Καλύτερα επιτόκια αγοράς ETFs

Όταν οι επενδυτές αναζητούν ETF επιτοκίων, αυτό σημαίνει ότι προσπαθούν να βρουν τα χρηματιστήρια που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια τα οποία τείνουν να αποδίδουν καλύτερα από άλλα όταν τα επιτόκια αυξάνονται. Τα υψηλότερα επιτόκια ενδέχεται να διαβρωθούν στα εταιρικά κέρδη και να προκαλέσουν πτώση των τιμών για τα ομόλογα. Ως εκ τούτου, ο εντοπισμός των ETF επιτοκίων μπορεί να αποτελέσει πρόκληση.

Πώς να βρείτε τα καλύτερα ETFs επιτοκίου

Δεν υπάρχει ειδική κατηγορία κεφαλαίων που να επωφελούνται από την αύξηση των επιτοκίων.

Ωστόσο, υπάρχουν ορισμένοι τύποι ETF που μπορούν να αποδώσουν καλύτερα από άλλους σε ένα περιβάλλον αυξανόμενου επιτοκίου. Μόλις εντοπίσετε τους τύπους κεφαλαίων που μπορείτε να αγοράσετε, μπορείτε να περιορίσετε τα καλύτερα ETF μεταξύ αυτών των τύπων. Όπως συμβαίνει και με άλλους τύπους ETF, καλό είναι να ψάχνετε για χαμηλά έξοδα και υψηλά περιουσιακά στοιχεία.

Εδώ είναι τα είδη των κεφαλαίων που είναι γενικά έξυπνες συμμετοχές όταν αυξάνονται τα επιτόκια:

• Στελέχωση ETF βραχυπρόθεσμων ομολόγων:Όταν τα επιτόκια αυξάνονται, οι τιμές των ομολόγων μειώνονται γενικά. Ωστόσο, ορισμένα ομόλογα είναι πιο ευαίσθητα σε επιτόκια από άλλα. Γενικά, όσο μεγαλύτερη είναι η διάρκεια του ομολόγου, τόσο περισσότερες τιμές μπορεί να μειωθούν όταν αυξάνονται τα επιτόκια. Ως εκ τούτου, τα ETF βραχυπρόθεσμων και εξαιρετικά βραχυπρόθεσμων ομολόγων αναμένεται να αποδώσουν καλύτερα από ό, τι τα μεσοπρόθεσμα και τα μακροπρόθεσμα ομολογιακά αμοιβαία κεφάλαια σε περιβάλλον αυξανόμενου επιτοκίου.
• Συμβουλές ETFs:Η άνοδος των επιτοκίων συμπίπτει συχνά με τον αυξανόμενο πληθωρισμό, καθώς η Ομοσπονδιακή Τράπεζα Επενδύσεων αυξάνει το επιτόκιο της Fed Funds για να αποτρέψει την υπερβολική αύξηση του πληθωρισμού.

• Μεταβλητό επιτόκιο ETFs:Αυτά τα κεφάλαια επενδύουν σε τραπεζογραμμάτια με κυμαινόμενο επιτόκιο, τα οποία πληρώνουν μεταβλητό επιτόκιο, σε αντίθεση με ένα σταθερό επιτόκιο όπως συμβατικά ομόλογα. Αυτό σημαίνει ότι τα ETF κυμαινόμενου επιτοκίου μπορούν να διατηρήσουν την αξία τους σε ένα περιβάλλον αυξανόμενου επιτοκίου.
• Αύξηση αποθεμάτων ETFs:Όταν τα επιτόκια αυξάνονται, η οικονομία είναι γενικά σε ένα ώριμο στάδιο του επιχειρηματικού κύκλου, γεγονός που τείνει να ευνοήσει την ανάπτυξη των αποθεμάτων. Ωστόσο, οι επενδυτές θα πρέπει να δίνουν προσοχή όταν αγοράζουν τα αποθέματα ETF ανάπτυξης σε αυτή τη φάση, διότι η επόμενη φάση που ακολουθείται είναι η ύφεση, όπου τα αποθέματα ανάπτυξης μπορούν να παρατηρήσουν ταχεία πτώση.

• Χρηματοπιστωτικός τομέας ETFs:Οι τράπεζες που δανείζουν χρήματα στους καταναλωτές μπορούν να πετύχουν καλά σε περιβάλλοντα αυξανόμενου επιτοκίου, διότι η διεύρυνση μεταξύ αυτού που καταβάλλουν οι αποταμιευτές για λογαριασμούς ταμιευτηρίου και του τι μπορούν να κερδίσουν από χρέη υψηλής ποιότητας, όπως το US Treasuries διευρύνεται. Ωστόσο, όπως και τα αποθέματα ανάπτυξης, τα χρηματοοικονομικά αποθέματα μπορούν να δουν μεγάλες μειώσεις μόλις εμφανιστούν σημάδια ύφεσης.

Τα καλύτερα ETFs επιτοκίων

Με βάση τους καλύτερους τύπους ETF για την αύξηση των επιτοκίων, κάναμε την εργασία για εσάς και ερευνήσατε δεκάδες κεφάλαια για να επισημάνετε πέντε ETF επιτοκίων σε πέντε διαφορετικές κατηγορίες για να εξετάσετε το χαρτοφυλάκιό σας.

• iShares Short Bond ομολόγων ETF(SHV): Αυτό το βραχυπρόθεσμο ομόλογο το ETF επενδύει σε κρατικά ομόλογα των ΗΠΑ με διάρκεια μικρότερη του ενός έτους. Η σύντομη διάρκεια μειώνει τον κίνδυνο επιτοκίου σε σύγκριση με τις μεγαλύτερες διάρκειες και μπορεί ακόμη και να παράγει θετικές αποδόσεις σε ένα περιβάλλον αυξανόμενου επιτοκίου. Τα περιουσιακά στοιχεία είναι πάνω από 15 δισεκατομμύρια δολάρια και τα έξοδα είναι μόλις 0,15 τοις εκατό, ή $ 15 για κάθε 10.000 δολάρια που επενδύονται.
• iShares Συμβουλές Bond ETF(TIP): Το μεγαλύτερο ETF που επενδύει σε τίτλους προστατευόμενους από τον πληθωρισμό του δημοσίου, γνωστός και ως TIPS, το TIP ETF έχει περιουσιακά στοιχεία άνω των 22 δισεκατομμυρίων δολαρίων και έχει χαμηλό δείκτη δαπανών 0,20 τοις εκατό.
• iShares Floating Rate Bond(FLOT): Το εν λόγω δάνειο κυμαινόμενου επιτοκίου (ETF) προσφέρει έκθεση σε χαρτοφυλάκιο ομολόγων των οποίων οι πληρωμές επιτοκίων προσαρμόζονται με τα ισχύοντα επιτόκια. Τα έξοδα είναι 0,20%.
• Πρωτοποριακή ανάπτυξη ETF(VUT): Για φθηνή έκθεση σε ένα ευρύ φάσμα μεγάλων μετοχών της αμερικανικής εταιρείας ανάπτυξης, είναι δύσκολο να νικήσουμε το VUT, το οποίο έχει χαμηλό δείκτη δαπανών μόλις 0,06%.
• Τομέας Οικονομικής Επιλογής SPDR(XLF): Για την ευρεία έκθεση σε χρηματοοικονομικά αποθέματα μεγάλης κεφαλαιοποίησης των Ηνωμένων Πολιτειών που ασχολούνται με την τραπεζική, χρηματιστηριακή και ασφαλιστική βιομηχανία, η XLF αποτελεί εξαιρετική επιλογή. Τα έξοδα είναι 0,13%.

Οι επενδυτές πρέπει να λάβουν υπόψη ότι αυτά τα ETF επιτοκίων μπορεί να χάνουν ακόμα αξία, ακόμη και σε ένα περιβάλλον αυξανόμενου επιτοκίου, όταν αναμένεται να έχουν καλύτερες επιδόσεις από άλλους τύπους ETF. Είναι επίσης έξυπνο να θυμάστε ότι ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο αποτελείται συνήθως από διάφορα κεφάλαια από διαφορετικές κατηγορίες. Οι επενδύσεις που επικεντρώνονται σε ένα στενό τμήμα της αγοράς δεν πρέπει να λαμβάνουν κονδύλια υψηλότερα από 10-20% του χαρτοφυλακίου σας.

Αποποίηση ευθυνών: Οι πληροφορίες σε αυτόν τον ιστότοπο παρέχονται μόνο για λόγους συζήτησης και δεν πρέπει να ερμηνεύονται ως επενδυτικές συμβουλές. Σε καμία περίπτωση οι πληροφορίες αυτές δεν αποτελούν σύσταση για αγορά ή πώληση τίτλων.