Ορισμός του χαρτοφυλακίου - Βέλτιστες πρακτικές επενδύσεων

Στα χρηματοπιστωτικά μέσα και στην επενδυτική λογοτεχνία πιθανότατα έχετε δει τον όρο "χαρτοφυλάκιο", αλλά ίσως να μην ξέρετε ακριβώς τι σημαίνει ο όρος. Ή αν είστε όπως πολλοί άλλοι επενδυτές με διαφορετικές καλές προθέσεις, μπορεί να έχετε ένα χαρτοφυλάκιο αμοιβαίων κεφαλαίων αλλά δεν είναι σωστά κατασκευασμένο.

Ορισμός του χαρτοφυλακίου επενδύσεων

Στην επένδυση, ένα χαρτοφυλάκιο είναι ένα συλλογικό σύνολο που αποτελείται από περισσότερες από μία επενδύσεις. Σε ένα συμβατικό επενδυτικό χαρτοφυλάκιο, οι μετοχές είναι συχνά μετοχικοί τίτλοι ή όσα αναφέρονται συνήθως ως αποθέματα (δηλαδή "χαρτοφυλάκιο μετοχών").

Με αμοιβαία κεφάλαια, όλες οι υποκείμενες συμμετοχές συνδυάζονται για να σχηματίσουν ένα ενιαίο χαρτοφυλάκιο. Φανταστείτε έναν κάδο γεμάτο με βράχους. Ο κάδος είναι το αμοιβαίο κεφάλαιο και κάθε βράχος είναι μια μοναδική κατοχή μετοχών ή ομολόγων. Το άθροισμα όλων των πετρωμάτων (μετοχών ή ομολόγων) ισούται με τον συνολικό αριθμό των εκμεταλλεύσεων ή το χαρτοφυλάκιο των αμοιβαίων κεφαλαίων.

Δημιουργία χαρτοφυλακίου αμοιβαίων κεφαλαίων

Αν και ένα αμοιβαίο κεφάλαιο μπορεί να θεωρηθεί το ίδιο χαρτοφυλάκιο, καλό είναι να δημιουργηθεί ένα χαρτοφυλάκιο αμοιβαίων κεφαλαίων ή αυτό που μπορεί να θεωρηθεί χαρτοφυλάκιο χαρτοφυλακίων. Ο λόγος για τον οποίο είναι έξυπνο να κατέχει περισσότερα από ένα χαρτοφυλάκιο αφορά τη λεγόμενη διαφοροποίηση. Όταν διαφοροποιείτε σωστά, μπορείτε να ελαχιστοποιήσετε την αστάθεια (ups and downs) και να δημιουργήσετε ένα συνδυασμό επενδύσεων που ταιριάζει καλύτερα στους οικονομικούς στόχους σας και την ανοχή κινδύνου.

Η διαφοροποίηση ενσωματώνει το ρητό, "Μην βάζετε όλα τα αυγά σας σε ένα καλάθι". Πριν δημιουργήσετε ένα χαρτοφυλάκιο αμοιβαίων κεφαλαίων, είναι σημαντικό να κατανοήσετε και να μετρήσετε την ανοχή κινδύνου σας συμπληρώνοντας ένα προφίλ κινδύνου ή ένα ερωτηματολόγιο ανεκτικότητας σε κινδύνους. Αυτό είναι ένα σημαντικό βήμα στην κατασκευή χαρτοφυλακίου επειδή δεν θέλετε να κάνετε το λάθος να επενδύσετε σε αμοιβαία κεφάλαια που είναι πολύ επιθετικά για την επενδυτική σας προσωπικότητα. Για παράδειγμα, εάν νομίζετε ότι θα χάσετε ύπνο το βράδυ αν η αξία του χαρτοφυλακίου σας πέσει κάτω, θα πρέπει να αποφύγετε την επιθετική επένδυση.

Παράδειγμα χαρτοφυλακίου αμοιβαίων κεφαλαίων

Μόλις αποφασίσετε εάν το χαρτοφυλάκιο των αμοιβαίων κεφαλαίων σας θα πρέπει να είναι συντηρητικό (χαμηλός κίνδυνος), μέτριος (μεσαίου κινδύνου) ή επιθετικός (υψηλού κινδύνου), τότε μπορείτε να αποφασίσετε ποιοι τύποι αμοιβαίων κεφαλαίων πρέπει να αγοράσετε ή να προσθέσετε στο χαρτοφυλάκιό σας.

Ακολουθούν ορισμένα παραδείγματα κάθε βασικού τύπου χαρτοφυλακίου με τους προτεινόμενους τύπους αμοιβαίων κεφαλαίων:

Συντηρητική Χαρτοφυλάκιο Παράδειγμα:

15% απόθεμα μεγάλης κεφαλαιοποίησης (ευρετήριο)05% Απόθεμα μικρής κεφαλαιοποίησης05% Εξωτερικό Απόθεμα45% Ομολογιακό Ενδιάμεσο30% Ταμείο / Αγορά Χρήματος

Μέτρια Χαρτοφυλάκιο Παράδειγμα:

40% Μεγάλο Κεφάλαιο (Ευρετήριο)10% απόθεμα μικρής κεφαλαιοποίησης15% ξένο απόθεμα30% Ομολογιακό Ενδιάμεσο05% Μετρητά / χρηματική αγορά

Επιθετική χαρτοφυλάκιο Παράδειγμα:

30% Μεγάλο Κεφάλαιο (Ευρετήριο)15% απόθεμα μεσαίας κεφαλαιοποίησης15% απόθεμα μικρής κεφαλαιοποίησης25% ξένο ή αναδυόμενο απόθεμα15% Ενδιάμεση Δόση

Λάβετε υπόψη σας ότι τα παραπάνω παραδείγματα είναι μόνο εκπαιδευτικοί οδηγοί που σας βοηθούν να ξεκινήσετε. Επίσης λάβετε υπόψη ότι ίσως δεν μπορείτε να αγοράσετε όλα αυτά τα κεφάλαια ταυτόχρονα επειδή πολλά αμοιβαία κεφάλαια έχουν ελάχιστες αρχικές αγορές που υπερβαίνουν τα 2.000 δολάρια.

Αν δεν είστε σε θέση να αγοράσετε περισσότερα από ένα αμοιβαία κεφάλαια, ρίξτε μια ματιά σε αυτό το άρθρο σχετικά με το πώς να επενδύσετε με ένα μόνο ταμείο ή αυτό το άρθρο σχετικά με τα καλύτερα κεφάλαια για να ξεκινήσετε να επενδύετε με μόλις $ 100.

Αποποίηση ευθυνών: Οι πληροφορίες σε αυτόν τον ιστότοπο παρέχονται μόνο για λόγους συζήτησης και δεν πρέπει να ερμηνεύονται ως επενδυτικές συμβουλές.Σε καμία περίπτωση οι πληροφορίες αυτές δεν αποτελούν σύσταση για αγορά ή πώληση τίτλων.