Καλύτερα Αμοιβαία Κεφάλαια - Δείγμα Χαρτοφυλακίου

Δεν είναι δύσκολο να εντοπίσουμε τα καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια Vanguard αλλά πώς μπορεί ένας επενδυτής να χτίσει ένα χαρτοφυλάκιο μαζί τους; Ήρθατε στο σωστό μέρος για την απάντηση! Ίσως η μόνη δύσκολη πτυχή της οικοδόμησης ενός χαρτοφυλακίου με κεφάλαια Vanguard περιορίζει τις επιλογές σε μια επιλογή από λίγα κεφάλαια που λειτουργούν καλύτερα για τις ανάγκες σας.

Υπάρχουν τόσα πολλά να διαλέξετε! Η εμπροσθοφυλακή μπορεί να είναι ο χώρος για επενδύσεις σε αμοιβαία κεφάλαια δείκτη, αλλά έχουν και μερικά από τα καλύτερα ενεργά κεφάλαια που διαχειρίζονται ενεργά τα χρήματα που μπορούν να αγοράσουν. Με μια τόσο ευρεία επιλογή αμοιβαίων κεφαλαίων υψηλής ποιότητας, χαμηλού κόστους, δεν υπάρχει ανάγκη να επενδύσουμε σε άλλες εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων.

Ξεκινήστε με την καλύτερη δομή χαρτοφυλακίου

Πριν επιλέξουμε τα καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια Vanguard που θα χρησιμοποιήσουμε για το χαρτοφυλάκιό μας, θα αναθεωρήσουμε μια απλή αλλά αποτελεσματική δομή του χαρτοφυλακίου, που ονομάζεται πυρήνας και δορυφόρος, η οποία είναι ακριβώς όπως ακούγεται.

Το χαρτοφυλάκιο είναι χτισμένο γύρω από ένα «βασικό χαρτοφυλάκιο», όπως το αμοιβαίο κεφάλαιο του χρηματιστηριακού δείκτη μεγάλης κεφαλαιοποίησης, το οποίο αντιπροσωπεύει το μεγαλύτερο τμήμα του χαρτοφυλακίου, και άλλα είδη κεφαλαίων - οι «δορυφορικές εκμεταλλεύσεις» - που αποτελούνται από μικρότερα τμήματα του χαρτοφυλακίου χαρτοφυλακίου για να ολοκληρώσετε το σύνολο.

Οι δορυφόροι συνήθως αποτελούνται από κεφάλαια διαφόρων κατηγοριών, όπως το ξένο απόθεμα, το μετοχικό κεφάλαιο μικρής κεφαλαιοποίησης, τα ομόλογα και κάποιες φορές τα κεφάλαια του τομέα.

Ο πρωταρχικός στόχος αυτού του σχεδιασμού του χαρτοφυλακίου είναι να μειώσει τον κίνδυνο μέσω της διαφοροποίησης (βάζοντας τα αυγά σας σε διαφορετικά καλάθια), ενώ υπεραποδίδει (κερδίζοντας υψηλότερες αποδόσεις) από ένα τυποποιημένο σημείο αναφοράς για απόδοση, όπως ο δείκτης S & P 500.

Δείγμα χαρτοφυλακίου των καλύτερων αμοιβαίων κεφαλαίων

Τώρα που έχουμε έναν έξυπνο σχεδιασμό για το χαρτοφυλάκιο των αμοιβαίων κεφαλαίων Vanguard, μπορούμε να δούμε ένα παράδειγμα που μπορεί να χρησιμεύσει ως πρότυπο για να δημιουργήσετε το δικό σας χαρτοφυλάκιο:

• 35% δείκτης Vanguard 500 (VFINX): Αμερικανικά αποθέματα μεγάλης κεφαλαιοποίησης
• 15% Vanguard Σύνολο Δείκτη Διεθνών Χρηματιστηρίων (VGTSX): Εξωτερικές μετοχές
• 10% Vanguard Explorer (VEXPX): Αποθέματα μικρού αποθέματος
• 5% πρωτοβάθμια υγειονομική περίθαλψη (VGHCX): τομέας υγείας
• 35% δείκτης συνολικής αγοράς ομολόγων (VBMFX): Ομόλογα

Αυτός ο συγκεκριμένος συνδυασμός κεφαλαίων Vanguard είναι ένα παράδειγμα μέτριου χαρτοφυλακίου, το οποίο είναι κατάλληλο για έναν επενδυτή με ανοχή μετρίου κινδύνου και χρονικό ορίζοντα τουλάχιστον 5 ετών. Οι μέτριοι επενδυτές είναι πρόθυμοι να δεχθούν περιόδους μέτριας μεταβλητότητας της αγοράς (διακυμάνσεις στην αξία λογαριασμών) με αντάλλαγμα τη δυνατότητα να λάβουν αποδόσεις που ξεπερνούν τον πληθωρισμό με σημαντικό περιθώριο. Η κατανομή της κατανομής των περιουσιακών στοιχείων είναι 65% και 35% ομολογίες.

Η χρήση τομεακών κεφαλαίων, όπως το VGHCX, είναι προαιρετική. Εάν προστεθούν και άλλοι τομείς, φροντίστε να κρατήσετε το κονδύλιο περίπου 5% για κάθε τομέα και προσπαθήστε να μην υπερβείτε συνολικά 15% κατανομή σε τομείς (δηλ. 5% που κατανέμονται σε 3 διαφορετικά κεφάλαια του τομέα).

Η επιλογή Lazy Portfolio Option

Ενδεχομένως να έχετε παρατηρήσει ότι αυτό το μοντέλο χαρτοφυλακίου περιλαμβάνει ενεργά διαχειριζόμενα κεφάλαια Vanguard καθώς και ταμεία δεικτών. Ωστόσο, ορισμένοι επενδυτές νοιάζονται για την ιδέα της επένδυσης μόνο στα κεφάλαια του δείκτη Vanguard. Αυτό οφείλεται στο γεγονός ότι έχουν εξαιρετικά χαμηλές αναλογίες εξόδων και παρακολουθούν τα αντίστοιχα σημεία αναφοράς, γεγονός που μειώνει τον κίνδυνο του διαχειριστή που σχετίζεται με ενεργά διαχειριζόμενα κεφάλαια.

Λόγω της παθητικής φύσης των χρηματιστηριακών δεικτών, ορισμένοι επενδυτές καλούν με αγάπη ένα χαρτοφυλάκιο αμοιβαίων κεφαλαίων δείκτη «τεμπέλης χαρτοφυλακίου». Ακολουθεί ένα απλό παράδειγμα ενός τεμπέλης χαρτοφυλακίου κονδυλίων Vanguard:

Το 40% του συνόλου του χρηματιστηριακού χαρτοφυλακίου30% Διεθνές Αμοιβαίο Κεφάλαιο Index Vanguard30% Ταμείο Συνολικού Δείκτη Αγοράς Ομολογιακών Δανείων

Αυτό το τεμπέλης χαρτοφυλάκιο είναι μια άλλη μέτρια κατανομή, αυτή είναι 70% μετοχές και 30% ομόλογα. Ανεξάρτητα από τα κεφάλαια Vanguard που επιλέγετε, βεβαιωθείτε ότι χρησιμοποιείτε ένα διαφορετικό συνδυασμό κατηγοριών αμοιβαίων κεφαλαίων και ακολουθείτε αυτές τις κατευθυντήριες γραμμές για την ανάλυση αμοιβαίων κεφαλαίων.

Αποποίηση ευθυνών: Οι πληροφορίες σε αυτόν τον ιστότοπο παρέχονται μόνο για λόγους συζήτησης και δεν πρέπει να ερμηνεύονται ως επενδυτικές συμβουλές. Σε καμία περίπτωση οι πληροφορίες αυτές δεν αποτελούν σύσταση για αγορά ή πώληση τίτλων.