Πώς οι επενδυτές κερδίζουν εισόδημα από την επένδυση σε ETFs

Με την αρκετά πρόσφατη αύξηση της δημοτικότητάς τους, νομίζω ότι είναι σημαντικό να αφιερώσουμε λίγο χρόνο για να μιλήσουμε μαζί σας σχετικά με τα χρηματιστήρια που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια ή τα ETF, όπως συνήθως καλούνται, για να σας βοηθήσουν να καταλάβετε τι είναι και πώς εργασία. Στην ευκαιρία που δεν γνωρίζετε ήδη, ή εάν δεν τους ανήκετε στο δικό σας επενδυτικό χαρτοφυλάκιο, τα ETF είναι κυρίως αμοιβαία κεφάλαια που εμπορεύονται παρόμοια με τα αποθέματα με το δικό τους σύμβολο.

Για να αγοράσετε ή να πουλήσετε ένα ETF, το κάνετε μέσω ενός χρηματιστηριακού οργανισμού και, εκτός εάν το ΕΙΕΕ αποτελεί μέρος κάποιας ειδικής διαπραγμάτευσης που έχει διαμορφώσει ο μεσίτης με τον ανάδοχο του ΕΙΕΕ, χρεώνει μια προμήθεια, σαν να αγοράζετε ή να εκκαθαρίζετε μετοχές για παράδειγμα, της IBM ή της Microsoft.

Παρ 'όλα αυτά, φαίνεται να υπάρχει κάποια σύγχυση ως προς τον τρόπο με τον οποίο οι επενδυτές κερδίζουν πραγματικά χρήματα από τα ETF. Σε αντίθεση με την εντύπωση που μπορείτε να μιλήσετε σε όσους έχουν κίνητρο να σας πουλήσουν αυτά τα χρηματοοικονομικά προϊόντα, τα ΕΙΕΕ δεν είναι λαχεία και δεν είναι μαγικά.

Όπως όλα τα πράγματα, έχουν πλεονεκτήματα και μειονεκτήματα που πρέπει να σταθμιστούν προσεκτικά, ειδικά υπό το πρίσμα των προσωπικών σας συνθηκών, προτιμήσεων, πόρων και άλλων συναφών παραγόντων. Παρόλο που αυτή η γενική επισκόπηση δεν μπορεί να το κάνει αυτό για εσάς, μπορεί να σας δώσει μια θεμελιώδη κατανόηση του πώς δημιουργούνται τα κέρδη για τους επενδυτές του ΕΙΕΕ με την ελπίδα ότι θα σας δώσει την ευκαιρία να κάνετε πιο ενημερωμένες επιλογές σχετικά με το χαρτοφυλάκιό σας ή, τουλάχιστον, τις σωστές ερωτήσεις για να ρωτήσετε τον οικονομικό σας σύμβουλο.

Πώς οι επενδυτές κερδίζουν χρήματα από τα ETF

Το να κερδίζεις χρήματα από τα ΕΙΕΕ είναι ουσιαστικά το ίδιο με το να κερδίζεις χρήματα επενδύοντας σε αμοιβαία κεφάλαια επειδή λειτουργούν σχεδόν πανομοιότυπα. Όπως και τα αμοιβαία κεφάλαια, ο τρόπος με τον οποίο το ETF σας κάνει χρήματα εξαρτάται από το είδος των επενδύσεων που κατέχει.

Το ίδιο το ETF είναι σαν ένα trust fund - μπορεί να επενδύσει σε μετοχές, ομόλογα, εμπόρευμα όπως χρυσό ή ασήμι, προτιμημένο απόθεμα ή διάσημο δείκτη όπως ο Dow Jones Industrial Average ή ο S & P 500. Τι σημαίνει αυτό για εσείς, ως επενδυτής; Βασικά, όλα καταλήγουμε σε αυτό: Πώς θα κερδίσετε χρήματα από ένα ΕΙΕΕ θα εξαρτηθεί από τις υποκείμενες επενδύσεις αυτού του ETF με την πάροδο του χρόνου.

Δηλαδή, εάν κατέχετε ένα μετοχικό ETF που επικεντρώνεται σε μετοχές με υψηλά μερίσματα, ελπίζετε να κερδίσετε χρήματα από ένα συνδυασμό κεφαλαιακών κερδών (αύξηση της τιμής των μετοχών που κατέχετε στο ETF σας) και μερίσματα που καταβάλλονται από τα ίδια αποθέματα .

Ομοίως, αν έχετε στην κατοχή σας ένα ETF ομολογιακού ταμείου, ελπίζετε να κερδίσετε χρήματα από το εισόδημα από τόκους. Εάν κατέχετε ένα ETF για ακίνητα, ελπίζετε να κερδίσετε χρήματα από τα βασικά ενοίκια, τα κεφαλαιακά κέρδη από τις πωλήσεις ακινήτων και τα έσοδα από υπηρεσίες που παράγονται από τα διαμερίσματα, τα ξενοδοχεία, τα κτίρια γραφείων ή άλλα ακίνητα που ανήκουν στις REITs στις οποίες έχει έδρα το ΕΙΕΕ πραγματοποίησε μια επένδυση.

Τα ίδια κλειδιά για την απόκτηση χρημάτων σε αμοιβαία κεφάλαια είναι αληθινά για την επένδυση του ETF

Στο άρθρο Κερδίστε χρήματα από την επένδυση Αμοιβαίου Κεφαλαίου , μάθατε ότι όλα τα άλλα ίσα και από μια ευρεία, ακαδημαϊκή άποψη, υπάρχουν τρία κλειδιά που θα μπορούσαν να σας βοηθήσουν να αυξήσετε τις αποδόσεις σας με την πάροδο του χρόνου. Αυτά τα τρία πράγματα ισχύουν όταν προσπαθείτε να κερδίσετε χρήματα με τα ΕΙΕΕ:

• Μην επενδύετε σε ETF που δεν καταλαβαίνετε:Υπάρχουν ορισμένα τρελά ETF στον κόσμο - μερικά που χρησιμοποιούν υπερπληθωρισμού και βραχυπρόθεσμα αποθέματα, μερικά που επενδύουν μόνο σε χώρες που είναι μόλις πάνω από τον τρίτο κόσμο και άλλες που επικεντρώνονται σε συγκεκριμένους τομείς ή κλάδους.Όπως λέει ο Warren Buffett, ο πρώτος κανόνας για να κερδίζεις χρήματα είναι να μην χάνεις ποτέ χρήματα. Ο δεύτερος κανόνας είναι να δούμε τον κανόνα # 1. Πρέπει να γνωρίζετε τις ακριβείς υποκείμενες συμμετοχές σε κάθε ΕΙΕΕ που κατέχετε γιατί έχετε μια επένδυση σε αυτό.
• Κρατήστε τα έξοδα του ETF εύλογα:Γενικά, αυτό δεν αποτελεί σημαντικό πρόβλημα, διότι τα ΕΙΕ τείνουν να έχουν δαπάνες που είναι περισσότερο από προσιτές. Αυτός είναι ένας από τους λόγους που προτιμούνται συχνά για επενδυτές που δεν μπορούν να αντέξουν οικονομικά τους λογαριασμούς τους. Δηλαδή, ένας χρηματοοικονομικός σύμβουλος, ένας οικονομικός σύμβουλος ή ένας επενδυτής που κάνει δικά του, μπορεί να βάλει μαζί ένα χαρτοφυλάκιο ευλόγως διαφοροποιημένων χαρτοφυλακίων, ακόμη και να πάρει πράγματα όπως ETF που επικεντρώνονται σε μεμονωμένους κλάδους ή κλάδους, για ένα ποσοστό δαπανών ίσο με 0,50% ετησίως .
• Εστίαση στο Μακροπρόθεσμο:Τελικά και όλα τα άλλα ίσα, εκτός από κάποιο είδος διαρθρωτικού προβλήματος ή άλλου συμβάντος χαμηλότερης πιθανότητας, τα ΕΙΕΕ θα πρέπει να εκτελούν περίπου τη γραμμή με τις υποκείμενες συμμετοχές τους. Αυτό σημαίνει ότι εάν κρατάτε ένα χρηματιστήριο με διαπραγμάτευση σε μετοχές, ενδέχεται να υποστείτε αρκετά τρομακτικές διακυμάνσεις στην αγοραία αξία σε κάθε δεδομένο έτος. Θα δείτε περιόδους όπως το 2007-2009 όταν οι συμμετοχές σας στο ETF μειώνονται κατά 20%, 30%, 50% ή περισσότερο σε χαρτί. Εάν δεν μπορείτε να χειριστείτε αυτό, δεν έχετε καμία επένδυση σε αυτές τις κινητές αξίες. Παρόλο που δεν υπάρχει καμία εγγύηση ότι το μέλλον θα μοιάζει με το παρελθόν, ιστορικά, ο χρόνος έχει εξαλείψει το μεγαλύτερο μέρος αυτής της μεταβλητότητας και οι επενδυτές έχουν ανταμειφθεί πολύ καλά.

Το πράγμα που πρέπει να θυμάστε είναι ότι τα ΕΙΕΕ είναι σαν οποιαδήποτε άλλη επένδυση στο ότι δεν θα λύσουν όλα τα προβλήματά σας. Είναι ένα εργαλείο. Τίποτα περισσότερο, τίποτα λιγότερο.

Λάβετε υπόψη ότι το The Balance δεν παρέχει φορολογικές, επενδυτικές ή χρηματοοικονομικές υπηρεσίες και συμβουλές. Οι πληροφορίες παρουσιάζονται χωρίς να ληφθούν υπόψη οι επενδυτικοί στόχοι, η ανοχή κινδύνου ή οι οικονομικές συνθήκες κάθε συγκεκριμένου επενδυτή και ενδέχεται να μην είναι κατάλληλες για όλους τους επενδυτές. Οι προηγούμενες αποδόσεις δεν είναι ενδεικτικές των μελλοντικών αποτελεσμάτων. Η επένδυση συνεπάγεται κίνδυνο, συμπεριλαμβανομένης της ενδεχόμενης απώλειας κεφαλαίου.