5 καλύτερες μηχανές αναζήτησης για να βρείτε έναν οικονομικό σύμβουλο

Αυτές οι πέντε μηχανές αναζήτησης οικονομικών συμβούλων σας επιτρέπουν να περιορίσετε την αναζήτησή σας, ώστε να μπορείτε να βρείτε το άτομο που είναι κατάλληλο για εσάς. Μπορείτε να αναζητήσετε ανά γεωγραφική περιοχή, τον τρόπο αποζημίωσης του οικονομικού συμβούλου και ανά τομείς ειδίκευσης.

01 Βρείτε ένα Πιστοποιημένο Οικονομικό Planner

Το Boomerater παρέχει μια ολοκληρωμένη λίστα οικονομικών σχεδιαστών και οικονομικών συμβούλων σε όλες τις γεωγραφικές περιοχές. Τα αναζητάτε με ταχυδρομικό κώδικα. Οι σύμβουλοι με φωτογραφίες και λεπτομερείς πληροφορίες έχουν πληρώσει για να έχουν μια βελτιωμένη λίστα και ενδιαφέρονται να συνεργαστούν με το demographic του Boomer. Το Boomerater έχει επίσης πολλά ενημερωτικά άρθρα που έχουν συνταχθεί από τους συμβούλους που περιλαμβάνονται στον κατάλογό τους.

Πλεονεκτήματα: Θα βρείτε μια πλήρη λίστα όλων των εταιρειών χρηματοοικονομικού σχεδιασμού και διαχείρισης επενδύσεων στη γεωγραφική περιοχή σας. Αυτοί με βελτιωμένες λίστες αναζητούν νέους πελάτες ηλικίας Boomer.

Μειονεκτήματα: Θα χρειαστεί να ψάξετε μέσα από τις λίστες για να βρείτε εταιρείες και οικονομικούς συμβούλους που προσφέρουν τις υπηρεσίες και τη δομή αποζημίωσης που προτιμάτε. Το Boomerater δεν προκριματίζει τις λίστες για εσάς.

03 Βρείτε έναν οικονομικό σύμβουλο μόνο για τα τέλη

Όλα τα μέλη του NAPFA (Εθνική Ένωση Προσωπικών Χρηματοοικονομικών Συμβούλων) είναι μόνο τα τέλη, πράγμα που σημαίνει ότι δεν πωλούν προϊόντα που έχουν παραγγελθεί. Με αυτή τη μηχανή αναζήτησης, βάζετε την πόλη και την πολιτεία σας για να βρείτε έναν κατάλογο μόνο οικονομικών συμβούλων που πληρώνουν αμοιβή και οι οποίοι ασκούν πρακτική κοντά σας.

Πλεονεκτήματα: Σε σύγκριση με τον πληθυσμό των χρηματοοικονομικών συμβούλων στο σύνολό τους, τα μέλη του NAPFA είναι συχνά πιο έμπειρα, αναγνωρισμένα και έχουν καθιερωμένες πρακτικές. Πρέπει επίσης να πληρούν αυστηρές απαιτήσεις συνεχιζόμενης εκπαίδευσης, καθώς το NAPFA απαιτεί 60 ώρες συνεχούς εκπαίδευσης κάθε δύο χρόνια για να παραμείνει μέλος.

Μειονεκτήματα: Τα μέλη της NAPFA μπορούν να έχουν ελάχιστες αμοιβές ή ελάχιστες απαιτήσεις ενεργητικού. για παράδειγμα, ορισμένοι δεν θα συνεργαστούν με πελάτες που έχουν χαρτοφυλάκιο μικρότερο από $ 500.000 ή $ 1.000.000.

04 Οικονομικοί Σύμβουλοι Ποιος χρεώνει ανά ώρα

Με το δίκτυο προγραμματισμού Garrett μπορείτε να συνδέσετε τον ταχυδρομικό κώδικα για να βρείτε έναν κατάλογο οικονομικών συμβούλων που παρέχουν οικονομικό σχεδιασμό για ωριαία χρέωση.

Πλεονεκτήματα: Ο ωριαίος σχεδιασμός μπορεί να είναι ένας πολύ καλός τρόπος για να έχετε μια αντικειμενική γνώμη σχετικά με τις οικονομικές αποφάσεις. Ένας ωριαίος οικονομικός σύμβουλος μπορεί να εκτελέσει ένα ολοκληρωμένο οικονομικό σχέδιο ή να βοηθήσει με μικρότερα συγκεκριμένα έργα, όπως η χορήγηση ενός σχεδίου 401 (k), ή αν θα χρηματοδοτήσει έναν Roth IRA ή έναν παραδοσιακό IRA.

Μειονεκτήματα: Αν ψάχνετε για συνεχή σχέση με έναν οικονομικό σύμβουλο που γνωρίζει την κατάσταση σας μέσα και έξω, τότε ο ωριαίος σχεδιασμός μπορεί να μην είναι ο τρόπος να πάτε.

05 Μητρώο Paladin: Μια υπηρεσία αντιστοιχίας

Το Paladin Registry παρέχει ένα τεράστιο ποσό εκπαιδευτικού υλικού το οποίο μπορεί να σας βοηθήσει να βρείτε το σωστό οικονομικό σύμβουλο για τις ανάγκες σας. Πρόβλεψαν τους συμβούλους τους και δεν θα αφήσουν κανέναν στην πλατφόρμα τους. Για να χρησιμοποιήσετε την υπηρεσία, συμπληρώνετε βασικές πληροφορίες σχετικά με την οικογένειά σας και, στη συνέχεια, είστε προσωπικά συνδυασμένοι με μερικούς επιλεγμένους συμβούλους που πληρούν τις απαιτήσεις σας.

Πλεονεκτήματα: Δεν χρειάζεται να ψάξετε σε πολλές καταχωρίσεις. Μόλις συμπληρώσετε την ηλεκτρονική φόρμα και υποβάλλετε το αίτημά σας, η κατάστασή σας είναι προσωπικά συνδυασμένη με μερικούς επιλεγμένους συμβούλους. Τα στοιχεία επικοινωνίας σας αποστέλλονται σε αυτά και οι πληροφορίες της εταιρείας τους αποστέλλονται σε εσάς.

Μειονεκτήματα: Εάν δεν είστε άνετοι παρέχοντας πληροφορίες σχετικά με την καθαρή αξία και τα περιουσιακά στοιχεία, τότε θα είναι δύσκολο να βρείτε τον σωστό σύμβουλο χρησιμοποιώντας αυτή τη μηχανή αναζήτησης.