Φορολογικά οφέλη του Προγράμματος Ταμιευτηρίου 529 του Wisconsin

Εάν ζείτε στο Ουισκόνσιν και γνωρίζετε ότι θα χρηματοδοτήσετε μια παιδική σχολή μια μέρα, είναι επιτακτική ανάγκη να γνωρίζετε για τα φορολογικά οφέλη που είναι διαθέσιμα σε εσάς μέσω του προγράμματος αποταμίευσης 529 του Κολλεγίου. Λοιπόν, τι είναι για σας, εάν γίνετε συνεισφέρων στο σχέδιο; Αυτή η επισκόπηση παρέχει ένα στιγμιότυπο της έκπτωσης του WI 529, την πιθανή αξία του για τους φορολογούμενους και τις οδηγίες για την απαίτηση της έκπτωσης.

Φορολογικά οφέλη που είναι διαθέσιμα σε εσάς

Οι κάτοικοι του Wisconsin που συνεισφέρουν σε ένα σχέδιο 529 στο κράτος μπορούν να αφαιρέσουν μέχρι και τα 3.100 δολάρια από την επιστροφή φόρου εισοδήματος του Wisconsin για κάθε λογαριασμό που συνεισφέρουν για λογαριασμό ενός μελλοντικού φοιτητή, όπως ένας σύζυγος, ένα παιδί, ένα εγγόνι, ένας μεγάλος-εγγονός, , ή ανιψιός.

Προηγουμένως μόνο στενοί συγγενείς, θα μπορούσαν να είναι συνεισφέροντες, αλλά το 2014 το κράτος επέκτεινε την ομάδα των ατόμων που θα μπορούσαν να συνεισφέρουν σε εκείνους έξω από το επόμενο συγγενή του μελλοντικού φοιτητή. Αυτό θέτει το Wisconsin σε ευθυγράμμιση με άλλα κράτη, τα οποία συνήθως επιτρέπουν σε κάποιον - από στενά μέλη της οικογένειας έως φίλους της οικογένειας - να συνεισφέρει σε ένα σχέδιο 529 για λογαριασμό ενός μελλοντικού coed.

Ωστόσο, το Wisconsin αναχωρεί από άλλα κράτη, επειδή δεν επιτρέπει στα παντρεμένα ζευγάρια να αρχειοθετήσουν από κοινού για να διπλασιάσουν την έκπτωσή τους και δεν προβλέπει μεταφερθείσα πρόβλεψη για ποσά που εισήχθησαν πάνω από το ετήσιο όριο. Σε μια κατάσταση όπως η Νέα Υόρκη, για παράδειγμα, τα παντρεμένα ζευγάρια μπορούν να καταθέσουν από κοινού. Τόσο μονογονεϊκά όσο και παντρεμένα ζευγάρια μπορούν επίσης να κάνουν μια μεγαλύτερη έκπτωση (5.000 δολάρια για τα άτομα και 10.000 δολάρια για τα παντρεμένα ζευγάρια). Κατά συνέπεια, αυτό ξεχωρίζει ως μειονέκτημα του προγράμματος αποταμίευσης κολλεγίων του Wisconsin.

Αξία της έκπτωσης φόρου προγράμματος WI 529

Οι κάτοικοι του Wisconsin που προσπαθούν να αποφασίσουν εάν θα χρησιμοποιήσουν το σχέδιο 529 του κράτους τους έναντι του σχεδίου άλλου κράτους θα πρέπει να λογοδοτήσουν για την πιθανή εξοικονόμηση φόρων που θα συμβάλουν στο σχέδιο τους στο κράτος. Λαμβάνοντας υπόψη ότι ο υψηλότερος συντελεστής φόρου εισοδήματος του Wisconsin είναι 7,65 τοις εκατό, κάθε $ 3,100 εισφέρει μπορεί να σώσει έναν φορολογούμενο έως 237,15 δολάρια σε φορολογικό χρόνο.

Το Ουισκόνσιν δεν προσφέρει σήμερα έκπτωση φόρου σε κατοίκους που συνεισφέρουν σε προγράμματα εκτός κρατικών ή σε άλλους τύπους λογαριασμών ταμιευτηρίου κολλεγίων, όπως ένας Λογαριασμός Ταμιευτηρίου Coverdell (ESA) ή ένας Λογαριασμός Θεματοφυλακής UTMA. Πολλά άλλα κράτη επίσης δεν προσφέρουν φορολογικές ελαφρύνσεις για αυτούς τους τύπους λογαριασμών, επομένως το Wisconsin δεν είναι μοναδικό από την άποψη αυτή.

Αυτό το όφελος, το κράτος σημειώνει, 529 σχέδια "εισερχόμενων ανατροπών από άλλα κράτη" είναι αποδεκτά.Το τμήμα που είναι το κεφάλαιο ή οι εισφορές μπορεί να τύχουν για τη μείωση του φορολογούμενου εισοδήματός σας στο Wisconsin, συμπεριλαμβανομένης της μεταβίβασης για τα επόμενα έτη η αναλογία που αποδίδεται στην ανάπτυξη δεν είναι επιλέξιμη. "

Ισχυρίζοντας την Αφαίρεση

Οι κάτοικοι μπορούν να διεκδικήσουν την έκπτωση φόρου προγράμματος Wisconsin 529 στις γραμμές 11 του Wisconsin Form 1. Η αφαίρεση του προγράμματος αποταμιεύσεων κολλεγίων του Wisconsin είναι μια προσαρμογή εισοδήματος "πάνω από τη γραμμή", που σημαίνει ότι οι κάτοικοι μπορούν να το διεκδικήσουν ακόμη και αν δεν αναφέρουν τις άλλες κρατήσεις για την τυπική έκπτωση). Δεν υπάρχει σταδιακή κατάργηση του εισοδήματος για την έκπτωση φόρου 529.

Αναφορά και τεκμηρίωση

Πρόσθετες πληροφορίες σχετικά με το πρόγραμμα αποταμίευσης κολλεγίων του Wisconsin βρίσκονται στο δικτυακό τόπο του Υπουργείου Οικονομικών του Wisconsin και στον επίσημο ιστότοπο του Wisconsin 529 Plan.