Τα μεγαλύτερα πολυεπίπεδα γραφεία και επιχειρήσεις (US)

Σε περίπτωση που δεν είστε εξοικειωμένοι με τα οικογενειακά γραφεία, οι φορείς αυτοί χρησιμεύουν ως συμβουλευτικές εταιρείες για την παροχή ιδιωτικών υπηρεσιών διαχείρισης περιουσίας σε επενδυτές που εμπίπτουν στην κατηγορία εξαιρετικά υψηλής καθαρής αξίας. Αυτές οι επιχειρήσεις διαφέρουν από την παραδοσιακή εταιρία διαχείρισης πλούτου, επειδή εστιάζουν συνήθως στην παροχή χρηματοοικονομικής και επενδυτικής διαχείρισης για ένα πλούσιο άτομο ή οικογένεια και όχι για έναν μακρύ κατάλογο πελατών.

Τι είναι το Γραφείο Οικογένειας;

Αυτά τα γραφεία συνήθως προσφέρουν διάφορες υπηρεσίες, όπως ασφάλιση, φορολογικές υπηρεσίες, φιλανθρωπικές δωρεές, μεταφορά πλούτου, προϋπολογισμό και βοήθεια σε οικογενειακές επιχειρήσεις.

Πολλοί από αυτούς τους τύπους επιχειρήσεων έχουν ένα μόνο γραφείο, εξυπηρετώντας μια εξαιρετικά εύπορη οικογένεια πελατών. Άλλοι όμως εξυπηρετούν πολλές οικογένειες και μπορεί να έχουν περισσότερα από ένα γραφεία. Οι επιχειρήσεις αυτού του μεγέθους αρχίζουν να μοιάζουν περισσότερο με τον παραδοσιακό τύπο ιδιωτικής εταιρείας διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων.

Παρεχόμενες υπηρεσίες

Αυτά τα γραφεία οικογένειας μπορούν να παρέχουν άλλες υπηρεσίες για τις οικογένειες, συμπεριλαμβανομένων των ρυθμίσεων για ταξίδια, ιδιωτική σχολική φοίτηση και χειρισμό άλλων οικιακών διορισμών ή αναγκών. Οι επιχειρήσεις αυτές συγκεντρώνουν συχνά μια ομάδα επαγγελματιών για να συνεργαστούν με τις οικογένειες, συμπεριλαμβανομένων εκείνων που προέρχονται από ασφαλιστικές, νομικές, κτηματομεσιτικές, επενδυτικές, φορολογικές και επιχειρηματικές επιστήμες, για να παρέχουν το απαιτούμενο επίπεδο εμπειρογνωμοσύνης, συμβουλών και πόρων.

Επιπλέον, ορισμένες από αυτές τις εταιρείες προσφέρουν υπηρεσίες διαχείρισης του τρόπου ζωής, οι οποίες περιλαμβάνουν χειρισμό περισσότερων προσωπικών υποθέσεων όπως διαχείριση αεροσκάφους ή γιοτ, παροχή προσωπικής ασφάλειας κατά τη διάρκεια ταξιδιού ή στο σπίτι και διεξαγωγή ελέγχων ιστορικού για το προσωπικό και το προσωπικό.

Η ακόλουθη λίστα, που καταρτίστηκε από το Bloomberg, υπογραμμίζει τα 20 καλύτερα γραφεία της οικογένειας από την άποψη του ποσού των υπό διαχείριση κεφαλαίων. Οι περισσότεροι έχουν τα γραφεία τους στις Η.Π.Α., αλλά ο κατάλογος περιλαμβάνει μερικές παγκόσμιες επιχειρήσεις μεταξύ αυτών που είναι γραφεία πολλών οικογενειών.

Κάθε γραμμή της παρακάτω λίστας εμφανίζει μια αριθμητική κατάταξη, το ποσό των διαχειριζόμενων περιουσιακών στοιχείων (σε δισεκατομμύρια δολάρια), το όνομα και την τοποθεσία της επιχείρησης, τον αριθμό των διαχειριζόμενων οικογενειών και την αλλαγή κατάταξης από την έρευνα του προηγούμενου έτους του Bloomberg.

2018 Τα 20 πιο πλούσια οικογενειακά γραφεία

Κατάταξη, Στοιχεία ενεργητικού (δισεκατομμύρια δολάρια), Όνομα επιχείρησης & Τοποθεσία --- (# Οικογένειες / Αλλαγή έτους)

1) $ 137,3 HSBC Private Wealth Solutions, Χονγκ Κονγκ (340 / +11)

2) $ 112,0 Northern Trust, Σικάγο (3,457 / +23)

3) $ 77,9 Bessemer Trust, Νέα Υόρκη (> 2,200 / +25)

4) $ 76,0 BNY Mellon Wealth Management, Νέα Υόρκη (400 / +18)

5) $ 57.3 Pictet, Γενεύη (> 50 / + 0)

6) 47,5 δολάρια UBS Global Family Office, Ζυρίχη, Λονδίνο, Σιγκαπούρη, Χονγκ Κονγκ, Νέα Υόρκη (NA / +27)

7) $ 35,0 CTC Consulting / Harris MyCFO (BMO Financial), Σικάγο (312 / +6)

8) 32,2 δολάρια Abbot Downing (Wells Fargo), Μινεάπολις (594 / +5)

9) $ 31,1 U.S. Trust (Τράπεζα της Αμερικής), Νέα Υόρκη (162 / +5)

10) $ 24,6 Wilmington Trust (Μ & Τ Τράπεζα), Wilmington, Delaware (436 / -23)

11) $ 23,1 Hawthorn (PNC Financial), Φιλαδέλφεια (> 580 / +8)

11) $ 23,1 (Tie) Rockefeller & Co., New York (259 / +10)

13) $ 21,4 Glenmede, Φιλαδέλφεια (211 / +7)

14) $ 19,5 Atlantic Trust (Invesco), Ατλάντα (2,296 / +9)

15) 15,8 δολάρια GenSpring Οικογενειακά Γραφεία (θυγατρική της Suntrust Banks), Jupiter, FL (442 / -5)

16) $ 11.3 Πραγματικό, Newtown Square, PA (203 / +10)

17) $ 10,6 Silvercrest Asset Management, Νέα Υόρκη (365 / +4)

18) $ 10,4 Οξφόρδη Οικονομικό Όμιλο, Carmel, IN (232 / +3)

19) $ 8,9 Whittier Trust, Νότια Πασαντένα, Καλιφόρνια (290 / +16)

20) $ 8.8 Οικογενειακό Γραφείο Commerce, St. Louis (79 / +35)

Από πού ξεκίνησαν όλα

Τα οικογενειακά γραφεία, σε κάποια μορφή, πιθανότατα υπήρχαν ακόμη και στην αρχαιότητα. Οι New York Times δήλωσαν ότι η οικογένεια Rockefeller πρωτοστάτησε στην έννοια των οικογενειακών γραφείων προς τα τέλη του 19ου αιώνα. Στη δεκαετία του 1980, τα οικογενειακά γραφεία έγιναν δημοφιλέστερα και η βιομηχανία φαίνεται να έχει απολαύσει διεθνή έκρηξη πρόσφατα.

Μετά την παγκόσμια οικονομική κρίση, οι πλουσιότερες οικογένειες άρχισαν να επανεξετάζουν τη συνεργασία με τις παραδοσιακές επιχειρήσεις επενδύσεων και τους διαχειριστές. Αναζητώντας τρόπους για να αποκτήσουν πιο ενεργό έλεγχο, αυτές οι οικογένειες δημιούργησαν τα δικά τους γραφεία διαχείρισης πλούτου. Οι Ηνωμένες Πολιτείες έχουν αναλάβει την ευθύνη, με κάποιες πηγές να υπολογίζουν μέχρι 5.000 μονάδες ενιαίας οικογένειας που υπάρχουν σήμερα στις ΗΠΑ

Περνώντας στις μελλοντικές γενιές

Ορισμένες από τις παλαιότερες επιχειρήσεις αντιμετωπίζουν προκλήσεις από τις νεότερες γενεές μελών της οικογένειας, καθώς αρχίζουν να αμφισβητούν το σχετικό κόστος. Καθώς αυτά τα νεότερα μέλη της οικογένειας αναλαμβάνουν, ορισμένοι επιλέγουν απλά να κλείσουν τα γραφεία.

Άλλοι αποφασίζουν να ανοίξουν τα γραφεία τους για να συμπεριλάβουν και άλλες οικογένειες, ελπίζοντας ότι θα μπορούν να διατηρήσουν το επίπεδο υπηρεσίας, ενώ θα μοιράζονται τα γενικά έξοδα και θα μειώνουν τα έξοδα για οποιαδήποτε οικογένεια. Άλλα οικογενειακά γραφεία κάνουν την επιλογή να συνδυάζονται με μια μεγαλύτερη εταιρεία που θα χειριστεί τη διοικητική εργασία και την υποβολή εκθέσεων παρέχοντας ένα εξειδικευμένο προσωπικό γραφείου για να χειριστεί τις αλληλεπιδράσεις με τα μέλη της οικογένειας.