Λόγοι για να πουλήσετε το Αμοιβαίο Κεφάλαιο σας τώρα

Πάρτε οποιοδήποτε οικονομικό περιοδικό, δείτε το τμήμα χρήματος μιας εφημερίδας ή αναζητήστε αμοιβαία κεφάλαια online και δεν θα έχετε πρόβλημα να βρείτε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο για να αγοράσετε αυτή τη στιγμή. Δεν υπάρχει έλλειψη λίστας "κορυφαίων αμοιβαίων κεφαλαίων". Από την άλλη πλευρά, δεν μπορεί να είναι εύκολο να βρεθεί ένας πωλητής άρθρων, ιστολογίων ή αμοιβαίων κεφαλαίων για να παράσχετε πληροφορίες που θα σας βοηθήσουν να αποφασίσετε αν θα πωλήσετε ή όχι το αμοιβαίο κεφάλαιο σας. Λοιπόν, γιατί πρέπει να πουλήσεις το αμοιβαίο κεφάλαιο σου;

1. Πουλήστε το αμοιβαίο κεφάλαιο σας για να καλύψετε τους στόχους σας

Εάν είστε επενδυτής αμοιβαίων κεφαλαίων, τότε μπορεί να αγοράζετε αμοιβαία κεφάλαια χρησιμοποιώντας μια προσέγγιση κατανομής περιουσιακών στοιχείων που συνδέεται με ένα στόχο (π.χ. συνταξιοδότηση, παιδική σχολή). Καθώς προχωράτε στην πορεία προς τον στόχο σας, είναι απαραίτητες αλλαγές στην κατανομή του ενεργητικού σας. Για παράδειγμα, εάν τα παιδιά σας πλησιάζουν την εγγραφή στο κολέγιο, μπορείτε να αποφασίσετε να προσαρμόσετε το χαρτοφυλάκιό σας σε μια πιο συντηρητική κατανομή, προκειμένου να μειώσετε τον κίνδυνο απώλειας των χρημάτων που έχετε διαθέσει για δίδακτρα στο κολέγιο.

Σε αυτή την περίπτωση, θα πουλάτε ένα μέρος των αμοιβαίων κεφαλαίων σας και αγοράστε πιο συντηρητικά αμοιβαία κεφάλαια σταθερού εισοδήματος.

2. Πουλήστε το Αμοιβαίο Κεφάλαιο αν βλέπετε το Drift Style

Εάν αγοράσατε ένα συγκεκριμένο αμοιβαίο κεφάλαιο για να γεμίσετε το εγχώριο τμήμα μερίδας μικρού κεφαλαίου του χαρτοφυλακίου σας και κάτω από το δρόμο, θα ανακαλύψετε ότι το ταμείο έχει αναπτύξει μια σημαντική στάθμιση έναντι ενός άλλου επενδυτικού στυλ, όπως οι εγχώριες μετοχές μεγάλης κεφαλαιοποίησης, τότε μπορεί να θέλετε να πουλήσετε το αμοιβαίο σας κεφάλαιο. Αυτό το ζήτημα της αλλαγής των επενδυτικών στυλ είναι γνωστό ως "παρασυρόμενο στυλ".

Η παραλλαγή στυλ μπορεί να είναι ένα δύσκολο θέμα. Θα πρέπει να συνεχίσετε την έρευνα και να αξιολογήσετε τα αμοιβαία κεφάλαια σας για να ανιχνεύσετε αυτό το στυλ παρασυρόμενων, επειδή μπορεί να έχετε άθελά υπερβολική έκθεση σε ένα χώρο της αγοράς. Η μετατόπιση του στυλ μπορεί να σας αφήσει με μια υπερβολική βαρύτητα σε μια κατηγορία επενδύσεων και υποβαθμισμένη σε μια άλλη, μεταβάλλοντας έτσι τα χαρακτηριστικά κινδύνου / ανταμοιβής του χαρτοφυλακίου σας.

3. Πουλήστε το Αμοιβαίο Κεφάλαιο σας εάν αλλάξει ο Διαχειριστής του Αμοιβαίου Κεφαλαίου

Ένας άλλος λόγος για τον οποίο πρέπει να εξετάσετε το ενδεχόμενο πώλησης του αμοιβαίου κεφαλαίου σας είναι αν ο διευθυντής του ταμείου εγκαταλείψει το τιμόνι. Πολλοί επενδυτές αγοράζουν ένα αμοιβαίο κεφάλαιο λόγω της ιστορίας ενός συγκεκριμένου διαχειριστή κεφαλαίων. Για παράδειγμα, θυμηθείτε τον Peter Lynch, φημισμένο διευθυντή του Fidelity Magellan Fund μέχρι το 1990; Πολλοί επενδυτές αγόρασαν το Fidelity Magellan Fund λόγω του μοναδικού στιλ της Peter Lynch που επενδύει και επιτυχώς, μόνο για να απογοητευθεί από τις χαλαρές επιστροφές (ή τουλάχιστον όχι από αστρικές αποδόσεις) μετά την αποχώρησή του.

Όταν ένας διαχειριστής αμοιβαίων κεφαλαίων αποσυρθεί ή άλλως φύγει για να επιδιώξει άλλες προσπάθειες και ένας διαχειριστής αντικατάστασης εισέρχεται στην πτυχή, ο νέος διαχειριστής μπορεί να έχει διαφορετική φιλοσοφία από τον πρόσφατα αναχωρημένο διευθυντή. Για το λόγο αυτό, ο διαχειριστής του αμοιβαίου κεφαλαίου μπορεί να αναβαθμίσει το χαρτοφυλάκιο, δημιουργώντας τον κύκλο εργασιών που μπορεί τουλάχιστον να οδηγήσει σε ανεπιθύμητες διανομές κεφαλαιουχικών κερδών. Εάν ο διαχειριστής του αμοιβαίου κεφαλαίου σας αποχωρήσει, θεωρήστε την ένδειξη μιας μεταβαλλόμενης στρατηγικής και εξετάστε το ενδεχόμενο πώλησης του αμοιβαίου κεφαλαίου σας.

4. Πουλήστε το Αμοιβαίο Κεφάλαιο σας εάν χάνεται συνεχής το σήμα του

Αν αγοράσετε ένα εγχώριο αμοιβαίο κεφάλαιο μεγάλης κεφαλαιοποίησης, ίσως αναμένετε ότι το ταμείο θα πρέπει, με την πάροδο του χρόνου, να ξεπεράσει το σημείο αναφοράς του. Σε αυτή την περίπτωση, αναμένετε ότι ένα εγχώριο αμοιβαίο κεφάλαιο μεγάλης κεφαλαιοποίησης θα ξεπεράσει το S & P 500 - αλλιώς, απλά θα αγοράσατε ένα χρηματιστηριακό ταμείο S & P 500, σωστά; Εάν το ταμείο σας υποβαθμίζει με συνέπεια το σημείο αναφοράς του, τότε εξετάστε το ενδεχόμενο πώλησης του αμοιβαίου κεφαλαίου σας και την αγορά ενός άλλου ενεργού ταμείου διαχείρισης ή ίσως αγοράζοντας το ίδιο το σημείο αναφοράς μέσω ενός αμοιβαίου κεφαλαίου δείκτη.

Μια τελευταία συμβουλή

Εάν είστε μακροπρόθεσμος επενδυτής και πιστεύετε σε μια στρατηγική αγοράς και κατοχής, είναι σημαντικό να θυμάστε ότι η στρατηγική αγοράς και κατοχής σας δεν σημαίνει ότι δεν πρέπει ποτέ να πωλήσετε το αμοιβαίο κεφάλαιο. Να διατηρείτε επαφή με το ταμείο σας, είτε μέσω έρευνας (πέραν ενός ετήσιου ελέγχου απόδοσης) είτε μέσω ενός αξιόπιστου χρηματοοικονομικού επαγγελματία. Ίσως … απλά ίσως … θα βρείτε λόγους για να πωλήσετε το αμοιβαίο κεφάλαιο σας και να το αντικαταστήσετε με μια εναλλακτική λύση που ανταποκρίνεται καλύτερα στις ανάγκες σας.