Ταμεία Inst - Τάξη Ι, Χ, Υ, Ζ

Υπάρχουν διάφορες κατηγορίες μεριδίων αμοιβαίων κεφαλαίων. Οι περισσότεροι επενδυτές είναι εξοικειωμένοι με μετοχές Α, μερίδια Β και μερίδια Γ, αλλά ποια είναι τα θεσμικά αμοιβαία κεφάλαια, αυτά που έχουν ένα Xa Y ή ένα Z στο τέλος του ονόματος του αμοιβαίου κεφαλαίου;

Ποιος μπορεί να αγοράσει θεσμικές μετοχές

Τα θεσμικά μερίδια των αμοιβαίων κεφαλαίων, τα οποία συχνά χαρακτηρίζονται ως κεφάλαια "Inst", κλάση Ι, κλάση Χ, κλάση Υ ή κλάση Ζ, είναι γενικά διαθέσιμα μόνο σε μεγάλους (θεσμικούς) επενδυτές με ελάχιστα ποσά επενδύσεων 25.000 ή και περισσότερο. Σε ορισμένες περιπτώσεις όπου οι επενδυτές συγκεντρώνουν τα χρήματα μαζί, όπως τα σχέδια 401 (k), μπορούν να επιτευχθούν σημεία διακοπής για να χρησιμοποιηθούν τα θεσμικά κεφάλαια κατηγορίας μετοχών, τα οποία συνήθως έχουν χαμηλότερους δείκτες δαπανών από ό, τι άλλες κατηγορίες μετοχών.

Ως εκ τούτου, ο μικρότερος καθημερινός επενδυτής μπορεί να αποκτήσει πρόσβαση στις μετοχές της θεσμικής κατηγορίας όταν μια εταιρεία αμοιβαίων κεφαλαίων επιτρέπει εξαιρέσεις σε σχέδια συνταξιοδότησης που υποστηρίζονται από εργοδότες, όπου υπάρχει η προσδοκία ότι τα υψηλά ελάχιστα θα πληρούνται με όλα τα άτομα (οι εργαζόμενοι που συνεισφέρουν τους αντίστοιχους λογαριασμούς τους) που βάζουν τα χρήματά τους μαζί για να καλύψουν τα ελάχιστα.

Πλεονεκτήματα των θεσμικών ταμείων

Σε γενικές γραμμές, τα αμοιβαία κεφάλαια ιδρυμάτων κλάδου είναι καλύτερα από άλλες κατηγορίες μετοχών, επειδή οι χαμηλότεροι δείκτες δαπανών μεταφράζονται σε υψηλότερες αποδόσεις για τους επενδυτές, επειδή το ταμείο δεν παρακρατεί τόσα χρήματα για την πληρωμή των λειτουργικών εξόδων του αμοιβαίου κεφαλαίου. Για παράδειγμα, το ίδιο αμοιβαίο κεφάλαιο μπορεί να έχει αρκετές διαφορετικές κατηγορίες μετοχών διαθέσιμες στους επενδυτές.

Ας υποθέσουμε ότι η μετοχική έκδοση B του αμοιβαίου κεφαλαίου έχει αναλογία εξόδων 1,00%, αλλά η κατηγορία μετοχών της Κατηγορίας Ι έχει δείκτη δαπανών 0,25%. Εάν το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει συνολικό κέρδος 10% σε ένα δεδομένο έτος, η καθαρή απόδοση σε επενδυτή μετοχών Β θα ήταν 9,0%, ενώ η απόδοση του επενδυτή μετοχής Ι θα ήταν 9,75%. Με την πάροδο του χρόνου, αυτό το επιπλέον πλεονέκτημα 0,75% μπορεί να σημαίνει χιλιάδες δολάρια περισσότερο στον επενδυτή.

Ποια είναι η καλύτερη κατηγορία μετοχών για τους περισσότερους επενδυτές;

Δεν είναι κοινό για έναν μεμονωμένο επενδυτή να αποκτά πρόσβαση σε θεσμικά μετοχικά κεφάλαια, αλλά υπάρχουν πολλά αμοιβαία κεφάλαια υψηλής ποιότητας, χαμηλού κόστους χωρίς φόρο τα οποία μπορούν να επιτελέσουν ή καλύτερα από τα περισσότερα θεσμικά επενδυτικά κεφάλαια.

Τα αμοιβαία κεφάλαια χωρίς χρέωση αναφέρονται συχνά ως "μετοχές επενδυτών" και δεν έχουν πάντοτε έναν επίσημο τίτλο κατηγορίας μετοχών. Επομένως, δεν θα βρείτε συχνά μια επιστολή, όπως A, B, C ή I, στο τέλος του ονόματος αμοιβαίου κεφαλαίου.

Τα αμοιβαία κεφάλαια των δεικτών μπορούν να είναι έξυπνες επιλογές για επενδυτές που κάνουν δική τους, επειδή συχνά είναι πολύ διαφοροποιημένες και χρεώνουν εξαιρετικά χαμηλά τέλη.

Αποποίηση ευθυνών: Οι πληροφορίες σε αυτόν τον ιστότοπο παρέχονται μόνο για λόγους συζήτησης και δεν πρέπει να ερμηνεύονται ως επενδυτικές συμβουλές. Σε καμία περίπτωση οι πληροφορίες αυτές δεν αποτελούν σύσταση για αγορά ή πώληση τίτλων.