Ορισμός και παραδείγματα του επενδυτικού στόχου

Ένας επενδυτικός στόχος, όσον αφορά τον προσωπικό οικονομικό σχεδιασμό, είναι ο σκοπός που ένα συγκεκριμένο χαρτοφυλάκιο εξυπηρετεί για τις οικονομικές ανάγκες του πελάτη ή του επενδυτικού συμβούλου. Μόλις προσδιοριστεί ο αντικειμενικός σκοπός, τότε θα υπαγορεύσει ποιες συγκεκριμένες κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων και τύπων ασφαλείας είναι απαραίτητες για την εκπλήρωση του σκοπού του χαρτοφυλακίου.

Με άλλα λόγια, ο επενδυτικός στόχος είναι ο βασικός λόγος που επενδύετε. Ένας επενδυτικός στόχος μπορεί επίσης να καθορίσει πώς ένα αμοιβαίο κεφάλαιο επενδύει το χαρτοφυλάκιό του. Για παράδειγμα, όσον αφορά τα αμοιβαία κεφάλαια, ο δηλωμένος επενδυτικός στόχος δείχνει τους επενδυτικούς στόχους ενός συγκεκριμένου ταμείου, με βάση τη διατύπωση του ενημερωτικού δελτίου ενός αμοιβαίου κεφαλαίου.

Καθορισμός επενδυτικού στόχου για μεμονωμένους επενδυτές

Ο επενδυτικός σας στόχος μπορεί να θεωρηθεί ως απάντηση στις βασικές ερωτήσεις που είναι έξυπνες να ρωτήσετε πριν ξεκινήσετε την οικοδόμηση ενός χαρτοφυλακίου. Ποιος είναι ο σκοπός των χρημάτων σας; Τι θέλεις να κάνει; Πόσο χρόνο έχετε μέχρι να χρειαστείτε αυτά τα χρήματα; Πόσο μεγάλος κίνδυνος προτίθεστε να πάρετε για να επιτύχετε υψηλότερες αποδόσεις; Θέλετε να αυξηθούν τα χρήματά σας ή θέλετε να διατηρήσετε την τρέχουσα αξία;

Οι απαντήσεις σε αυτές τις ερωτήσεις θα σας βοηθήσουν να φτάσετε στον επενδυτικό σας χρονικό ορίζοντα και την ανοχή κινδύνου, τα οποία είναι τα θεμελιώδη στοιχεία του προσδιορισμού του επενδυτικού σας στόχου. Για παράδειγμα, αν ο σκοπός των χρημάτων σας είναι για συνταξιοδότηση και εκτιμάτε ότι έχετε τουλάχιστον 20 χρόνια μέχρι να επιτευχθεί αυτός ο επενδυτικός στόχος, έχετε μακροπρόθεσμο στόχο. Εάν υποθέσουμε ότι η ανοχή σας σε κινδύνους δεν είναι χαμηλή, ο κατάλληλος επενδυτικός στόχος αμοιβαίου κεφαλαίου θα χαρακτηρίζεται γενικά ως ανάπτυξη. Ως εκ τούτου, θα πρέπει να δούμε τα αμοιβαία κεφάλαια ανάπτυξης μετοχών, καθώς και άλλα κεφάλαια για τη διαφοροποίηση του χαρτοφυλακίου σας.

Παραδείγματα επενδυτικών στόχων και βασικών τύπων

Ο επενδυτικός σας στόχος μπορεί να θεωρηθεί ως ανάπτυξη, αλλά μπορεί επίσης να είναι εισόδημα ή διατήρηση εάν είστε συνταξιούχος ή μπορεί να είναι κάποιος συνδυασμός ή παραλλαγή αυτών των τύπων. Για παράδειγμα, ορισμένοι επενδυτές θέλουν να αυξήσουν την αξία του λογαριασμού τους με την πάροδο του χρόνου, αλλά θέλουν επίσης να λάβουν κάποιο εισόδημα από τις επενδύσεις τους. Ως εκ τούτου, αυτός ο επενδυτικός στόχος μπορεί να θεωρηθεί ως ανάπτυξη και εισόδημα. Οι στόχοι διατήρησης συνήθως επιδιώκουν να διατηρούν σταθερές τις τιμές λογαριασμών ή τουλάχιστον να αυξάνονται με ρυθμό ίσο με τον αναμενόμενο ρυθμό πληθωρισμού, ο οποίος είναι συνήθως γύρω στο 3,5% έως 4,0% για επενδυτικούς σκοπούς.

Πριν αρχίσετε να επενδύετε, βεβαιωθείτε ότι έχετε καθορίσει το δικό σας επενδυτικό στόχο. Στη συνέχεια, θα είστε σε θέση να ταιριάξετε τον στόχο σας με αυτόν των αμοιβαίων κεφαλαίων που θέλετε να αγοράσετε, τα οποία είναι κατάλληλα για εσάς και τους στόχους σας.

Αποποίηση ευθυνών: Οι πληροφορίες σε αυτόν τον ιστότοπο παρέχονται μόνο για λόγους συζήτησης και δεν πρέπει να ερμηνεύονται ως επενδυτικές συμβουλές. Σε καμία περίπτωση οι πληροφορίες αυτές δεν αποτελούν σύσταση για αγορά ή πώληση τίτλων.