Αποκτήστε υψηλότερες αποδόσεις σε αμοιβαία κεφάλαια

Πολλοί επενδυτές ψάχνουν υψηλή και χαμηλή για τον καλύτερο τρόπο να αποκτήσουν υψηλότερες αποδόσεις στα χαρτοφυλάκια των αμοιβαίων κεφαλαίων τους. Αλλά η πρόκληση είναι να βρεθούν τρόποι μεγιστοποίησης των επιδόσεων χωρίς να ληφθεί υπερβολικός κίνδυνος αγοράς για να επιτευχθούν αυτές οι αποδόσεις. Ναι, θα πρέπει να είστε διατεθειμένοι να δεχτείτε διακυμάνσεις στην αξία του λογαριασμού σας εάν θέλετε να δείτε πιο μακροπρόθεσμα ισχυρότερες σχετικές αποδόσεις. Αλλά μπορείτε επίσης να είστε έξυπνοι και στρατηγικοί στην εξισορρόπηση του κινδύνου και της επιστροφής χρησιμοποιώντας κάποια ή όλες αυτές τις μεθόδους που έχουν δοκιμαστεί με βάση το χρόνο.

Αποκτήστε υψηλότερες επιστροφές αμοιβαίων κεφαλαίων διατηρώντας χαμηλά τα κόστη

Δεν μπορείτε να ελέγξετε τη χρηματιστηριακή αγορά, αλλά μπορείτε να αυξήσετε τις αποδόσεις των αμοιβαίων κεφαλαίων σας ελαχιστοποιώντας τα έξοδά σας. Σκεφτείτε αυτό, όπως θα κάνατε στον προϋπολογισμό του νοικοκυριού σας. Δεν μπορείτε να δώσετε στον εαυτό σας αύξηση των αποδοχών, αλλά μπορείτε να κάνετε κάτι που μπορεί να έχει ισοδύναμο αποτέλεσμα: Κρατήστε περισσότερα από τα σκληρά κερδισμένα χρήματά σας δαπανώντας λιγότερα.

Το πρώτο πράγμα που μπορείτε να κάνετε για να κρατήσετε χαμηλό το κόστος είναι να αγοράσετε χρήματα χωρίς χρέωση με χαμηλές αναλογίες εξόδων. Τα κεφάλαια που δεν έχουν φορτίο δεν έχουν χρεώσεις πωλήσεων που μπορούν να έρθουν με τη μορφή μίας μπροστινής φόρτωσης - συχνά πληρώνετε περισσότερο από το 5% της αγοράς - ή ένα backload όπου πληρώνετε το τέλος όταν πουλάτε το αμοιβαίο κεφάλαιο.

Οι δείκτες εξόδων είναι οι αμοιβές που δεν βλέπετε τόσο καθαρά. Αυτά είναι έξοδα που πηγαίνουν προς την καταβολή του λειτουργικού κόστους του αμοιβαίου κεφαλαίου. Για παράδειγμα, αν το αμοιβαίο κεφάλαιο σας έχει συνολική απόδοση 10 τοις εκατό σε ένα έτος και το ποσοστό εξόδων του ταμείου είναι 1,5 τοις εκατό, η πραγματική απόδοση θα είναι 8,5 τοις εκατό. Τώρα φανταστείτε ότι αγοράσατε ένα παρόμοιο ταμείο με χαμηλότερο λόγο δαπανών μόλις 0,5%. Η πραγματική σας απόδοση σε αυτό το απλό παράδειγμα θα ήταν 9,5%. Αυτή η διαφορά ένα τοις εκατό πραγματικά προσθέτει με την πάροδο του χρόνου.

Κάντε μια μικρή έρευνα για να μάθετε πώς να βρείτε τα φθηνότερα κεφάλαια και να κρατάτε περισσότερα από τα σκληρά κερδισμένα χρήματά σας.

Άλλοι τρόποι για να κρατήσετε το κόστος κάτω με τα αμοιβαία κεφάλαια είναι να κρατάτε το εμπόριο στο ελάχιστο ή να αγοράζετε χρήματα χωρίς τέλη συναλλαγής. Πολλοί μεσίτες έκπτωσης και εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων προσφέρουν χρήματα χωρίς χρέωση με χαμηλούς δείκτες δαπανών, αλλά αυτό δεν σημαίνει ότι δεν υπάρχουν άλλες πιθανές επιβαρύνσεις που μπορούν να ανέλθουν σε μεγάλες δαπάνες. Ένα τέτοιο κόστος είναι ένα τέλος συναλλαγής, συνήθως περίπου $ 10 ανά εμπόριο. Εάν τοποθετείτε αρκετές συναλλαγές το μήνα, αυτά τα τέλη μπορούν πραγματικά να προσθέσουν επάνω. Η στρατηγική αγοράς και κατοχής επενδύσεων δεν θα περιορίσει μόνο τις εμπορικές σας δαπάνες, αλλά θα αποφύγετε επίσης πολλά από τα δαπανηρά λάθη που κάνουν οι επενδυτές όταν προσπαθούν να "νικήσουν την αγορά", που συχνά οδηγούν σε χαμηλότερες αποδόσεις.

Αποκτήστε υψηλότερη απόδοση χαρτοφυλακίου Αμοιβαίου Κεφαλαίου αυξάνοντας την έκθεση σε μετοχές

Ένα από τα πρώτα βήματα που πρέπει να κάνετε όταν χτίζετε ένα χαρτοφυλάκιο αμοιβαίων κεφαλαίων είναι να αποφασίσετε την κατανομή του ενεργητικού σας, το μείγμα των τριών κύριων τύπων περιουσιακών στοιχείων - μετοχών, ομολόγων και μετρητών - που θα αποτελέσουν το χαρτοφυλάκιό σας. Ένα μετριοπαθές χαρτοφυλάκιο αμοιβαίων κεφαλαίων θα μπορούσε να έχει περιουσιακά στοιχεία περίπου 65 τοις εκατό, 30 τοις εκατό ομολογίες και 5 τοις εκατό μετρητά, αλλά εάν ένας επενδυτής θέλει να βελτιώσει την απόδοση του χαρτοφυλακίου και είναι πρόθυμος να αναλάβει μεγαλύτερο κίνδυνο αγοράς, επιλέξτε να κάνετε την κατανομή του ενεργητικού πιο επιθετική.

Θα μπορούσε να αυξήσει την έκθεση σε κίνδυνο. Η μέτρια κατανομή του χαρτοφυλακίου θα μπορούσε να προσαρμοστεί σε 80 τοις εκατό μετοχές και 20 τοις εκατό ομόλογα. Αυτό θα θεωρείται μέτρια επιθετική κατανομή ενεργητικού. Εάν δεν είστε σίγουροι αν αυτή η αύξηση των χρηματιστηριακών κεφαλαίων είναι μια καλή ιδέα, μπορείτε να χρησιμοποιήσετε ένα ερωτηματολόγιο ανοχής κινδύνου για να δείτε ποια είναι η κατανομή του ενεργητικού που είναι κατάλληλη για εσάς.

Βελτιώστε την απόδοση χαρτοφυλακίου επενδύοντας σε αμοιβαία κεφάλαια επιθετικής ανάπτυξης

Όταν επενδύετε σε αμοιβαία κεφάλαια επιθετικής ανάπτυξης, έχετε τη δυνατότητα να έχετε υψηλότερες αποδόσεις από τους ευρείς δείκτες της αγοράς, όπως ο δείκτης S & P 500. Πολλά αμοιβαία κεφάλαια επιθετικής ανάπτυξης έχουν τον όρο "επιθετική ανάπτυξη", "κεφαλαιακή εκτίμηση", "κεφαλαιακή ευκαιρία" ή "στρατηγική ισότητα" στο όνομα του αμοιβαίου κεφαλαίου. Ακριβώς όπως αυξάνετε την έκθεσή σας στα αποθέματα, ωστόσο, η χρήση επιθετικών χρηματιστηριακών κεφαλαίων ανάπτυξης μπορεί να οδηγήσει σε υψηλότερες μακροπρόθεσμες αποδόσεις από τους μέσους όρους της αγοράς, αλλά πρέπει να είστε πρόθυμοι να αναλάβετε έναν επιπλέον κίνδυνο αγοράς.

Αυτό σημαίνει περιόδους αστάθειας (ups and downs) στην αξία των κεφαλαίων σας.

Αποκτήστε υψηλότερες αποδόσεις με τομεακούς πόρους

Ένας τρόπος να νικήσουμε την αγορά είναι να βρούμε τους καλύτερους τομείς που μπορούν να ξεπεράσουν την χρηματιστηριακή αγορά στο σύνολό της. Όπως μπορεί να φανταστείτε, δεν υπάρχει κανένας τρόπος να το κάνετε αυτό, αλλά ορισμένοι τομείς έχουν ξεπεράσει γενικά τους κύριους δείκτες της αγοράς και ενδεχομένως να συνεχίσουν να έχουν καλύτερες επιδόσεις για τα επόμενα χρόνια. Παραδείγματα πρωτογενών βιομηχανικών τομέων είναι η τεχνολογία, η υγειονομική περίθαλψη, οι καταναλωτές, οι κυκλικοί καταναλωτές, οι επιχειρήσεις κοινής ωφελείας και τα οικονομικά.

Η τεχνολογία είναι ένας τομέας που θα μπορούσε να ξεπεράσει τους άλλους τομείς τα επόμενα χρόνια και δεκαετίες. Οι οικονομίες και οι επιχειρήσεις σε όλο τον κόσμο αλληλοσυνδέονται με τεχνολογίες, όπως κατασκευαστές που παράγουν υλικό υπολογιστή, λογισμικό ηλεκτρονικών υπολογιστών ή ηλεκτρονικά. Συνδέονται επίσης από εταιρείες βιομηχανικών τεχνολογικών υπηρεσιών, όπως εκείνες που παρέχουν τεχνολογία πληροφορικής και επεξεργασία επιχειρηματικών δεδομένων. Μερικά παραδείγματα εταιρειών τεχνολογίας περιλαμβάνουν την Apple, τη Microsoft, το Google και το Facebook.

Ένας άλλος τομέας που μπορεί να αναπτυχθεί ταχύτερα από τους μέσους όρους είναι ο τομέας της υγειονομικής περίθαλψης Με τη γήρανση του πληθυσμού και την ταχεία πρόοδο στη βιοτεχνολογία, ο κλάδος της υγείας είναι βέβαιο ότι θα αναπτυχθεί τα επόμενα χρόνια και δεκαετίες. Όταν πολλές βιομηχανίες κάνουν κακή λόγω αρνητικών οικονομικών συνθηκών, ο κλάδος της υγείας μπορεί να αποδώσει σχετικά καλά, επειδή οι άνθρωποι πρέπει να δουν τον γιατρό και να αγοράσουν τα φάρμακά τους ανεξάρτητα από τις οικονομικές συνθήκες. Ο τομέας της υγειονομικής περίθαλψης θεωρείται ως αμυντικός τομέας για τον λόγο αυτόν.

Ο καλύτερος τρόπος για να έχετε υψηλότερες αποδόσεις σε αμοιβαία κεφάλαια

Ο μοναδικός μεγαλύτερος έλεγχος που μπορούν να έχουν οι επενδυτές για την αύξηση του χαρτοφυλακίου τους συμβάλλει στην αύξηση των χρημάτων. Δεν μπορείτε να ελέγξετε την οικονομία. Δεν μπορείτε να ελέγξετε την αγορά. Και δεν μπορείτε να ελέγξετε τον τρόπο εκτέλεσης των επενδύσεών σας. Αλλά υπάρχει μια διαφορά μεταξύ της απόδοσης της επένδυσης και της απόδοσης της επένδυσης.

Για παράδειγμα, εάν αγοράσετε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο που υπολογίζει κατά μέσο όρο ποσοστό απόδοσης 5% στη διάρκεια τριών ετών, ενδέχεται να μην είστε εξαιρετικά ευχαριστημένοι με την επιστροφή αυτή. Τώρα, ας πούμε ότι ο μέσος όρος προέρχεται από την απόδοση 10 τοις εκατό κατά το πρώτο έτος, μια απόδοση 10 τοις εκατό κατά το δεύτερο έτος, και μια απόδοση 5 τοις εκατό στο τρίτο έτος. Η μέση απόδοση της επένδυσης θα ήταν υψηλότερη από τον τριετή μέσο όρο της τάξης του 5% εάν αγοράζετε περισσότερες μετοχές κατά τη διάρκεια του έτους, καθώς το κεφάλαιο μειώθηκε κατά 10%. Θα υπολογίζατε κατά μέσο όρο την απόδοση σας υψηλότερα επειδή αγοράσατε περισσότερες μετοχές σε χαμηλότερη τιμή.

Αυτό περιγράφει μια βασική επενδυτική ιδέα και στρατηγική που ονομάζεται μέσος όρος κόστους-δολαρίου, ή DCA για συντομία.

Μια παρόμοια ιδέα είναι να επανεξισορροπείτε περιοδικά το χαρτοφυλάκιό σας. Αυτό σημαίνει την αγορά περισσότερων μετοχών αμοιβαίων κεφαλαίων που έχουν μειωθεί στην αξία και που πωλούν μετοχές κεφαλαίων που έχουν αυξηθεί σε αξία. Για παράδειγμα, μπορεί να έχετε πέντε αμοιβαία κεφάλαια το καθένα με επιχορήγηση 20 τοις εκατό και ένα χρόνο αργότερα οι τιμές των αμοιβαίων κεφαλαίων κυμαίνονται και τα ποσοστά κατανομής είναι 15 τοις εκατό σε δύο κεφάλαια, 25 τοις εκατό σε δύο ταμεία και το 5ο αμοιβαίο κεφάλαιο παρέμεινε σε 20% .Θα πουλάτε μετοχές από τους νικητές και αγοράζετε στους ηττημένους.

Αυτή είναι η στρατηγική "αγορά χαμηλής πώλησης υψηλής", αλλά με υπεύθυνο τρόπο. Ένα καλό πρόγραμμα DCA είναι μια φορά το χρόνο.

Εν ολίγοις, οι καλύτερες στρατηγικές για την επίτευξη υψηλότερων αποδόσεων με αμοιβαία κεφάλαια είναι αυτές που βρίσκονται υπό τον έλεγχό σας. Είναι λάθος να προσπαθήσετε να περάσετε τέλεια την αγορά ή να σκεφτείτε ότι θα επιλέξετε τα καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια κάθε φορά. Αντ 'αυτού, κρατήστε τα πράγματα απλά.