Τα μυστικά για την οικοδόμηση μιας περιουσίας

Ενδιαφέρεστε να οικοδομήσετε τα οικονομικά σας για να απολαύσετε μια καλύτερη ζωή για εσάς και την οικογένειά σας; Υπάρχουν αρκετοί πόροι εκεί έξω, αλλά για εκείνους τους νεοσύλλεκτους τιτάνες της βιομηχανίας εκεί έξω που θέλουν να οικοδομήσουν τύχες που θα χρησιμεύσουν ως εισιτήριο εισόδου στη λίστα Forbes, έχουμε συγκεντρώσει μερικά σημεία που μπορεί να βοηθήσουν στην αναζήτησή σας.

Δημιουργήστε ή αποκτήστε μια προσοδοφόρα επιχείρηση

Ο πιο σίγουρος τρόπος για να οικοδομήσουμε μια τεράστια περιουσία είναι να ξεκινήσετε ή να αποκτήσετε μια επιχείρηση που έχει τρία χαρακτηριστικά. Πρώτον, δημιουργεί υψηλές αποδόσεις ιδίων κεφαλαίων. Δεύτερον, είναι επεκτάσιμη. αυτό σημαίνει ότι η διαχείριση μπορεί να συνεχίσει να διευρύνεται εύκολα, όπως με το μοντέλο του Cookie-Cutter της McDonald's ή του Wal-Mart. Τέλος, η επιχείρηση πρέπει να διαθέτει ανεκτά ανταγωνιστικά πλεονεκτήματα κάποιου είδους (κάτι που ο Warren Buffett ονομάζει "αξία franchise"). Αυτό μπορεί να πάρει τη μορφή ενός ρυθμιζόμενου ή de facto μονοπωλίου, όπως μια πόλη με μια ενιαία εφημερίδα πίσω στα μέσα του εικοστού αιώνα, προστασία ευρεσιτεχνίας σε ένα βασικό φάρμακο ή τύπο, εμπορικό σήμα όπως η Coca-Cola ή ένα πολιτισμικό αρχέτυπο όπως Tiffany & Co.

Πολλές από τις μεγαλύτερες επιχειρήσεις στη Wall Street που ανήκουν σήμερα σε εταιρείες ιδιωτικών κεφαλαίων ξεκίνησαν με αυτόν τον τρόπο. Σκεφτείτε τη Microsoft, την Apple, την Wal-Mart, τη Target, τη Limited, την Dell, το Home Depot, το Yankee Candle, την Τράπεζα Γρανίτη και την CitiBank. Οι μέθοδοι ήταν διαφορετικές. ορισμένοι έμποροι λιανικής πώλησης ξεκίνησαν από επιχειρηματίες, ενώ άλλοι ήταν εταιρείες που είχαν αναλάβει έξυπνοι χρηματοοικονομικοί μηχανικοί που ήξεραν πώς να οργανώνουν μια επιχείρηση. Παρείχαν ένα όχημα που τους επέτρεπε να κερδίζουν περισσότερα χρήματα από ό, τι η δουλειά τους.

Αυτό είναι το κλειδί. Δεν μπορείτε να οικοδομήσετε μια αξιοσέβαστη τύχη αν εξαρτάται από τη δική σας δουλειά για τη δημιουργία εισοδήματος. Ο ιδιοκτήτης μιας αλυσίδας τραπεζών συλλέγει εισόδημα από τόκους καθώς έχει δείπνο με την οικογένειά του ή κάνει ψάρεμα. Συγκρίνετε αυτό με μια εργάτρια που εργάζεται σκληρά και πρέπει να εμφανιστεί και να καθαρίσει τις τουαλέτες για να στηρίξει την οικογένειά της.

Ο πιο σημαντικός παράγοντας κατά την επιλογή μιας επιχείρησης είναι η απόδοση του μετοχικού κεφαλαίου. Μακροπρόθεσμα, ακόμη και αν επρόκειτο να εισπράξετε μετοχές ή εταιρείες για πολύ λιγότερα από όσα άξιζαν, θα είναι υπερβολικά δύσκολο να κερδίσετε περισσότερα από το μακροπρόθεσμο επιτόκιο που κερδίζεται από τα ίδια κεφάλαια. Για πληροφορίες σχετικά με τα συστατικά που περιλαμβάνουν ROE, διαβάστε την ανάλυση DuPont και πώς μπορείτε να την εφαρμόσετε στη δική σας ζωή ή επιχείρηση.

Μην αραιώσετε τη θέση της επιχείρησής σας

Η οικογένεια του Sam Walton ανήκε πάνω από το 40% της Wal-Mart. Στα πρώτα χρόνια, ο Bill Gate είχε περίπου το 44% της Microsoft προτού ξεκινήσει να πωλεί μετοχές για τη δημιουργία και τη διαφοροποίησή του. Ο Warren Buffett κατέχει πάνω από το 30% του Berkshire Hathaway. Παρατηρήστε ένα μοτίβο; Για να οικοδομήσουμε μια πραγματικά επική τύχη, απαιτεί να είστε κύριος όσο το δυνατόν περισσότερη εταιρεία. Πολλές φορές, αυτό σημαίνει ότι δεν αραιώνουν μετοχές μέσω της εκτύπωσης περισσότερων πιστοποιητικών για υπερτιμημένες εξαγορές.

Γιατί είναι τόσο λίγοι άνθρωποι που μπορούν να το κάνουν αυτό; Η ανάπτυξη μιας επιχείρησης παίρνει κεφάλαιο. Εάν δεν είστε ήδη πλούσιοι, ο μόνος τρόπος να αποφύγετε την έκδοση μετοχών είναι να δανειστείτε έτσι ώστε το χρέος να αποτελεί ένα μεγάλο μέρος της δομής κεφαλαιοποίησης ή να έχετε μια εταιρεία που σας επιτρέπει να χρησιμοποιήσετε χρήματα άλλων ανθρώπων, όπως μια ασφαλιστική εταιρεία που παράγει από τους αντισυμβαλλομένους που επενδύονται σε μετοχές, ομόλογα και άλλα περιουσιακά στοιχεία.

Επωφεληθείτε από τον ευνοϊκό φορολογικό νόμο

Ένας τρόπος για να χτίσετε τον πλούτο σας είναι να διασφαλίσετε ότι θα κρατήσετε όσο το δυνατόν περισσότερα χρήματα.Αυτό περιλαμβάνει τη συνεργασία με τους ηθικούς και ευφυείς οικονομικούς συμβούλους και τους πιστοποιημένους δημόσιους λογιστές που μπορούν να σας βοηθήσουν να διαρθρώσετε τις υποθέσεις σας, ώστε να έχετε περισσότερα χρήματα για σας και τους μετόχους σας μακροπρόθεσμα. Θα περιλαμβάνει στρατηγικές όπως η απόκτηση κοινών μετοχών που κρατάτε κλειδωμένες για δεκαετίες, για να επωφεληθείτε τελικά από το παραπλανητικό κενό βάσης. Απαιτεί να βρούμε τρόπους για να μεγιστοποιήσετε το ποσό που μπορείτε να βάλετε σε μια απαλλαγμένη από φόρους δομή, όπως το σχετικά νέο Roth 401 (k).