Τι κάνουν οι καλύτεροι επενδυτές όταν ανησυχούν για την αγορά

Η χρηματιστηριακή αγορά μπορεί να είναι ένα επικίνδυνο μέρος, με τις περιουσίες να γίνονται και να χάνουν με την αναλαμπή ενός ματιού. Ενώ οι περισσότεροι επενδυτές είναι γενικά γενικευμένοι, δηλαδή αναμένουν ότι οι αγορές θα ανεβαίνουν, σε μερικά οικονομικά και πολιτικά περιβάλλοντα, ακόμη και οι πιο έμπειροι επενδυτές παίρνουν το skittish. Όταν οι κορυφαίοι επενδυτές αισθάνονται ότι η αγορά κατεβαίνει στο εγγύς μέλλον, εδώ είναι πέντε κοινά βήματα που θα μπορούσαν να πάρουν.

Εκκαθάριση επικίνδυνων θέσεων

Όταν ορισμένοι επενδυτές αισθάνονται τον κίνδυνο μπροστά, ακολουθούν μαζί με το γενικό συναίσθημα και πωλούν επενδύσεις. Οι έξυπνοι επενδυτές αρχίζουν με την πώληση επικίνδυνων θέσεων, εύκολο να εντοπιστούν με ένα υψηλό βήτα ή νέο επιχειρηματικό μοντέλο. Άλλοι πωλούν ακόμη και μερικές από τις πιο σταθερές εταιρείες τους ως προστασία έναντι των ζημιών.

Ωστόσο, οι πεπειραμένοι επενδυτές δεν ακολουθούν τους νευρικούς επενδυτές που σπεύδουν να πουλήσουν τα πάντα και να κάθονται στα πλάγια. Εάν πουλάτε τα πάντα, είναι πιθανό να χάσετε τα μεγάλα κέρδη εάν η αγορά πέσει και ανακάμψει. Αντί να πουλήσουν τα πάντα, οι κορυφαίοι επενδυτές απλώς πωλούν τα ριψοκίνδυνα αποθέματα και θέσεις από τα χαρτοφυλάκιά τους ενώ παράλληλα κατέχουν τις σταθερές εταιρείες Blue Chip.

Χρηματικά μετρητά

Μερικοί κορυφαίοι επενδυτές αφήνουν το χαρτοφυλάκιό τους μόνο, αλλά σταματούν να επανεπενδύουν όταν αυξάνονται τα ταμειακά υπόλοιπα Εάν οι επενδυτές επενδύσουν σε μεγάλο βαθμό σε μερίσματα, ενδέχεται να απενεργοποιήσουν τις επανεπενδύσεις και να διατηρήσουν τα μετρητά ως αντιστάθμιση έναντι των ζημιών χαρτοφυλακίου. Εξάλλου, γνωρίζετε ότι η θέση σας σε μετρητά δεν θα χάσει ποτέ αξία αν κρατηθεί σε ασφαλισμένο λογαριασμό σε σταθερή χρηματιστηριακή αγορά.

Η αποταμίευση των χρημάτων σας επιτρέπει να αντιμετωπίσετε την καταιγίδα σχετικά αλώβητη εάν οι αγορές γίνουν ξινή. Ακόμη και αν οι μετοχές σας χάνουν πολύτιμη αξία, οι επενδυτές με μεγάλη συμμετοχή σε μετρητά μπορούν να περιμένουν με ασφάλεια την κακή αγορά και να περιμένουν την τέλεια στιγμή να αρχίσουν να επενδύουν και πάλι για να οδηγήσουν το παλιρροϊκό κύμα προς τα πάνω που προκλήθηκε από την πρόσφατη συντριβή.

Φυσικά, η διαθεσιμότητα των μετρητών δεν αποτελεί μακροπρόθεσμη λύση, καθώς τα χαμηλά επιτόκια καταθέσεων και ο πληθωρισμός θα συμβάλλουν στην αποτελεσματική παροχή αρνητικών επιτοκίων στα μετρητά.

Μετακίνηση σε επενδύσεις σταθερού εισοδήματος

Μερικοί επενδυτές κουρασμένοι από μετοχές μεταφέρουν τα κεφάλαιά τους σε επενδύσεις σταθερού εισοδήματος όταν οι αγορές φαίνονται ασταθείς. Οι επενδύσεις σταθερού εισοδήματος, επίσης γνωστές ως ομόλογα, έρχονται σε πολλές γεύσεις. Οι τιμές των ομολόγων τείνουν να κινούνται αντίστροφα στο χρηματιστήριο, οπότε όταν μειώνονται οι τιμές των μετοχών, οι τιμές των ομολόγων αυξάνονται.

Η αγορά ομολόγων αποτελείται από διαφορετικές ποικιλίες χρεωστικών τίτλων, συμπεριλαμβανομένων εταιρικών ομολόγων, κρατικών ομολόγων και δημοτικών ομολόγων. Τα εταιρικά ομόλογα είναι χρεόγραφα που εκδίδονται από μεγάλες εταιρείες. Τα κρατικά ομόλογα έχουν διαφορετικές ποικιλίες. Τα δημοτικά ομόλογα εκδίδονται από τις τοπικές κυβερνήσεις και συχνά έρχονται με φορολογικό όφελος.

Προσέξτε ότι εάν στοιχηματίσετε μεγάλα σε επενδύσεις σταθερού εισοδήματος, θα χάσουν αξία εάν αυξηθούν τα επιτόκια. Στο σημερινό περιβάλλον αυξανόμενου επιτοκίου, μπορεί να μην θέλετε να επενδύσετε υπερβολικά σε ομόλογα. Ενώ πάντοτε θα πληρώνουν μια προβλέψιμη ταμειακή ροή, εφόσον ο εκδότης δεν προετοιμάζει, οι τιμές αυξάνονται και μειώνονται στη δευτερογενή αγορά.

Αγορά, Αγορά, Αγορά!

Ο γνωστός επενδυτής Warren Buffett μοιράστηκε κάποτε το εξής στολίδι της σοφίας: "Να είστε φοβισμένοι όταν άλλοι είναι άπληστοι και άπληστοι όταν άλλοι φοβούνται." Για τους τακτικούς επενδυτές, αυτό σημαίνει ότι όταν οι αγορές πετούν ψηλά και οι άνθρωποι καυχιέται για τα κέρδη, τιμές αγοράς είναι πιθανό στο εγγύς μέλλον. Όταν οι επενδυτές φοβούνται και ανησυχούν για τις κακές συνθήκες, είναι καιρός να το αγοράσουν.

Ενώ υπάρχει ο κίνδυνος να μην έρθει ακόμα το κατώτατο σημείο, η επένδυση σε μια χαμηλή αγορά συχνά αποδίδει μεγάλη αξία. Με αυτόν τον τρόπο βοηθάει να ακολουθήσετε το τμήμα "buy low" της λέξης για να αγοράσετε χαμηλά και να πουλήσετε υψηλά. Αν και είναι σίγουρα ένας κίνδυνος, αγοράζοντας χαμηλά όταν οι αγορές βρίσκονται σε ελεύθερη πτώση, σας δίνει τη δυνατότητα για μεγάλα κέρδη κατά την ανάκαμψη.

Δημιουργήστε το δικό σας σχέδιο επενδυτών

Κάθε επενδυτής έχει τη δική του μοναδική στρατηγική για την αντιμετώπιση κακών συνθηκών της αγοράς. Είτε ακολουθείτε άλλους που λένε ότι οι αγορές έρχονται κάτω, έχουν τη δική σας γοητεία, ή μπορούν να το δουν στις ειδήσεις, μην βιαστείτε και να κάνετε μια αντίδραση στο γόνατο. Αντ 'αυτού, ακολουθήστε μια αργή και σταθερή προσέγγιση στις επενδυτικές αποφάσεις σας και θα είστε σε καλό δρόμο για μεγάλη επενδυτική επιτυχία.