Ορισμός και βασικά κεφάλαια των τομέων

Ένα τομεακό ταμείο είναι ένα αμοιβαίο κεφάλαιο ή ένα αμοιβαίο κεφάλαιο που ανταλλάσσεται με διαπραγμάτευση και συγκεντρώνει τις επενδύσεις του σε έναν ενιαίο τομέα της αγοράς. Ένας τομέας είναι ένα κομμάτι της αγοράς που επικεντρώνεται στην ίδια γραμμή των επιχειρήσεων. Για παράδειγμα, η Bank of America είναι στον τομέα των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών, ενώ η Wal-Mart είναι στον τομέα των υπηρεσιών προς τους καταναλωτές.

Αλλά πώς μπορούν οι επενδυτές να χρησιμοποιήσουν τα κεφάλαια του τομέα προς όφελός τους; Είναι τα κεφάλαια του τομέα κατάλληλα για όλους τους επενδυτές; Εδώ είναι τι πρέπει να γνωρίζετε πριν επενδύσετε σε τομείς:

Κοινά χαρακτηριστικά και παραδείγματα τομεακών πόρων

Υπάρχουν τρία χαρακτηριστικά που είναι κοινά μεταξύ των τομεακών κεφαλαίων:

1. Εστιάζοντας στα αποθέματα μιας συγκεκριμένης επιχείρησης ή βιομηχανίας
2. Συγκεντρωμένος αριθμός εκμεταλλεύσεων
3. Πιο ασταθής από τη συνολική χρηματιστηριακή αγορά

Με άλλα λόγια, οι τομείς της αγοράς είναι συγκεντρωμένοι τομείς που επικεντρώνονται σε παρόμοιες βιομηχανίες. Ορισμένοι από τους πρωτογενείς τομείς περιλαμβάνουν την τεχνολογία, την υγειονομική περίθαλψη, τις υπηρεσίες κοινής ωφελείας και τα οικονομικά.

Πόσα τμήματα υπάρχουν για τομεακά κονδύλια;

Υπάρχουν αρκετοί οργανισμοί που έχουν διαχωρίσει επισήμως την αγορά σε διάφορους τομείς και υποομάδες τομέων. Η Wal-Mart είναι στον τομέα των υπηρεσιών προς τους καταναλωτές, αλλά μπορεί να χαρακτηριστεί ως κατάστημα με έκπτωση. Η Bank of America και η Allstate είναι και οι δύο στον τομέα των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών, αλλά μετά την περαιτέρω κατηγοριοποίηση, η Bank of America βρίσκεται στον τραπεζικό τομέα ενώ η Allstate είναι στον ασφαλιστικό τομέα. Μπορείτε να επενδύσετε στους περισσότερους από αυτούς τους τομείς μέσω ενός αμοιβαίου κεφαλαίου ή ενός αμοιβαίου κεφαλαίου που διαπραγματεύεται σε χρηματιστήρια.

Εδώ είναι τομείς, όπως κατηγοριοποιούνται από Morningstar, Inc, μια ευρέως αναγνωρισμένη ερευνητική εταιρεία αμοιβαίων κεφαλαίων:

1. Τεχνολογία
2. Οικονομικά
3. Κυκλική καταναλωτή
4. Των βασικών καταναλωτικών αγαθών
5. Βοηθητικά προγράμματα
6. Φυσικοί πόροι
7. Φροντίδα υγείας
8. Ακίνητα
9. Πολύτιμα μέταλλα

Παρόλο που οι οκτώ τομείς της Morningstar βοηθούν στην κατηγοριοποίηση των τομεακών κεφαλαίων, η τάση ήταν να εντοπιστεί ένας αυξανόμενος αριθμός τομέων και να δημιουργηθούν προϊόντα (αμοιβαία κεφάλαια, αμοιβαία κεφάλαια που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια κ.λπ.) βάσει αυτών των τομέων. Το κεφάλι σας μπορεί να γυρίσει όταν προσπαθείτε να επιλέξετε ένα ταμείο στον τομέα της υγειονομικής περίθαλψης. Σε αυτή την περίπτωση, ενδέχεται να επισκεφθείτε ένα ταμείο επικεντρωμένο στον εντοπισμό εταιρειών που αναπτύσσουν προϊόντα και υπηρεσίες που ανιχνεύουν και θεραπεύουν τον καρκίνο. Μπορείτε επίσης να αγοράσετε ένα ταμείο που επικεντρώνεται στην επένδυση σε εταιρείες που διαχειρίζονται γηροκομεία και νοσοκομεία.

Θα πρέπει να επενδύσετε σε ένα Ταμείο τομέα;

Πρέπει να επενδύσετε σε ένα τομεακό ταμείο; Εξαρτάται. Θέλετε να δοκιμάσετε το πιο καυτό τομέα της επόμενης δεκαετίας; Το 1999, ο τομέας της τεχνολογίας ήταν όλοι οργισμένος μέχρι να σκοντάψει τον Μάρτιο του 2000. Οι μετοχές της Tech χρειάστηκαν αρκετά χρόνια για να ανακάμψουν από αυτές τις απώλειες, αλλά βρέθηκαν υπέρ, όταν το Διαδίκτυο, οι κινητές τεχνολογίες και τα κοινωνικά μέσα έγιναν μέρος του ιστού της κοινωνίας και τη βιομηχανία με εταιρείες όπως η Apple, η Google και το Facebook.

Επομένως, εάν αισθάνεστε άνετοι με μεγάλες διακυμάνσεις της αξίας και έχετε μια μακροπρόθεσμη προοπτική, τα κεφάλαια του τεχνολογικού τομέα θα μπορούσαν να είναι μια έξυπνη επιλογή για εσάς. Υπάρχουν όμως και τομείς που είναι εξίσου ευμετάβλητοι, όπως οι επιχειρήσεις κοινής ωφέλειας και η υγειονομική περίθαλψη.

Ίσως ο πιο έξυπνος σκοπός των τομεακών πόρων είναι η διαφοροποίηση. Στην περίπτωση αυτή, ένα χαρτοφυλάκιο αμοιβαίων κεφαλαίων που περιλαμβάνει ένα ταμείο S & P 500 Index, ένα ταμείο ομολόγων και ένα αλλοδαπό χρηματιστήριο θα μπορούσε να διαφοροποιηθεί περαιτέρω προσθέτοντας μικρές πιστώσεις τριών ή τεσσάρων τομείων.

Αλλά η επένδυση σε τομεακά κεφάλαια για κερδοσκοπικούς σκοπούς δεν συμβουλεύεται.Περιστατική επένδυση συνεπάγεται την τοποθέτηση στοιχημάτων σε μετοχές ή κεφάλαια που νομίζετε ότι θα αυξηθούν σε αξία. Είναι μια επικίνδυνη πρόταση, καθώς οι κερδοσκόποι γενικά προσπαθούν να κάνουν τεράστια κέρδη σε πολύ σύντομο χρονικό διάστημα. Παρόλο που δεν είμαι οπαδός της κερδοσκοπικής επένδυσης, αν θέλετε να κερδοσκοπήσετε με ένα μικρό μέρος του χαρτοφυλακίου σας, βασισμένο σε μια ενόχληση που έχετε για ένα συγκεκριμένο απόθεμα, ίσως να είστε καλύτερο να αγοράσετε το ταμείο του τομέα που κατέχει το απόθεμα.

Με αυτόν τον τρόπο, εάν κάνετε λάθος για το απόθεμα, τουλάχιστον είστε διαφοροποιημένοι ανάμεσα στις άλλες σας εκμεταλλεύσεις.