Πίνακας περιεχομένων:
- Μέσοι Δείκτες Εξόδων Ανά Τύπο Αμοιβαίου Κεφαλαίου
- Τα Αμοιβαία Κεφάλαια του Δείκτη έχουν Λιγότερο Δαπάνες
Βίντεο: (Greek) THRIVE - ντοκιμαντέρ για την παγκοσμιοποίηση 2025
Ο δείκτης εξόδων είναι μία από τις σημαντικότερες ιδιότητες που οι έξυπνοι επενδυτές αναλύουν με τα αμοιβαία κεφάλαια και τα χρηματιστήρια που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια (ETFs). Γενικά, οι χαμηλότεροι λόγοι δαπανών μεταφράζονται σε υψηλότερες πιθανές αποδόσεις, ειδικά για τους μακροπρόθεσμους επενδυτές. Επομένως, η αγορά κεφαλαίων με χαμηλούς δείκτες δαπανών είναι μια σοφή στρατηγική.
Η σύγκριση των δεικτών εξόδων είναι σαν τη σύγκριση των μήλων και των πορτοκαλιών - ορισμένοι τύποι κεφαλαίων θα έχουν φυσικά υψηλότερους δείκτες δαπανών από άλλους. Επομένως, όταν αναλύετε τα αμοιβαία κεφάλαια, καλό είναι να γνωρίζετε τον μέσο όρο των δαπανών για τον συγκεκριμένο τύπο ταμείου που αναλύετε, και στη συνέχεια να προσπαθήσετε να βρείτε τα καλύτερα κεφάλαια που έχουν και κάτω από το μέσο κόστος.
Μέσοι Δείκτες Εξόδων Ανά Τύπο Αμοιβαίου Κεφαλαίου
Υπάρχουν πολλά καλά αμοιβαία κεφάλαια με χαμηλούς δείκτες δαπανών για να διαλέξετε μέσα στο σύμπαν. Επομένως, μην εγκαταστήσετε ακριβά κεφάλαια όταν μπορείτε να έχετε φθηνά κεφάλαια και υψηλή ποιότητα!
Ακολουθεί ανάλυση και σύγκριση των μέσων δεικτών δαπανών για τους βασικούς τύπους κεφαλαίων:
Μετοχικά Κεφάλαια Μεγάλου Κεφαλαίου: 1,25%Μετοχικά Κεφάλαια Mid-Cap: 1,35%Κεφάλαια μικρής κεφαλαιοποίησης: 1,40%Αμοιβαίο Κεφάλαιο Εξωτερικού: 1,50%Δείκτης S & P 500: 0,15%Δανειακά κεφάλαια: 0,90%
Ποτέ μην αγοράζετε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο με αναλογίες εξόδων υψηλότερες από αυτές! Παρατηρήστε ότι η μέση αλλαγή δαπανών ανά κατηγορία αμοιβαίων κεφαλαίων. Ο βασικός λόγος για αυτό είναι ότι τα έξοδα έρευνας για τη διαχείριση χαρτοφυλακίου είναι υψηλότερα για ορισμένους τύπους αμοιβαίων κεφαλαίων ή ETF. Για ορισμένες εξειδικευμένες περιοχές, όπως οι μετοχές μικρού κεφαλαίου και τα ξένα αποθέματα, οι πληροφορίες δεν είναι τόσο εύκολα διαθέσιμες σε σύγκριση με τις μεγάλες εγχώριες εταιρείες. Ως εκ τούτου, η πρόσθετη έρευνα που απαιτείται από τους αναλυτές αμοιβαίων κεφαλαίων και τα διευθυντικά στελέχη θα αυξήσει φυσικά τα λειτουργικά έξοδα του αμοιβαίου κεφαλαίου υψηλότερα. Σημείωση: Αυτοί οι μέσοι όροι είναι αυτό που ένας σύμβουλος επενδύσεων μπορεί να ονομάσει "στενές προσεγγίσεις" και λήφθηκε απευθείας από την Morningstar. Μπορείτε επίσης να βρείτε παρόμοιους αριθμούς στους περισσότερους ερευνητικούς ιστότοπους αμοιβαίων κεφαλαίων. Έτσι, κατά την έρευνα των αμοιβαίων κεφαλαίων ή των ETFs, φροντίστε να συγκρίνετε τους δείκτες δαπανών με τα άλλα ταμεία και τους αντίστοιχους μέσους όρους της κατηγορίας. Τα κεφάλαια δεικτών και τα ETF γενικά έχουν χαμηλότερες δαπάνες, σε σύγκριση με τα ενεργά διαχειριζόμενα κεφάλαια. Τα περισσότερα κεφάλαια δεικτών θα έχουν δείκτες εξόδων περίπου 0,20% ή χαμηλότεροι. Ορισμένα ΕΜΤ έχουν δείκτες δαπανών ακόμη χαμηλότερους από τα αμοιβαία κεφάλαια του δείκτη. Δεδομένου ότι η διαχείριση τους γίνεται παθητικά, δηλαδή ο διαχειριστής αμοιβαίων κεφαλαίων παρακολουθεί μόνο τα αποθέματα ή δεσμούς με τον δείκτη αναφοράς του αμοιβαίου κεφαλαίου, το λειτουργικό κόστος του ταμείου μπορεί να διατηρηθεί εξαιρετικά χαμηλό. Για παράδειγμα, ένα ταμείο S & P 500 Index διατηρεί απλώς τα ίδια αποθέματα στο δείκτη και επομένως δεν απαιτείται έρευνα ή ανάλυση για να βρεθούν τα αποθέματα ή τα ομόλογα που πρέπει να αγοραστούν για το ταμείο, όπως συμβαίνει με τα ενεργά διαχειριζόμενα κεφάλαια. Με αυτό είπε, τα ταμεία με τους χαμηλότερους δείκτες δαπανών δεν είναι πάντα τα καλύτερα. Επομένως, όταν αναλύετε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο, ο λόγος εξόδων είναι μόνο ένα από τα πολλά πράγματα που πρέπει να εξετάσετε πριν αγοράσετε το ταμείο. Αποποίηση ευθυνών: Οι πληροφορίες σε αυτόν τον ιστότοπο παρέχονται μόνο για λόγους συζήτησης και δεν πρέπει να ερμηνεύονται ως επενδυτικές συμβουλές. Σε καμία περίπτωση οι πληροφορίες αυτές δεν αποτελούν σύσταση για αγορά ή πώληση τίτλων. Τα Αμοιβαία Κεφάλαια του Δείκτη έχουν Λιγότερο Δαπάνες
Απλοί, εκθετικοί και σταθμισμένοι μέσοι μέσοι όροι
Μάθετε για τους απλούς, εκθετικούς και σταθμισμένους κινητούς μέσους όρους, συμπεριλαμβανομένων των ορισμών, των υπολογισμών και της βασικής τους χρήσης και ερμηνείας στις συναλλαγές.
Γιατί τα Αμοιβαία Κεφάλαια του Δείκτη κερδίζουν πάνω από ενεργά χρηματοδοτούμενα κεφάλαια
Γιατί τα ταμεία δείκτη ξεπεράσουν τα ενεργά διαχειριζόμενα κεφάλαια; Εδώ είναι διάφοροι λόγοι για τους οποίους η παθητική επένδυση μπορεί να νικήσει ενεργή επένδυση για οποιοδήποτε χαρτοφυλάκιο.
Τα καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια για τα αιολικά κεφάλαια
Μερικά από τα καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια Vanguard που αγοράζουν είναι τα διεθνή χρηματιστήρια. Τονίζουμε δέκα από τα χαμηλού κόστους τους κεφάλαια που επενδύουν σε ξένες αγορές.