Απλή Επένδυση Με Αμοιβαία Κεφάλαια

Εκτός από μια στοργική χειρονομία ή τη ροκ μπάντα, το KISS ίσως σας κάνει να σκεφτείτε τη δύναμη της απλότητας. Το ρητό "Keep It Simple Stupid" αποτελεί το ακρωνύμιο και η απλότητα είναι μεταξύ των μεγαλύτερων χαρακτηριστικών των αμοιβαίων κεφαλαίων, καθώς και των πιο επιτυχημένων επενδυτών.

Εδώ είναι 3 απλοί τρόποι να επενδύσετε με αμοιβαία κεφάλαια:

1. Επενδύστε με ένα μόνο ταμείο: Ορισμένα κεφάλαια είναι ένα υβρίδιο άλλων ταμείων. Ο πιο συνηθισμένος τύπος υβριδικού ταμείου είναι τα ισόποσα κεφάλαια, τα οποία είναι αμοιβαία κεφάλαια που παρέχουν ένα συνδυασμό (ή υπόλοιπο) υποκείμενων επενδυτικών στοιχείων, όπως μετοχές, ομόλογα και μετρητά. Αυτή είναι η κατανομή του ενεργητικού στις απλούστερες μορφές της. Τα ισορροπημένα κεφάλαια συνήθως έχουν έναν αναφερόμενο στόχο που χαρακτηρίζεται ως επιθετικός, μέτριος ή συντηρητικός. Μπορείτε επίσης να χρησιμοποιήσετε ένα παρόμοιο ταμείο υβριδικού τύπου που ονομάζεται ταμείο συνταξιοδότησης ημερομηνίας στόχου, το οποίο ακούγεται όπως ακριβώς ακούγεται: Επιλέγετε ένα ταμείο που έχει το έτος που βρίσκεται πλησιέστερα στην αναμενόμενη ημερομηνία συνταξιοδότησής σας και βάζει όλες σας τις αποταμιεύσεις σε αυτό. Το αμοιβαίο κεφάλαιο θα επενδύσει με τέτοιο τρόπο ώστε να είναι κατάλληλο για το χρονικό διάστημα έως τη συνταξιοδότηση και επίσης θα μετατοπίζει βραδέως την κατανομή πιο συντηρητική με την πάροδο των ετών.

1. Δημιουργήστε ένα χαρτοφυλάκιο Lazy: Ένα τεμπέλης χαρτοφυλάκιο είναι μια συλλογή επενδύσεων που απαιτεί ελάχιστη συντήρηση. Θεωρείται μια παθητική επενδυτική στρατηγική, η οποία καθιστά τα τεμπέληνα χαρτοφυλάκια καλύτερα προσαρμοσμένα για τους μακροπρόθεσμους επενδυτές με χρονικούς ορίζοντες άνω των 10 ετών. Ακολουθεί ένα παράδειγμα ενός τεμπέλης χαρτοφυλακίου, το οποίο μπορεί να κατασκευαστεί με τρία μόνο κεφάλαια από την Vanguard Investments:Δείκτης συνολικού χρηματιστηριακού δείκτη 40%30% Σύνολο διεθνούς δείκτη μετοχώνΔείκτης Αγοράς Ομολόγων 30%
2. Δημιουργήστε ένα χαρτοφυλάκιο πυρήνων και δορυφόρων: Αν θέλετε να δημιουργήσετε κάτι λίγο πιο προσαρμοσμένο, αλλά να το κρατήσετε απλό, μπορείτε να δοκιμάσετε να χρησιμοποιήσετε αυτό που ονομάζεται κεντρικός και δορυφορικός σχεδιασμός που αποτελείται από ένα "πυρήνα", όπως ένα αμοιβαίο κεφάλαιο δείκτη μετοχών μεγάλης κεφαλαιοποίησης, το οποίο αντιπροσωπεύει το μεγαλύτερο τμήμα του χαρτοφυλακίου και άλλα είδη κεφαλαίων - τα "δορυφορικά" κεφάλαια - το καθένα από τα οποία αποτελείται από μικρότερα τμήματα του χαρτοφυλακίου για να δημιουργηθεί το σύνολο. Για έναν απλό οδηγό, ανατρέξτε σε αυτό το παράδειγμα μεσαίου χαρτοφυλακίου αμοιβαίων κεφαλαίων.

Είναι τόσο απλό! Αν ξοδεύετε πάνω από λίγες ώρες σε αυτό, μπορεί να το κάνετε πολύ περίπλοκο!

Αποποίηση ευθυνών: Οι πληροφορίες σε αυτόν τον ιστότοπο παρέχονται μόνο για λόγους συζήτησης και δεν πρέπει να ερμηνεύονται ως επενδυτικές συμβουλές. Σε καμία περίπτωση οι πληροφορίες αυτές δεν αποτελούν σύσταση για αγορά ή πώληση τίτλων.