Εργασίες μεταφοράς χρημάτων

Αν ψάχνετε για ευέλικτη εργασία στο σπίτι, μια εργασία μεταφοράς χρημάτων μπορεί να φαίνεται ελκυστική. Είναι εύκολη δουλειά: Το μόνο που έχετε να κάνετε είναι να επεξεργαστείτε τις πληρωμές καταθέτοντάς το στο λογαριασμό σας και να αποστείλετε τα χρήματα σε κάποιον άλλο.

Δυστυχώς, αυτές οι "θέσεις εργασίας" είναι συχνά απάτες. Η ανάληψη αυτής της θέσης μπορεί να οδηγήσει στην απώλεια των σκληρά κερδισμένων χρημάτων σας (και των χρημάτων που δεν έχετε καν), καθώς και σε πιθανές ποινικές διώξεις. Τα πράγματα μπορεί να φαίνονται καλά για λίγο, αλλά αργά ή γρήγορα τα πράγματα γίνονται άσχημα.

Η προσφυγή

Οι λεπτομέρειες ποικίλλουν ανάλογα με κάθε λειτουργία, αλλά οι περισσότερες απάτες στις εργασίες μεταφοράς χρημάτων έχουν παρόμοια χαρακτηριστικά: Παίρνετε μια περικοπή από όλα τα πράγματα που η επιχείρηση μεταφοράς χρημάτων σας στέλνει και μπορείτε να κάνετε την εργασία από το σπίτι.

Δεν χρειάζεστε προηγμένες δεξιότητες ή κατάρτιση και το εισόδημα είναι σημαντικά υψηλότερο από οτιδήποτε έχετε κερδίσει στο παρελθόν (περισσότερο από το εθνικό μεσαίο εισόδημα και συχνά σε έξι στοιχεία ετησίως). Τι θα μπορούσε να πάει στραβά; Εάν ακούγεται πολύ καλό για να είναι αληθινό, πιθανότατα είναι.

Πώς χάνεις

Υπάρχουν σημαντικοί κίνδυνοι κατά τη λήψη μιας εργασίας μεταφοράς χρημάτων. Οι περισσότερες πληρωμές που κάνετε σε αυτές τις εργασίες είναι μη αναστρέψιμες: Δεν μπορείτε να ακυρώσετε την πληρωμή ή να επιστρέψετε τα χρήματά σας. Ωστόσο, αν δεν καταθέσετε μετρητά, οι καταθέσεις που κάνετε μπορεί να αντιστραφούν.

• Θα πάρετε scammed: Αυτές οι διαδικασίες είναι συχνά απάτες, και πιθανότατα θα χάσετε χρήματα σε κάποιο σημείο. Καθώς οι πληρωμές έρχονται και περνούν από τον λογαριασμό σας, εσείς και η τράπεζά σας θα εκπαιδεύεστε για να βλέπετε αυτές τις συναλλαγές ως συνηθισμένα γεγονότα. Η τράπεζα θα διαγράψει γρήγορα τα χρήματα για εσάς (ή τουλάχιστον θα σας διαθέσει τα χρήματα) και θα μπορείτε να προωθήσετε τις πληρωμές αμέσως μετά τη λήψη τους.
• Πώς τελειώνει: Κάποια μέρα, θα περάσει μια μεγάλη πληρωμή και θα προωθήσετε την πληρωμή χωρίς δισταγμό. Ωστόσο, χρειάζεται χρόνος για τις τράπεζες να συνειδητοποιήσουν ότι μια κατάθεση δεν θα ξεκαθαρίσει και δεν υπάρχει εγγύηση ότι θα λάβετε πραγματικά αυτά τα χρήματα. Η τράπεζά σας θα αντιστρέψει την κακή κατάθεση από το λογαριασμό σας - αλλά θα έχετε ήδη προωθήσει την πληρωμή. Ως αποτέλεσμα, θα χάσετε χρήματα για τη συμφωνία και το υπόλοιπο του λογαριασμού σας μπορεί να έχει αρνητικό αποτέλεσμα. Εναλλακτικά (αν δεν καταθέσετε μια πληρωμή που αναπηδά), μια πληρωμή που λαμβάνετε θα αναφέρεται ως δόλια και θα αντιστραφεί.

• Προσωπικές πληροφορίες: Κατά την υποβολή αίτησης για δουλειά, μπορεί να χρειαστεί να δώσετε ευαίσθητα προσωπικά στοιχεία. Ως μέρος της "διαδικασίας πρόσληψης", μπορεί να χρειαστεί να επαληθεύσετε τον αριθμό κοινωνικής ασφάλισης, πληροφορίες τραπεζικού λογαριασμού και άλλες ιδιωτικές λεπτομέρειες για ελέγχους ιστορικού και άλλες απαιτήσεις. Αυτές οι απαιτήσεις μπορεί να φαίνεται ότι έχουν νόημα από τότε που χειρίζεστε τα χρήματα. Ωστόσο, αυτές οι πληροφορίες μπορούν να χρησιμοποιηθούν για να κλέψουν χρήματα από τους λογαριασμούς σας ή να κλέψουν την ταυτότητά σας.
• Ποινικές διώξεις: Εκτός από την απώλεια χρημάτων, μπορεί να αντιμετωπίσετε ποινικές διώξεις για τη συμμετοχή σε επιχείρηση νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.

Νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες

Σε ορισμένες περιπτώσεις, οι εργασίες μεταφοράς χρημάτων αποτελούν μέρος παράνομων πράξεων νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Η νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες είναι η πρακτική της ανάληψης παράνομων κεφαλαίων και η εισαγωγή των κονδυλίων αυτών σε νόμιμους λογαριασμούς, ώστε να μπορούν να ξοδέψουν αυτά τα χρήματα στο κυρίαρχο χρηματοπιστωτικό σύστημα.

Οι εγκληματίες σε όλο τον κόσμο θέλουν να βγάλουν τα κέρδη τους στους προσωπικούς τους λογαριασμούς, αλλά δεν μπορούν απλώς να μετατρέψουν τις δόλιες μεταφορές από τους λογαριασμούς τους στους λογαριασμούς τους - οι ερευνητές θα καταλάβουν γρήγορα ποιος είναι πίσω από το έγκλημα. Ομοίως, δεν μπορούν να καταθέσουν μεγάλα ποσά μετρητών χωρίς νόμιμη επιχειρηματική δραστηριότητα ή τον κίνδυνο δημιουργίας κόκκινων σημαιών (οι τράπεζες, οι φορολογικοί φορείς και οι ρυθμιστικές αρχές θα ξέρουν για την πηγή αυτών των κεφαλαίων).

• Μουλάρια χρημάτων: Όταν κάνετε εργασίες μεταφοράς χρημάτων και βοηθήστε τους εγκληματίες να ξεπλύνουν χρήματα, είστε γνωστός ως "χρηματικό μουλάρι". Η δουλειά σας είναι να κρύψετε την προέλευση των χρημάτων που πηγαίνουν στους εγκληματίες. Επειδή ο προσωπικός σας λογαριασμός είναι καθαρός (δεν είναι γνωστό ότι εμπλέκεται σε εγκληματική δραστηριότητα), τα κεφάλαια που καταθέτετε εισάγονται στο τραπεζικό σύστημα και κανένας δεν υποπτεύεται. Αυτά τα κεφάλαια διοχετεύονται πίσω στους εγκληματίες χωρίς κανένα πρόβλημα (οι εγκληματίες δεν αντιμετωπίζουν κανένα πρόβλημα, αλλά εσείς).
• Ελκυστικές πληρωμές: Όταν οι εγκληματίες λαμβάνουν κεφάλαια μέσω τυποποιημένων τραπεζικών καναλιών, είναι δύσκολο για τις αρχές να δουν πώς κερδίζουν χρήματα. Δεν υπάρχουν καταθέσεις με καχυποψία, οι οποίες γίνονται με μια τσάντα αλεξίπτωτου γεμάτη μετρητά και δεν υπάρχουν αποσύρσεις από μια επιχείρηση που βρίσκεται υπό έρευνα. Αντ 'αυτού, ο παραλήπτης παίρνει απλά παλαιά επιταγές, εντολές χρημάτων ή μεταφορές ACH - ακριβώς όπως ένας τυπικός μισθωτός.
• Νομιμοποιείς χρημάτων: Σε ποιον στέλνετε χρήματα όταν εργάζεστε με μια παράνομη εργασία μεταφοράς χρημάτων; Είναι αδύνατο να το ξέρετε, αλλά οι συνηθισμένοι πλύσιμοι περιλαμβάνουν τρομοκρατικές οργανώσεις, χάκερ, κλεμμένα περιουσιακά στοιχεία και δακτυλίους ναρκωτικών και άλλα.

Μπορείτε να πάρετε τα χρήματά σας πίσω;

Μόλις η τράπεζά σας αναχωρήσει και οι καταθέσεις στο λογαριασμό σας αντιστραφούν, δεν θα έχετε κανέναν τρόπο να επιστρέψετε τα χρήματά σας από τον "εργοδότη σας". Εάν απαντήσουν ακόμη και τα ερωτήματά σας, κάνουν άλλα επικίνδυνα πράγματα.

• Καταγγέλλετε την τράπεζά σας; Μπορείτε να αναφέρετε προβλήματα στην τράπεζά σας, αλλά έχετε εξουσιοδοτήσει τις μεταφορές από το λογαριασμό σας και ίσως έχετε αποσυρθεί μετρητά για να αγοράσετε εντολές πληρωμής ή να κάνετε μεταφορές σε κέντρα χρημάτων. Ως αποτέλεσμα, ίσως να μην υπάρχει κάποιο σφάλμα που να διορθώνει η τράπεζα (επειδή είστε το μόνο άτομο που έχει πρόσβαση στον λογαριασμό σας).
• Νομική προσφυγή; Μπορείτε να αναφέρετε το πρόβλημα στην επιβολή του νόμου, αλλά οι άνθρωποι με τους οποίους ασχολείστε πιθανότατα είναι στο εξωτερικό ή αλλιώς δύσκολο να βρεθούν. Οι τοπικές αρχές μπορούν να λάβουν μια έκθεση (η οποία μπορεί να χρειαστεί ένα αντίγραφο για να πάρετε κάποια οφέλη), αλλά συνήθως δεν διαθέτουν τους πόρους για να ερευνήσουν αυτά τα εγκλήματα. Εάν η τράπεζά σας δεν ανακτήσει τα κεφάλαια, θα μπορούσατε να προσπαθήσετε να ασκήσετε ένδικα μέσα εναντίον του "εργοδότη σας", αλλά οι πιθανότητες επιτυχίας είναι αρκετά χαμηλές.

Συμβουλές για θέσεις εργασίας μεταφοράς χρημάτων

Να είστε πολύ προσεκτικοί σχετικά με τις εργασίες μεταφοράς χρημάτων. Ρωτήστε τον εαυτό σας τις ακόλουθες ερωτήσεις και, στη συνέχεια, αποφασίστε αν η ευκαιρία έχει νόημα (ή αν ακούγεται επικίνδυνη).

1. Τι είδους επιχείρηση θα προσλάβει έναν πλήρη ξένο σε απευθείας σύνδεση για να χειριστεί τα χρήματά τους;
2. Πληρώνετε ένα λογικό επιτόκιο για την δουλειά που κάνετε ή είναι πολύ καλό για να είναι αλήθεια;
3. Τι είδους επιχείρηση χρειάζεται να διοχετεύσει χρήματα μέσω του προσωπικού σας τραπεζικού λογαριασμού - δεν έχουν επιχειρηματικό λογαριασμό για αυτές τις ανάγκες;
4. Πόσο διακινδυνεύεις όταν στέλνεις χρήματα σε κάποιον που δεν ξέρεις;