Έργο τέλος σχεδιασμού Estate να αντιμετωπίσει τώρα

Ο σχεδιασμός κτημάτων είναι μια μεγάλη ομπρέλα που περιλαμβάνει πολλά πράγματα. Ορισμένες από τις διαφορετικές πτυχές που μπορεί να περιλαμβάνει το σχέδιο περιουσίας σας περιλαμβάνουν τη διάθεση των περιουσιακών στοιχείων σας μετά την αποβίβασή σας, τις ρυθμίσεις για τη φροντίδα στο τέλος του κύκλου ζωής τους ή την ονομασία των κηδεμόνων για ανήλικα τέκνα.

Το σχέδιο περιουσίας σας μπορεί να εξελιχθεί καθώς αντιμετωπίζετε τις αλλαγές της ζωής και προγραμματίζοντας μια τακτική ανασκόπηση του σχεδίου σας είναι ένας καλός τρόπος για να διασφαλίσετε ότι συνεχίζει να ανταποκρίνεται στις ανάγκες σας. Καθώς το τέλος του έτους τελειώνει, μπορείτε να αναθεωρήσετε τις επενδύσεις σας, τον προϋπολογισμό ή άλλα οικονομικά σας. Είναι επίσης μια καλή στιγμή να ρίξετε μια νέα ματιά στο σχέδιο περιουσίας σας και να αντιμετωπίσετε τυχόν καθυστερημένες εργασίες.

Ελέγξτε τους δικαιούχους σας

Υπάρχουν ορισμένα περιουσιακά στοιχεία στο σχέδιο περιουσίας σας που ίσως έχετε ονομάσει δικαιούχους για. Για παράδειγμα, μπορεί να έχετε ονομάσει τον / την σύζυγό σας ως δικαιούχο σε ασφαλιστήριο συμβόλαιο ζωής ή στους λογαριασμούς συνταξιοδότησης. Μπορείτε επίσης να ονομάσετε δικαιούχους στη θέλησή σας για να βεβαιωθείτε ότι λαμβάνουν τα περιουσιακά στοιχεία που θέλετε να τα αφήσετε.

Αφιερώστε λίγο χρόνο πριν από τη λήξη του έτους για να ελέγξετε τις ονομασίες δικαιούχων. Αν έχετε διαζευχθεί, για παράδειγμα, θα θέλατε να ενημερώσετε τις πληροφορίες του δικαιούχου με την ασφάλειά σας 401 (k) ή την ασφάλιση ζωής. διαφορετικά, ο πρώην σύζυγός σας θα εξακολουθούσε να δικαιούται να λάβει αυτές τις παροχές εάν περάσετε. Και αν παντρευτήκατε, θα θέλατε να προσθέσετε τον / την σύζυγό σας σε όλους τους λογαριασμούς που επιτρέπουν στους καθορισμένους δικαιούχους. Θα πρέπει επίσης να ελέγξετε τους δικαιούχους που έχετε συμπεριλάβει στη διαθήκη σας για να βεβαιωθείτε ότι δεν απαιτούνται αλλαγές.

Απογραφή των περιουσιακών στοιχείων σας

Εάν έχετε αποκτήσει νέα περιουσιακά στοιχεία κατά τη διάρκεια του έτους - όπως ακίνητα, έργα τέχνης ή συλλεκτικά αντικείμενα - ή πωλούνται άλλα, τα έγγραφα προγραμματισμού ακινήτου σας θα πρέπει να αντανακλούν αυτές τις αλλαγές. Ως ένα ελάχιστο, ίσως χρειαστεί να ενημερώσετε τη βούλησή σας στο τέλος του έτους για να υπολογίσετε τα στοιχεία ενεργητικού που έχετε προσθέσει ή αφαιρέσει από την περιουσία σας. Ίσως χρειαστεί να κάνετε το ίδιο και αν έχετε δημιουργήσει μια εμπιστοσύνη που ζουν για ορισμένα από τα στοιχεία σας.

Για παράδειγμα, αν έχετε αγοράσει ένα σπίτι διακοπών, θα πρέπει να μεταβιβάσετε την ιδιοκτησία του στον διαχειριστή σας για να συμπεριληφθεί στην εμπιστοσύνη. Ενώ κάνετε προσθήκες για την εμπιστοσύνη των περιουσιακών στοιχείων ή την ενημέρωση της θέλησής σας, αφιερώστε λίγο χρόνο για να ελέγξετε την επιλογή του διαχειριστή ή του εκτελεστή, καθώς και τις επιθυμίες σας για το πώς θέλετε να χειρίζονται τα στοιχεία που καλύπτονται από τα δύο έγγραφα.

Ενημερώστε τα δικαιώματά σας

Μια πληρεξουσιότητα παρέχει σε κάποιον άλλο τη δυνατότητα να ενεργεί εκ μέρους σας σε ορισμένες περιπτώσεις. Ένα οικονομικό πληρεξούσιο δίνει στο πρόσωπο που επιλέγετε τον έλεγχο των οικονομικών σας υποθέσεων. Ένας πληρεξούσιος για την υγειονομική περίθαλψη δίνει την εξουσιοδότησή σας στον πράκτορα να κάνει ιατρικές αποφάσεις για σας αν είστε προσωρινά ανίκανοι ή ασυνείδητοι. Μια ανθεκτική πληρεξουσιότητα χρησιμοποιείται σε καταστάσεις όπου γίνεστε διανοητικά ανίκανες λόγω ασθένειας ή τραυματισμού.

Αυτά τα έγγραφα είναι σημαντικά για τον προγραμματισμό ακινήτων, διότι μπορούν να χρησιμοποιηθούν για την κάλυψη σχεδόν οποιουδήποτε ενδεχόμενου, εξασφαλίζοντας παράλληλα ότι η περιουσία σας διευθύνεται σύμφωνα με τις επιθυμίες σας. Ανάλογα με την κατάστασή σας, μπορεί να έχετε μόνο έναν τύπο πληρεξουσίου ή και τα τρία. Στο τέλος του έτους, είναι καλή ιδέα να αναθεωρήσετε τα έγγραφα πληρεξουσίων που έχετε στη διάθεσή σας για να δείτε αν υπάρχουν κενά που πρέπει να καλυφθούν. Θα πρέπει επίσης να αναθεωρήσετε την επιλογή του πράκτορα για κάθε ένα για να βεβαιωθείτε ότι είναι ακόμα μια κατάλληλη επιλογή.

Δημιουργήστε ένα ψηφιακό κτηματολόγιο εάν δεν έχετε ένα

Ο κτηματολογικός σχεδιασμός επικεντρώνεται σε μεγάλο βαθμό στον προγραμματισμό για ενσώματα περιουσιακά στοιχεία, όπως τα ακίνητά σας που έχετε, τις επενδύσεις, τους τραπεζικούς λογαριασμούς, τα οικογενειακά κειμήλια και άλλα αντικείμενα αξίας. Αλλά, το κτηματολόγιο σας θα πρέπει επίσης να περιλαμβάνει προβλέψεις για τα ψηφιακά σας περιουσιακά στοιχεία. Αυτό περιλαμβάνει πράγματα όπως:

• Οι λογαριασμοί ηλεκτρονικού ταχυδρομείου
• Λογαριασμοί κοινωνικών μέσων
• Ηλεκτρονικοί λογαριασμοί τραπεζών και επενδύσεων
• Φωτογραφίες ή έγγραφα που έχετε αποθηκεύσει στο διαδίκτυο
• Ένας προσωπικός ή επιχειρηματικός ιστότοπος που έχετε στην κατοχή σας
• Πνευματικά δικαιώματα, ευρεσιτεχνίες και εμπορικά σήματα
• Ψηφιακό νόμισμα

Ορισμένα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία έχουν οικονομική αξία, ενώ άλλα έχουν καθαρά προσωπική αξία. Σε κάθε περίπτωση, η ημερήσια διάταξη προγραμματισμού ακίνητης περιουσίας πρέπει να περιγράφει τον τρόπο με τον οποίο θέλετε να χειριστείτε αυτά τα περιουσιακά στοιχεία αν περάσετε και ποιος είναι υπεύθυνος για τη φροντίδα τους. Αυτό είναι ιδιαίτερα σημαντικό εάν διαθέτετε χρηματοοικονομικά στοιχεία σε λογαριασμούς ηλεκτρονικών τραπεζών ή επενδύσεων που θα πρέπει να έχουν πρόσβαση οι αγαπημένοι σας. Κάποια, αλλά όχι όλα, κράτη έχουν νόμους που αφορούν τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία και πώς μπορούν να συμπεριληφθούν σε ένα σχέδιο περιουσίας.

Ένας πληρεξούσιος σχεδιασμού περιουσίας μπορεί να προσφέρει καθοδήγηση για το τι καθορίζει ο νόμος στην πολιτεία σας.

Πάρτε την οικογένεια που συμμετέχουν στη συζήτηση Σχεδιασμού Κτηματολογίου

Καθώς πλησιάζει η περίοδος των διακοπών, ο χρόνος με την οικογένεια είναι πιθανό να αποτελέσει προτεραιότητα. Αν έχετε κάνει κάποιες προσαρμογές στο σχέδιο ακινήτου σας, ίσως θελήσετε να προγραμματίσετε μια οικογενειακή συζήτηση για να προχωρήσετε στις αλλαγές. Αυτή είναι και η κατάλληλη στιγμή για να δώσετε στα μέλη της οικογένειάς σας την ευκαιρία να θέσουν τυχόν ερωτήσεις σχετικά με το σχέδιο περιουσίας σας. Μαζί με την αγορά δώρα ή να πάρει μαζί για δείπνο, μιλώντας πάνω θέματα οικοδόμησης περιουσίας μπορεί να γίνει μια διαρκή και χρήσιμη-παραδόσεις παράδοση.