Συμβουλές Αμοιβαίου Κεφαλαίου

Ποια είναι τα καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια για εσάς; Πώς ξέρετε ποια κεφάλαια πρέπει να αγοράσετε και πού τα βρίσκετε; Θα πρέπει να χρησιμοποιήσετε έναν σύμβουλο επενδύσεων ή έναν οικονομικό προγραμματιστή; Ή θα πρέπει να το κάνετε μόνοι σας;

Αν και τα αμοιβαία κεφάλαια αποτελούν έναν από τους πιο προσβάσιμους και απλούς τύπους επενδύσεων για επενδυτές όλων των επιπέδων εμπειρίας, δεν υπάρχει καμία συμβουλή επενδύσεων ενιαίου μεγέθους. Αυτός είναι ο λόγος για τον οποίο υπάρχουν αμέτρητα βιβλία και ιστοσελίδες που προσφέρουν ιδέες και συμβουλές για το πώς και πού να επενδύσουν σε αμοιβαία κεφάλαια.

Σε αυτό το άρθρο θα σας δοθούν γενικές και συγκεκριμένες ιδέες, μαζί με συνδέσμους προς άλλες πληροφορίες σχετικά με την επένδυση αμοιβαίων κεφαλαίων. Αφού διαβάσετε αυτό το άρθρο, μπορείτε να αποφασίσετε εάν θέλετε να χρησιμοποιήσετε έναν σύμβουλο επενδύσεων ή αν θέλετε να το κάνετε μόνοι σας.

Ποιος είναι ο επενδυτικός σας στόχος;

Ποιος είναι ο σκοπός των χρημάτων σας; Τι θέλεις να κάνει; Πόσο χρόνο έχετε μέχρι να χρειαστείτε αυτά τα χρήματα; Πόσο μεγάλος κίνδυνος προτίθεστε να πάρετε για να επιτύχετε υψηλότερες αποδόσεις; Θέλετε να αυξηθούν τα χρήματά σας ή θέλετε να διατηρήσετε την τρέχουσα αξία;

Οι απαντήσεις σε αυτές τις ερωτήσεις θα σας βοηθήσουν να φτάσετε στον επενδυτικό σας χρονικό ορίζοντα και την ανοχή κινδύνου, τα οποία είναι τα θεμελιώδη στοιχεία του προσδιορισμού του επενδυτικού σας στόχου.

Προσδιορίστε την κατανομή του ενεργητικού σας

Μόλις προσδιορίσετε τον επενδυτικό σας στόχο, μπορείτε να προσδιορίσετε την κατανομή του ενεργητικού σας, που είναι ο συνδυασμός επενδυτικών περιουσιακών στοιχείων - μετοχών, ομολόγων και μετρητών - που περιλαμβάνει το χαρτοφυλάκιό σας. Η σωστή κατανομή του ενεργητικού θα αντικατοπτρίζει το επίπεδο ανοχής του κινδύνου, το οποίο μπορεί να χαρακτηριστεί ως επιθετικό (υψηλή ανοχή για τον κίνδυνο), μέτρια (ανοχή μέσου κινδύνου) ή συντηρητική (ανοχή χαμηλού κινδύνου). Όσο μεγαλύτερη είναι η ανοχή σας σε κινδύνους, τόσο περισσότερα αποθέματα θα έχετε σε σχέση με τα ομόλογα και τα μετρητά στο χαρτοφυλάκιό σας. και όσο χαμηλότερη είναι η ανοχή σας σε κινδύνους, τόσο χαμηλότερο είναι το ποσοστό των μετοχών σας σε σχέση με τα ομόλογα και τα μετρητά.

Ανατρέξτε σε αυτά τα δείγματα χαρτοφυλακίων για περισσότερη καθοδήγηση: Δείγμα χαρτοφυλακίου επιθετικών αμοιβαίων κεφαλαίων, Δείγμα χαρτοφυλακίου με μέτριο δείγμα χαρτοφυλακίου αμοιβαίων κεφαλαίων και συντηρητικό χαρτοφυλάκιο αμοιβαίων κεφαλαίων.

Μάθετε τους τύπους και τις κατηγορίες αμοιβαίων κεφαλαίων

Αφού διαμορφώσετε τη βασική δομή της κατανομής του ενεργητικού σας, μπορείτε να αρχίσετε να διερευνείτε τα διάφορα είδη κεφαλαίων και τις αντίστοιχες κατηγορίες τους. Η εκμάθηση του πώς ταξινομούνται τα αμοιβαία κεφάλαια βοηθάει έναν επενδυτή να μάθει πώς να επιλέγει τα καλύτερα κονδύλια για την κατανομή των πόρων και τη διαφοροποίηση. Για παράδειγμα, υπάρχουν αμοιβαία κεφάλαια αποθεμάτων, αμοιβαία κεφάλαια ομολόγων και αμοιβαία κεφάλαια της αγοράς χρήματος. Τα αποθέματα και τα ομολογιακά αμοιβαία κεφάλαια, ως κύριοι τύποι αμοιβαίων κεφαλαίων, έχουν δεκάδες υποκατηγορίες, όπως το ξένο μετοχικό κεφάλαιο, το μετοχικό κεφάλαιο μεγάλης κεφαλαιοποίησης, το μετοχικό κεφάλαιο μικρής κεφαλαιοποίησης, τα εταιρικά ομόλογα, τα κρατικά ομόλογα κ.λπ. κεφάλαιο.

Μάθετε πώς να αναλύσετε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο

Υπάρχουν πολλά χαρακτηριστικά, πτυχές και κατηγορίες αμοιβαίων κεφαλαίων. Ωστόσο, υπάρχουν μερικά βασικά πράγματα που πρέπει να γνωρίζουμε, όπως ο τρόπος ανάλυσης της απόδοσης των αμοιβαίων κεφαλαίων και τα πράγματα που μπορούν να επηρεάσουν την απόδοση, όπως ο δείκτης εξόδων του ταμείου. Ωστόσο, υπάρχουν πολύ περισσότερα για την επιλογή χρηματοδότησης απ 'ό, τι οι επιδόσεις και τα έξοδα. Για ορισμένους ιδιώτες και συμβούλους επενδύσεων, το παθητικό στυλ επένδυσης του δείκτη καθιστά την εργασία της ανάλυσης πολύ πιο απλή.

Εκπαιδεύστε τον εαυτό σας στις καλύτερες στρατηγικές επενδύσεων

Δεν υπάρχει "καλύτερη επενδυτική στρατηγική" εκτός από εκείνη που λειτουργεί καλύτερα για εσύ . Επίσης, δεν θέλετε να ξεκινήσετε μια στρατηγική και να διαπιστώσετε ότι θέλετε να την εγκαταλείψετε για κάποια νέα νέα τάση που ανακαλύψατε σε άρθρο περιοδικού. Μην μπερδεύεστε από όλες τις πολύ καλές στρατηγικές του μήνα και ακολουθείτε τα βασικά στοιχεία που έχουν δοκιμαστεί στο χρόνο.

Για παράδειγμα, αν δεν σας αρέσει η έρευνα και η ανάλυση και θέλετε να κρατήσετε τα πράγματα απλά, μια εύκολη, χαμηλού κόστους τεχνητή στρατηγική χαρτοφυλακίου μπορεί να λειτουργήσει καλύτερα για εσάς. Αλλά αν σας αρέσει να βλέπετε την αγορά και να αναλύετε τα πράγματα, ίσως θέλετε θεμελιώδη ανάλυση ή τακτική κατανομή περιουσιακών στοιχείων. Έτσι, οι επενδύσεις στυλ και τακτικές είναι σαν τα ρούχα που σας ταιριάζουν καλύτερα. Δεν χρειάζεστε τίποτα ακριβό ή εξατομικευμένο. χρειάζεστε κάτι άνετο που θα διαρκέσει πολύ καιρό, ειδικά εάν ο επενδυτικός σας στόχος είναι μακροπρόθεσμος (10 ετών και άνω).

Μάθετε πώς να δημιουργήσετε ένα χαρτοφυλάκιο αμοιβαίων κεφαλαίων

Η οικοδόμηση ενός χαρτοφυλακίου αμοιβαίων κεφαλαίων είναι παρόμοιο με την οικοδόμηση ενός σπιτιού: Υπάρχουν πολλά διαφορετικά είδη στρατηγικών, σχεδίων, εργαλείων και οικοδομικών υλικών. αλλά κάθε δομή μοιράζεται μερικά βασικά χαρακτηριστικά.

Για να δημιουργήσετε το καλύτερο χαρτοφυλάκιο αμοιβαίων κεφαλαίων, πρέπει να προχωρήσετε πέρα ​​από τη συμβουλή φασκόμηλου: "Μην βάζετε όλα τα αυγά σας σε ένα καλάθι:" Μια δομή που μπορεί να αντέξει τη δοκιμασία του χρόνου απαιτεί έξυπνο σχεδιασμό, ισχυρή θεμελίωση και έναν απλό συνδυασμό των αμοιβαίων κεφαλαίων που λειτουργούν καλά για τις ανάγκες σας. Ένα παράδειγμα ενός τέτοιου απλού σχεδιασμού ονομάζεται πυρήνας και δορυφόρος.

Επενδύστε στα καλύτερα Αμοιβαία Κεφάλαια χωρίς Φορτίο

Χωρίς αμφιβολία, τα κεφάλαια χωρίς χρέωση είναι η καλύτερη επιλογή τόσο για το πλήθος των εραστών όσο και για τους καλύτερους επενδυτικούς συμβούλους. Αλλά τι είναι καλύτερος τα κονδύλια χωρίς φόρο και πού μπορούν να βρεθούν; Με χιλιάδες αμοιβαία κεφάλαια για να διαλέξετε και εκατοντάδες διαφορετικές οικογένειες αμοιβαίων κεφαλαίων που τους προσφέρουν, ένας επενδυτής μπορεί να υποφέρει από την επιλογή υπερφόρτωσης και ενδεχομένως να κάνει άχρηστα λάθη.

Οι περισσότεροι επενδυτές γνωρίζουν ότι αποφεύγουν τα αμοιβαία κεφάλαια αμοιβαίων κεφαλαίων αν θέλουν να μεγιστοποιήσουν τις αποδόσεις τους ελαχιστοποιώντας τα αμοιβαία κεφάλαια αμοιβαίων κεφαλαίων Πολλοί επενδυτές γνωρίζουν επίσης πώς να επιλέγουν τα καλύτερα κονδύλια.Ωστόσο, ο σοφότερος επενδυτής γνωρίζει ότι η απλότητα, εκτός από την λιτότητα, είναι μια ισχυρή αρετή στην τέχνη της επιλογής αμοιβαίων κεφαλαίων: Το μόνο που χρειάζεται για να οικοδομηθεί το καλύτερο χαρτοφυλάκιο αμοιβαίων κεφαλαίων είναι να επιλέξετε μια καλή οικογένεια αμοιβαίων κεφαλαίων και να επιλέξετε πέντε ή έξι από τα κονδύλια τους χωρίς φόρο από διαφορετικούς τύπους κατηγοριών αμοιβαίων κεφαλαίων.

Αποφασίστε: Κάνετε τον εαυτό σας ή προσλάβετε έναν σύμβουλο;

Είτε το κάνετε μόνοι σας είτε επιλέγετε έναν εμπειρογνώμονα για οικονομικές συμβουλές, επιλέγετε έναν σύμβουλο . Ξεκινήστε τη διαδικασία λήψης αποφάσεων για την πρόσληψη συμβούλου ζητώντας μερικές ανακλαστικές ερωτήσεις: Εάν ένας φίλος χρειαζόταν έναν σύμβουλο, θα συνιστούσατε εσύ ; Θέλετε να σας προσλάβετε ως σύμβουλο ή πρέπει να προσλάβετε κάποιον άλλο; Ποια είναι η αξία του χρόνου σας σε σχέση με το χρηματικό κόστος χρήσης ενός συμβούλου; Απολαμβάνετε τη διαδικασία της επενδυτικής έρευνας και του οικονομικού προγραμματισμού ή φοβάστε να το κάνετε μέχρι να παραμελήσετε τα οικονομικά σας;

Μάθετε για τους τύπους συμβούλων επενδύσεων

Αν αποφασίσετε να προσλάβετε έναν σύμβουλο, ο οποίος θα εξυπηρετεί καλύτερα τις οικονομικές και επενδυτικές ανάγκες σας; Πρέπει να χρησιμοποιήσετε μια RIA ή είναι καλύτερος χρηματιστής; Τι είναι μια ΚΑΠ και ποιο είναι το πλεονέκτημα της χρήσης τους;

Αποποίηση ευθυνών: Οι πληροφορίες σε αυτόν τον ιστότοπο παρέχονται μόνο για λόγους συζήτησης και δεν πρέπει να ερμηνεύονται ως επενδυτικές συμβουλές. Σε καμία περίπτωση οι πληροφορίες αυτές δεν αποτελούν σύσταση για αγορά ή πώληση τίτλων.