Η επένδυση στην τέχνη κάνει την οικονομική λογική;

Ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο είναι απαραίτητο για την οικοδόμηση μακροπρόθεσμου πλούτου. Η διαφοροποίηση σας επιτρέπει να εξισορροπείτε τον κίνδυνο, έτσι ώστε εάν ένα τμήμα του χαρτοφυλακίου σας καθυστερήσει, το οικονομικό χτύπημα ελαχιστοποιείται όσο το δυνατόν περισσότερο. Τα αποθέματα, τα ομόλογα και τα αμοιβαία κεφάλαια μπορούν να προσφέρουν ποικιλίες, αλλά είναι σημαντικό να εξετάσουμε πέρα ​​από αυτές τις κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων σε πιθανώς επικερδείς εναλλακτικές λύσεις.

Η επένδυση στην τέχνη, για παράδειγμα, αυξάνεται σε δημοτικότητα. Σύμφωνα με την Έκθεση Art & Finance του Deloitte για το 2017, "η συνολική επένδυση των ΗΠΑ στην τέχνη αναμένεται να φθάσει τα 2.7 τρισεκατομμύρια δολάρια μέχρι το 2026. Πενήντα πέντε τοις εκατό των διαχειριστών πλούτου ανέφεραν ότι οι πελάτες τους ζητούσαν βοήθεια για επενδύσεις σε τέχνη και συλλεκτικά αντικείμενα.

Εάν σκέφτεστε να επενδύσετε στην τέχνη για να επεκτείνετε τους ορίζοντες του χαρτοφυλακίου σας, υπάρχουν κάποια σημαντικά πράγματα που πρέπει να γνωρίζετε πρώτα.

Ορίζοντας τη θέση σας ως επενδυτή τέχνης

Η επένδυση στην τέχνη διαφέρει από την αγορά μετοχών ή την αγορά μετοχών ενός αμοιβαίου κεφαλαίου. υπάρχουν κάποιες αρχικές ερωτήσεις για να αναρωτηθείτε πριν προχωρήσετε.

Πρώτα, σκεφτείτε ποιο είδος τέχνης θέλετε να επενδύσετε. Για παράδειγμα, προσελκύεστε από τους σύγχρονους καλλιτέχνες ή είστε περισσότερο ελκυσμένοι στους Παλαιούς Δασκάλους; Θέλετε να επενδύσετε σε γνωστούς καλλιτέχνες ή ελπίζετε να ανακαλύψετε τον επόμενο Jackson Pollock ή Picasso; Υπάρχει συγκεκριμένη γεωγραφική περιοχή ή στυλ που απευθύνεται σε εσάς;

Στη συνέχεια, σκεφτείτε ποιες μορφές τέχνης ενδιαφέρεστε. Θα επενδύσετε αποκλειστικά σε πετρέλαιο ή ακρυλικό πίνακα ή είστε ανοιχτοί για να εξερευνήσετε άλλα μέσα, όπως γλυπτική, γυαλί ή φωτογραφία; Ενδιαφέρεστε για λιγότερο συμβατικά μέσα, όπως τέχνη ή γκράφιτι;

Δεν χρειάζεστε απαραιτήτως πτυχίο στην τέχνη ή την ιστορία της τέχνης για να γίνετε ένας καλλιτέχνης τέχνης, αλλά τουλάχιστον θα πρέπει να έχετε κατανοήσει τα βασικά μέσα, τα στυλ και τις καλλιτεχνικές εποχές. Η επίσκεψη στο χώρο των γκαλερί σε τοπικό επίπεδο ή η περιοδεία στις ηλεκτρονικές εκθέσεις είναι ένας καλός τρόπος να εξοικειωθείτε τόσο με τη σύγχρονη και την κλασσική τέχνη και τους καλλιτέχνες.

Η χρηματοοικονομική πλευρά της επένδυσης στην τέχνη

Εκτός από τις προσωπικές σας προτιμήσεις, η επένδυση στην τέχνη απαιτεί επίσης να σκεφτείτε τις οικονομικές πτυχές της ιδιοκτησίας έργων τέχνης. Υπάρχουν πολλά πράγματα που πρέπει να εξετάσετε εδώ, ξεκινώντας με το πόσο μπορείτε λογικά να έχετε την πολυτέλεια να επενδύσετε.

Στην αγορά τέχνης υψηλής τεχνολογίας, μεμονωμένα κομμάτια μπορούν εύκολα να πουληθούν σε δημοπρασία για εκατομμύρια δολάρια. Σύμφωνα με τον Artprice, έναν κορυφαίο ηλεκτρονικό πόρο για πληροφορίες για την αγορά της τέχνης, η μέση τιμή δημοπρασίας για ένα κομμάτι σύγχρονης τέχνης ήταν 27.600 δολάρια το 2017. Εάν αυτό δεν είναι ρεαλιστικό για τον επενδυτικό προϋπολογισμό σας, ίσως χρειαστεί να εξετάσετε εναλλακτικές λύσεις χαμηλότερου κόστους, τέχνη από τοπικές γκαλερί ή στούντιο, επενδύοντας σε φοιτητική τέχνη ή αγοράζοντας κομμάτια από εκθέσεις τέχνης. Αυτές οι λεωφόροι προσφέρουν πρόσβαση σε καλλιτέχνες που βρίσκονται σε εξέλιξη καθώς και σε καλλιτέχνες σε τιμές που μπορεί να είναι πιο κατάλληλες για έναν προϋπολογισμό αρχαίου επενδυτή.

Ένα αμοιβαίο κεφάλαιο τέχνης είναι μια άλλη επιλογή για επενδύσεις στην τέχνη με χαμηλότερο εμπόδιο στην είσοδο. Η Arthena, για παράδειγμα, είναι μια επιχείρηση ποσοτικών επενδύσεων για περιουσιακά στοιχεία τέχνης που επιτρέπει στους επενδυτές να αγοράζουν μετοχές σε τέχνασμα με ελάχιστο ποσό $ 10.000. Ενώ δεν διαθέτετε μεμονωμένα έργα τέχνης, αυτά τα κεφάλαια προσφέρουν διαφοροποίηση και δυνατότητα επιστροφής.

Από μια οπτική επιστροφή, η τέχνη είναι σαν οποιαδήποτε άλλη επένδυση και υπάρχει ένας ορισμένος βαθμός κινδύνου. Σύμφωνα με τη Deloitte, οι μεγαλύτεροι κίνδυνοι για την παγκόσμια αγορά της τέχνης είναι η πολιτική και οικονομική αβεβαιότητα.Η αστάθεια στις περιοχές αυτές μπορεί να επηρεάσει την τιμολόγηση και την εμπορία των έργων τέχνης. Όμως, η τέχνη έχει χαμηλή συσχέτιση με πιο παραδοσιακές επενδύσεις, όπως τα αποθέματα, που σημαίνει ότι έχει τη δυνατότητα να παραμείνει σταθερή ή να αυξήσει την αξία της εάν η αγορά πέσει.

Κατά μέσο όρο, η τέχνη επιστρέφει 7,6% στους επενδυτές κάθε χρόνο, σύμφωνα με την Artprice. Ιστορικά, ο δείκτης Standard & Poor's 500 αποδίδει μια μέση ετήσια απόδοση 9,8%. Αυτό που πρέπει να εξετάσετε είναι πώς αυτές οι υψηλότερες αποδόσεις συσχετίζονται με τον κίνδυνο. Τα αποθέματα είναι ευμετάβλητα και μια αγορά ταύρων μπορεί να γίνει γρήγορα μια αγορά αρκούδων αν οι παγκόσμιες οικονομικές συνθήκες αλλάξουν γρήγορα. Η τέχνη μπορεί να προσφέρει περισσότερη μόνωση σε σχέση με τους παράγοντες που επηρεάζουν άμεσα τις τιμές των μετοχών.

Κάντε την έρευνά σας

Η επένδυση στην τέχνη δεν είναι κάτι που πρέπει να κάνετε για μια ιδιοτροπία. Αντ 'αυτού, πάρτε το χρόνο να γνωρίσετε την αγορά και τι μπορείτε να περιμένετε από τις επενδύσεις τέχνης. Το Artprice είναι ένα καλό μέρος για να ξεκινήσετε για την έρευνα των τιμών γενικότερα. Εάν ενδιαφέρεστε ειδικά για δημοπρασίες, η βάση δεδομένων τιμών της Artnet είναι ένας άλλος πολύτιμος πόρος.

Θυμηθείτε ότι αν επενδύετε σε μεμονωμένα κομμάτια τέχνης για να δείτε πέρα ​​από την τιμή αγοράς. Οι πρόσθετες δαπάνες που μπορεί να χρειαστεί να λάβετε υπόψη περιλαμβάνουν το κόστος πλαισίωσης, τον φόρο επί των πωλήσεων, τα τέλη δημοπρασίας και τα έξοδα αποθήκευσης. Είναι επίσης σοφό να επενδύσετε σε μια επαγγελματική εκτίμηση πριν αγοράσετε, και φυσικά για την τέχνη υψηλής αξίας, θα χρειαστείτε επαρκή ασφάλιση για να προστατεύσετε την επένδυσή σας.

Με ένα ταμείο τέχνης, θα πρέπει να εξετάσετε τις διάφορες αμοιβές που χρεώνει το ταμείο. Ελέγξτε τον δείκτη εξόδων για να πάρετε μια ιδέα για το ποσό που θα πληρώσετε ετησίως στα διοικητικά και διοικητικά έξοδα. Στη συνέχεια, συγκρίνετε αυτό με τις επιδόσεις του αμοιβαίου κεφαλαίου για να προσδιορίσετε αν τα τέλη είναι δικαιολογημένα. Όσο περισσότεροι αριθμοί θεωρείτε εκ των προτέρων, τόσο καλύτερες είναι οι πιθανότητες ότι η επένδυση στην τέχνη θα αποδειχθεί επιτυχής.