Quicken Essentials για αναθεώρηση Mac

Το Quicken Essentials for Mac είναι η αναβάθμιση του Intuit από το Quicken Mac 2007. Παρόλο που το περιβάλλον χρήστη είναι περισσότερο Mac-όπως σε σχέση με προηγούμενες εκδόσεις αυτού του λογισμικού προσωπικής χρηματοδότησης, το Quicken Essentials για Mac δεν διαθέτει κάποια από τα χαρακτηριστικά που προσφέρονται σε αυτές τις προηγούμενες εκδόσεις.

Εξαιρετική για οικονομικά βασικά

Εάν είστε χρήστης Mac που είναι καινούριος στο λογισμικό προσωπικής χρηματοδότησης, το Quicken Essentials μπορεί να είναι αρκετό για εσάς. Ωστόσο, εάν μεταβείτε αργότερα σε άλλο λογισμικό, ενδέχεται να μην μπορείτε να εισαγάγετε τα δεδομένα σας για εισαγωγή σε άλλο λογισμικό και θα πρέπει να εισαγάγετε ξανά τις συναλλαγές (ωστόσο, η iBank 4 εισάγει τα δεδομένα Quicken Essentials για Mac). Εάν χρειάζεστε απλά πολύ βασικό λογισμικό προσωπικής χρηματοδότησης και αμφιβολία ότι θα χρειαστείτε περισσότερα χαρακτηριστικά διαχείρισης χρημάτων στο μέλλον, το Quicken Essentials αξίζει μια ματιά.

Το λογισμικό πωλεί για περίπου $ 50, δεν έχει δωρεάν δοκιμή, αλλά έχει μια εγγύηση επιστροφής χρημάτων 60 ημερών.

Ρύθμιση του Quicken Essentials

Το Quicken Essentials ήταν πολύ ευαίσθητο, οι οθόνες ανοίχτηκαν όταν κλήθηκαν και τα δεδομένα ενημερώθηκαν γρήγορα. Τα πάντα στο λογισμικό είναι φωτεινά και πολύχρωμα, από την οθόνη επισκόπησης έως την επιλογή της κατηγορίας δαπανών στον προϋπολογισμό. Αυτή η πτυχή του λογισμικού καθιστά πραγματικά ευχάριστη τη χρήση. Τα διαγράμματα πίτας και οι γραφικές παραστάσεις χρησιμοποιούνται για να μεταφέρουν πληροφορίες με μια ματιά. Κάντε κλικ σε αυτά τα γραφικά για να δείτε τις συναλλαγές ή τους λογαριασμούς που συνθέτουν το γράφημα. Τα γραφικά είναι καλά και ποτέ δεν pokey, με κουτιά που ανοίγουν με επιλογές που πρέπει να επιλεγούν.

Η εγκατάσταση είναι σχετικά γρήγορη, αλλά εξαρτάται από τον αριθμό των χρηματοοικονομικών λογαριασμών που σκοπεύετε να παρακολουθήσετε. Δημιούργησα ένα λογαριασμό επένδυσης, έναν λογαριασμό ελέγχου και τρεις πιστωτικές κάρτες σε περίπου οκτώ λεπτά. Αν δεν έχετε λογαριασμό Intuit (που δημιουργείται όταν παραγγέλλετε λογισμικό ή συμμετέχετε σε φόρουμ χρηστών στην ιστοσελίδα Quicken), πρέπει να δημιουργήσετε έναν λογαριασμό για να μπορέσετε να προσθέσετε τους οικονομικούς λογαριασμούς σας.

Μιλώντας για την προσθήκη λογαριασμών, οι τρεις πιστωτικές κάρτες που εγκατέστησα είναι όλες σε ένα χρηματοπιστωτικό ίδρυμα και η Quicken Essentials το αναγνώρισε έτσι οι συναλλαγές για όλες τις κάρτες κατελήφθησαν αμέσως. Συνήθως πρέπει να καταρτίσω κάθε έναν από αυτούς τους λογαριασμούς ξεχωριστά στο προσωπικό λογισμικό χρηματοδότησης. Τα υπόλοιπα των λογαριασμών βρίσκονται κάνοντας κλικ στην "Περίληψη λογαριασμού" στην αριστερή γραμμή εργαλείων και προσπελαύνετε τα αρχεία λογαριασμών κάνοντας κλικ στους λογαριασμούς που εμφανίζονται στην ίδια γραμμή εργαλείων. Για να βρείτε μια λίστα πληρωμών, κατηγοριών και ετικετών, κάντε κλικ στο παράθυρο στην επάνω γραμμή εργαλείων.

Μητρώα Λογαριασμών και Συναλλαγές

Τα μητρώα λογαριασμών μοιάζουν με αυτά που θα βρείτε σε άλλο λογισμικό προσωπικής χρηματοδότησης. Οι συναλλαγές δεν μπορούν να προστεθούν απευθείας στον κατάλογο, όπως συμβαίνει με το Quicken για Windows, αλλά πρέπει να κάνετε κλικ στο κουμπί Νέο στη γραμμή εργαλείων στο κάτω μέρος του μητρώου. Η δημιουργία μιας διαμοιραζόμενης συναλλαγής είναι μια διαδικασία δύο βημάτων, η οποία φάνηκε περίεργη: πρώτα, κάντε κλικ στο κουμπί Νέο και, στη συνέχεια, κάντε κλικ στο διαχωρισμό στην κάτω γραμμή εργαλείων. Δημιουργήστε μια προγραμματισμένη συναλλαγή και από αυτήν τη γραμμή εργαλείων.

Η λήψη συναλλαγών λογαριασμού είναι μια γρήγορη και ομαλή διαδικασία. Για να εξοικονομήσετε χρόνο, το Quicken Essentials θα εφαρμόσει αυτόματα τις κατηγορίες δαπανών και τις ετικέτες στις ληφθείσες συναλλαγές με βάση τις συναλλαγές που είχαν προηγουμένως εισαχθεί. Αν δεν θέλετε την αυτόματη κατηγοριοποίηση, απενεργοποιήστε τις στις προτιμήσεις.

Επίσης, στις προτιμήσεις, μπορείτε να ενημερώσετε το Quicken να εκχωρήσει αυτόματα μια κατηγορία ή μια ετικέτα εάν δεν μπορεί να κατηγοριοποιήσει αυτόματα τις συναλλαγές, αλλά σας συνιστώ να επιλέξετε την επιλογή Να κάνετε τίποτα. Στη συνέχεια, μετά τη λήψη των συναλλαγών, ανιχνεύστε το μητρώο για συναλλαγές χωρίς ταξινόμηση, ώστε να μπορείτε να τις κατηγοριοποιήσετε σωστά, και στο μέλλον, η Quicken Essentials θα χρησιμοποιήσει αυτήν την κατηγορία για παρόμοιες συναλλαγές.

Το Quicken Essentials έχει τη δυνατότητα συνημμένων που βρίσκεται στην έκδοση των Windows. Η χρήση του είναι αρκετά εύκολη, αλλά μπερδεύτηκα ότι δεν υπήρχε εικονίδιο για τη λειτουργία στη γραμμή εργαλείων καταχώρησης ή από μια γραμμή στο ίδιο το μητρώο. Για να επισυνάψετε μια εικόνα σε μια συναλλαγή, κάντε κλικ στο στοιχείο Συναλλαγές από την επάνω γραμμή εργαλείων και στη συνέχεια επιλέξτε Προσθήκη προσάρτησης.

Ασφάλεια

Η επιλογή ορισμού κωδικού πρόσβασης για την προστασία του αρχείου δεδομένων βρίσκεται στο μενού Προτιμήσεις. Σας προτείνω να ορίσετε έναν κωδικό πρόσβασης για να διατηρήσετε τις οικονομικές σας πληροφορίες ασφαλείς και επειδή το Quicken Essentials αποθηκεύει ονόματα χρήστη και κωδικούς πρόσβασης για τραπεζικούς και άλλους χρηματοοικονομικούς λογαριασμούς. Βεβαιωθείτε ότι έχετε επιλέξει έναν σταθερό κωδικό πρόσβασης για να διατηρείτε τα δεδομένα σας ασφαλή.

Αναφορές

Ky τηky not notototky τη τηkykyky notot not τη τηky not τη not not not not not τη notky not τη notkyky τηky not not not not notky notkykyky Εάν χρησιμοποιήσατε το Quicken για Windows ή είστε οικονομικός κυνηγός, δεν πρόκειται να είστε ευχαριστημένοι. Τη τη notkyky Δεν υπάρχει αναφορά προϋπολογισμού που να δείχνει ποσά προϋπολογισμού μήνα έως μήνα σε σύγκριση με τις πραγματικές δαπάνες, θα βρείτε μόνο ένα γραμμικό γράφημα που είναι διαθέσιμο στη μονάδα προϋπολογισμού.

Το Εργαλείο Προϋπολογισμού

Η ρύθμιση του προϋπολογισμού είναι εύκολη στο Quicken Essentials για Mac. Όταν ανοίγετε για πρώτη φορά τη λειτουργία του προϋπολογισμού, συνιστώνται οι στόχοι δαπανών ανά κατηγορία δαπανών με βάση τον μέσο όρο των τρεχουσών συναλλαγών που έχετε λάβει τρεις μήνες. Μπορείτε να αλλάξετε τα ποσά στόχων και να προσθέσετε στόχους για να μην πάρει ο αυτόματος προϋπολογισμός ή να καταργήσετε κατηγορίες που δεν θέλετε να παρακολουθήσετε. Αυτό είναι το μόνο που υπάρχει για να προϋπολογισμούς στο Quicken Essentials. Όπως προαναφέρθηκε, δεν υπάρχει πλήρης αναφορά του προϋπολογισμού. Εάν διατηρείτε έναν πιο λεπτομερή προϋπολογισμό, είναι σημαντικό για εσάς, δοκιμάστε την iBank 4, χρειάζεστε έναν προϋπολογισμό ή MoneyWell.

Μετατροπή δεδομένων

Το Quicken Essentials διαθέτει μια δυνατότητα μετατροπής για δεδομένα από το Quicken για Windows, Microsoft Money και παλαιότερες εκδόσεις Quicken Mac. Οι μετατροπές λειτουργούν αξιόπιστα και απαιτούν την εξαγωγή δεδομένων πρώτα από το προηγουμένως χρησιμοποιούμενο λογισμικό. Το Quicken Essentials έχει περιορισμένο αριθμό αναφορών και δεν διαθέτει τακτικό μητρώο λογαριασμού επενδύσεων, οπότε ανάλογα με το λογισμικό από το οποίο εξάγετε δεδομένα, ορισμένες πληροφορίες δεν θα μεταφερθούν.

Φόρος εισοδήματος

Εάν παρακολουθείτε κατηγορίες που σχετίζονται με τον φόρο, μπορείτε να εξάγετε δεδομένα για χρήση σε οποιοδήποτε λογισμικό φόρου που υποστηρίζει τη μορφή αρχείου TXF και τα περισσότερα αν όχι όλα. Για την εξαγωγή δεδομένων σε λογισμικό φόρου, οι κατηγορίες καταλογίζονται στα στοιχεία γραμμής φόρου που βρίσκονται στα φορολογικά προγράμματα IRS και τα έντυπα που χρησιμοποιούνται για τη φορολογική σας δήλωση. Είναι κρίσιμο ότι αυτές οι αντιστοιχίσεις γίνονται σωστά. Στο τέλος του έτους, κάντε κλικ στο Χρονοδιάγραμμα φόρου που βρίσκεται στη γραμμή εργαλείων κάτω από τις Αναφορές και, στη συνέχεια, επιλέξτε Εξαγωγή φόρων. Αυτό παράγει ένα αρχείο δεδομένων TXF, το οποίο στη συνέχεια εισάγεται σε φορολογικό λογισμικό (η φορολογική συνέντευξη θα σας ζητήσει).

Σημαντικά χαρακτηριστικά

• Λεπτό περιβάλλον χρήστη με καθαρά γραφικά.
• Όλοι οι λογαριασμοί σας σε ένα μέρος.
• Εύχρηστος.
• Εύκολη πρόσβαση στην Κοινότητα Quicken Live για βοήθεια.
• Πλήρες εγχειρίδιο βοήθειας (PDF).

Αδυναμίες

• Το χαρακτηριστικό προϋπολογισμού είναι υπερβολικά απλοποιημένο και δεν υπάρχει προγραμματισμένη ή προϋπολογισμένη αναφορά δαπανών εκτός από αυτό που βλέπετε για κάθε δεδομένο μήνα, αλλά το γραμμικό γράφημα στο χαρακτηριστικό Budget.
• Δεν υπάρχει μεμονωμένη υποστήριξη συναλλαγών για επενδύσεις, παρόλο που τα σύνολα λογαριασμών ενημερώνονται.
• Δεν Quicken Bill Pay.
• Δεν υπάρχει εφαρμογή για κινητά ή ενοποίηση με το Mint.com.

Κατώτατη Γραμμή στο Quicken Essentials

Το μεγάλο πράγμα για αυτό το λογισμικό προσωπικής χρηματοδότησης είναι ότι έχει γρήγορες λήψεις από μια τεράστια επιλογή χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων και στην πραγματικότητα φαίνεται και συμπεριφέρεται σαν μια εφαρμογή Mac, σε αντίθεση με προηγούμενες εκδόσεις. Δυστυχώς, το Quicken Essentials για Mac στερείται επίσης μερικών από τις δυνατότητες που χρησιμοποιούν οι χρήστες σε προηγούμενες εκδόσεις Quicken Mac, αλλά η Intuit εξακολουθεί να υποστηρίζει το Quicken Mac 2007. Εάν χρειάζεστε το pay bill, τις επενδύσεις και άλλα χαρακτηριστικά στο Quicken Mac, και περιμένετε να επεκταθούν οι δυνατότητες του Quicken Essentials προτού μεταβείτε.

Εάν είστε χρήστης Quicken Windows που έχει μεταστραφεί σε Mac, είναι απίθανο να είστε ικανοποιημένοι με το Quicken Essentials, το οποίο δεν διαθέτει επιχειρηματικές λειτουργίες, έναν προγραμματιστή ζωής, ενοποίηση με ενοικιαζόμενα ακίνητα, έναν πιο εξελιγμένο προϋπολογισμό, μείωση του χρέους ή φορολογικού σχεδιασμού. Θα μπορούσατε να χρησιμοποιήσετε το λογισμικό για να τρέξετε τα Windows στο Mac σας με το Quicken για Windows ή να δοκιμάσετε μία από τις άλλες επιλογές μου για λογισμικό προσωπικής χρηματοδότησης Mac.

Αν ψάχνετε για αξιόπιστο αλλά απλό λογισμικό προσωπικής χρηματοδότησης για το Mac σας, τότε ίσως σας αρέσει να χρησιμοποιείτε το Quicken Essentials. Το λογισμικό πωλεί για $ 50, αλλά υπάρχουν μερικές μεγάλες Quicken Essentials για Mac ασχολείται να βρεθεί σε απευθείας σύνδεση.