Τα καλύτερα αμερικανικά κεφάλαια για τη δημιουργία ενός χαρτοφυλακίου

Ο όμιλος American Funds είναι μία από τις μεγαλύτερες εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων στον κόσμο. Αν και είναι χρηματιστές που πωλούνται από μεσίτες, πολλοί ιδιώτες επενδυτές έχουν αμερικανικά κεφάλαια στα συνταξιοδοτικά τους σχέδια που χρηματοδοτούνται από εργοδότες, όπως τα 401 (k) s.

Οι κύριοι μεσίτες, όπως ο Edward Jones, αγαπούν να πουλήσουν τα Αμερικάνικα Αμοιβαία Κεφάλαια επειδή συνήθως διαθέτουν σταθερά μακροπρόθεσμα ιστορικά στοιχεία και μπορούν να κερδίσουν τις αμοιβές τους με την πώληση αμοιβαίων κατηγοριών μεριδίων που χρεώνουν φορτία, όπως η Κατηγορία Μεριδίων Α (μπροστινό φορτίο) Κατηγορία (πίσω φορτίο).

Για να ικανοποιήσει τη ζήτηση για κονδύλια χωρίς χρέωση, ειδικά σε σχέδια 401 (k), τα Αμερικανικά Ταμεία δημιούργησαν την κλάση R-share, η οποία επιτρέπει στους μεσίτες να πληρώνονται με άλλους τρόπους, όπως 12b-1 Fees. Για παράδειγμα, ίσως έχετε δει Αμερικανικό ταμείο ανάπτυξης κεφαλαίων της Αμερικής ή Αμερικανικοί πόροι Θεμελιώδεις επενδυτές ή Αμερικάνικα κεφάλαια Μικρή παγκόσμια κάλυψη είτε σε κατηγορίες μετοχών R1, R2, R3 ή R4.

Αλλά ποια είναι τα καλύτερα αμερικανικά κεφάλαια και πώς μπορεί ένας επενδυτής να δημιουργήσει ένα χαρτοφυλάκιο μαζί τους; Ήρθατε στο σωστό μέρος για την απάντηση!

Ξεκινήστε με την καλύτερη δομή χαρτοφυλακίου

Πριν επιλέξουμε τα καλύτερα Αμερικανικά Αμοιβαία Κεφάλαια για να χρησιμοποιήσουμε το χαρτοφυλάκιό μας, θα αναθεωρήσουμε μια απλή αλλά αποτελεσματική δομή του χαρτοφυλακίου, που ονομάζεται πυρήνας και δορυφόρος, κάτι που μοιάζει ακριβώς: Το χαρτοφυλάκιο είναι χτισμένο γύρω από μια «βασική εκμετάλλευση», μεγάλου κεφαλαιακού χαρτοφυλακίου αμοιβαίου κεφαλαίου, το οποίο αντιπροσωπεύει το μεγαλύτερο τμήμα του χαρτοφυλακίου, και άλλα είδη κεφαλαίων - οι "δορυφορικές εκμεταλλεύσεις" - κάθε μία από τις οποίες αποτελείται από μικρότερα τμήματα του χαρτοφυλακίου για να ολοκληρωθεί το σύνολο. Οι δορυφόροι συνήθως αποτελούνται από κεφάλαια διαφόρων κατηγοριών, όπως το ξένο απόθεμα, το μετοχικό κεφάλαιο μικρής κεφαλαιοποίησης, τα ομόλογα και κάποιες φορές τα κεφάλαια του τομέα.

Ο πρωταρχικός στόχος αυτού του σχεδιασμού του χαρτοφυλακίου είναι να μειώσει τον κίνδυνο μέσω της διαφοροποίησης (βάζοντας τα αυγά σας σε διαφορετικά καλάθια), ενώ υπεραποδίδει (κερδίζοντας υψηλότερες αποδόσεις) από ένα τυποποιημένο σημείο αναφοράς για απόδοση, όπως ο δείκτης S & P 500.

Τα Αμερικανικά Ταμεία δεν προσφέρουν κεφάλαια δείκτη ή κεφάλαια του τομέα, αλλά υπάρχουν πολλές εξαιρετικές επιλογές στη σειρά κονδυλίων τους για να σας βοηθήσουν να δημιουργήσετε ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο. Επίσης, πολλά από τα αμοιβαία κεφάλαια τους έχουν έκθεση σε ξένα αποθέματα, ακόμη και αν δεν κατηγοριοποιούνται επισήμως ως ξένα κεφάλαια.

Επομένως, για να αποφευχθεί η υπερβολική επικάλυψη κεφαλαίων και επειδή θα λάβετε την κατάλληλη έκθεση σε ξένα αποθέματα από άλλα ταμεία του χαρτοφυλακίου, αυτό το δείγμα χαρτοφυλακίου των Αμερικανικών Ταμείων δεν θα έχει ειδικό χρηματιστήριο αλλοδαπών.

Δείγμα χαρτοφυλακίου των καλύτερων αμερικανικών κεφαλαίων

Τώρα που έχουμε ένα έξυπνο σχέδιο για το χαρτοφυλάκιό μας των Αμερικανικών Κεφαλαίων, μπορούμε να δούμε ένα παράδειγμα που μπορεί να χρησιμεύσει ως πρότυπο για να δημιουργήσετε το δικό σας χαρτοφυλάκιο:

• 40% Αμερικανικό Ταμείο Ανάπτυξης Αμοιβαίων Κεφαλαίων της Αμερικής (AGTHX): Αποθέματα μεγάλης κεφαλαιοποίησης
• 20% Αμερικανικά Ταμεία Smallcap World (SMCWX): Αμερικανικά και ξένα αποθέματα μικρού κεφαλαίου
• 40% Αμερικανικό Αμοιβαίο Κεφάλαιο Αμοιβαίων Κεφαλαίων (ABNDX): ομόλογα

Αυτό το συγκεκριμένο μείγμα αμερικανικών κεφαλαίων είναι ένα παράδειγμα μέτριου χαρτοφυλακίου, το οποίο είναι κατάλληλο για έναν επενδυτή με μέτρια ανοχή κινδύνου και χρονικό ορίζοντα τουλάχιστον 5 ετών. Οι μέτριοι επενδυτές είναι πρόθυμοι να δεχθούν περιόδους μέτριας μεταβλητότητας της αγοράς (διακυμάνσεις στην αξία λογαριασμών) με αντάλλαγμα τη δυνατότητα να λάβουν αποδόσεις που ξεπερνούν τον πληθωρισμό με σημαντικό περιθώριο. Η κατανομή της κατανομής των περιουσιακών στοιχείων είναι 60% και 40%.

Επίσης, λάβετε υπόψη ότι όλα τα κεφάλαια αυτού του δείγματος χαρτοφυλακίου Αμερικανικών Ταμείων είναι τα μερίδιά τους Α.Αν επενδύετε σε σχέδιο 401 (k), είναι πιθανό να χρησιμοποιηθούν τα μερίδια R και επομένως το σύμβολο ticker θα είναι διαφορετικό.

Μπορεί επίσης να παρατηρήσετε ότι αυτό το χαρτοφυλάκιο έχει μόνο τρία κεφάλαια σε αυτό. Αυτά τα τρία ταμεία είναι τόσο ευρέως διαφοροποιημένα ώστε δεν χρειάζεται περισσότερη χρηματοδότηση στο χαρτοφυλάκιο.

Ανεξάρτητα από το ποια Αμερικανικά Αμοιβαία Κεφάλαια επιλέγετε, βεβαιωθείτε ότι χρησιμοποιείτε ένα διαφορετικό συνδυασμό κατηγοριών αμοιβαίων κεφαλαίων και ακολουθήστε αυτές τις κατευθυντήριες γραμμές για την ανάλυση αμοιβαίων κεφαλαίων

Αποποίηση ευθυνών: Οι πληροφορίες σε αυτόν τον ιστότοπο παρέχονται μόνο για λόγους συζήτησης και δεν πρέπει να ερμηνεύονται ως επενδυτικές συμβουλές. Σε καμία περίπτωση οι πληροφορίες αυτές δεν αποτελούν σύσταση για αγορά ή πώληση τίτλων.