Παγκόσμια Αμοιβαία Κεφάλαια έναντι Διεθνών Αμοιβαίων Κεφαλαίων

Συναντήσατε ποτέ ένα παγκόσμιο αμοιβαίο κεφάλαιο ή ένα διεθνές ταμείο αλληλοβοήθειας και αναρωτήθηκε αν υπάρχει διαφορά μεταξύ των δύο; Τι γίνεται με ένα αμοιβαίο κεφάλαιο που λέει, "Ασία εκτός Ιαπωνίας" ή κάτι παρόμοιο; Αυτά δεν είναι απλώς χωρίς νόημα τίτλοι που τίθενται από εταιρείες διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων - σας λένε ορισμένα πράγματα σχετικά με τους τύπους επενδύσεων που διαθέτει το ταμείο. Καθώς εργάστηκα για την εκκίνηση της παγκόσμιας εταιρείας διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων που θα επιτρέψει σε άλλους να διαχειρίζονται τα κεφάλαιά τους παράλληλα με τα χρήματα της οικογένειάς μου, μου φάνηκε ότι πολλοί νέοι επενδυτές ίσως δεν γνωρίζουν αυτές τις βασικές έννοιες.

Αυτό με ενοχλεί επειδή είναι σημαντικό.

Περνώντας μέσα τους, ελπίζω να σας δώσω τη δυνατότητα να βρείτε το είδος των εκμεταλλεύσεων που θα σας επιτρέψουν να κοιμηθείτε καλά τη νύχτα, γνωρίζοντας ακριβώς τι είστε εσείς και κατανοώντας πλήρως τους κινδύνους και την πιθανότητα να προκύψουν οι κίνδυνοι αυτοί. Δεν πιστεύετε πόσοι άνθρωποι βλέπω που αγοράζουν πράγματα όπως μόχλευση ETF και δεν έχουν ιδέα για τους κινδύνους στους οποίους έχουν εκτεθεί και σε πολλές περιπτώσεις την οικογένειά τους. Για χάρη της πνευματικής περιέργειας, πρόσφατα δοκιμάζω οδήγησε έναν αυτοματοποιημένο σε απευθείας σύνδεση σύμβουλο μόνο για να ανακαλύψει, με τρόμο, να συστήσει μια κατανομή ενεργητικού που περιλαμβάνει τους απλούς επενδυτές που αγοράζουν ξένες ομολογίες που εκδίδονται από κυρίαρχες κυβερνήσεις σε χώρες του τρίτου κόσμου!

Είναι εντελώς περιττό για την οικοδόμηση πλούτου. Επιπλέον, ως υπεύθυνο για τα χρήματά σας, δεν υπάρχει δικαιολογία για την παραδοχή της άγνοιας στην εποχή της πληροφόρησης. Εάν είστε σαν τους περισσότερους ανθρώπους, οι πιθανότητες είναι καλές που δουλέψατε σκληρά για τα χρήματά σας. Η δουλειά σου είναι να την προστατεύεις πρώτα απ 'όλα.

Τι είναι σε ένα όνομα αμοιβαίου κεφαλαίου; Βγαίνει έξω, πολύ, στην πραγματικότητα. Τα Παγκόσμια και τα Διεθνή Αμοιβαία Κεφάλαια σας δίνουν μια ιδέα για το πεδίο εφαρμογής της Γεωγραφικής Εντολής

Πριν από μερικά χρόνια η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς ή η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς υιοθέτησε έναν κανόνα που απαιτεί από τα αμοιβαία κεφάλαια να επενδύουν το 80% ή περισσότερο των περιουσιακών στοιχείων του ταμείου σε τίτλους συμβατούς με το όνομα του αμοιβαίου κεφαλαίου. Για παράδειγμα, το Ταμείο μακροπρόθεσμων ομολόγων XYZ θα πρέπει να διατηρήσει τουλάχιστον το 80% του ενεργητικού του ταμείου σε μακροπρόθεσμα ομόλογα ή θα παραβίαζε αυτόν τον κανόνα. Αυτό σημαίνει ότι δεν έχει σημασία πόσο φθηνή είναι η αγορά μετοχών και πόσο επικίνδυνη διαχείριση πίστευε ότι υπήρχαν μακροπρόθεσμα ομόλογα ανά πάσα στιγμή, η διοίκηση θα εξακολουθεί να υποχρεούται να σταθμεύει τα χρήματα σε μακροπρόθεσμα ομόλογα.

Ομοίως, το Αμοιβαίο Κεφάλαιο ABC θα πρέπει να διατηρήσει το 80% των στοιχείων του ενεργητικού του σε μετοχές κοινής ωφέλειας.

Ποια είναι λοιπόν η ακριβής διαφορά μεταξύ ενός παγκόσμιου αμοιβαίου κεφαλαίου και ενός διεθνούς αμοιβαίου κεφαλαίου;

• Ένα παγκόσμιο αμοιβαίο κεφάλαιο επενδύει σε περιουσιακά στοιχεία ανά τον κόσμο συμπεριλαμβανομένου την πατρίδα.
• Ένα διεθνές αμοιβαίο κεφάλαιο επενδύει σε περιουσιακά στοιχεία σε όλο τον κόσμο με εξαίρεση την πατρίδα.
• Ένα αμοιβαίο κεφάλαιο "ex [insert country name here]" επενδύει σε μια περιοχή που εξαιρεί την περιοχή μετά την "ex". Για παράδειγμα, ένα ταμείο που ονομάζεται "XYZ Asian Stock Fund ex Japan" θα πρέπει να επενδύσει τουλάχιστον 80% στα ασιατικά αποθέματα, εξαιρουμένων των ιαπωνικών μετοχών.

Ένα μάθημα για να απομακρυνθεί από αυτό είναι το όνομα του αμοιβαίου κεφαλαίου σας έχει σημασία. Πρέπει να ευθυγραμμιστεί με την επενδυτική εντολή του ταμείου.

Προσωπικά και επαγγελματικά, πιστεύω ότι αυτό είναι μια σημαντική βελτίωση κατά το παρελθόν, επειδή οι άπειροι επενδυτές που επιλέγουν ένα ταμείο για το όνομά τους, π.χ. ένα "μέρισμα", έχουν τουλάχιστον τη βασική εγγύηση ότι πλησιάζουν την πραγματικότητα.Δεδομένου ότι σχετίζεται με αυτό το θέμα, σημαίνει επίσης ότι δεν θα πρέπει να βρεθείτε να κατέχετε ένα διεθνές ταμείο το οποίο έχει στην πραγματικότητα τα μισά από τα χρήματά του που επενδύονται στις Ηνωμένες Πολιτείες και θα μπορούσε με μεγαλύτερη ακρίβεια να ονομαστεί παγκόσμιο ταμείο ή παγκόσμιο ταμείο.

Ακόμα και με την αλλαγή των συμβάσεων ονομασίας για τα κεφάλαια, είναι απολύτως ζωτικής σημασίας να αφιερώσετε χρόνο για να διαβάσετε το ενημερωτικό δελτίο αμοιβαίων κεφαλαίων, το οποίο είναι το έγγραφο που ξεπερνά τους κινδύνους και τις στρατηγικές που χρησιμοποιεί ο διαχειριστής χαρτοφυλακίου για να επιλέξει επενδύσεις. Σας δίνει επίσης πληροφορίες σχετικά με το δείκτη εξόδων του ταμείου, το οποίο είναι πραγματικά σημαντικό για την επιτυχία σας ως επενδυτής αμοιβαίων κεφαλαίων. Επιπλέον, θα θέλετε να ρίξετε μια ματιά στο υποκείμενο χαρτοφυλάκιο του αμοιβαίου κεφαλαίου στην ετήσια έκθεση.