιστοσύνη σας, αλλά αυτά μπορεί να διαφέρουν ελαφρώς από το ίδρυμα.

Γράψτε μια Επιστολή Οδηγιών

Σχεδιάστε μια επιστολή διδασκαλίας στο χρηματοπιστωτικό σας ίδρυμα, ζητώντας να επανακαθοριστεί ο λογαριασμός σας από το όνομά σας στο όνομα της εμπιστοσύνης σας. Συμπεριλάβετε τον αριθμό λογαριασμού σας, το όνομα της εμπιστοσύνης σας, τον αριθμό κοινωνικής ασφάλισης, τη διεύθυνση αλληλογραφίας σας, τη διεύθυνση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου σας και τον αριθμό τηλεφώνου σας.

Παραδώστε την επιστολή σας

Παραδώστε την εντολή σας στην τράπεζά σας ή στον οικονομικό σας σύμβουλο αν είναι δυνατόν. Πάρτε τη συμφωνία εμπιστοσύνης σας μαζί σας επειδή κάποιος σχεδόν σίγουρα θα ζητήσει να δει ένα αντίγραφο του. Αν δεν μπορείτε να παραδώσετε το γράμμα, στείλτε το στο κατάστημα όπου άνοιξατε το λογαριασμό σας ή στον οικονομικό σας σύμβουλο.

Συμπεριλάβετε ένα αντίγραφο της ένορκης βεβαίωσης ή μνημόνιο εμπιστοσύνης που θα πρέπει να συνοψίζει τη συμφωνία εμπιστοσύνης σας, υπογραμμίζοντας τις πληροφορίες που θα πρέπει να γνωρίζει το ίδρυμα. Αν δεν έχετε κάποιο από αυτά τα έγγραφα, ίσως μπορείτε να χρησιμοποιήσετε μόνο τις σελίδες πρώτης σελίδας και υπογραφής της συμφωνίας εμπιστοσύνης, ώστε να διατηρήσετε ιδιωτική την ισορροπία της συμφωνίας εμπιστοσύνης.

Συμπληρώστε και επιστρέψτε όλα τα απαιτούμενα έγγραφα

Συμπληρώστε και επιστρέψτε όλα τα έγγραφα που απαιτούνται από το ίδρυμά σας. Αυτά μπορεί να περιλαμβάνουν νέες κάρτες υπογραφής, νέες φόρμες λογαριασμών, ένορκες βεβαιώσεις και ενδεχομένως άλλες μορφές λογαριασμού εμπιστοσύνης.

Επιβεβαιώστε τη μεταφορά του λογαριασμού

Παρακολουθήστε μέσω τηλεφώνου ή μηνύματος ηλεκτρονικού ταχυδρομείου για να διασφαλίσετε ότι ο λογαριασμός ή οι λογαριασμοί σας έχουν επανατοποθετηθεί στην εμπιστοσύνη σας. Θα πρέπει επίσης να ελέγξετε τις δηλώσεις λογαριασμού σας για να βεβαιωθείτε ότι το όνομά σας ως διαχειριστής έχει καταχωριστεί σωστά στη δήλωση αντί του ατομικού σας ονόματος. Οι κοινές συντομογραφίες που πρέπει να αναζητηθούν περιλαμβάνουν το John Doe, το TTEE, το John Doe TR dtd 1/1/16 ή το John Doe, το TTE και το John Doe Trust UAD 1/1/16.

Τοποθετήστε την τεκμηρίωση επαλήθευσης με τη συμφωνία εμπιστοσύνης σας

Τοποθετήστε την τεκμηρίωση με τη συμφωνία εμπιστοσύνης σας για να επαληθεύσετε τη χρηματοδότηση του τραπεζικού ή επενδυτικού λογαριασμού στην εμπιστοσύνη σας. Αυτό μπορεί να περιλαμβάνει μια πραγματική επιστολή επαλήθευσης από την τράπεζά σας ή έναν οικονομικό σύμβουλο ή μια δήλωση λογαριασμού που εμφανίζει το όνομα της εμπιστοσύνης σας.

ΣΗΜΕΙΩΣΗ: Οι κρατικοί και τοπικοί νόμοι αλλάζουν συχνά και οι παραπάνω πληροφορίες ενδέχεται να μην αντικατοπτρίζουν τις πιο πρόσφατες αλλαγές. Συμβουλευτείτε έναν δικηγόρο για τις πιο ενημερωμένες συμβουλές.Οι πληροφορίες που περιέχονται σε αυτό το άρθρο δεν είναι νομικές συμβουλές και δεν υποκαθιστούν τις νομικές συμβουλές.