5 καλύτερα αμερικανικά κεφάλαια

Η οικογένεια αμοιβαίων κεφαλαίων των Αμερικανικών Ταμείων είναι μία από τις μεγαλύτερες στον κόσμο. Τα κεφάλαιά τους πωλούνται κυρίως από μεσίτες και συχνά βρίσκονται σε σχέδια 401 (k) σε όλο τον κόσμο.

Ορισμένες από τις καλύτερες ποιότητες των αμερικανικών κεφαλαίων είναι ότι είναι ως επί το πλείστον ομαδοποιημένες, έχουν χαμηλούς δείκτες δαπανών και είναι συχνά κορυφαίοι, ειδικά για μακροχρόνιες περιόδους όπως 10 χρόνια.

Ως εκ τούτου, τα αμερικανικά κεφάλαια αποτελούν καλές επιλογές για τους μακροπρόθεσμους επενδυτές, όπως οι αποταμιεύσεις για συνταξιοδότηση.

Με αυτό κατά νου, σε καμία συγκεκριμένη σειρά, σας δίνω …

Τα 5 καλύτερα αμερικανικά ταμεία για να κρατήσουν τη μακρά πορεία

1. Αμερικανικό ταμείο ανάπτυξης κεφαλαίων της Αμερικής (AGTHX): Όπως υποδηλώνει το όνομα, η AGTHX επενδύει κυρίως σε μετοχές μεγάλης κεφαλαιοποίησης, όπως το Amazon (AMZN) και το αλφάβητο (GOOG). Ωστόσο, η AGTHX κατέχει συχνά μέχρι και 10% ξένα αποθέματα, τα οποία ενδέχεται να αυξήσουν τις αποδόσεις κατά περιόδους, αλλά μπορεί επίσης να συστέλλουν τις επιστροφές προς τα κάτω. Η AGTHX έχει την τάση να έχει καλύτερη απόδοση σε μακροπρόθεσμη βάση, ειδικά για περιόδους έως και 15 ετών ή περισσότερο. Σε μικρότερες χρονικές περιόδους, η AGTHX πιθανόν να κυμαίνεται γύρω από το μέσο όρο, αλλά αυτή είναι μια καλή ποιότητα, όπως αυτή ενός ταμείου δεικτών.
2. Αμερικανικοί πόροι Θεμελιώδεις επενδυτές (ANCFX): Το κεφάλαιο αυτό ταξινομείται από την Morningstar ως "μεγάλο μίγμα", το οποίο σημαίνει ότι επενδύει σε ένα μείγμα ανάπτυξης και αξίας αποθεμάτων μεγάλης κεφαλαιοποίησης. Ως εκ τούτου, θα έχετε αποθέματα όπως το Microsoft (MSFT) και το Home Depot (HD). Η απόδοση για το ANCFX κυμαίνεται αλλά είναι μία από τις καλύτερες επιδόσεις των Αμερικανικών Ταμείων. Για τις αποδόσεις των 10 και 15 ετών, η ANCFX έχει ιστορικά υψηλότερη απόδοση από το 80% ή περισσότερο άλλων μεγάλων κεφαλαίων ανάμειξης.

1. Αμερικανικά Ταμεία Smallcap World (SMCWX): Το κεφάλαιο αυτό είναι ένα ταμείο παγκόσμιου αποθέματος, το οποίο σημαίνει ότι θα επενδύσει σε μετοχές των ΗΠΑ καθώς και σε ξένα αποθέματα. Η SMCWX επικεντρώνει επίσης τις επενδύσεις της σε μετοχές μικρού κεφαλαίου, γεγονός που αυξάνει τον κίνδυνο αγοράς σε σχέση με τα αποθέματα μεγάλης κεφαλαιοποίησης, αλλά οι μακροπρόθεσμες αποδόσεις μπορεί ενδεχομένως να είναι υψηλότερες, όπως συμβαίνει με τη SMCWX.
2. Αμερικανικοί πόροι EuroPacific Ανάπτυξη (AEPGX): Αυτό το ταμείο είναι ένα από τα λίγα από τα ξένα κεφάλαια που προσφέρονται στα Αμερικανικά Ταμεία και είναι ένα από τα καλύτερα τους. Η AEPGX επενδύει κυρίως σε μετοχές μεγάλης κεφαλαιοποίησης εκτός της περιφέρειας των ΗΠΑ Η περιφερειακή έκθεση επικεντρώνεται στις αναδυόμενες αγορές της Ασίας και στην Ευρώπη. Το AEPGX είναι ένα άλλο παράδειγμα αμερικανικών κεφαλαίων που σπάνια εμφανίζονται στην κορυφή της κατηγορίας τους, αλλά παράγουν σταθερά πάνω από τις μέσες αποδόσεις, ειδικά για μακροχρόνιες περιόδους.

1. Αμερικανική εταιρεία επενδύσεων κεφαλαίων της Αμερικής (AIVSX): Πρόκειται για ένα άλλο ταμείο μεγάλου μεγέθους όπως το ANCFX και είναι ένα άλλο στην αμερικανική σειρά κονδυλίων που είναι ένας σταθερός μακροπρόθεσμος εκτελεστής. Η AIVSX σπάνια κατέχει λιγότερο από 90% εγχώριες μετοχές και οι περισσότερες είναι μεγάλες εταιρείες όπως η Verizon (VZ) και η Philip Morris (PM).

Και τα πέντε από τα προαναφερθέντα αμερικανικά κεφάλαια είναι τα κεφάλαια μπροστινού φορτίου, πράγμα που σημαίνει ότι χρεώνουν τέλος, συνήθως 5,00% έως 5,75%, όταν αγοράζουν μετοχές. Τα αμερικανικά κεφάλαια έχουν επίσης άλλες κατηγορίες μεριδίων που μπορεί να παραιτηθούν από το φορτίο.

Αποποίηση ευθυνών: Οι πληροφορίες σε αυτόν τον ιστότοπο παρέχονται μόνο για λόγους συζήτησης και δεν πρέπει να ερμηνεύονται ως επενδυτικές συμβουλές. Σε καμία περίπτωση οι πληροφορίες αυτές δεν αποτελούν σύσταση για αγορά ή πώληση τίτλων.