Οι καλύτεροι τρόποι να επενδύσετε σε ξένες αγορές

Η διεθνής επένδυση μπορεί να είναι μια δύσκολη προσπάθεια, από τους γλωσσικούς φραγμούς και τις μετατροπές νομισμάτων σε ξένα χρηματιστήρια και κανονισμούς. Αλλά ταυτόχρονα, οι περισσότεροι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι συστήνουν τη διατήρηση τουλάχιστον ορισμένων ξένων μετοχών σε ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο. Ευτυχώς, υπάρχουν πολλοί εύκολοι τρόποι να επενδύσετε σε ξένες αγορές χωρίς να πάρετε μια νέα γλώσσα ή να ανταλλάξετε δολάρια για ευρώ! Εδώ είναι πώς να διαφοροποιήσετε το εξωτερικό με μετοχές και κεφάλαια που διαπραγματεύονται τα Η.Π.Α., καθώς και κάποιες σημαντικές εκτιμήσεις για να το κάνετε σωστά.

Εύκολα Διαφοροποιήστε στο Εξωτερικό με τα ΕΜΤ και τα Αμοιβαία Κεφάλαια

Ο ευκολότερος και συνηθέστερος τρόπος για να επενδύσετε σε ξένες αγορές είναι η αγορά κεφαλαίων που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια (ETF) ή αμοιβαίων κεφαλαίων που κατέχουν ένα καλάθι διεθνών μετοχών και ομολόγων. Με ξένες συμμετοχές σε πολλές βιομηχανίες και χώρες, αυτοί οι δύο τύποι κεφαλαίων παρέχουν στους επενδυτές ένα γρήγορο και εξαιρετικά διαφοροποιημένο εξωτερικό στοιχείο στο χαρτοφυλάκιό τους σε μία απλή συναλλαγή.

Οι επενδυτές μπορούν επίσης να επιλέξουν μεταξύ πολλών διαφορετικών τύπων αμοιβαίων κεφαλαίων ή ETF, μεταξύ των οποίων:

• Διεθνή ταμεία επενδύουν ευρέως σε πολλές χώρες εκτός των ΗΠΑ
• Περιφερειακά ταμεία επενδύουν σε συγκεκριμένες περιοχές, όπως η Ευρώπη, η Ασία ή η Μέση Ανατολή.
• Ταμεία χώρας επενδύσεις σε συγκεκριμένες χώρες, όπως η Ισπανία ή η Ρωσία.
• Τομεακά Ταμεία επενδύουν σε συγκεκριμένους τομείς σε πολλές χώρες, όπως ο χρυσός ή η ενέργεια.

Πώς να βρείτε το καλύτερο ταμείο για το χαρτοφυλάκιό σας

Επομένως, ποιος τύπος αμοιβαίου κεφαλαίου είναι ο καλύτερος για εσάς; Τελικά, η απάντηση σε αυτό το ερώτημα εξαρτάται από τους επενδυτικούς στόχους του ατόμου και την όρεξη για κίνδυνο. Σε γενικές γραμμές, τα αμοιβαία κεφάλαια διαχειρίζονται ενεργά επαγγελματίες επενδυτές, ενώ τα ΕΜΤ διαχειρίζονται παθητικά με συμμετοχές βάσει ενός προϋπάρχοντος δείκτη. Ως αποτέλεσμα, τα αμοιβαία κεφάλαια τείνουν να είναι πιο ακριβά από τους παθητικά διαχειριζόμενους ομολόγους τους.

Μόλις επιλεγεί το σωστό είδος κεφαλαίου, το επόμενο βήμα είναι να καθορίσετε πού θα επενδύσει στον κόσμο. Οι περισσότεροι οικονομικοί σύμβουλοι συστήνουν ότι οι νεότεροι επενδυτές αναζητούν κεφάλαια υψηλότερου κινδύνου με δυνατότητες μεγαλύτερης απόδοσης, ενώ οι ηλικιωμένοι επενδυτές αναζητούν κεφάλαια χαμηλότερου κινδύνου που προσφέρουν μεγαλύτερη σταθερότητα. Αυτό συχνά μεταφράζεται σε μεγαλύτερη αναδυόμενη αγορά για τους νεότερους επενδυτές και ανέπτυξε την έκθεση στην αγορά για τους ηλικιωμένους επενδυτές.

Τέλος, η εξεύρεση συγκεκριμένων αμοιβαίων κεφαλαίων είναι ευκολότερη χρησιμοποιώντας δωρεάν ηλεκτρονικά εργαλεία όπως το Yahoo! Χρηματοδότηση του Ταμείου Χρηματοδότησης ή του Screener Fund Wall Journal. Εν τω μεταξύ, τα ETFs μπορούν να βρεθούν με περιήγηση σε μερικά από τα μεγαλύτερα ETF παρέχει, όπως iShares ή SPDRs. Στο τέλος, οι επενδυτές θα πρέπει να αναζητήσουν χαμηλού κόστους, υψηλής απόδοσης κεφάλαια που να ανταποκρίνονται στους επενδυτικούς τους στόχους και να θέτουν σε κίνδυνο την όρεξη.

Αγοράστε ατομικά ξένα αποθέματα χωρίς προβλήματα με ADRs

Οι επενδυτές που προτιμούν μια προσέγγιση hands-on μπορούν εύκολα να αγοράσουν πολλές μεμονωμένες ξένες μετοχές χρησιμοποιώντας τα Αμερικανικά Πιστοποιητικά Παραστατικών (ADR), τα οποία είναι τίτλοι που διαπραγματεύονται στις Η.Π.Α. οι οποίοι αντιπροσωπεύουν ιδιοκτησία στις μετοχές των ξένων εταιρειών. Επειδή είναι εκπεφρασμένα σε δολάρια και διαπραγματεύονται στο NYSE, NASDAQ ή AMEX, οι ADR δεν απαιτούν πολύπλοκες μετατροπές συναλλάγματος ή συναλλάγματος.

Δυστυχώς, υπάρχουν πολλές ξένες μετοχές που δεν είναι διαθέσιμες ως ADR και πρέπει να αγοραστούν σε ξένα χρηματιστήρια, όπως το Χρηματιστήριο του Τορόντο (TSE) στον Καναδά ή το Χρηματιστήριο του Λονδίνου (LSE) στην Ευρώπη.Ενώ μερικές διεθνείς χρηματιστηριακές εταιρείες προσφέρουν έναν φθηνό τρόπο αγοράς αυτών των μετοχών - όπως οι InteractiveBrokers - οι επενδυτές θα πρέπει να ελέγχουν προσεκτικά το χρονοδιάγραμμά τους πριν από τη διαπραγμάτευση.

Σημαντική σημείωση: Ενώ η αγορά και πώληση των ADR συμβαίνει σε δολάρια ΗΠΑ, τα τυχόν μερίσματα που εκδίδονται θα εκφράζονται σε ξένο νόμισμα και στη συνέχεια θα μετατρέπονται σε δολάρια ΗΠΑ κατά τη διανομή. Κατά συνέπεια, μπορεί να υπάρχει κάποιος κίνδυνος συναλλαγματικών ισοτιμιών σε αυτές τις περιπτώσεις.

Πώς να βρείτε τις ευκαιρίες σε διεθνείς ADRs

Όπως και με τα διεθνή κεφάλαια, οι επενδυτές θα πρέπει να επιλέγουν μεμονωμένα αποθέματα με βάση τους επενδυτικούς τους στόχους και την όρεξη για κίνδυνο. Οι επενδυτές που αναζητούν σχετικά ασφαλή στοιχήματα μπορούν να αναζητήσουν μεγαλύτερες εταιρείες με ADR, όπως η Sanofi-Aventis SA (NYSE: SNY) ή η Rio Tinto plc (NYSE: RIO). Εν τω μεταξύ, όσοι επιθυμούν να αναλάβουν μεγαλύτερο κίνδυνο ενδέχεται να βρουν περισσότερες υποτιμημένες ευκαιρίες σε μικρότερες ADR.

Οι μεμονωμένες ανεπιθύμητες ενέργειες μπορούν να βρεθούν με τη χρήση των ίδιων αποθηκών αποθέματος που χρησιμοποιούνται για την εξεύρεση μεμονωμένων αποθεμάτων των ΗΠΑ, καθώς το εμπόριο τίτλων σε χρηματιστήρια των ΗΠΑ. Ένας από τους καλύτερους δωρεάν διαδικτυακούς ελέγχους αποθεμάτων είναι ο screener του Finviz, ο οποίος προσφέρει τη δυνατότητα προβολής αποθεμάτων με βάση ένα ευρύ φάσμα μετρήσεων.

Η κατώτατη γραμμή

Τα διεθνή κεφάλαια και τα ADR είναι εξαιρετικοί τρόποι για την οικοδόμηση της διεθνούς έκθεσης σε οποιοδήποτε χαρτοφυλάκιο χωρίς να χρειάζεται να ανησυχείτε για ξένα αποθέματα ή κανονισμούς. Διατηρώντας τις προαναφερθείσες συμβουλές, οι επενδυτές μπορούν να είναι σε καλό δρόμο για την επίτευξη κατάλληλης διαφοροποίησης για τα χαρτοφυλάκιά τους!