Τα κράτη που καθυστερούν τις επιστροφές φόρου για να αποτρέψουν την κλοπή ταυτότητας

Η κλοπή ταυτότητας και η απάτη έπληξαν σχεδόν 15 εκατομμύρια καταναλωτές το 2017, σύμφωνα με έρευνα της δημοσκόπησης Harris. Αρκετές κυβερνήσεις στρέφονται τώρα στην έκδοση φορολογικών επιστροφών σε μια προσπάθεια να αποτρέψουν τη φοροδιαφυγή. Θα μπορούσατε να αντιμετωπίσετε μια καθυστέρηση στην επιστροφή του φόρου από την ομοσπονδιακή κυβέρνηση ή αν ζείτε σε μία από τις χούφτες κρατών.

Πώς η ομοσπονδιακή κυβέρνηση παρακολουθεί την φορολογική απάτη

Η απάτη επιστροφής χρημάτων που σχετίζεται με την κλοπή ταυτότητας αποτελεί κορυφαία προτεραιότητα για την υπηρεσία εσωτερικών εσόδων. Το IRS επικεντρώνεται στην πρόληψη, ανίχνευση και επίλυση περιπτώσεων κλοπής ταυτότητας το συντομότερο δυνατόν. Έχει αφιερώσει περισσότερους από 3.000 υπαλλήλους στην εργασία σε υποθέσεις κλοπής ταυτότητας, περισσότερο από το διπλάσιο του αριθμού των εργαζομένων που απασχολούνταν υπό αυτήν την ιδιότητα μόλις πριν από λίγα χρόνια.

Το IRS έχει επίσης εκπαιδεύσει περισσότερους από 35.000 υπαλλήλους που εργάζονται με φορολογούμενους για να αναγνωρίζουν την απάτη και να παρέχουν βοήθεια όταν συμβαίνει κλοπή ταυτότητας.

Ο ομοσπονδιακός νόμος για την προστασία των Αμερικανών από τις φορολογικές αυξήσεις (PATH) περιορίζει το IRS να μην αποστείλει επιστροφές πριν από τα μέσα Φεβρουαρίου στους φορολογούμενους που διεκδικούν την πίστωση φόρου εισοδήματος. Αυτός ο σχετικά νέος κανόνας έχει σχεδιαστεί για να δώσει στο IRS το χρόνο να διερευνήσει κάθε αξίωση για να βεβαιωθεί ότι είναι νόμιμη και ότι ο φορολογούμενος ειλικρινά δικαιούται για την πίστωση.

Άλλες επιστροφές δεν θα πρέπει να καθυστερούν, τουλάχιστον όχι σε ομοσπονδιακό επίπεδο. Μπορεί να χρειαστεί να περάσετε μερικά ακόμα στεφάνια για να αποδείξετε την ταυτότητά σας αν υποβάλετε ηλεκτρονικά την επιστροφή σας.

Πώς οι κλέφτες κλέβουν τη φορολογική σας ταυτότητα … και την επιστροφή σας

Οι κλέφτες ταυτότητας προσπαθούν συχνά να καταθέτουν παράνομες φορολογικές δηλώσεις χρησιμοποιώντας τις πληροφορίες ταυτοποίησης κάποιου άλλου φορολογούμενου. Στην πραγματικότητα, αυτό είναι συχνά η πρώτη ένδειξη ότι έχετε συμβιβαστεί. Θα υποβάλετε την επιστροφή σας στο IRS μόνο για να το απορρίψετε επειδή έχει ήδη κατατεθεί επιστροφή με τον αριθμό σας κοινωνικής ασφάλισης … αλλά δεν το έχετε καταθέσει.

Ένας κλέφτης ταυτότητας τυπικά θα αρχειοθετεί κάθε χρόνο τις αποδόσεις των αποδόσεων, το συντομότερο δυνατό, επειδή οι περισσότερες φορολογικές αρχές επεξεργάζονται τις επιστροφές κατά τη λήψη τους. Ο κλέφτης προσπαθεί να σας χτυπήσει στη διάτρηση και να πάρετε μια επιστροφή που κατατίθεται κάτω από το όνομά σας προτού να πάρετε γύρω για την κατάθεση.

Η κρατική ή η ομοσπονδιακή κυβέρνηση θα χάσει οποιαδήποτε επιστροφή που έχει εκδώσει στον κλέφτη, αλλά θα κάνει επίσης καλό για την επιστροφή που οφείλεται σε σας αν μπορείτε να αποδείξετε την απάτη. Η κυβέρνηση καταλήγει αποτελεσματικά καταβάλλοντας την ίδια επιστροφή δύο φορές.

Αυτό μπορεί να κοστίσει αναφέρει ένα καλό χρηματικό ποσό, έτσι πολλοί έχουν λάβει μέτρα για να την αποτρέψουν.

Επιστροφές του Ιλλινόις

Το Υπουργείο Εσόδων του Ιλλινόις ξεκίνησε την καθυστέρηση της επιστροφής φόρων τον Μάρτιο του 2016. «Λάβαμε πρόσθετα μέτρα για την προστασία των φορολογουμένων του Ιλλινόις από κλοπή ταυτότητας και απάτη», αναφέρει το υπουργείο. "Για να εξασφαλίσουμε την ασφάλεια και την εμπιστευτικότητα των πληροφοριών των φορολογουμένων, ξεκινήσαμε μια διαδικασία επανεξέτασης για την καταπολέμηση της απάτης που κατατέθηκε. Ως αποτέλεσμα των νέων μέτρων ασφαλείας, οι επιστροφές μπορεί να διαρκέσουν περισσότερο από ό, τι τα προηγούμενα χρόνια."

Επιστροφές στη Βόρεια Ντακότα

Η Βόρεια Ντακότα θα καθυστερήσει επίσης την επιστροφή των κρατικών φόρων ως μέρος μιας προσπάθειας για την πρόληψη της απάτης. "Με τις πρόσφατες αυξήσεις της κλοπής ταυτότητας και της φοροδιαφυγής, υπάρχουν επιπρόσθετοι έλεγχοι ασφαλείας που μπορεί να επιβραδύνουν το χρόνο επεξεργασίας", δηλώνει η αρμόδια υπηρεσία φορολογικού ελέγχου της Βόρειας Ντακότα στη σελίδα "Πού είναι η επιστροφή μου".

Νότια Καρολίνα Επιστροφή χρημάτων

Το Υπουργείο Εσόδων της Νότιας Καρολίνας (SCDOR) ξεκίνησε την καθυστέρηση της επιστροφής φόρων τον Μάρτιο του 2016, στο πλαίσιο μιας προσπάθειας να εξασφαλίσει ότι οι επιστροφές θα χορηγούνται στους κατάλληλους ανθρώπους. "Τα ενισχυμένα μέτρα ανίχνευσης και πρόληψης της απάτης του SCDOR ενδέχεται να επιμηκύνουν το χρόνο που απαιτείται για την επεξεργασία των επιστροφών, ιδιαίτερα στην αρχή της περιόδου υποβολής αιτήσεων", εξηγεί το Τμήμα Εσόδων σε ανακοίνωση.

Αναφέρει επίσης ότι "για επιστροφές που υποβάλλονται την 1η Μαρτίου 2016 ή αργότερα, οι επιστροφές αναμένεται να εκδοθούν εντός δύο έως τριών εβδομάδων από την ημερομηνία παραλαβής της επιστροφής".

Οι καθυστερημένες επιστροφές χρημάτων είναι μόνο ένα από τα εργαλεία που χρησιμοποιεί το Τμήμα Εσόδων για την καταπολέμηση της απάτης επιστροφής φόρων. Το Τμήμα χρησιμοποιεί επίσης προηγμένα αναλυτικά εργαλεία για την ανίχνευση δόλιας φορολογικής δήλωσης. Μπορείτε να μάθετε περισσότερα σχετικά με τις προσπάθειές τους στη σελίδα "Καταπολέμηση της απάτης".

Επιστροφές στο Νιου Τζέρσεϋ

Το Νιου Τζέρσεϋ άρχισε να καθυστερεί τις επιστροφές το 2015, όταν το κράτος έλαβε περισσότερες από 10.000 δόλιες επιστροφές ζητώντας ορισμένες επιστροφές το προηγούμενο έτος. Στη συνέχεια, έθεσε σε εφαρμογή ορισμένα μέτρα ασφάλειας για την πρόληψη της απάτης και τα μέτρα συνεπάγονται ότι θα χρειαστεί λίγο περισσότερος χρόνος για την έκδοση επιστροφών.

Το κράτος δήλωσε ότι «η διατήρηση της ασφάλειας των πληροφοριών των φορολογουμένων είναι υψίστης σημασίας για τη Διεύθυνση Φορολογίας».

3 βήματα για την προστασία από την κλοπή ταυτότητας

Μην μεταφέρετε την κάρτα σας κοινωνικής ασφάλισης ή άλλα έγγραφα με τον SSN ή τον αριθμό φορολογικού μητρώου μεμονωμένου φορολογούμενου (ITIN).

Μην δίνετε σε επιχείρηση το SSN ή το ITIN μόνο και μόνο επειδή το ζητάει. Μάθετε γιατί είναι επιθυμητό και ποια βήματα θα κάνει η επιχείρηση για να την προστατεύσει.

Προστατέψτε τους προσωπικούς υπολογιστές σας χρησιμοποιώντας τείχη προστασίας και λογισμικό κατά των ανεπιθύμητων μηνυμάτων / ιών. Ενημερώστε τις ενημερώσεις ασφαλείας και αλλάξτε τους κωδικούς πρόσβασής σας τακτικά για όλους τους λογαριασμούς στο διαδίκτυο.

Εάν έχετε ήδη συμβιβαστεί

Αναφέρετε την κλοπή της ταυτότητάς σας τόσο στην IRS όσο και στην Federal Trade Commission (FTC). Η αναφορά στο IRS συνεπάγεται την υποβολή του Έντυπου 14039, της Ένορκης Ταυτοποίησης Ταυτότητας, μαζί με ένα αντίγραφο σε χαρτί της επιστροφής σας για την κατάθεση. Το IRS θα διερευνήσει το θέμα για εσάς.

Ίσως θελήσετε επίσης να τοποθετήσετε μια ειδοποίηση απάτης στα πιστωτικά σας αρχεία και να παρακολουθείτε προσεκτικά τους οικονομικούς και πιστωτικούς λογαριασμούς σας.Οι απατεώνες γενικά δεν σταματούν μετά την αποπληρωμή τους με επιστροφή φόρου κάτω από τον αριθμό κοινωνικής ασφάλισης κάποιου άλλου.

Και μην υποθέσετε ότι η πολιτεία σας δεν καθυστερεί τις επιστροφές, επειδή δεν εμφανίζεται σε αυτήν τη λίστα. Τα κράτη ενημερώνουν τακτικά την εν λόγω νομοθεσία. Ελέγξτε την κατάλληλη ιστοσελίδα του Τμήματος Φορολογίας για να μάθετε για τυχόν πρόσφατες αλλαγές.