Ποιοι είναι οι ευκολότεροι τρόποι για να παρακολουθήσετε τις επενδύσεις μου;

Στα χρόνια πριν από το 2009, η καλύτερη επιλογή για τον τυπικό επενδυτή που ήθελε να παρακολουθήσει τις επενδύσεις ήταν ένα πρόγραμμα λογισμικού που ονομάζεται Microsoft Money. Επιτρέπει στους μέσους άνδρες και γυναίκες να εντοπίζουν το χαρτοφυλάκιο των μετοχών, των ομολόγων, των αμοιβαίων κεφαλαίων, των ακινήτων, των ισοδύναμων μετρητών, των πιστοποιητικών κατάθεσης. Ήταν σε θέση να τηρεί αρχεία σε ατομικό λογαριασμό, όπως για ένα συγκεκριμένο 401 (k) ή Roth IRA, καθώς και ολόκληρο το νοικοκυριό. Εργάστηκε προγράμματα επανεπένδυσης μερισμάτων, υπολογίστηκε η φορολογική βάση κάθε θέσης και τραβήχτηκαν ενημερώσεις σε πραγματικό χρόνο από τα αποθέματα χρηματιστηρίου του Διαδικτύου για να σας ενημερώσουν για την κατάσταση της περιουσίας σας.

Στα χρόνια που πέρασαν από τότε που η Microsoft ανακοίνωσε ότι τερματίζει το πρόγραμμα, έχουν γίνει διαθέσιμες αρκετές εναλλακτικές λύσεις, ορισμένες από τις οποίες φιλοξενούνται στο διαδίκτυο στο πλαίσιο του λογισμικού ως μοντέλο υπηρεσιών ενώ άλλες είναι προγράμματα που μπορείτε να εγκαταστήσετε στον υπολογιστή σας. Εδώ είναι μερικές από τις πιο δημοφιλείς επιλογές που μπορεί να θέλετε να εξετάσετε αν θέλετε να παρακολουθείτε τις επενδύσεις σας.

Παρακολουθήστε τις επενδύσεις σας online με το λογισμικό ως υπηρεσία

Οι ακόλουθοι πάροχοι υπηρεσιών σας επιτρέπουν να συνδεθείτε στο λογαριασμό σας οπουδήποτε στον κόσμο, εφόσον έχετε σύνδεση στο Internet.

• Πύλες πελατών -Αν είστε επενδυτής ευημερούσα ή υψηλής καθαρής αξίας, πιθανότατα εργάζεστε άμεσα είτε με έναν οικονομικό σύμβουλο είτε με μια ομάδα διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων. Αυτές τις μέρες, είναι κοινό για αυτούς να έχουν ηλεκτρονικές πύλες για πελάτες που να επιτρέπουν στον πελάτη να παρακολουθεί ολόκληρη την οικονομική ζωή του, συμπεριλαμβανομένων των αποκαλούμενων "κρατημένων" περιουσιακών στοιχείων σε διαφορετικές επιχειρήσεις. Αυτές οι πύλες είναι ισχυρά εργαλεία που κάνουν τη ζωή πολύ πιο εύκολη και συχνά καλύπτονται από τα συμβόλαια συμβούλου επενδύσεων που πληρώνετε στον επαγγελματία σας.
• Προσωπικό κεφάλαιο - Τα τελευταία χρόνια, το Personal Capital έχει γίνει ένας από τους πιο δημοφιλείς τρόπους για την παρακολούθηση των επενδύσεων μεταξύ εκείνων που δεν συνεργάζονται με έναν πιο παραδοσιακό καταχωρημένο επενδυτικό σύμβουλο. Σήμερα απασχολεί περισσότερους από 1.000.000 ανθρώπους, εντοπίζοντας περιουσιακά στοιχεία αξίας 226 δισεκατομμυρίων δολαρίων. Το δωρεάν λογισμικό-ως-υπηρεσία δημιουργεί όμορφα διαγράμματα και γραφήματα που αντιστοιχούν στα έσοδα, τις δαπάνες και τα χαρτοφυλάκια χαρτοφυλακίου. Μπορεί να συγκρίνει τις επιδόσεις σας με το προτιμώμενο χρηματιστηριακό δείκτη. Μπορεί να αναλύσει τα περιουσιακά σας στοιχεία για να σας δώσει μια ιδέα για την πραγματική σας έκθεση σε ορισμένες εταιρείες σε πολλούς λογαριασμούς και ιδρύματα. Θα σκάψει στο 401 (k) σας σχέδιο για να σας βοηθήσει να κατανοήσετε τον δείκτη εξόδων αμοιβαίου κεφαλαίου που πληρώνετε για το πακέτο συνταξιοδότησής σας.

• Mint.com - Ένας άλλος πολύ δημοφιλής ιστότοπος παρακολούθησης επενδύσεων, το Mint.com σάς επιτρέπει να καταχωρίζετε τα στοιχεία του λογαριασμού σας από άλλα ιδρύματα και να τα συγκεντρώνετε σε μια ενιαία οθόνη. Στη συνέχεια, μπορείτε να ορίσετε τους προϋπολογισμούς για τον εαυτό σας, να δείτε πόσα δαπανούνται σε συγκεκριμένες κατηγορίες, να παρακολουθείτε τα επενδυτικά τέλη που πληρώνετε και να συγκρίνετε τους μεμονωμένους λογαριασμούς σας με δείκτες αναφοράς όπως ο S & P 500 ή ο Dow Jones Industrial Average.
• Morningstar.com - Όσοι εγγραφούν στο Morningstar.com μπορούν όχι μόνο να αποκτήσουν πρόσβαση στις αξιολογήσεις τους για μετοχές και αμοιβαία κεφάλαια, αλλά και να δημιουργήσουν ηλεκτρονικά χαρτοφυλάκια. Όταν έγραψα για πρώτη φορά αυτό το άρθρο, δεν ενσωματώθηκε σε άλλους ιστότοπους, οπότε χρειάστηκε να εισαγάγετε όλες τις πληροφορίες σας με μη αυτόματο τρόπο από τις δηλώσεις μεσιτείας, αλλά έχει ένα ιδιαίτερο χαρακτηριστικό που κανένας από τους άλλους δεν προσφέρει το X-Ray. Αυτό το εργαλείο ακτίνων Χ σας επιτρέπει να εισάγετε τα αμοιβαία κεφάλαια σας και στη συνέχεια να σας παρουσιάσει τι σας πραγματικός οι συμμετοχές χαρτοφυλακίου κατανέμονται μεταξύ των υποκείμενων μετοχών που κατέχονται σε κάθε ένα από αυτά τα ταμεία. Για παράδειγμα, αν ανήκετε στο χρηματιστηριακό κεφάλαιο Vanguard S & P 500 ύψους $ 1.000.000 μέσω του λογαριασμού 401 (k), Roth IRA, SEP-IRA και μεσιτείας, από την πρώτη φορά που έγραψα αυτό το άρθρο τον Ιούλιο του 2009, εσείς Πραγματικά μετοχές της Apple, μετοχές της Exxon Mobil αξίας $ 24.700, μετοχές της Microsoft αξίας 18.800 δολαρίων, μετοχές Johnson & Johnson αξίας 16.400 δολ., μετοχές της General Electric 14.600 δολάρια, μετοχές Chevron αξίας 14.300 δολ., μετοχές της Wells Fargo αξίας 14.200 δολ. . Αυτό οφείλεται στο γεγονός ότι ο δείκτης δεν υπάρχει στην πραγματικότητα, αγοράζετε μεμονωμένες μετοχές μέσω μιας ομαδοποιημένης δομής.

Παρακολουθήστε τις επενδύσεις σας με υπολογιστικά φύλλα

Για όσους θέλουν ένα πρόσθετο μέτρο ελέγχου για την παρακολούθηση των επενδύσεών τους, προσαρμοσμένα υπολογιστικά φύλλα είναι από τις καλύτερες επιλογές. Υπάρχουν συνήθως δύο σημαντικές επιλογές σε αυτήν την κατηγορία.

• Microsoft Excel - Αν και η ικανότητά του να εισάγει εισαγωγικά σε πραγματικό χρόνο είναι ανεπαρκής για τον μέσο επενδυτή, το Microsoft Excel μπορεί να χρησιμοποιηθεί για τον εντοπισμό της βάσης κόστους για τους φόρους επί μεμονωμένων παρτίδων, καθώς και για τον υπολογισμό του συνολικού εισοδήματος από μερίσματα ή για τη χαρτογράφηση του μερίσματος , συμπεριλαμβανομένης της προειδοποίησής σας σχετικά με την ημερομηνία αποκοπής του μερίσματος.
• Τα υπολογιστικά φύλλα Google - Το δωρεάν πρόγραμμα ηλεκτρονικού υπολογιστικού φύλλου της Google δεν είναι τόσο ισχυρό όσο το Excel, αλλά διευκολύνει την αυτόματη ενημέρωση των εγγράφων σας με πληροφορίες από δημόσια οικονομικά όπως το Yahoo. Επιπλέον, επειδή είναι ένα πρόγραμμα που βασίζεται στο Διαδίκτυο, μπορείτε να συνδεθείτε στον Λογαριασμό σας Google οπουδήποτε στον κόσμο για να αποκτήσετε πρόσβαση στα υπολογιστικά σας φύλλα της Google.

Χρήση λογισμικού για την παρακολούθηση των επενδύσεών σας

Πολλοί επενδυτές εξακολουθούν να θέλουν το λογισμικό που είναι εγκατεστημένο στο τοπικό τους σύστημα (σε πολλές περιπτώσεις, το επιτραπέζιο λογισμικό περιλαμβάνει πρόσθετα χαρακτηριστικά που δεν είναι διαθέσιμα μέσω των διαδικτυακών προγραμμάτων). Γενικά, υπάρχουν μερικές επιλογές.

• Ζωογονώ - Εάν αγοράσετε την επενδυτική έκδοση του Quicken, ο τυπικός ιδιώτης επενδυτής θα διαπιστώσει σε μεγάλο βαθμό ότι ικανοποιεί τις περισσότερες από τις ανάγκες του.
• QuickBooks - Λογιστές ή εξελιγμένοι επενδυτές που είναι άνετοι με την GAAP, θα προτιμούσαν την ευελιξία να χρησιμοποιούν ένα παραδοσιακό πρόγραμμα λογισμικού λογιστικής για να διαχειρίζονται τις επενδύσεις τους. Προσωπικά, χρησιμοποιώ ένα μείγμα υπολογιστικών φύλλων και QuickBooks Pro για την παρακολούθηση των περιουσιακών στοιχείων της περιουσίας μου. Αυτές τις μέρες, η Intuit εργάζεται σκληρά για να ωθήσει τους πάντες στην πλατφόρμα που βασίζεται στο διαδίκτυο, το QuickBooks Online, το οποίο διατίθεται σε πολλαπλά επίπεδα και σε πολλαπλά σημεία τιμών.
• Διαχειριστής κεφαλαίων- Υπάρχει ένα πρόγραμμα λογισμικού που ονομάζεται Fund Manager. Είναι το πιο κοντινό στην επαγγελματική παρακολούθηση επενδύσεων για μικροεπενδυτές. Μπορεί να είναι πολύ ισχυρό, ειδικά για εκείνους που επενδύουν σε δημοτικά ομόλογα ή εταιρικά ομόλογα, παρακολουθώντας πράγματα όπως οι τόκοι, η επόμενη ημερομηνία του κουπονιού και η απόδοση μέχρι τη λήξη.

Επιλέξτε το πρόγραμμα παρακολούθησης επενδύσεων που λειτουργεί καλύτερα για την οικογένειά σας

Στο τέλος, το καλύτερο πρόγραμμα παρακολούθησης επενδύσεων είναι αυτό που λειτουργεί για εσάς. Το καλύτερο πρόγραμμα στον κόσμο είναι άχρηστο αν δεν το χρησιμοποιείτε ή το βρίσκετε πάρα πολύ από μια ταλαιπωρία.