Τι να κάνετε για την καταπολέμηση του πληθωρισμού σε ένα χαρτοφυλάκιο

Με την κυβέρνηση των Ηνωμένων Πολιτειών να τρέχει ρεκόρ ελλείμματα, μια κοινή ανησυχία πολλών νέων επενδυτών προστατεύει το χαρτοφυλάκιό τους από τα υψηλά ποσοστά πληθωρισμού. Όταν οι μηχανές εκτύπωσης ξεκινούν να χύνουν δολάρια 24/7, είναι αρκετά καλή η εικασία ότι οι τιμές πρόκειται να αυξηθούν καθώς το χρήμα γίνεται λιγότερο πολύτιμο, συρρικνώνοντας την αγοραστική δύναμη.

Πώς μπορείτε να μετριάσετε τα υψηλά ποσοστά πληθωρισμού; Τι μπορείτε να κάνετε για να τοποθετήσετε τον πλούτο της οικογένειάς σας με τέτοιο τρόπο ώστε να μπορείτε να κοιμάστε έντονα τη νύχτα; Δεν υπάρχουν αλάνθαστες μέθοδοι, αλλά υπάρχουν μερικά πράγματα που μπορείτε να εξετάσετε με τη βοήθεια ενός καλού χρηματοοικονομικού σχεδιαστή. Εάν εκτελούνται σωστά, έχουν τη δυνατότητα να μειώσουν τον κίνδυνο από τις επιπτώσεις του πληθωρισμού.

Αποφύγετε την υψηλή συγκέντρωση μακροπρόθεσμων ομολόγων στο χαρτοφυλάκιό σας

Όταν πρόκειται για ανησυχία για το ποσοστό πληθωρισμού, τα ομόλογα είναι η πιο ευάλωτη κατηγορία περιουσιακών στοιχείων. Στην πραγματικότητα, ακριβώς όπως ένας σκώρος μπορεί να καταστρέψει ένα μεγάλο πουλόβερ από μαλλί, ο πληθωρισμός μπορεί να καταστρέψει την καθαρή αξία ενός ομολόγου επενδυτή. Συχνά, από τη στιγμή που παρατηρείτε, είναι πολύ αργά.

Αυτό συμβαίνει επειδή τα περισσότερα ομόλογα λαμβάνουν ένα σταθερό επιτόκιο κουπονιού που δεν αυξάνεται. Αν αγοράσετε ένα 30ετές ομόλογο που πληρώνει επιτόκιο 4%, αλλά ο πληθωρισμός ανεβαίνει στα 12%, αντιμετωπίζετε σοβαρό πρόβλημα. Με κάθε παρελθόν έτος, χάνετε όλο και περισσότερη αγοραστική δύναμη ανεξάρτητα από το πόσο ασφαλής αισθάνεστε όταν επενδύετε σε ομόλογα.

Ίδιες επενδύσεις που μπορούν να αυξήσουν τις ταμειακές ροές

Εάν αυξηθεί το κόστος, η McDonald's μπορεί να αυξήσει τις τιμές που χρεώνει για τους Big Macs and fries, σωστά; Αν αυξηθούν οι δαπάνες, μια ασφαλιστική εταιρεία μπορεί να χρεώσει περισσότερα σε ασφάλιστρα, σωστά; Εάν αυξηθεί το κόστος, ένας ιδιοκτήτης κτιρίου διαμερισμάτων μπορεί να αυξήσει τα ενοίκια στις περισσότερες περιοχές της χώρας, σωστά; Αυτά είναι παραδείγματα επιχειρήσεων που διαθέτουν κάποια ενσωματωμένη προστασία από την αύξηση του ποσοστού πληθωρισμού. Εάν οι επενδύσεις που έχετε στην κατοχή σας έχουν ισχύ τιμολόγησης, μπορείτε να επιζήσετε περιόδους υψηλού πληθωρισμού χωρίς να τραυματιστείτε πολύ άσχημα.

Τα ίδια τα προϊόντα που κινούνται ανεξάρτητα από τα νομίσματα

Εάν διαθέτετε ένα αγρόκτημα που παράγει αγαθά όπως σιτάρι ή καλαμπόκι, πετρελαϊκά πεδία που αντλούν ακατέργαστα, ορυχεία χρυσού, αργύρου ή χαλκού ή άλλα περιουσιακά στοιχεία που εμπορεύονται σαν αγαθά - σκέφτεστε την τέχνη ή τα συλλεκτικά αντικείμενα - πιθανώς δεν πρόκειται να χρειάζεται να ανησυχείτε για τον πληθωρισμό όσο θα είχατε διαφορετικά. Εάν οι άνθρωποι χρειάζονται πετρέλαιο, σιτάρι ή χρυσό, θα πληρώσουν για αυτό σε οποιοδήποτε νόμισμα αποδέχεστε, ακόμα κι αν είμαστε πίσω στην πέτρινη εποχή, εμπορεύοντας κοχύλια και φτερά.

Γνωρίζουμε αρκετούς εξαιρετικά πλούσιους επενδυτές που αγόραζαν γεωργικές εκτάσεις στον Καναδά πριν από μερικά χρόνια επειδή πίστευαν ότι οι Ηνωμένες Πολιτείες επρόκειτο να υποστούν σημαντικό πληθωρισμό και πολύ πιο αδύναμο δολάριο εξαιτίας των ελλειμμάτων μας εκτός ελέγχου. Γνώριζαν ότι η ικανότητα ιδιοκτησίας εκμεταλλεύσεων που παράγουν εμπορεύματα σε μια ξένη χώρα θα τους παρείχε μια πιθανή άγκυρα.

Η κατώτατη γραμμή

Η κατώτατη γραμμή είναι ότι υπάρχουν βήματα που μπορείτε να κάνετε για να επανατοποθετήσετε το επενδυτικό σας χαρτοφυλάκιο που μπορεί να σας βοηθήσει να υπερασπιστείτε την απώλεια αγοραστικής δύναμης. Ορισμένοι επενδυτές ενδέχεται να βρουν ακόμη ευκαιρίες να επωφεληθούν από τον πληθωρισμό Είναι σημαντικό να μιλήσετε με τον οικονομικό σύμβουλό σας για να συζητήσετε πιο εμπεριστατωμένα αυτές τις στρατηγικές.