Διαχείριση Πλούτου Ανασυγκροτημένη επισκόπηση

Τα βιβλία σχετικά με τον οικονομικό σχεδιασμό διαφέρουν κυρίως ως προς τον τρόπο με τον οποίο γράφονται. Οι συμβουλές είναι συνήθως αρκετά συνηθισμένες, σπάνια δημοσιεύονται βιβλία προσφέρουν εντελώς τρομερές συμβουλές. Για μένα, ένα καλό βιβλίο οικονομικών συμβουλών εξαρτάται γενικά από την προσέγγιση. Είναι ενδιαφέρουσα, ενδιαφέρουσα, προκαλεί τη σκέψη; Μου αρέσει η φωνή του συγγραφέα και θέλω να ακούω περισσότερο από αυτόν ή αυτήν; Παρόλο που πρόκειται για χρηματοδότηση, είναι επίσης μια καλή ανάγνωση;

Στην περίπτωση του βιβλίου Διαχείριση Πλούτου Αποσυσκευασμένο: Ξετυλίξτε αυτό που πρέπει να ξέρετε και να απολαύσετε το παρόν από τον Charlotte B. Beyer, οι απαντήσεις είναι ναι, ναι και ναι. Το βιβλίο προσφέρει μια εντελώς μοναδική συμμετοχή στην εργασία με έναν επαγγελματία σύμβουλο ή διαχειριστή πλούτου. Υπάρχουν πολλά γραφήματα και γραφήματα για να σας βοηθήσουν να σκεφτείτε και πολλές συμβουλές για να σας κρατήσουμε από τα πιο συνηθισμένα λάθη.

Η νέα προσέγγιση ξεκινά με τους τίτλους των κεφαλαίων, οι οποίοι περιλαμβάνουν πράγματα όπως "Αν δεν ξέρετε πού πηγαίνετε, οποιαδήποτε επένδυση θα σας φέρει εκεί", "Αν δεν ξέρετε ποιος είναι ο Sucker στον πίνακα αίθουσας συνεδριάσεων , Μπορεί να είναι εσύ! "Και" Διαφάνεια, ή πώς έμαθα να αγαπώ συγκρούσεις συμφερόντων ".

Στη συνέχεια, υπάρχουν οι πραγματικές συνομιλίες και τα συναισθήματα που ο συγγραφέας πλέκει στο βιβλίο, ξεκινώντας από το Κεφάλαιο 1: "Ποιος είναι υπεύθυνος για τον πλούτο μου;" Περιλαμβάνει μια συνομιλία που ακούστηκε εδώ και χρόνια σε ένα online φόρουμ επενδύσεων. Ο πρώτος άνθρωπος ρωτά αν κάποιος είχε ακούσει ποτέ για τον Bernie Madoff. Το δεύτερο πρόσωπο λέει ότι τον αγαπούν, οι επιστροφές είναι φανταστικές και είναι ευτυχείς. Ένα τρίτο άτομο καλεί να πει ότι ενώ οι αποδόσεις φαίνονται καλές, η εταιρία της δεν ήταν άνετη με την επιτυχία και έπρεπε να πάρει ένα πέρασμα.

Αυτό το τρίτο πρόσωπο ήταν η ίδια η Beyer και ο πρώτος επενδυτής ήρθε σε επαφή με τα χρόνια της αργότερα για να την ευχαριστήσει για την προειδοποίηση. Είναι μια σπουδαία ιστορία που δείχνει το σημείο αν ακούγεται πολύ καλό για να είναι αληθινό, πιθανότατα είναι.

Υπάρχουν βιβλία εργασίας και ασκήσεις που περιλαμβάνονται στο βιβλίο που οι αναγνώστες πρέπει να ολοκληρώσουν και να φέρουν σε έναν οικονομικό σύμβουλο. (Οι αναγνώστες που απολαμβάνουν τις εικονογραφήσεις θα πάρουν ένα λάκτισμα από μερικές από τις εικονογραφήσεις του Beyer.) Μια άσκηση περιλαμβάνει τα πέντε Ps: άνθρωποι, φιλοσοφία, διαδικασία, επιδόσεις και "phees". Η δουλειά σας είναι να γράψετε το ποσοστό σπουδαιότητας για το καθένα. Μπορεί να σας δώσει μια αίσθηση στο είδος του επαγγελματία που προτιμάτε να εργαστείτε με. Ανακαλύπτετε περισσότερα για τον εαυτό σας ως συμβουλευτικό πελάτη.

Η Beyer περιγράφει τι σημαίνει να κρίνουμε την απόδοση των επενδύσεων. Υπάρχει επιστροφή, αλλά πρέπει επίσης να εξετάσετε τον πληθωρισμό, τις αμοιβές συμβούλων, τα αμοιβαία κεφάλαια ή τα επενδυτικά τέλη και ούτω καθεξής. (Όπως γράφει στο βιβλίο: Επιστρέφει μείον τον πληθωρισμό μείον τις αμοιβές = λιγότερο από ό, τι θα θέλατε.) Συνιστά να κάνετε τον σύμβουλό σας να κάνει αυτά τα μαθηματικά μαζί τους πριν υπογράψουν ως πελάτη. Ποιος είναι ο προβλεπόμενος πληθωρισμός; Τι ακριβώς σας πληρώνω; Τι συμβαίνει με τις υποκείμενες επενδύσεις; Απλά κάνετε αυτή την άσκηση θα σας βοηθήσει να γνωρίσετε καλύτερα τον σύμβουλό σας και πώς χειρίζεται καλά νέα καθώς και κακά.

Αλλά αν αυτό δεν είναι αρκετό, η Beyer παρέχει και φύλλο βαθμολογίας συνέντευξης που θα χρησιμοποιήσετε όταν κάνετε συνέντευξη. Εξηγεί λεπτομερώς τους τύπους συγκρούσεων συμφερόντων που μπορεί να συναντήσουν οι επενδυτές και τι σημαίνουν.

(Ένα μόνο βόειο κρέας που είχα προσωπικά στο βιβλίο ήταν το κεφάλαιο για τη διαφάνεια. Προειδοποιεί να μην εμπιστευτεί κάποιον κατάλογο κορυφαίων χρηματιστών ή οικονομικών συμβούλων γιατί δεν γνωρίζετε τις κρυφές συγκρούσεις συμφερόντων λόγω διαφημιστικών δολάδων ή να πληρώσετε για να παίξετε. Συμφωνώ ότι δεν μπορείτε να εμπιστευτείτε ένα τρίτο μέρος χωρίς να διεξαγάγετε άλλη έρευνα. Ωστόσο, ως δημοσιογράφος που εργάστηκε σε μια λίστα καλύτερων συμβούλων, μπορώ να πω ότι δεν υπήρχε εγγενής σύγκρουση συμφερόντων και εργάσαμε για να παρέχουμε την καλύτερη λίστα για τους αναγνώστες. ),

Αλλά το βιβλίο περιλαμβάνει πολλές καλές συμβουλές για το πώς να κρίνετε σωστά έναν οικονομικό σύμβουλο για τον εαυτό σας. Πώς να γνωρίζετε πότε οι προσδοκίες σας δεν είναι ρεαλιστικές όταν είστε άδικοι. Υπάρχει ένα σημείωμα σχετικά με το τι λένε οι επενδυτές ποτέ στους συμβούλους και τι συμβούλους δεν λένε ποτέ στους επενδυτές και τα συναισθήματα έχουν νόημα. Το βιβλίο θα μπορούσε να βοηθήσει να ανοίξουν οι γραμμές επικοινωνίας μεταξύ των συμβούλων και των πελατών τους. Και αν ενδιαφέρεστε για μια νέα σχέση συμβούλου / πελάτη, οι πέντε τελευταίες συμβουλές και πέντε υπερασπιστικές παγίδες που πρέπει να διαβάσετε πριν υπογράψετε είναι κάτι που μπορείτε να αφαιρέσετε και να πάρετε μαζί σας στο πορτοφόλι σας.

Υπάρχουν ακόμη συμβουλές για το πώς να τερματίσετε μια σχέση με έναν σύμβουλο.

Εάν εσείς ή ένας φίλος εξετάζετε μια νέα σχέση με έναν οικονομικό επαγγελματία - ή ακόμα και αν θέλετε απλώς να μάθετε πώς είναι να συνεργαστείτε με έναν σύμβουλο - Διαχείριση Πλούτου Αποσυσκευασμένο είναι ένα εύχρηστο βιβλίο.

Διαβάστε μια άλλη κριτική βιβλίου: Ένας καλός οικονομικός σύμβουλος θα σας πει