Τα καλύτερα διαθέσιμα παγκόσμια κεφάλαια κατανομής

Δεν υπάρχει αμφιβολία ότι η οικονομική ύφεση δικαιολογεί μια στροφή στη στρατηγική. Τα υψηλού κινδύνου αποθέματα ανάπτυξης που πέτυχαν κατά τη διάρκεια μιας έκρηξης συχνά αποτελούν αντικείμενο συναλλαγών για ασφαλέστερο σταθερό εισόδημα ή σκληρά περιουσιακά στοιχεία κατά τη διάρκεια ύφεσης. Αλλά μπορεί να είναι δύσκολο για τον μέσο επενδυτή να κάνει αυτές τις συναλλαγές την κατάλληλη στιγμή. Οι αποκαλούμενοι "παγκόσμιοι πόροι κατανομής" δημιουργήθηκαν για να βοηθήσουν στην επίλυση αυτού του προβλήματος.

Τα αμοιβαία κεφάλαια κατανομής, γνωστά και ως "πηγαίνετε παντού", μπορούν να αλλάξουν γρήγορα μεταξύ κατηγοριών στοιχείων ενεργητικού και γεωγραφικών περιοχών. Σε αντίθεση με τα παραδοσιακά ισορροπημένα ταμεία, αυτά τα αμοιβαία κεφάλαια μπορούν να επενδύσουν σε εμπορεύματα, συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης και συμφωνίες ανταλλαγής, εκτός από μετοχές και ομόλογα. Στην ιδανική περίπτωση, τα χαρακτηριστικά αυτά τους βοηθούν να επιδιώκουν ευκαιρίες και να αποφεύγουν τις οδυνηρές πτώσεις.

Πλεονεκτήματα και μειονεκτήματα των παγκόσμιων πόρων κατανομής

Τα αμοιβαία κεφάλαια κατανομής έχουν πολλά πλεονεκτήματα και μειονεκτήματα που οι επενδυτές θα πρέπει να σταθμίσουν προσεκτικά πριν από τη διάθεση κεφαλαίων. Αυτά τα κεφάλαια παρέχουν στους επενδυτές μεγαλύτερο κίνδυνο, υψηλότερη ανταμοιβή από τα παραδοσιακά ισορροπημένα κεφάλαια, αλλά λόγω του υποκειμενικού χαρακτήρα τους, είναι σημαντικό οι επενδυτές να κάνουν την εργασία τους στους διαχειριστές επενδύσεων.

Τα πλεονεκτήματα της επένδυσης σε παγκόσμια χρηματοδότηση κατανομής περιλαμβάνουν:

• Μεγαλύτερη Πιθανή Επιστροφή - Τα παγκόσμια κονδύλια κατανομής έχουν σχεδιαστεί για να επιδιώκουν συγκεκριμένες ευκαιρίες σε όλο τον κόσμο χωρίς να συνδέονται με μία μόνο κλάση ή περιοχή περιουσιακών στοιχείων. Ως αποτέλεσμα, οι εξαιρετικοί διαχειριστές επενδύσεων μπορούν να παράγουν εξαιρετικές αποδόσεις σε σύγκριση με τα παραδοσιακά ταμεία δείκτη που προσπαθούν να ταιριάξουν τους δείκτες αναφοράς.
• Hedging Ability - Τα παγκόσμια κονδύλια κατανομής μπορούν να χρησιμοποιηθούν σε στρατηγικές αντιστάθμισης, όπως η κατοχή χρυσού ή μετρητών στις κατάλληλες στιγμές. Ως αποτέλεσμα, οι καταξιωμένοι διαχειριστές επενδύσεων μπορούν να μειώσουν τον κίνδυνο κατά τη διάρκεια της ύφεσης της αγοράς και να βοηθήσουν στην προστασία των περιουσιακών στοιχείων σας. Αυτά τα χαρακτηριστικά κάνουν αυτά τα κεφάλαια ένα μεγάλο hedge για ένα καλά στρογγυλεμένο χαρτοφυλάκιο.

Τα μειονεκτήματα της επένδυσης σε παγκόσμια χρηματοδότηση κατανομής περιλαμβάνουν:

• Πιο επικίνδυνες συναλλαγές - Τα αμοιβαία κεφάλαια κατανομής μπορούν να αγοράσουν πιο επικίνδυνες εναλλακτικές κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων, που κυμαίνονται από συμβάσεις ανταλλαγής εμπορευμάτων μέχρι συμβάσεις ανταλλαγής. Ως αποτέλεσμα, ενδέχεται να συνεπάγονται μεγαλύτερο κίνδυνο από τα παραδοσιακά ισορροπημένα αμοιβαία κεφάλαια που αγοράζουν και πωλούν μόνο μετοχές και ομόλογα.
• Υψηλότερος κύκλος εργασιών - Τα αμοιβαία κεφάλαια κατανομής τείνουν να έχουν πολύ μεγαλύτερο κύκλο εργασιών από τα παραδοσιακά ισορροπημένα αμοιβαία κεφάλαια, πράγμα που σημαίνει ότι μπορεί να είναι λιγότερο φορολογικά αποδοτικά. Ως αποτέλεσμα, οι επενδυτές ενδέχεται να βλέπουν υψηλότερες φορολογητέες διανομές να αποστέλλονται.
• Ταχεία Δύναμη - Τα αμοιβαία κεφάλαια κατανομής μπορούν να μετακινηθούν γρήγορα και από τις κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων και περιφερειών, πράγμα που σημαίνει ότι το ιστορικό τους μπορεί να είναι ασταθές. Ως αποτέλεσμα, οι επενδυτές θα πρέπει να εξετάσουν προσεκτικά τον διαχειριστή επενδύσεων πίσω από το ταμείο.

• Μικρή διαφοροποίηση - Τα παγκόσμια κονδύλια κατανομής επιδιώκουν να αξιοποιήσουν ευκαιρίες σε όλο τον κόσμο, πράγμα που σημαίνει ότι οι εκμεταλλεύσεις τους μπορεί να είναι πολύ συγκεντρωμένες σε ορισμένους τομείς. Ως αποτέλεσμα, οι επενδυτές θα πρέπει να γνωρίζουν ότι αυτά τα κεφάλαια μπορεί να μην διαφοροποιούνται.

Τα καλύτερα διαθέσιμα παγκόσμια αμοιβαία κεφάλαια

Τα αμοιβαία κεφάλαια διάθεσης διαφέρουν σημαντικά ανάλογα με τους διαχειριστές επενδύσεών τους. Ενώ υπάρχουν περιόδους κατά τις οποίες τα κεφάλαια αυτά ξεπεράσουν τους δείκτες αναφοράς, τα μακροπρόθεσμα αποτελέσματα για αυτά τα κεφάλαια παραμένουν αμφισβητήσιμα σε συνολικό επίπεδο, σύμφωνα με τα στοιχεία της Morningstar. Τα μεμονωμένα κονδύλια της κατηγορίας ενδέχεται να προσφέρουν καλύτερες επιδόσεις από άλλες.

Η αξιολόγηση των παγκόσμιων πόρων κατανομής πηγαίνει κάτω από την ανάγνωση του ενημερωτικού δελτίου ή την έρευνα του αμοιβαίου κεφαλαίου. Ειδικότερα, οι επενδυτές θα πρέπει να δώσουν προσοχή στην ομάδα διαχείρισης και τη θητεία της, καθώς και την κατανομή του ενεργητικού του ταμείου στην τρέχουσα χρονική στιγμή. Οι ιστότοποι όπως το Morningstar.com παρέχουν επίσης μετρήσεις κινδύνου έναντι κατηγορίας και επιστροφής σε σχέση με τις κατηγορίες που πρέπει να λάβετε υπόψη.

Τέλος, το Morningstar.com διατηρεί ένα αρχείο των καλύτερων επιδόσεων σε παγκόσμιο επίπεδο για διάφορες χρονικές περιόδους. Από τον Αύγουστο του 2016, οι καλύτεροι επιδόσεις σε παγκόσμιο επίπεδο περιλαμβάνουν:

• Παγκόσμια Ταμεία Κατανομής Υψηλών Περιοχών
• Sextant Παγκόσμιο Ταμείο Υψηλών Εισοδημάτων
• Hartford Παγκόσμια Κτηματομεσιτικά Αμοιβαία Κεφάλαια
• Ίδρυμα και Ταμεία Επενδυτών της Appleseed

Συμβουλές για να θυμάστε σχετικά με τα Global Funds Allocation

• Τα αμοιβαία κεφάλαια κατανομής είναι αμοιβαία κεφάλαια τα οποία μπορούν να μεταβούν γρήγορα μεταξύ κατηγοριών περιουσιακών στοιχείων και γεωγραφικών περιοχών, επιτρέποντας έτσι τη δημιουργία υψηλότερων αποδόσεων με χαμηλότερο κίνδυνο.
• Οι αποδόσεις του παγκόσμιου ταμείου απονομής εξαρτώνται σε μεγάλο βαθμό από τον διαχειριστή επενδύσεων των κεφαλαίων, οπότε είναι σημαντικό οι επενδυτές να διερευνήσουν προσεκτικά το ιστορικό και τη στρατηγική τους.
• Το Morningstar.com παρέχει μια λίστα παγκόσμιων κεφαλαίων κατανομής και μπορεί να χρησιμοποιηθεί για την ταχεία έρευνα αυτών των χαρακτηριστικών και για την λήψη ενημερωμένης επενδυτικής απόφασης.