Δείκτης πρωτογενούς χρηματιστηριακού δείκτη Vanguard - το μεγαλύτερο αμοιβαίο κεφάλαιο στον κόσμο

Ο δείκτης συνολικού χρηματιστηριακού δείκτη Vanguard (VTSMX) είναι το μεγαλύτερο αμοιβαίο κεφάλαιο στον κόσμο για μερικούς απλούς αλλά ισχυρούς λόγους. Πριν φτάσουμε στα οφέλη της επένδυσης στο VTSMX, θα καλύψουμε τα πλεονεκτήματα των αμοιβαίων κεφαλαίων δείκτη και άλλων συνολικών μετοχικών κεφαλαίων.

Τι είναι το Ταμείο Συνολικού Χρηματιστηρίου;

Το σύνολο του χρηματιστηριακού χαρτοφυλακίου είναι ένα αμοιβαίο κεφάλαιο που επενδύει σε ένα απόθεμα μετοχών που θα αντικατοπτρίζει πιστά τα αποθέματα και την απόδοση ενός συγκεκριμένου δείκτη αναφοράς, όπως το The Wilshire 5000 ή το Russell 3000. Οι συμμετοχές σε ένα σύνολο χρηματιστηριακών αμοιβαίων κεφαλαίων περιλαμβάνουν οι περισσότερες μετοχές των ΗΠΑ διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια, γι 'αυτό το όνομα "συνολικής αγοράς" περιλαμβάνεται συνήθως στο όνομα του αμοιβαίου κεφαλαίου.

Όπως και τα S & P 500 Index Funds, το Wilshire 5000 είναι κατώτατο όριο στην αγορά, πράγμα που σημαίνει ότι οι μεγαλύτερες εταιρείες (αυτές με μεγαλύτερη κεφαλαιοποίηση) θα αντιπροσωπεύουν ένα μεγαλύτερο ποσοστό (μεταξύ των κορυφαίων εταιρειών) κατά ποσοστό από τις μικρότερες εταιρείες.

Τι κάνει το VTSMX το μεγαλύτερο και το καλύτερο

Ο λόγος για τον οποίο ο δείκτης Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX) είναι ότι μοιράζεται τις ίδιες ιδιότητες με τα καλύτερα χρηματιστήρια δείκτη: Διαφοροποίηση, χαμηλά έξοδα, χαμηλό κύκλο εργασιών, φορολογική απόδοση και πολλά άλλα.

Τα οφέλη από την επένδυση στο VTSMX περιλαμβάνουν:

• Διάφορες εκμεταλλεύσεις: Η VTSMX έχει σχεδιαστεί για να παρέχει στους επενδυτές έκθεση σε ολόκληρη την αμερικανική αγορά μετοχών, συμπεριλαμβανομένων των εταιρειών μικρού, μεσαίου και μεγάλου μεγέθους, τόσο σε μεγέθυνση όσο και σε αξία. Το αμοιβαίο κεφάλαιο παρακολουθεί τον συνολικό δείκτη αγοράς CRSP των ΗΠΑ, ο οποίος αντιπροσωπεύει σχεδόν το 100% της αμετάβλητης αγοράς μετοχών των ΗΠΑ. Το κεφάλαιο είναι κεφαλαιοποιημένο, που σημαίνει ότι τα μεγαλύτερα αποθέματα με κεφαλαιοποίηση αντιπροσωπεύουν μεγαλύτερο μέρος του χαρτοφυλακίου από μικρότερες κεφαλαιοποιήσεις.
• Χαμηλά έξοδα: Ο παθητικός χαρακτήρας του VTSMX σημαίνει ότι δεν υπάρχει ανάγκη για υψηλότερα σχετικά έξοδα έρευνας και εμπορίας που είναι απαραίτητα για την ενεργητική διαχείριση. Ο λόγος εξόδων για το VTSMX είναι 0,17%, ο οποίος είναι εξαιρετικά χαμηλός από τα πρότυπα της βιομηχανίας και προσθέτει μόλις $ 17 για κάθε $ 10.000 που επενδύεται.

• Χαμηλός κύκλος εργασιών: Πρωταρχικός λόγος για τα χαμηλά έξοδα του αμοιβαίου κεφαλαίου είναι ο χαμηλός κύκλος εργασιών του 0,03%. ο κύκλος εργασιών είναι το ποσοστό των συμμετοχών του αμοιβαίου κεφαλαίου που αντικαταστάθηκε με μια διαφορετική επένδυση (ή, κατά τη διάρκεια του προηγούμενου έτους). Τα αμοιβαία κεφάλαια που διαχειρίζονται ενεργά έχουν συχνά αναλογίες κύκλου εργασιών που ξεπερνούν το 50%, γεγονός που μπορεί να οδηγήσει όχι μόνο σε υψηλότερα τέλη αλλά και σε χειρότερες επιδόσεις σε μακροπρόθεσμη βάση.
• Φορολογική απόδοση: Ένα άμεσο αποτέλεσμα του χαμηλού κύκλου εργασιών είναι η μείωση των φόρων που μεταφέρονται στον επενδυτή. Όταν τα αμοιβαία κεφάλαια πωλούν συμμετοχές σε τιμή υψηλότερη από την τιμή αγοράς, παράγουν φόρο κεφαλαιουχικών κερδών, ο οποίος στη συνέχεια μεταφέρεται στους επενδυτές με τη μορφή "διανομών κέρδους κεφαλαίου". Εάν έχετε ένα χρηματιστηριακό κεφάλαιο σε έναν φορολογητέο λογαριασμό , θα πληρώσετε φόρους για αυτές τις διανομές. Ως εκ τούτου, αν υποθέσετε ότι θέλετε να ελαχιστοποιήσετε τους φόρους, θα θέλετε ένα φορολογικά αποδοτικό ταμείο όπως το VTSMX.

Παρόλο που η VTSMX είναι μια διαφοροποιημένη επένδυση από μόνη της, πολλοί επενδυτές είναι σοφοί να αγοράσουν άλλες ποικίλες εκμεταλλεύσεις για ένα ολοκληρωμένο χαρτοφυλάκιο.

Δείτε επίσης: Δείκτης συνολικού χρηματιστηρίου έναντι S & P 500

Αποποίηση ευθυνών: Οι πληροφορίες σε αυτόν τον ιστότοπο παρέχονται μόνο για λόγους συζήτησης και δεν πρέπει να ερμηνεύονται ως επενδυτικές συμβουλές. Σε καμία περίπτωση οι πληροφορίες αυτές δεν αποτελούν σύσταση για αγορά ή πώληση τίτλων.