Καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια πετρελαίου για να βγάλουν λεφτά

Αν ψάχνετε για τα καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια πετρελαίου, υπάρχουν μερικοί έξυπνοι τρόποι για να το κάνετε. Δεν υπάρχει αμφιβολία ότι οι τιμές του πετρελαίου ήταν ευμετάβλητες τα τελευταία χρόνια. Αλλά αν δεν πιστεύετε ότι το πετρέλαιο είναι ένας απεριόριστος πόρος (δεν είναι) ή ότι ο κόσμος θα μειώσει σταθερά την εξάρτησή του από το πετρέλαιο (αμφίβολο στο άμεσο μέλλον), η επένδυση σε ακατέργαστο μπορεί να είναι μια έξυπνη ιδέα, ειδικά αν εφαρμοστεί με σύνεση.

Παρόλο που δεν υπάρχουν αμοιβαία κεφάλαια που επενδύουν άμεσα στο πετρέλαιο, υπάρχουν πολλά κορυφαία κεφάλαια για αγορά, τα οποία μπορούν να προσφέρουν στους επενδυτές έκθεση σε βιομηχανίες που σχετίζονται με το πετρέλαιο. Με άλλα λόγια, οι επενδυτές μπορούν να αποκτήσουν έμμεση έκθεση στο πετρέλαιο με αμοιβαία κεφάλαια και κέρδη καθώς οι τιμές του πετρελαίου αυξάνονται με την πάροδο του χρόνου

Οι καλύτεροι τύποι κεφαλαίων για κέρδη από το πετρέλαιο

Υπάρχουν δύο κύριοι τύποι αμοιβαίων κεφαλαίων που έχουν σημαντική συσχέτιση με τις κινήσεις της τιμής του πετρελαίου. Για παράδειγμα, εάν αισθανθήκατε ότι η τιμή του πετρελαίου επρόκειτο να κινηθεί υψηλότερα, είτε βραχυπρόθεσμα είτε μακροπρόθεσμα, και θελήσατε να επωφεληθείτε από αυτήν την δυνατότητα με αμοιβαία κεφάλαια, θα μπορούσατε να το κάνετε με τα περισσότερα ταμεία ενεργειακής απόδοσης και ορισμένα επιλεγμένα φυσικά κεφάλαια.

Αν θέλετε την υψηλότερη έκθεση ή την υψηλότερη συσχέτιση στην τιμή του πετρελαίου, μπορείτε επίσης να θελήσετε να εξετάσετε το ενδεχόμενο χρήσης ETF εμπορευμάτων.

Απλώς, αν θέλετε να πάρετε την έκθεση στο πετρέλαιο, υπάρχουν πολλοί τρόποι να το κάνετε. Αλλά ποια είναι τα καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια που επενδύουν σε πετρελαϊκές βιομηχανίες;

Καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια ενεργειακής απόδοσης για κέρδη από πετρέλαιο

Οι τιμές του πετρελαίου μπορεί να είναι ασταθείς και ορισμένοι επενδυτές μπορεί να μην θέλουν να έχουν πλήρη έκθεση στο εμπόρευμα, αλλά μάλλον μέτρια έκθεση μέσω αμοιβαίων κεφαλαίων ενέργειας, τα οποία ονομάζονται επίσης ταμεία του ενεργειακού τομέα. Για παράδειγμα, τα περισσότερα ταμεία ενέργειας επενδύουν σε βιομηχανίες πετρελαίου που σχετίζονται με την παραγωγή και τη διανομή ενέργειας, συμπεριλαμβανομένων των εταιρειών πετρελαίου, των ηλεκτρικών επιχειρήσεων, της αιολικής και ηλιακής ενέργειας και της βιομηχανίας άνθρακα. Παραδείγματα ενεργειακών εταιρειών περιλαμβάνουν τα Exxon Mobil (XOM), το Haliburton (HAL) και την Southwestern Energy Company (SWN).

Υπάρχει επίσης ένας υποτομέας ειδικών ενεργειακών ταμείων που επενδύουν σε βασικές εταιρείες περιορισμένης ευθύνης ή MLP. Όπως οι επενδυτές επενδύσεων σε ακίνητα, ή τα REIT, τα MLPs είναι "pass through" επενδυτικά οχήματα που δεν πληρώνουν φόρους στο επίπεδο των κεφαλαίων αλλά υποχρεούνται να πληρώσουν το μεγαλύτερο μέρος του τρέχοντος εισοδήματός τους στους επενδυτές. Έτσι, η κύρια διαφορά είναι ότι, αντί να επενδύουν σε ακίνητα, τα MLP επενδύουν κυρίως σε ενεργειακά (πετρελαίου και φυσικού αερίου) περιουσιακά στοιχεία.

Τώρα ας ρίξουμε μια ματιά σε μερικά από τα καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια ενεργειακού τομέα:

• Ενέργεια πρωτογενούς(VGENX): Το εν λόγω ταμείο ενεργειακής συμμετοχής της Vanguard παρέχει ευρεία έκθεση στον ενεργειακό τομέα με περισσότερα από 135 ενεργειακά αποθέματα, όπως κορυφαίες εκμεταλλεύσεις XOM, Chevron (CVX) και Pioneer Resources (PIONF). Παρόλο που ορισμένα ταμεία του ενεργειακού τομέα μπορούν να συμπεριλάβουν ορισμένα αποθέματα επιχειρήσεων εκτός του ενεργειακού τομέα, το VGENX επικεντρώνεται μόνο στα ενεργειακά αποθέματα. Αυτή η καθαρή εστίαση καθιστά το VGENX καλή επιλογή για τους επενδυτές που επιθυμούν πλήρη έκθεση στην ενέργεια. Αυτή η στενή εστίαση μπορεί να καταστήσει το ταμείο πιο ασταθές από την ευρύτερη αγορά, αλλά αυτό είναι το είδος των τομεακών κεφαλαίων - για να υπάρξει έκθεση σε έναν τομέα, αν και σε σχετικά χαμηλή κατανομή ενεργητικού στο χαρτοφυλάκιο. Το VGENX έχει χαμηλό λόγο δαπανών 0,38% ή $ 38 για κάθε $ 10,000 που επενδύεται και η ελάχιστη αρχική αγορά είναι $ 3,000.
• Fidelity Select Energy(FSENX): Αν θέλετε μεγάλη έκθεση σε αποθέματα ενέργειας, το FSENX μπορεί να είναι η καλύτερη επιλογή.Περισσότερο από το 50% των συνολικών περιουσιακών στοιχείων του χαρτοφυλακίου διατίθεται στις δέκα πρώτες συμμετοχές, στις οποίες περιλαμβάνονται οι πόροι CVX, XOM και EOG (EOG). Το χαρτοφυλάκιο αποτελείται από περίπου 75 συνολικές εκμεταλλεύσεις, οι οποίες είναι κατά κανόνα τουλάχιστον 80 τοις εκατό αποθέματα ενεργειακού τομέα. Οι ιστορικές αποδόσεις, ιδιαίτερα μακροπρόθεσμα, για το FSENX κατατάσσονται σταθερά στο υψηλότερο τρίτο των κεφαλαίων στον ενεργειακό τομέα. Ο λόγος δαπανών για το FSENX είναι 0,79% και η ελάχιστη αρχική επένδυση είναι $ 2,500.
• Cavanal Hill Παγκόσμια Ενέργεια(APWEX): Οι επενδυτές που αναζητούν ένα διαφοροποιημένο ενεργειακό ταμείο που διοικείται σκεπτικώς πρέπει να ρίξουν μια ματιά στο APWEX. Αν και δεν είναι το νοικοκυριό, η Cavanal Hill είναι μια εταιρεία αμοιβαίων κεφαλαίων που επενδύει σε αποθέματα ποιότητας που πιστεύουν, με τα λόγια τους, ότι «έχουν εξαιρετικό αναπτυξιακό δυναμικό ενώ προσπαθούν να ελαχιστοποιήσουν το μειονέκτημα». Σε αντίθεση με τα τυπικά ενεργειακά ταμεία, η APWEX επενδύει σε ένα συνδυασμό αμερικανικών μετοχών και ξένων μετοχών και προσθέτει ομολογίες (περίπου 5% του ενεργητικού) στο μείγμα. Αν και το αμοιβαίο κεφάλαιο κυκλοφόρησε μόνο από το 2014, έχει ήδη κερδίσει βαθμολογία 5 αστέρων από την Morningstar. Τα έξοδα για το APWEX είναι κατά μέσο όρο για την κατηγορία του ενεργειακού τομέα στο 1,20% και η ελάχιστη αρχική επένδυση είναι οικονομικά $ 100.
• Oppenheimer Steelpath MLP Επιλογή 40(MLPTX): Αυτή η κύρια εταιρία περιορισμένης ευθύνης ή το πρόγραμμα MLP από το Oppenheimer επικεντρώνεται στην πλειοψηφία των περιουσιακών στοιχείων του ταμείου σε εταιρείες περιορισμένης ευθύνης που ασχολούνται με τη μεταφορά πετρελαίου και τους αγωγούς φυσικού αερίου. Οι επιδόσεις MLP μπορεί να είναι ευμετάβλητες και η δομή τους, όπως αναφέρθηκε προηγουμένως σε αυτό το άρθρο, είναι περίπλοκη. Έτσι, οι επενδυτές που σκέφτονται να αγοράσουν αυτά τα κεφάλαια πρέπει να κάνουν περισσότερες εργασίες από το συνηθισμένο πριν αγοράσουν. Με αυτό είπε, MLPs είναι πιθανώς καλύτερο για τους επενδυτές που αναζητούν υψηλές αποδόσεις, συχνά τόσο υψηλές όσο 7 τοις εκατό ή περισσότερο. Επίσης, οι λόγοι δαπανών των κονδυλίων MLP μπορεί να είναι πολύπλοκοι. Για παράδειγμα, ο λόγος δαπανών για το MLPTX για το ενημερωτικό δελτίο είναι 4,66%, ο οποίος είναι εξαιρετικά υψηλός. Ωστόσο, το Αμοιβαίο Κεφάλαιο συνήθως επιστρέφει αμοιβές, όπου τα καθαρά έξοδα είναι 1 τοις εκατό ή λιγότερο. Και πάλι, κάνετε την εργασία σας σε MLPTX και άλλα κεφάλαια MLP πριν επενδύσετε! Μπορούν να είναι εξαιρετικά εργαλεία αν χρησιμοποιηθούν σωστά.

Τα καλύτερα κονδύλια φυσικών πόρων για το κέρδος από το πετρέλαιο

Οι φυσικοί πόροι είναι μια ευρεία αναφορά σε βιομηχανίες βασισμένες σε βασικά προϊόντα όπως η ενέργεια, τα χημικά, τα ανόργανα στοιχεία και τα δασικά προϊόντα στις ΗΠΑ ή εκτός των ΗΠΑ. Στη λίστα των πόρων φυσικών πόρων, θα συμπεριλάβουμε αυτές που είναι χαμηλού κόστους, - φορτία που έχουν μέση έως υπερβολική έκθεση στις βιομηχανίες που σχετίζονται με το πετρέλαιο σε σύγκριση με άλλα ταμεία φυσικών πόρων.

• Fidelity Global Commodity(FFGCX): Το εν λόγω ταμείο φυσικών πόρων της Fidelity συγκεντρώνει περίπου το ένα τρίτο του ενεργητικού του χαρτοφυλακίου σε αποθέματα ενεργειακού τομέα, όπως η CVX, η Total SA (TOT) και η Anadarko Petroleum Corp (APC). Η παγκόσμια εμβέλεια για το FFGCX μπορεί να προσφέρει μεγαλύτερη διαφοροποίηση σε σύγκριση με τα κεφάλαια φυσικών πόρων που επικεντρώνονται μόνο στην περιοχή της Βόρειας Αμερικής. Τα έξοδα για το FFGCX είναι 1,13% και το ελάχιστο αρχικό ποσό αγοράς είναι $ 2,500.
• T. Rowe Τιμή Νέα Εποχή(PRNEX): Αν ψάχνετε για ένα αμοιβαίο κεφάλαιο χαμηλού κόστους που προσφέρει υψηλότερη μέση έκθεση στις βιομηχανίες που σχετίζονται με το πετρέλαιο σε σύγκριση με άλλα ταμεία φυσικών πόρων, το PRNEX είναι μια έξυπνη επιλογή. Το χαρτοφυλάκιο αποτελείται από περίπου 120 μετοχές, με περίπου τα δύο τρίτα να είναι εταιρείες στις Η.Π.Α. και το ένα τρίτο στο εξωτερικό. Περισσότερο από το 40% του χαρτοφυλακίου αποτελείται από αποθέματα ενεργειακού τομέα και η κεφαλαιοποίηση κατανέμεται σε μικρές, μεσαίες και μεγάλες κεφαλαιοποιήσεις. Ο λόγος δαπανών για το PRNEX είναι 0,69% και η ελάχιστη αρχική επένδυση για το άνοιγμα ενός λογαριασμού είναι $ 2,500.
• Παγκόσμιο Ταμείο Ενέργειας και Φυσικών Πόρων Columbia(UMESX): Το εν λόγω κεφάλαιο φυσικών πόρων που προσφέρεται από την Columbia ThreadNeedle Investments κατέχει σχεδόν 60% ενεργειακά αποθέματα, τα οποία είναι σχεδόν διπλάσια από την έκθεση στον ενεργειακό τομέα σε σύγκριση με την κατηγορία των χρηστών. Τα έξοδα του 1,10% είναι ελαφρώς υψηλότερα από τον μέσο όρο σε σχέση με τους ομότιμους κατηγορίας, αλλά η μέση τάση για μακροπρόθεσμες αποδόσεις μπορεί να αξίζει το κόστος. Οι επενδυτές που εξετάζουν το UMESX πρέπει να λάβουν υπόψη ότι το Αμοιβαίο Κεφάλαιο έχει περιορισμένη πρόσβαση και είναι διαθέσιμο σε μια επιλεγμένη ομάδα εμπορικών δικτύων, τα μεγαλύτερα από τα οποία είναι η Fidelity, η Scottrade και η Etrade. Η ελάχιστη αρχική αγορά για το UMESX είναι $ 2.000.

Σε τελική και συνοπτική σημείωση, τα κεφάλαια του τομέα μπορούν να χρησιμοποιηθούν με σύνεση ως εργαλεία διαφοροποίησης, αλλά μεγάλα κονδύλια σε έναν τομέα, όπως η ενέργεια, είναι εγγενώς επικίνδυνα. Η τομεακή έκθεση για τους περισσότερους επενδυτές προτείνεται να μην υπερβαίνει το 5% έως 10% του συνόλου των περιουσιακών στοιχείων του χαρτοφυλακίου.

Το Υπόλοιπο δεν παρέχει φορολογικές, επενδυτικές ή χρηματοοικονομικές υπηρεσίες και συμβουλές. Οι πληροφορίες παρουσιάζονται χωρίς να ληφθούν υπόψη οι επενδυτικοί στόχοι, η ανοχή κινδύνου ή οι οικονομικές συνθήκες κάθε συγκεκριμένου επενδυτή και ενδέχεται να μην είναι κατάλληλες για όλους τους επενδυτές. Οι προηγούμενες αποδόσεις δεν είναι ενδεικτικές των μελλοντικών αποτελεσμάτων. Η επένδυση συνεπάγεται κίνδυνο, συμπεριλαμβανομένης της ενδεχόμενης απώλειας κεφαλαίου.