Καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια του Charles Schwab για αγορά

Τα αμοιβαία κεφάλαια του Charles Schwab είναι μερικά από τα καλύτερα, χαμηλού κόστους κεφάλαια για αγορά στην αγορά. Ωστόσο, η Schwab δεν κέρδισε το αξιόπιστο όνομά της στην επενδυτική κοινότητα από τις προσφορές αμοιβαίων κεφαλαίων τους. Ξεκίνησαν ως χρηματιστηριακή εταιρεία και στη συνέχεια επεκτάθηκαν σε κεφάλαια από εκεί.

Δεν πρέπει να συγχέεται με τον Charles M. Schwab (μεγιστάνας του χάλυβα και συχνό παράδειγμα επιτυχίας που χρησιμοποιήθηκε στο φημισμένο βιβλίο του 1936 του Dale Carnegie, Πώς να κερδίσετε φίλους και να επηρεάσετε τους ανθρώπους ) Ο ιδρυτής της Schwab, Charles R. Schwab, είναι ένας από τους πρωτοπόρους της επενδυτικής κοινότητας του do-it-yourself με το εμπορικό σήμα του με χαμηλού κόστους υπηρεσίες διαμεσολάβησης και την ευρεία επιλογή αμοιβαίων κεφαλαίων χωρίς χρέωση.

Ονομάστηκε από τον ιδρυτή του, η Charles Schwab Corporation είναι μια εταιρεία μεσιτικών με έκπτωση που προσφέρει αμοιβαία κεφάλαια και χρηματοοικονομικές υπηρεσίες σε μεμονωμένους επενδυτές. Η Schwab, που ιδρύθηκε το 1971 με την επωνυμία First Commander Corporation, άρχισε να προσφέρει μεσιτικές υπηρεσίες σε ιδιώτες με έκπτωση το 1975. Πριν από αυτό το διάστημα, η επένδυση στο χρηματιστήριο θεωρήθηκε κυρίως ως προνόμιο πλούσιου προσώπου.

Αλλά ποια είναι τα καλύτερα κεφάλαια του Charles Schwab και πώς μπορεί ένας επενδυτής να δημιουργήσει ένα χαρτοφυλάκιο μαζί τους; Ήρθατε στο σωστό μέρος για την απάντηση!

Ξεκινήστε με την καλύτερη δομή χαρτοφυλακίου

Πριν επιλέξουμε τα καλύτερα κεφάλαια Schwab που θα χρησιμοποιήσουμε για το χαρτοφυλάκιό μας, θα αναθεωρήσουμε μια απλή αλλά αποτελεσματική δομή του χαρτοφυλακίου, που ονομάζεται πυρήνας και δορυφόρος, κάτι που μοιάζει ακριβώς: Το χαρτοφυλάκιο είναι χτισμένο γύρω από μια "βασική εκμετάλλευση" μεγάλου κεφαλαιακού χαρτοφυλακίου αμοιβαίου κεφαλαίου, το οποίο αντιπροσωπεύει το μεγαλύτερο τμήμα του χαρτοφυλακίου, και άλλα είδη κεφαλαίων - οι "δορυφορικές εκμεταλλεύσεις" - κάθε μία από τις οποίες αποτελείται από μικρότερα τμήματα του χαρτοφυλακίου για να ολοκληρωθεί το σύνολο. Οι δορυφόροι συνήθως αποτελούνται από κεφάλαια διαφόρων κατηγοριών, όπως το ξένο απόθεμα, το μετοχικό κεφάλαιο μικρής κεφαλαιοποίησης, τα ομόλογα και κάποιες φορές τα κεφάλαια του τομέα.

Ο πρωταρχικός στόχος αυτού του σχεδιασμού του χαρτοφυλακίου είναι να μειώσει τον κίνδυνο μέσω της διαφοροποίησης (βάζοντας τα αυγά σας σε διαφορετικά καλάθια), επιτυγχάνοντας παράλληλα λογικές αποδόσεις για την επίτευξη των μακροπρόθεσμων στόχων του επενδυτή.

Δείγμα χαρτοφυλακίου των καλύτερων κεφαλαίων Charles Schwab

Τώρα που έχουμε έναν έξυπνο σχεδιασμό για το χαρτοφυλάκιο των κεφαλαίων της T. Rowe Price, μπορούμε να δούμε ένα παράδειγμα που μπορεί να χρησιμεύσει ως πρότυπο για να δημιουργήσετε το δικό σας χαρτοφυλάκιο:

• 40% δείκτης Schwab S & P 500 (SWPPX): Δείκτης μετοχών μεγάλης κεφαλαιοποίησης
• 15% Schwab International Core Equity (SICNX): Ξένο απόθεμα
• 10% Schwab Small-Cap Equity (SWSCX): Αποθέματα μικρής κεφαλαιοποίησης
• 35% Schwab GNMA (SWGSX): Κυβερνητικά ενδιάμεσα-προθεσμιακά ομόλογα

Αυτός ο συγκεκριμένος συνδυασμός κεφαλαίων της Schwab είναι ένα παράδειγμα μέτριου χαρτοφυλακίου, το οποίο είναι κατάλληλο για έναν επενδυτή με μέτρια ανοχή κινδύνου και χρονικό ορίζοντα τουλάχιστον 5 ετών. Οι μέτριοι επενδυτές είναι πρόθυμοι να δεχθούν περιόδους μέτριας μεταβλητότητας της αγοράς (διακυμάνσεις στην αξία λογαριασμών) με αντάλλαγμα τη δυνατότητα να λάβουν αποδόσεις που ξεπερνούν τον πληθωρισμό με σημαντικό περιθώριο. Η κατανομή της κατανομής των περιουσιακών στοιχείων είναι 65% και 35% ομολογίες.

Η χρήση των κονδυλίων του τομέα είναι προαιρετική. Η Schwab δεν διαθέτει ισχυρή επιλογή τομεακών κεφαλαίων, γι 'αυτό δεν συμπεριλήφθηκαν σε αυτό το δείγμα χαρτοφυλακίου. Εάν ένας επενδυτής επιλέξει να προσθέσει τομείς, θα πρέπει να διατηρήσει την κατανομή περίπου 5% για κάθε τομέα και να μην υπερβεί συνολικά 15% κατανομή σε τομείς (δηλ. 5% που κατανέμεται σε 3 διαφορετικά κεφάλαια του τομέα).

Μπορεί επίσης να παρατηρήσετε ότι αυτό το χαρτοφυλάκιο έχει μόνο τέσσερα κεφάλαια σε αυτό.Αυτά τα τέσσερα ταμεία είναι τόσο ευρέως διαφοροποιημένα ώστε δεν υπάρχει ανάγκη για περισσότερα κεφάλαια στο χαρτοφυλάκιο. Γενικά, είναι καλή ιδέα να έχετε τουλάχιστον τρία κεφάλαια, αλλά όχι περισσότερα από επτά ή οκτώ σε ένα χαρτοφυλάκιο.

Συμπέρασμα

Τα Schwab Funds μπορεί να είναι το καλύτερο μονοαπευθυντικό κέντρο για τα καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια χωρίς χρέωση για να αγοράσουν μόνο για $ 100. Ανεξάρτητα από τα κεφάλαια Schwab που επιλέγετε, βεβαιωθείτε ότι χρησιμοποιείτε ένα διαφορετικό συνδυασμό κατηγοριών αμοιβαίων κεφαλαίων και ακολουθήστε αυτές τις κατευθυντήριες γραμμές για την ανάλυση αμοιβαίων κεφαλαίων.

Αποποίηση ευθυνών: Οι πληροφορίες σε αυτόν τον ιστότοπο παρέχονται μόνο για λόγους συζήτησης και δεν πρέπει να ερμηνεύονται ως επενδυτικές συμβουλές. Σε καμία περίπτωση οι πληροφορίες αυτές δεν αποτελούν σύσταση για αγορά ή πώληση τίτλων.