ETF Vs. Αμοιβαίο Ταμείο: Ποιο είναι το καλύτερο;

Τα χρηματιστήρια που διαπραγματεύονται στο χρηματιστήριο (ETFs) έχουν γίνει όλο και πιο δημοφιλή καθυστερημένα, παρόλο που έχουν περάσει περίπου 25 χρόνια. Τα αμοιβαία κεφάλαια διατέθηκαν για πολύ μεγαλύτερο χρονικό διάστημα, με το πρώτο αμοιβαίο κεφάλαιο σύγχρονου τύπου που χρονολογείται από το 1924 με την Massachusetts Investors Trust. Πολλοί επενδυτές αγκάλιασαν τα αμοιβαία κεφάλαια για τις υψηλές αποδόσεις τους στη δεκαετία του '80, αλλά αυτές τις μέρες θα ακούσετε τα ETF να γίνονται φθηνότερα και καλύτερα εναλλακτικά.

Οι άνθρωποι συχνά ρωτούν, είναι ένα ETF πραγματικά καλύτερο από ένα αμοιβαίο κεφάλαιο; Θα πάρετε μια διαφορετική απάντηση ανάλογα με το ποιος ρωτάτε, αλλά μόλις καταλάβετε τις διαφορές, μπορείτε να διαμορφώσετε τη δική σας γνώμη βάσει του μέσου που ταιριάζει καλύτερα στις ανάγκες σας. Κάθε τύπος επένδυσης έχει τα δικά του πλεονεκτήματα και μπορείτε να κάνετε μια εκπαιδευμένη οικονομική απόφαση που θα έχει θετικό αντίκτυπο στο χαρτοφυλάκιό σας ή στη στρατηγική επένδυσης μόλις το γνωρίσετε.

Τι είναι το ETF και τα Αμοιβαία Κεφάλαια;

Είναι σημαντικό να κατανοήσετε τον τρόπο λειτουργίας των ETF και των αμοιβαίων κεφαλαίων πριν αποφασίσετε ποια είναι η καλύτερη επιλογή για το χαρτοφυλάκιό σας. Τα χρηματιστήρια που διαπραγματεύονται στο χρηματιστήριο ή τα ETF ακολουθούν δείκτες-up, down, και όλα γύρω. Αλλά ενεργούν περισσότερο σαν μετοχικές επενδύσεις. Τα αμοιβαία κεφάλαια επιτρέπουν σε μια ομάδα επενδυτών να συγκεντρώσουν τα χρήματά τους και να προσλάβουν διαχειριστή χαρτοφυλακίου.

Πρέπει να επιλέξετε ένα ΕΙΕΕ ή ένα αμοιβαίο κεφάλαιο;

Όταν έχετε καλύτερη κατανόηση των δύο επενδύσεων και του τρόπου λειτουργίας τους, ήρθε η ώρα να αποφασίσετε ποιο είναι το κατάλληλο περιουσιακό στοιχείο για εσάς. Αυτά τα άρθρα μπορεί να είναι επωφελής για τη διαδικασία λήψης αποφάσεων, επειδή παρέχουν κυριολεκτικά μια προοπτική και από τις δύο πλευρές του επενδυτικού νομίσματος.

Τα πλεονεκτήματα των ETF και των αμοιβαίων κεφαλαίων

Και οι δύο επενδύσεις έχουν πλεονεκτήματα και μειονεκτήματα, όπως και όλες οι επενδύσεις. Αλλά μερικές φορές είναι ωφέλιμο να επικεντρωθούμε στα πλεονεκτήματα κάθε τύπου αμοιβαίου κεφαλαίου για να δούμε τι μπορεί πραγματικά να λειτουργήσει για την συγκεκριμένη επενδυτική σας στρατηγική.

Τα μειονεκτήματα των ETF και των αμοιβαίων κεφαλαίων

Οι επαγγελματίες είναι καλοί, τα μειονεκτήματα είναι κακά. Η διαχείριση των κινδύνων είναι πολύ σημαντική για να αγνοήσετε, οπότε κατανοήστε τα μειονεκτήματα και των δύο κεφαλαίων πριν τα καταστήσετε μέρος του επενδυτικού σας οπλοστασίου.

Στρατηγικές επενδύσεων του ETF και του αμοιβαίου κεφαλαίου

Τώρα που γνωρίζετε όλα τα ETF και αμοιβαία κεφάλαια, πώς τα χρησιμοποιείτε; Και τα δύο προϊόντα εντάσσονται σε πολλές επενδυτικές στρατηγικές. Είναι απλώς ζήτημα να αποφασίσετε ποιες μπορούν να λειτουργήσουν καλύτερα για εσάς.

Οι φορολογικές επιπτώσεις των ETF και των αμοιβαίων κεφαλαίων

Στη συνέχεια, υπάρχει το μεγαλύτερο ερώτημα όλων: Πώς θα επηρεάσει η φορολογική σας κατάσταση η επένδυση σε ETF και αμοιβαία κεφάλαια; Οι φορολογικοί συντελεστές θα ποικίλλουν ανάλογα με το ταμείο, καθώς και για το πού επενδύετε και πότε κλείνετε τη θέση σας. Είναι σημαντικό να γνωρίζετε πώς κάθε επένδυση θα επηρεάσει τα οικονομικά σας έρχεται φορολογικός χρόνος.

Η κατώτατη γραμμή

Είναι τα ETF σωστά για εσάς; Τα αμοιβαία κεφάλαια είναι η καλύτερη επιλογή; Είναι πάντα μια απάντηση κατά περίπτωση, αλλά τώρα έχετε τις πληροφορίες που χρειάζεστε για να λάβετε τη σωστή απόφαση.

Μπορεί να έχετε ακόμα ερωτήσεις και ανησυχίες και αυτό είναι εντάξει. Συμβουλευτείτε έναν οικονομικό επαγγελματία, όπως ο μεσίτης ή ο οικονομικός σας σύμβουλος, προτού κάνετε οποιαδήποτε συναλλαγή. Καμία επένδυση δεν είναι χωρίς κίνδυνο, και τα ΕΙΕΕ και τα αμοιβαία κεφάλαια δεν αποτελούν εξαίρεση. Να είστε βέβαιος να διεξαγάγει διεξοδική έρευνα προτού να χτυπήσετε την αγορά.

Καλή τύχη με όλες τις συναλλαγές σας όταν είστε οπλισμένοι με όλα τα δεδομένα που χρειάζεστε.