Τα καλύτερα ETF για την κατασκευή ενός χαρτοφυλακίου

Τα πρωτοπόρα ETF είναι μερικά από τα φθηνότερα χρηματιστήρια που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια στην αγορά. Με μια μεγάλη ποικιλία κεφαλαίων από τα οποία μπορεί κανείς να επιλέξει, ένας επενδυτής μπορεί να κατασκευάσει ένα πλήρες χαρτοφυλάκιο εξ ολοκλήρου από τη σύνθεση του Vanguard των ETF. Σε αυτό το άρθρο, θα σας δείξουμε πώς να συνδυάσετε τον καλύτερο συνδυασμό κεφαλαίων για να παραμείνετε διαφοροποιημένοι.

Οι περισσότεροι επενδυτές είναι εξοικειωμένοι με τα αμοιβαία κεφάλαια της Vanguard, τα περισσότερα από τα οποία είναι παθητικά διαχειριζόμενα χρηματιστηριακά ταμεία με εξαιρετικά χαμηλές αναλογίες εξόδων.

Η Vanguard εισήγαγε επίσης τον Αύγουστο του 1976 το πρώτο ταμείο για τον δείκτη Vanguard 500 Index (VFINX). Από τότε, είναι γνωστό ως το σπίτι των αμοιβαίων κεφαλαίων χαμηλού κόστους και χωρίς χρέωση. Τα τελευταία χρόνια, η Vanguard έχει κατασκευάσει μια εντυπωσιακή επιλογή ETF, η οποία σήμερα καθιστά την Vanguard τη δεύτερη μεγαλύτερη εταιρεία παροχής ETF.

Πώς να χτίσετε ένα χαρτοφυλάκιο ETFs

Κατά την οικοδόμηση ενός χαρτοφυλακίου, η γενική στρατηγική που είναι κατάλληλη για τους περισσότερους επενδυτές είναι η αγορά πολλαπλών επενδύσεων από διαφορετικές κατηγορίες και κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων. Για παράδειγμα, ένας επενδυτής μπορεί να θέλει να συμπεριλάβει στο χαρτοφυλάκιο ένα συνδυασμό περιουσιακών στοιχείων, όπως μετοχών και ομολόγων. Σε κάθε κατηγορία περιουσιακών στοιχείων, υπάρχουν διάφορες κατηγορίες, όπως μετοχές μεγάλου και μικρού κεφαλαίου ή μακροπρόθεσμα και βραχυπρόθεσμα ομόλογα. Αυτό είναι το θεμέλιο της διαφοροποίησης.

Το καλύτερο χαρτοφυλάκιο για κάθε επενδυτή θα διαφέρει ανάλογα με την ανοχή του κινδύνου και τον χρονικό ορίζοντα του ατόμου. Για παράδειγμα, ένας επενδυτής με υψηλή ανοχή για τον κίνδυνο μπορεί να διαθέσει υψηλότερο ποσοστό του χαρτοφυλακίου του στα αποθέματα, ενώ ένας επενδυτής με χαμηλότερη ανοχή για τον κίνδυνο μπορεί να επιλέξει να διαθέσει περισσότερο σε ομόλογα.

Και στις δύο περιπτώσεις, οι επενδυτές με μεγαλύτερο χρονικό ορίζοντα, ειδικά για 10 ή περισσότερα χρόνια, μπορούν γενικά να διαθέσουν περισσότερα αποθέματα από τα ομόλογα.

Κατά την κατασκευή ενός χαρτοφυλακίου ETFs, ένας επενδυτής μπορεί εύκολα να διαθέσει τα επενδυτικά περιουσιακά στοιχεία σε ένα ευρύ φάσμα επενδυτικών κατηγοριών. Οι περισσότεροι επενδυτές μπορούν να δημιουργήσουν ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο με μόλις δύο ή τρία ETF αλλά μια σειρά 5-10 ETF μπορεί να είναι πιο κατάλληλη για άλλους επενδυτές.

7 καλύτερα έπαθλα ETF για να χτίσετε το χαρτοφυλάκιό σας

Μια καλή δομή χαρτοφυλακίου ονομάζεται πυρήνας και δορυφόρος, που σημαίνει ότι θα διαθέσετε το μεγαλύτερο ποσοστό του χαρτοφυλακίου σας σε ένα ή δύο βασικά κεφάλαια, όπως ένα ταμείο S & P 500 Index ή ένα σύνολο χαρτοφυλακίου δείκτη αγοράς ομολόγων και μικρότερα ποσοστά στις δορυφορικές εκμεταλλεύσεις , όπως τα ξένα κεφάλαια και τα τομεακά κεφάλαια.

Με αυτό το σκηνικό, υπάρχουν 7 πρωτοποριακά ETF για να δημιουργήσετε ένα ολοκληρωμένο χαρτοφυλάκιο:

• Vanguard S & P 500 ETF(VOO): Για να θέσετε τα θεμέλια του χαρτοφυλακίου σας Vanguard ETF, ένα χαμηλού κόστους S & P 500 ETF όπως το VOO είναι μια έξυπνη επιλογή. Όταν κρατάτε ένα ταμείο όπως το VOO, έχετε πρόσβαση σε περίπου 500 μετοχές των μεγαλύτερων αμερικανικών εταιρειών όπως η Apple (AAPL), η Amazon (AMZN) και η Microsoft (MSFT). Τα έξοδα για το VOO είναι 0,04%.
• Vanguard Extended Market ETF(VXF): Για να συγχαρώ το VOO και να ολοκληρώσετε την έκθεσή σας στο χρηματιστήριο των ΗΠΑ, η VXF κατέχει όλες τις αμερικανικές μετοχές που δεν ανήκουν στο S & P 500. Αντί να αγοράσουν VOO και VXF, ορισμένοι επενδυτές προτιμούν να αγοράσουν ένα συνολικό χρηματιστηριακό δείκτη κεφάλαιο. Ωστόσο, ο συνδυασμός των VOO και VXF μπορεί να προσφέρει μεγαλύτερη έκθεση στα αποθέματα μεσαίας και μικρής κεφαλαιοποίησης από ό, τι θα παρείχε ένα σύνολο χρηματιστηριακών κεφαλαίων. Αυτό επιτρέπει μεγαλύτερη διαφοροποίηση και μεγαλύτερο έλεγχο της κατανομής για τον επενδυτή. Ο λόγος εξόδων για το VXF είναι 0,08%.
• Σύνολο Διεθνών Χρηματιστηριακών Εθελοντών(VXUS): Για να επεκτείνετε την έκθεση των αποθεμάτων σας εκτός των ΗΠΑΤο VXUS παρακολουθεί έναν δείκτη με πάνω από 6.000 ξένα αποθέματα, τα περισσότερα από τα οποία είναι μεγάλα καπάκια στην Ευρώπη. Οι μέτοχοι λαμβάνουν επίσης έκθεση στις αναδυόμενες αγορές. Τα έξοδα για το VXUS είναι 0,11%.
• Ανθρώπινο Δυναμικό(BND): Για ευρεία έκθεση στην αγορά ομολόγων των ΗΠΑ, το BND είναι το μόνο που χρειάζεστε. Παρακολουθώντας τον Bloomberg Barclays U.S. Aggregate Float Adjusted Index, το VOO παρέχει έκθεση σε περισσότερους από 8.500 ομολόγους με διαφορετικές διάρκειες. Θα πάρετε επίσης διαφορετικούς τύπους ομολόγων, συμπεριλαμβανομένων εταιρικών, δημοτικών και κρατικών ομολόγων των Η.Π.Α. Τα έξοδα για το BND είναι μόλις 0,05%.
• Πρωτοβάθμια υγειονομική περίθαλψη ETF(VHT): Ως μέρος της έκθεσης του τομέα σας, το VHT είναι ένας εξαιρετικός τρόπος για να έχετε χαμηλό κόστος έκθεσης στον τομέα της υγειονομικής περίθαλψης. Όταν επενδύει σε τομείς, ένας μακροπρόθεσμος επενδυτής είναι σοφό να βρει εκείνους που έχουν καλό μακροπρόθεσμο αναπτυξιακό δυναμικό. Αναμφισβήτητα, όταν εξετάζεται η πρόοδος στην ιατρική και η γήρανση του πληθυσμού των ΗΠΑ, τα αποθέματα υγείας θα μπορούσαν να είναι ηγέτες της αγοράς για τις επόμενες δεκαετίες. Τα έξοδα για το VHT είναι 0,10%.
• Τεχνολογία Πληροφοριών Vanguard ETF(VGT): Ένας άλλος τομέας που πιθανότατα θα οδηγήσει τις κεφαλαιαγορές τις επόμενες δεκαετίες είναι η τεχνολογία. Για να αξιοποιήσει την ιστορική τάση και το μελλοντικό αναπτυξιακό δυναμικό, η VGT παρακολουθεί παθητικά ένα καλάθι με πάνω από 300 αποθέματα τεχνολογίας. Τα έξοδα είναι μόλις 0,10%.
• Vanguard Energy ETF(VDE): Ο ενεργειακός τομέας μπορεί μακροπρόθεσμα να αποτελέσει ηγετικό τομέα, ειδικά εάν ο κόσμος συνεχίσει να βασίζεται στο πετρέλαιο και τα ορυκτά καύσιμα. Οι κορυφαίες συμμετοχές στο VDE περιλαμβάνουν μεγάλες εταιρείες πετρελαίου όπως η Exxon (XOM). Ακόμη και αν η ενέργεια δεν είναι κορυφαία, ο τομέας μπορεί να προσθέσει ποικιλία σε ένα χαρτοφυλάκιο. Τα έξοδα για το VDE είναι 0,10%.

Αποποίηση ευθυνών: Οι πληροφορίες σε αυτόν τον ιστότοπο παρέχονται μόνο για λόγους συζήτησης και δεν πρέπει να ερμηνεύονται ως επενδυτικές συμβουλές. Σε καμία περίπτωση οι πληροφορίες αυτές δεν αποτελούν σύσταση για αγορά ή πώληση τίτλων.