Ορισμός και χρήση του ενημερωτικού δελτίου περί αμοιβαίου κεφαλαίου

Έχετε διαβάσει ποτέ ένα ενημερωτικό δελτίο αμοιβαίων κεφαλαίων; Ένα συνοπτικό ενημερωτικό δελτίο είναι αυτό που υπονοεί το όνομα - συνοπτική έκδοση του πλήρους ενημερωτικού δελτίου. Εάν έχετε διαβάσει ένα ενημερωτικό δελτίο, θα βρίσκεστε στη μειοψηφία των επενδυτών που μπορούν να δηλώσουν ακόμη και το τι είναι και τι χρησιμοποιείται. Στην πραγματικότητα, κάποιοι που έχουν διαβάσει ένα ενημερωτικό δελτίο θα μπορούσαν να δηλώσουν ότι ο καλύτερος σκοπός τους είναι μια βοήθεια στον ύπνο. Και μια αποτελεσματική σε αυτό!

Ευτυχώς, για εκείνους τους επενδυτές που πραγματικά θέλουν να αναλύσουν ένα αμοιβαίο κεφάλαιο και να είναι υπεύθυνοι πριν αγοράσουν μετοχές, υπάρχει μια ελαφρότερη ανάγνωση, που ονομάζεται συνοπτικό ενημερωτικό δελτίο.

Συνοπτική περιγραφή του ενημερωτικού δελτίου

Για να μην συγχέεται με το ενημερωτικό δελτίο προφίλ ή το νόμιμο ενημερωτικό δελτίο, το συνοπτικό ενημερωτικό δελτίο προσφέρει βελτιώσεις σε σχέση με το πλήρες ενημερωτικό δελτίο αμοιβαίων κεφαλαίων, το οποίο συχνά προκαλεί σύγχυση και σύγχυση με το νόμο. Οι σύγχρονοι κανόνες για το συνοπτικό ενημερωτικό δελτίο ήταν αποτελεσματικοί στις 28 Φεβρουαρίου 2009 και όλα τα αμοιβαία κεφάλαια ακολούθησαν αυτούς τους τυποποιημένους κανονισμούς από την 1η Ιανουαρίου 2010.

Δεδομένου ότι το πλήρες ενημερωτικό δελτίο δεν είναι εύκολο να κατανοηθεί για τον καθημερινό επενδυτή, οι περίληπτοι κανόνες για το ενημερωτικό δελτίο απαιτούν από τις εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων να παρέχουν στους επενδυτές μια σύντομη περίληψη (γενικά τρεις με τέσσερις σελίδες) - στα απλά αγγλικά - των βασικών πληροφοριών που θα επιτρέψουν επενδυτές να λαμβάνουν ενημερωμένες επενδυτικές αποφάσεις σχετικά με το αντίστοιχο αμοιβαίο κεφάλαιο που εξετάζεται.

Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς υιοθέτησε επίσης έναν κανόνα που επιτρέπει σε ένα συνοπτικό ενημερωτικό δελτίο να ικανοποιεί τις απαιτήσεις παράδοσης του ενημερωτικού δελτίου, εφόσον το συνοπτικό ενημερωτικό δελτίο, το πλήρες ενημερωτικό δελτίο και άλλες απαιτούμενες πληροφορίες είναι διαθέσιμες στο διαδίκτυο. Για το λόγο αυτό, δεν βλέπετε αυτά τα ενοχλητικά μικρά φυλλάδια (για όσους από εσάς έχουν επενδύσει περισσότερα από 10 χρόνια που ίσως θυμούνται το παλιό ενημερωτικό δελτίο).

Τι υπάρχει σε ένα ενημερωτικό δελτίο αμοιβαίου κεφαλαίου;

Το συνοπτικό ενημερωτικό δελτίο πρέπει να περιέχει τα ακόλουθα στοιχεία σε τυποποιημένη σειρά και δεν μπορεί να περιλαμβάνει πρόσθετες πληροφορίες ούτε να παραλείπει τις απαιτούμενες πληροφορίες:

1. Επενδυτικοί στόχοι / στόχοι
2. Πίνακες αμοιβών και εξόδων
3. Βασικές επενδυτικές στρατηγικές, κύριοι κίνδυνοι και πίνακας επιδόσεων
4. Πληροφορίες διαχείρισης
5. Πληροφορίες αγορών και πώλησης
6. Φορολογικές πληροφορίες
7. Πληροφορίες αποζημίωσης χρηματοπιστωτικών μεσαζόντων

Εναλλακτικές πηγές πληροφοριών στο ενημερωτικό δελτίο του Αμοιβαίου Κεφαλαίου

Η απαίτηση από τις εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων να προσφέρουν το συνοπτικό ενημερωτικό δελτίο ήταν ένα ευεργετικό βήμα προς τη μετατροπή της πολυπλοκότητας της επένδυσης σε αμοιβαία κεφάλαια σε ένα πιο απλό και προσιτό σχήμα. Ωστόσο, οι επενδυτές μπορούν επίσης να βρουν τις βασικές πληροφορίες σχετικά με τα αμοιβαία κεφάλαια, όπως τον επενδυτικό στόχο, τις αμοιβές, το ιστορικό του διαχειριστή και τις προηγούμενες επιδόσεις, σε ιστότοπους που κάνουν όλη την εργασία για επενδυτές και παρέχουν αυτές τις πληροφορίες κατά τρόπο κατανοητό.

Μερικές από τις καλύτερες ιστοσελίδες για την έρευνα αμοιβαίων κεφαλαίων περιλαμβάνουν Morningstar, Lipper Leaders, Kiplinger Αμοιβαίο Κεφάλαιο Finder, FundReveal, και MAXFunds. Κάθε τοποθεσία έχει τη δική της εμφάνιση, αίσθηση και εξειδίκευση. Είναι λοιπόν καλή ιδέα να κοιτάξετε τον καθένα για να δείτε ποιο ερευνητικό site ταιριάζει καλύτερα στις ανάγκες σας.

Και επιστρέφοντας στην ιδέα και τον σκοπό της ανάγνωσης του συνοπτικού ενημερωτικού δελτίου, είναι πολύ πιο εύκολο να διαβαστεί από το πλήρες ενημερωτικό δελτίο. έτσι οι επενδυτές είναι έξυπνοι να το διαβάσουν, εκτός από την έρευνα σε ιστοσελίδες. Μόλις κάνετε την εργασία σας, θα είστε βέβαιοι ότι έχετε κάνει την καλύτερη δυνατή επιλογή πριν αγοράσετε αμοιβαία κεφάλαια.

Δείτε επίσης: Τελική ενέργεια της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς σχετικά με τους Κανόνες του Συγκεντρωτικού Ενημερωτικού Δελτίου