Περιγραφή εργασίας του χρηματοοικονομικού συμβούλου

Όταν πρόκειται για την εξοικονόμηση των χρημάτων μας, έχουμε επιλογές. Μπορούμε να το βάλουμε κάτω από το στρώμα ή στην τράπεζα, ή μπορούμε να το επενδύσουμε. Οι ειδικοί συνήθως προτείνουν ένα συνδυασμό των τελευταίων δύο και πάντα αποθαρρύνουν την πρώτη επιλογή. Ποιοι είναι αυτοί οι ειδικοί; Είναι οικονομικοί σύμβουλοι, των οποίων η δουλειά είναι να βοηθούν τους πελάτες τους να σχεδιάζουν τους βραχυπρόθεσμους και μακροπρόθεσμους οικονομικούς τους στόχους. Αυτές περιλαμβάνουν την αγορά ενός σπιτιού, την πληρωμή για την εκπαίδευση των παιδιών και τη συνταξιοδότησή τους.

Ένας οικονομικός σύμβουλος μπορεί να παρέχει επενδυτικές, φορολογικές και ασφαλιστικές συμβουλές. Αυτός / αυτή ξοδεύει επίσης πολύ χρόνο αναπτύσσοντας μια βάση πελατών.

Γρήγορα στοιχεία για τους χρηματοοικονομικούς συμβούλους

• Οι οικονομικοί σύμβουλοι κερδίζουν ένα μέσο ετήσιο μισθό ύψους 90.640 δολαρίων (2017).
• Περισσότεροι από 271.900 άνθρωποι εργάζονται σε αυτό το επάγγελμα (2016).
• Οι περισσότερες εργασίες για τις χρηματοπιστωτικές επιχειρήσεις. σχεδόν το ένα τέταρτο είναι αυτοαπασχολούμενοι.
• Οι θέσεις εργασίας είναι συνήθως πλήρους απασχόλησης και πολλές περιλαμβάνουν και υπερωρίες.
• Το Αμερικανικό Γραφείο Εργατικών Στατιστικών (BLS) προέβλεψε ότι οι θέσεις εργασίας των οικονομικών συμβούλων θα είναι πολύ πιο γρήγορα από το μέσο όρο για όλα τα επαγγέλματα μεταξύ 2016 και 2026 και γι 'αυτό το χαρακτηρίζει ως επάγγελμα "Bright Outlook".

Μια μέρα στη ζωή ενός οικονομικού συμβούλου

Αυτές οι τυπικές εργασιακές υποχρεώσεις προέρχονται από διαφημίσεις online για θέσεις εργασίας που βρέθηκαν στο Indeed.com:

• "Προτείνετε επενδυτικά προϊόντα και υπηρεσίες που είναι κατάλληλα για προοπτικές και πελάτες με βάση τους στόχους, τους πόρους, τον χρονικό ορίζοντα, το προφίλ κινδύνου και τις προτιμήσεις"
• "Εκτέλεση και διαπραγμάτευση παρακολούθησης των οχημάτων υλοποίησης, συμπεριλαμβανομένων των ασφαλίσεων, των επενδύσεων, του φορολογικού σχεδιασμού, της διαχείρισης του χρέους, του σχεδιασμού περιουσίας και άλλων καθηκόντων που αναφέρονται στον πελάτη"
• "Αποφασίστε πώς να οικοδομήσετε την πρακτική σας επιλέγοντας τους πελάτες σας και τις αγορές που θέλετε να ακολουθήσετε"
• "Να ζητούν ενεργά πελάτες μέσω τηλεφώνου, ταχυδρομείου, παραπομπών κλπ."

• "Διατηρήστε την κατάλληλη τεκμηρίωση σύμφωνα με τις προκαθορισμένες οδηγίες που καθορίζονται από τη συμμόρφωση και τη διαχείριση"
• "Συμμορφωθείτε με όλους τους κανόνες και κανονισμούς του κλάδου"

Πώς να γίνετε χρηματοοικονομικός σύμβουλος

Οι οικονομικοί σύμβουλοι χρειάζονται, τουλάχιστον, πτυχίο πανεπιστημίου. Οικονομικά, οικονομικά και λογιστικά είναι μεγάλες εταιρείες που προσφέρουν καλή προετοιμασία για αυτό το επάγγελμα. Η απόκτηση ενός πτυχίου MBA (Master of Business Administration) ή ενός μεταπτυχιακού διπλώματος στη χρηματοδότηση θα μπορούσε να σας βοηθήσει να προχωρήσετε τελικά σε μια θέση διαχείρισης.

Εάν η δουλειά σας περιλαμβάνει την πώληση χρηματοπιστωτικών προϊόντων όπως μετοχές, ομόλογα και ασφαλιστήρια συμβόλαια, θα χρειαστείτε άδειες για να το κάνετε. Ανατρέξτε στον κατάλογο των νόμων και κανονισμών σχετικά με τις κινητές αξίες της ιστοσελίδας της NASAA της Βόρειας Αμερικής για πληροφορίες αδειοδότησης. Οι οικονομικοί σύμβουλοι που διαχειρίζονται τις επενδύσεις των πελατών τους πρέπει να εγγραφούν είτε στο κράτος είτε στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) των ΗΠΑ, ανάλογα με το μέγεθος της επιχείρησης για την οποία εργάζονται.

Πολλοί άνθρωποι που εργάζονται σε αυτόν τον τομέα κερδίζουν τα Πιστοποιητικά Πιστοποιημένου Χρηματοοικονομικού Προγραμματιστή από το Συμβούλιο Πιστοποίησης Προτύπων Πιστοποίησης (CFP Board). Για να γίνει αυτό, πρέπει να περάσουν τις εξετάσεις αφού προηγουμένως αποκτήσουν πτυχίο πανεπιστημίου και αποκτήσουν τρία χρόνια εμπειρίας στον οικονομικό σχεδιασμό.

Τι μαλακές δεξιότητες χρειάζεστε;

Εκτός από πτυχίο και άδεια, οι οικονομικοί σύμβουλοι χρειάζονται επίσης ιδιαίτερες μαλακές δεξιότητες, προσωπικά χαρακτηριστικά που δεν θα μάθετε μέσω της επίσημης εκπαίδευσης αλλά αντ 'αυτού γεννήθηκαν ή αποκτήθηκαν μέσω της εμπειρίας ζωής. Εδώ είναι τα πιο σημαντικά:

• Ενεργός ακρόαση: Πρέπει να μπορείτε να ακούτε και να κατανοείτε τους οικονομικούς στόχους των πελατών σας.
• Κρίσιμη σκέψη: Για να μάθετε πώς να βοηθήσετε τους πελάτες σας να επιτύχουν τους στόχους τους, είναι απαραίτητη η ικανότητά σας να αξιολογείτε όλα τα διαθέσιμα δεδομένα.
• Ανάγνωση κατανόησης: Είναι απαραίτητο να κατανοήσουμε τα έγγραφα που περιγράφουν διάφορα χρηματοδοτικά μέσα.
• Λεκτική επικοινωνία: Εξαιρετικές δεξιότητες ομιλίας σας επιτρέπουν να εξηγήσετε με σαφήνεια όλες τις υπηρεσίες που προσφέρονται στους πελάτες.
• Προσανατολισμός υπηρεσιών: Οι οικονομικοί σύμβουλοι πρέπει να θέλουν να βοηθήσουν τους ανθρώπους να προγραμματίσουν το μέλλον τους είναι σημαντικό.

Τι θα περιμένουν οι εργοδότες από εσάς;

Εκτός από τις δεξιότητες και την εμπειρία, ποιες ιδιότητες αναζητούν οι εργοδότες όταν προσλαμβάνουν εργαζόμενους; Εδώ είναι μερικές απαιτήσεις από τις πραγματικές ανακοινώσεις εργασίας για την Indeed.com:

• "Καλά οργανωμένη με την ικανότητα να διαχειρίζεται αποτελεσματικά τον χρόνο ενώ διαχειρίζεται πολλαπλές προτεραιότητες"
• "Ικανότητα να επηρεάσεις τους ανθρώπους"
• "Έχει μια δέσμευση για επαγγελματισμό, ειλικρίνεια και ισχυρή ηθική εργασίας"
• "Έχει επιδείξει τη δυνατότητα να ζητήσει το ραντεβού, να τύχει ευκαιρίας και να κλείσει την επιχείρησή σας εντός 2 έως 3 κλήσεων"
• "Εργασία ανεξάρτητα, καθώς λειτουργεί ως μέρος μιας ομάδας"
• "Εξειδικευμένες ικανότητες πληροφορικής, ειδικά εφαρμογές του Microsoft Office"

Είναι αυτή η κατοχή μια καλή προσαρμογή για σας;

Μεταξύ των παραγόντων που θα καθορίσουν εάν είναι οικονομικός σύμβουλος είναι μια καλή επιλογή για σας είναι τα ενδιαφέροντά σας, ο τύπος προσωπικότητας και οι αξίες που σχετίζονται με την εργασία. Αυτή η σταδιοδρομία είναι κατάλληλη για άτομα με τα ακόλουθα χαρακτηριστικά:

Τα ενδιαφέροντα (Κώδικας Holland): ECS (επιχειρηματικό, συμβατικό και κοινωνικό)

Τύπος προσωπικότητας (Δείκτης τύπου προσωπικότητας Myers Briggs [MBTI]): ENTJ, INTJ, ENTP, INTP ή ESTP

Τιμές που σχετίζονται με την εργασία: Ανεξαρτησία, Επίτευξη, Αναγνώριση

Εργασίες με συναφείς δραστηριότητες και εργασίες

	Περιγραφή	Μέσος ετήσιος μισθός (2017)	Ελάχιστη Απαιτούμενη Εκπαίδευση
Διευθυντής δανείων	Βοηθάει τους ανθρώπους και τις επιχειρήσεις να δανείζονται από τράπεζες και άλλα ιδρύματα δανεισμού	$64,660	Πτυχίο
Πιστωτικός Σύμβουλος	Παρέχει συμβουλές για την απόκτηση και διαχείριση χρεών σε ιδιώτες και οργανισμούς	$44,710	Πτυχίο
Ελεγκτής	Ελέγχει τα οικονομικά αρχεία ενός οργανισμού για σημάδια κακοδιαχείρισης	$69,350	Πτυχίο
Χρηματοδότης	Βοηθά τους οργανισμούς να προγραμματίσουν εκδηλώσεις και εκστρατείες για να συγκεντρώσουν χρήματα	$55,640	Δεν υπάρχουν συγκεκριμένες εκπαιδευτικές απαιτήσεις, αλλά ορισμένοι εργοδότες προτιμούν ένα πτυχίο πανεπιστημίου

Πηγές: Γραφείο Στατιστικών Εργασίας, Υπουργείο Εργασίας των ΗΠΑ, Εγχειρίδιο Επαγγελματικής Προοπτικής, Υπηρεσία Απασχόλησης και Κατάρτισης, Υπουργείο Εργασίας των ΗΠΑ, O * NET Online (επισκέφθηκε 15 Οκτωβρίου 2018).

Διαβάστε για άλλες οικονομικές καριέρες και άλλες επαγγελματικές σταδιοδρομίες