9 απλά βήματα για την τέλεια επένδυση

Αυτά τα εννέα απλά βήματα θα κάνουν τη διαφορά στα επενδυτικά σας αποτελέσματα. Με αυτόν τον τρόπο μπορείτε να μετατρέψετε την έρευνά σας σε κέρδος.

Διερευνήστε μια επένδυση για να ικανοποιήσετε πριν αγοράσετε, ώστε να καταλάβετε ακριβώς τι αγοράζετε. Η θλιβερή αλήθεια είναι ότι οι περισσότεροι άνθρωποι κάνουν ελάχιστη ή καθόλου έρευνα και οι περισσότερες εμπορικές αποφάσεις τους βασίζονται σχεδόν σε οτιδήποτε εκτός ορθή ανάλυση. Δεν συνειδητοποιούν ότι ένα μικρό ποσό της δέουσας επιμέλειας θα τους βοηθήσει να το κάνουν κάθε φορά.

1. Εμπόδια στην είσοδο

Όσο πιο δύσκολη είναι για μια νέα επιχείρηση να λειτουργεί σε ένα χώρο, τόσο μεγαλύτερα είναι τα εμπόδια στην είσοδο. Για τις εταιρείες που είναι ήδη "στην πόρτα", τα υψηλότερα εμπόδια είναι εξαιρετικά, επειδή κρατούν τους νέους ανταγωνιστές μακριά. Αυτό το σημείο ισχύει ιδιαίτερα για τα αποθέματα πενών και τις νέες ή μικροσκοπικές εταιρείες, διότι αν δεν διαθέτουν τεχνολογία αποδιοργάνωσης ή σημαντικό δίπλωμα ευρεσιτεχνίας, απομακρύνονται από την αγορά.

Για παράδειγμα, τα εμπόδια για την έναρξη μιας επιχείρησης online t-shirt είναι πολύ χαμηλά, ενώ η πώληση στρατιωτικού διατάγματος ακριβείας είναι πολύ υψηλή. Ρομπότ για εγχείρηση εγκεφάλου; Υψηλά εμπόδια εισόδου. Ένα νέο είδος παπουτσιών; Πολύ χαμηλά.

Υπάρχουν διάφορα εμπόδια εισόδου, ανάλογα με τον κλάδο. Σε ορισμένες περιπτώσεις, απαιτούνται οργανωτικές εγκρίσεις (Διοίκηση Τροφίμων και Φαρμάκων, Συνέδριο κ.λπ.), ενώ σε άλλες η πολύπλοκη κατάσταση του προϊόντος καθιστά απίθανη τον νέο ανταγωνισμό (δορυφόροι, ηλεκτρικά αυτοκίνητα κλπ.).

2. Ανταγωνιστικές Δυνάμεις

Κάποιοι μπορεί να το αναφέρουν ως μια μοναδική πρόταση πώλησης (USP), αλλά αυτό δεν φτάνει αρκετά. Οποιοσδήποτε αριθμός παραγόντων μπορεί να δώσει στην επιχείρηση πλεονέκτημα έναντι των ανταγωνιστών της. Τα διπλώματα ευρεσιτεχνίας, η ομάδα διαχείρισης, ακόμη και η γεωγραφική τους θέση μπορεί να είναι σημαντικά.

Για παράδειγμα, μια επιχείρηση παραγωγής μπορεί να παράγει προϊόντα για πολύ λιγότερα χρήματα στην Κίνα από ό, τι στο Μανχάταν. Μια εταιρεία τεχνολογίας θα έχει μια πολύ μεγαλύτερη ομάδα δυνητικών εργαζομένων στη Silicon Valley από ό, τι στο Μεξικό.

Προσδιορίστε όσο το δυνατόν περισσότερες δυνατότητες (και αδυναμίες) για πιθανή επένδυση. Για επιπλέον σημεία, ρίξτε μια ματιά στους ανταγωνιστές τους επίσης!

3. Το μέγεθος και το μερίδιο αγοράς

Κατανοήστε την αγορά της εταιρείας και συγκεκριμένα το συνολικό δυναμικό μέγεθος αυτού του χώρου. Αναπτύσσουν θεραπείες για τη βιομηχανία καρκίνου πολλών δισεκατομμυρίων δολαρίων ή θα επιχειρήσουν οι επιχειρήσεις να κατέχουν όλες τις πωλήσεις μόνο "πράσινων δεικτών που χρησιμοποιούνται για σημάδια σημάνσεως λεμονάδας;"

Υπάρχουν τρία βήματα για να καθοριστεί το μέγεθος μιας αγοράς και η ποιότητα των επενδύσεων:

1. Κατανοήστε πόσο δυνητικά θα μπορούσε να είναι η τεράστια (ή μικροσκοπική) συνολική αγορά - εάν μια εταιρεία πήρε όλα τα πιθανά δολάρια σε έσοδα από τον χώρο, πόσο θα αντιπροσωπεύει το σύνολο των πωλήσεων;
2. Προσδιορίστε ποιο ποσοστό της αγοράς ανήκει σήμερα στην εταιρεία. Αυτό μπορεί να γίνει με διάφορους τρόπους. καλώντας την εταιρεία απευθείας (βλ. σημείο 9) · διαβάζοντας σε απευθείας σύνδεση άρθρα σχετικά με τη βιομηχανία και την επιχείρηση για ενδείξεις? εμπιστευτικά σχόλια στην ιστοσελίδα της εταιρείας και στα δελτία Τύπου τους · υπολογίζοντας για τον εαυτό σας χρησιμοποιώντας δεδομένα πωλήσεων διαιρούμενα με το συνολικό μέγεθος της αγοράς.
3. Καθορίστε εάν το μερίδιο αγοράς τους αυξάνεται ή αναμένεται να αυξηθεί. Ίσως χρειαστεί να παρακολουθήσετε την εταιρεία για λίγο (μήνες ή χρόνια) για να δημιουργήσετε μια συνεχή τάση.

Κάθε εταιρεία που δραστηριοποιείται σε μια βιομηχανία η οποία αναπτύσσεται σε συνολικό μέγεθος και η οποία κερδίζει μεγαλύτερα μερίδια αγοράς με την πάροδο του χρόνου, είναι συνήθως μια εξαιρετική επένδυση.

4. Δοκιμάστε το Προϊόν ή την Υπηρεσία

Αυτό είναι το διασκεδαστικό! Σας αρέσει η επιχείρηση που πωλεί αυτό το νέο ποδήλατο, τον καφέ ή την τηλεόραση; Δοκιμάστε το προϊόν τους έξω. Εναλλακτικά, μιλήστε με κάποιον άλλο που έχει ή μερικούς ανθρώπους.

Επιπλέον, τα πιο χρήσιμα σχόλια θα προκύψουν από αυτό που λένε οι ανταγωνιστές τους για το προϊόν. Μπορείτε να καλέσετε απευθείας τον διαγωνισμό ή να κάνετε online ανασκοπήσεις, συγκρίσεις και αξιολογήσεις.

5. Χρηματιστήριο

Υπάρχουν χρηματιστήρια υψηλότερης ποιότητας από άλλα. Οι εταιρείες χαμηλότερης ποιότητας τείνουν να διαπραγματεύονται ως μετοχές ροζ φύλλα, OTCQX και OTC. Οι καλύτερες επιχειρήσεις θα πραγματοποιούν συνήθως συναλλαγές στις αγορές που έχουν υψηλότερους κανονισμούς, τιμές και απαιτήσεις.

Εάν η επένδυση στην οποία ενδιαφέρεστε είναι σε μία από τις αγορές χαμηλού επιπέδου, πίσω-alley, μπορεί να θέλετε να επανεξετάσετε την επιλογή.

6. Δομή συναλλαγών

Απλά ματιά στο εμπορικό διάγραμμα - είναι οι μετοχές σε μια πενταετή πτωτική διαφάνεια, ή έχουν αναρριχηθεί σε νέα ύψη τους τελευταίους μήνες; Η ιστορία που σας έχει πει για μια εταιρεία μπορεί να αλλάξει δραματικά με μια ματιά στο πώς οι μετοχές έχουν αποδώσει.

7. Branding και Positioning

Κάθε προϊόν και υπηρεσία έχει ένα εμπορικό σήμα. Αυτές είναι σκέψεις που οι πελάτες και οι πιθανοί πελάτες έχουν στο κεφάλι τους. Αυτές οι πεποιθήσεις συχνά δημιουργούν πωλήσεις, ενθαρρύνουν τους ανθρώπους να πληρώνουν περισσότερα, ή ακόμα και να χτίζουν πίστη πολλαπλών αγορών.

Πάρτε McDonald για παράδειγμα: Οι περισσότεροι άνθρωποι δεν σκέφτονται τα τρόφιμά τους ως υγιείς, αλλά θα συμφωνήσουν ότι τα εστιατόρια είναι βολικό. Όταν παίρνετε μια κρουαζιέρα Disney, μάλλον έχετε μια ιδέα για το μέγεθος της εμπειρίας που περιμένετε, προτού να πάτε ακόμη και το πόδι στο σκάφος. Όλα αυτά οφείλονται στην επωνυμία, τις πεποιθήσεις στο μυαλό σας από τις προσωπικές εμπειρίες, τις παρατηρήσεις από άλλους ή τις παρατηρήσεις.

Η τοποθέτηση σχετίζεται με το χώρο που κατέχει ένα εμπορικό σήμα στο κεφάλι σας. Ίσως σκεφτείτε τη Volvo όταν σκέφτεστε την ασφάλεια, αλλά θεωρείτε ότι το Lamborghini είναι το πιο γρήγορο όχημα.Είτε αυτό είναι ακριβές είτε όχι, δεν έχει σημασία, αλλά το γεγονός ότι το πιστεύετε ότι είναι αλήθεια κάνει επειδή μπορεί να επηρεάσει τις αποφάσεις αγοράς σας.

Αναζητήστε ισχυρή επωνυμία και θέση σε ενδεχόμενες επενδύσεις. Όταν αυτές οι πτυχές της επιχείρησης είναι ισχυρές, η υποκείμενη επένδυση θα ωφεληθεί δραματικά με πολλούς τρόπους, συμπεριλαμβανομένων, μεταξύ άλλων, των πωλήσεων.

8. Οικονομική κατάσταση

Όταν αγοράζετε ένα μερίδιο από ένα απόθεμα, αγοράζετε ένα μερίδιο της υποκείμενης εταιρείας. Όταν η επιχείρηση μεγαλώνει, οι μετοχές θα αυξηθούν κατά κανόνα σε αξία.

Ρίξτε μια ματιά στην επιχείρηση από την άποψη της Κατάστασης Αποτελεσμάτων (πόσο κάνουν / χάνουν, τα έξοδά τους και τις πηγές εισοδήματός τους). Ακόμη πιο σημαντικό θα είναι ο Ισολογισμός (πόσα έχουν, σε σύγκριση με το ποσό που οφείλουν - στοιχεία ενεργητικού έναντι υποχρεώσεων).

Αναζητήστε τάσεις βελτίωσης από μία οικονομική έκθεση (κάθε τρεις μήνες) στην επόμενη. Όταν οι πωλήσεις αυξάνονται με την πάροδο του χρόνου ή οι υποχρεώσεις μειώνονται ή τα κέρδη αυξάνονται, θα μπορούσε να αποδειχθεί πολύ καλά για τις μετοχές.

9. Καλέστε την Εταιρεία

Αυτό το σημείο είναι τελευταίο, επειδή οι περισσότεροι άνθρωποι δεν το κάνουν ποτέ, παρόλο που πρέπει απολύτως. Κάθε εταιρεία που διαπραγματεύεται δημόσια (σε οποιαδήποτε νόμιμη ανταλλαγή) υποχρεούται νομικά να έχει επαφή με τους επενδυτές, ο οποίος θα μιλήσει με τους σημερινούς και μελλοντικούς μετόχους για να απαντήσει σε οποιεσδήποτε ερωτήσεις.

"Αυτός που ρωτάει είναι ένας ανόητος για ένα λεπτό, αυτός που δεν ζητά είναι ένας ανόητος για τη ζωή." - Κινεζική Παροιμία

Ίσως να εκπλαγείτε με το πόσο μια γρήγορη συζήτηση σας φωτίζει για την υποκείμενη εταιρεία. Ζητήστε μερικές απλές ερωτήσεις (που αναφέρονται παρακάτω) και αναζητήστε προειδοποιητικά σήματα, όπως ένα απασχολημένο σήμα, ή κανείς δεν απαντά στο τηλέφωνο ή καλεί ξανά.

Μερικές εύκολες ερωτήσεις για να ξεκινήσετε:

• Πόσοι υπάλληλοι απασχολεί σήμερα η εταιρεία; Πώς συγκρίνεται με αυτό πριν από δύο χρόνια; Αναμένετε ότι το προσωπικό θα αυξηθεί τα επόμενα χρόνια;
• Πόσο μεγάλη είναι η συνολική αγορά για την τεχνολογία / λύση / προϊόν; Ποιο ποσοστό αυτής της αγοράς ανήκει στην εταιρεία σας και έχει αυξηθεί ή μειωθεί;
• Θα χρειαστεί η εταιρεία να συγκεντρώσει περισσότερα χρήματα ή οι τρέχουσες επιχειρήσεις θα είναι αρκετές για να στηρίξουν την επιχείρηση;

Ακολουθώντας αυτά τα απλά βήματα, θα έχετε πολύ μεγαλύτερη σαφήνεια σχετικά με την επένδυση. Στην πραγματικότητα, μπορείτε να πολλαπλασιάσετε τα αποτελέσματα συναλλαγών σας! Όπως όλα τα πράγματα στη ζωή, μια μικρή ποσότητα εργασίας θα διαρκέσει πολύ και θα κάνει τη μεγάλη διαφορά μεταξύ των "νικητών" και των "whiners!"