Τι κάνει ο Οικονομικός Σύμβουλος για εσάς;

Αγοράστε υψηλή και πωλούν χαμηλά. Για να δανειστείτε ένα παλιό λιανικό ρητό, «δεν μπορείτε να κάνετε κέρδος από τον όγκο» των μετοχών διαπραγμάτευσης με αυτόν τον τρόπο.

Μερικοί επενδυτές θεωρούν ότι δεν έχουν το χρόνο, την ενέργεια ή το ταλέντο για να ερευνήσουν και να εντοπίσουν τα αποθέματα για το χαρτοφυλάκιο τους, πολύ λιγότερο να διαχειριστούν αποτελεσματικά τα χρήματά τους. Οι ανάγκες τους υπερβαίνουν το πεδίο εφαρμογής ενός χρηματιστηριακού μεσίτη - μπορεί να χρειαστούν τις υπηρεσίες ενός ειδικού οικονομικού συμβούλου.

Σε αυτή τη σειρά δύο τμημάτων, θα εξετάσω τι μπορεί να κάνει ένας οικονομικός σύμβουλος για εσάς και να συζητήσετε τους διαφορετικούς τύπους χρηματοοικονομικών συμβούλων και τον τρόπο με τον οποίο συνεργάζονται μαζί σας. Αυτό το άρθρο καλύπτει τα οφέλη που μπορείτε να περιμένετε από έναν οικονομικό σύμβουλο.

Ένας καλός οικονομικός σύμβουλος θα συνεργαστεί μαζί σας για να αναπτύξει ένα σχέδιο παιχνιδιού που ταιριάζει στις οικονομικές σας συνθήκες και προσαρμόζει ένα σχέδιο για την επίτευξη των στόχων σας.

Μερικοί άνθρωποι διαπιστώνουν ότι είναι πιο άνετα να κάνουν το δικό τους πράγμα και δεν θέλουν να ξοδέψουν τα χρήματα που μπορεί να κοστίσει ένας καλός σύμβουλος.

Από την άλλη πλευρά, πολλοί άνθρωποι μεταφέρουν με ευχαρίστηση τις λεπτομέρειες της ανάπτυξης ενός χρηματοοικονομικού σχεδίου σε έναν εμπειρογνώμονα.

Τι κάνουν οι οικονομικοί σύμβουλοι

• Η μεγάλη εικόνα Â- Ο οικονομικός σύμβουλος θα αναπτύξει ένα ολοκληρωμένο προφίλ της οικονομικής κατάστασής σας. Αυτό το προφίλ θα προσδιορίσει περιοχές ισχυρών και αδύναμων.
• Μια μη δημοκρατική αξιολόγηση - Ο οικονομικός σύμβουλος θα σας δώσει μια μη δημοκρατική αξιολόγηση του τι πρέπει να γίνει. Τα χρήματα είναι ένα συναισθηματικό θέμα για πολλούς ανθρώπους, το οποίο συχνά οδηγεί σε κακές αποφάσεις.
• Κατανομή πόρων Â- Είναι πιθανό να έχετε ανταγωνιστικές προτεραιότητες, όπως η αποστολή των παιδιών στο κολέγιο κατά την οικοδόμηση ενός συνταξιοδοτικού ταμείου. Ένας οικονομικός σύμβουλος μπορεί να σας βοηθήσει να διαθέσετε πόρους έτσι ώστε οι δύο στόχοι να λάβουν το κατάλληλο μερίδιο των δολαρίων.

• Ελαχιστοποίηση των φόρων - Οι περισσότερες επενδυτικές αποφάσεις έχουν κάποιο είδος βραχυχρόνιας ή μακροπρόθεσμης φορολογικής επίπτωσης. Ο σύμβουλός σας μπορεί να σας βοηθήσει να διαμορφώσετε τις επενδύσεις σας με τέτοιο τρόπο ώστε να διατηρείτε τους φόρους στο ελάχιστο και να επενδύσετε περισσότερα από τα δολάρια σας.
• Σχεδιασμός περιουσίας-προσεκτικός σχεδιασμός θα βοηθήσει να διασφαλιστεί ότι το ακίνητό σας περνάει σε αγαπημένα πρόσωπα με τρόπο που προστατεύει όσο το δυνατόν της αξίας της.
• Λογαριασμοί συνταξιοδότησης όπως 401 (k) s, IRAs, και ούτω καθεξής
• Ασφάλιση περιλαμβανομένης της ιατρικής, της ζωής, της αναπηρίας, της ευθύνης
• Εκπαιδευτικοί στόχοι για το πόσα παιδιά σε ηλικίες
• Φόροι τόσο προσωπικοί όσο και επιχειρηματικοί εάν αυτοαπασχολούνται ή ανήκουν σε μια επιχείρηση
• Άλλοι οικονομικοί στόχοι, όπως το δεύτερο σπίτι, αγοράστε μια επιχείρηση, συνταξιοδοτήστε νωρίς

Το σχέδιο

Το σχέδιο μπορεί να περιλαμβάνει επιλογές για την επίτευξη των στόχων σας που περιλαμβάνουν διαφορετικά επίπεδα δέσμευσης από μέρους σας (διαβάστε τα δολάρια).

συμπέρασμα

Οι οικονομικοί σύμβουλοι έρχονται σε ποικιλίες γεύσεων, το καθένα με τα ισχυρά σημεία τους. Το δεύτερο μέρος αυτής της σειράς εξετάζει πώς αυτοί οι οικονομικοί σύμβουλοι διαφέρουν ως προς την εκτέλεση και την αποζημίωση.