Πόσο μεγάλο μέρος του χαρτοφυλακίου σας θα πρέπει να επενδύεται σε εμπορεύματα

Τα εμπορεύματα έχουν γίνει περισσότερο από μια επικρατούσα επένδυση από τις αρχές του αιώνα και μπορεί να έχει νόημα να διατεθούν περισσότερα επενδυτικά χαρτοφυλάκια. Τα εμπορεύματα δεν πληρώνουν μερίσματα, αλλά δεν χρεοκοπούν. Μπορούν να βοηθήσουν στη διαφοροποίηση ενός συνολικού επενδυτικού χαρτοφυλακίου, αλλά η κατανομή εξαρτάται πραγματικά από το πώς σχεδιάζετε να επενδύσετε σε αυτά.

Οι περισσότεροι επενδυτές πιστεύουν ότι πρέπει να ανοίξετε ένα λογαριασμό βασικών εμπορευμάτων και εμπορικών συμβολαίων μελλοντικής εκπλήρωσης αν θέλετε να επενδύσετε σε εμπορεύματα και αυτό ήταν το παραδοσιακό μονοπάτι έως ότου ένα ευρύ φάσμα διαφορετικών επενδύσεων ήρθε στην αγορά.

Το πρώτο πράγμα που πρέπει να εξετάσουμε είναι αυτό που πραγματικά αποτελεί επένδυση σε βασικά προϊόντα. Υπάρχει μεγάλη διαφορά ανάμεσα στην επένδυση σε εμπορεύματα και την κερδοσκοπία σε αυτά. Το άνοιγμα ενός λογαριασμού βασικών προϊόντων και η διαπραγμάτευση συμβολαίων μελλοντικής εκπλήρωσης χωρίς εμπορική εμπειρία δεν επενδύει ακριβώς. Είναι περισσότερο σαν κερδοσκοπία και αυτό είναι το επιχειρηματικό κεφάλαιο. Δεν αποτελεί τμήμα χαρτοφυλακίου επενδύσεων συνταξιοδότησης.

Διαχείριση Futures

Τα διαχειριζόμενα συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης είναι πιθανώς ένας από τους καλύτερους τρόπους για να επενδύσουν στην αγορά βασικών προϊόντων. Διαχειρίζονται επαγγελματίες οι οποίοι συνήθως επενδύουν σε ένα διαφοροποιημένο αριθμό βασικών προϊόντων και κερδίζουν αξιοπρεπή απόδοση σε μια περίοδο ετών. Συνήθως δεν συσχετίζονται με άλλες επενδύσεις όπως η χρηματιστηριακή αγορά και αυτό προσφέρει ένα ισχυρό βαθμό διαφοροποίησης σε ένα επενδυτικό χαρτοφυλάκιο.

Οι διοικούμενοι διαχειριστές κεφαλαίων συμβολαίων μελλοντικής εκπλήρωσης συχνά καθοδηγούνται από μια προσέγγιση που ακολουθεί την προσέγγιση των επενδύσεων. Αυτός είναι ένας εξαιρετικός τρόπος για να πιάσετε μεγάλες κινήσεις στις τιμές των βασικών εμπορευμάτων, ανεξάρτητα από το αν είναι πάνω ή κάτω. Ορισμένοι επενδυτές μπορούν να διαφοροποιηθούν ακόμη και μέσα σε διαφορετικά managed futures funds. Μπορεί να έχει νόημα η επένδυση σε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο που ακολουθεί τάση και ένα ταμείο που εμπορεύεται τις σειρές των βασικών προϊόντων.

Εμπορικά ETFs

Ένας από τους πιο σίγουρους τρόπους για να επενδύσετε σε βασικά προϊόντα είναι μέσω εμπορευμάτων ETFs. Υπάρχει μια μεγάλη ποικιλία κεφαλαίων που επενδύουν σε μια διαφοροποιημένη ομάδα. Κάποιοι επενδύουν μόνο σε ένα μόνο εμπόρευμα και άλλοι επενδύουν σε έναν συγκεκριμένο τομέα βασικών προϊόντων. Μπορείτε να προσαρμόσετε την επένδυσή σας σε ό, τι τα βασικά προϊόντα σας έχουν νόημα. Είναι καλύτερο να προσπαθήσετε για μια ευρέως διαφοροποιημένη ομάδα όταν επιλέγετε ETFs βασικών προϊόντων για μια μακροπρόθεσμη επένδυση.

Μια από τις πιο δημοφιλείς επενδύσεις σε βασικά προϊόντα κατά τη διάρκεια των ετών ήταν τα αποθέματα βασικών προϊόντων. Τα αποθέματα εξόρυξης χρυσού συγκαταλέγονται στις αγαπημένες επενδύσεις στην αγορά των αγαθών, αλλά έχει γίνει πιο δημοφιλές να επενδύσουν σε άλλα ορυχεία, πετρελαϊκές γεωτρήσεις και άλλα αποθέματα φυσικών πόρων. Πολλά γεωργικά αποθέματα έχουν καταστεί οικιακά ονόματα, όπως οι τιμές των σιτηρών που έχουν καθορίσει υψηλά επίπεδα ρεκόρ.

Για το Μακροπρόθεσμο

Μια ευρεία ποικιλία διαφορετικών επενδύσεων σε βασικά προϊόντα μπορεί να βοηθήσει στη διαφοροποίηση ενός μακροπρόθεσμου επενδυτικού χαρτοφυλακίου και πιθανόν να αυξήσει τις αποδόσεις σας εάν αναγνωρίσετε τη διαφορά μεταξύ κερδοσκοπίας και επενδύσεων.

Εάν ένας επενδυτής επιθυμεί να διαθέσει 5 έως 15 τοις εκατό του επενδυτικού χαρτοφυλακίου του σε εμπορεύματα, θα πρέπει να είναι σε μακροπρόθεσμες επενδύσεις που θα παραμείνουν γύρω στα 20 με 30 χρόνια. Το άνοιγμα ενός λογαριασμού διαπραγμάτευσης σε εμπορεύματα χωρίς εμπορική εμπειρία ή σχέδιο δεν επενδύει, εκτός αν τελικά μάθετε πώς να ανταλλάσσετε τα χρήματά σας και να μπορείτε να κερδίζετε χρήματα με συνέπεια. Χρειάζεται συχνά αρκετός χρόνος, χρήματα και προσπάθεια για να γίνει αυτό. Μέχρι να επιτευχθεί αυτό το καθεστώς, η διαπραγμάτευση θα πρέπει να θεωρείται κερδοσκοπία και θα πρέπει να χρησιμοποιείται μόνο επιχειρηματικό κεφάλαιο.

Τα εμπορεύματα συνήθως κινούνται σε μακροχρόνιους κύκλους 10 έως 18 ετών.Μια προσέγγιση buy-and-hold συνήθως λειτουργεί πολύ καλά όταν βρίσκεστε σε μια μακροπρόθεσμη αγορά ταύρων.