Κορυφαίοι διεθνείς επενδυτικοί σύμβουλοι

Οι επενδυτικοί σύμβουλοι ειδικεύονται στο να βοηθούν τους επενδυτές να αποφασίζουν ποια αξιόγραφα θα αγοράσουν. Ορισμένοι σύμβουλοι παρέχουν μόνο συμβουλές, ενώ άλλοι διαχειρίζονται τα δικά τους αμοιβαία κεφάλαια. Οι διεθνείς σύμβουλοι επενδύσεων επικεντρώνονται στην παροχή στους επενδυτές παγκόσμιας έκθεσης και όχι μόνο στην επένδυση σε εγχώρια κεφάλαια και τίτλους. Αν θέλετε να επεκταθείτε πέρα ​​από τα σύνορα των ΗΠΑ, ένας διεθνής σύμβουλος επενδύσεων μπορεί να είναι μια καλή ιδέα για να βοηθήσει στην πλοήγηση στα ύδατα.

Σε αυτό το άρθρο, θα εξετάσουμε τον τρόπο με τον οποίο θα βρούμε έναν διεθνή σύμβουλο επενδύσεων, μερικές σημαντικές ερωτήσεις και άλλα σημαντικά ζητήματα.

Εύρεση του κατάλληλου χρηματοοικονομικού συμβούλου

Υπάρχουν πολλοί διαφορετικοί τρόποι να βρεθεί ένας οικονομικός σύμβουλος, αλλά η εύρεση συμβούλων με διεθνή εμπειρία μπορεί να είναι δύσκολη υπόθεση. Αυτό ισχύει ιδιαίτερα αν ζείτε σε μια μικρή πόλη όπου μπορεί να μην υπάρχουν πολλές επιλογές. Τα καλά νέα είναι ότι έχετε επιλογές σε κάθε σενάριο.

Το καλύτερο μέρος για να αρχίσετε να αναζητάτε οικονομικούς συμβούλους είναι ο ιστότοπος Lets Make a Plan του CFP, ο οποίος καθιστά εύκολη την αναζήτηση διαπιστευμένων επενδυτικών συμβούλων. Ο ιστότοπος παρέχει τοπικές επιλογές μαζί με τη μέθοδο αντιστάθμισης, τις ελάχιστες επενδυτικές απαιτήσεις, το πειθαρχικό ιστορικό και μια σύντομη βιογραφία. Στο τμήμα ειδικοτήτων, μπορείτε να αναζητήσετε διεθνείς επενδύσεις και άλλα σημαντικά κριτήρια.

Αν δεν υπάρχουν διεθνείς χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι στην περιοχή σας, ίσως θελήσετε να σκεφθείτε να ζητήσετε από έναν παραδοσιακό οικονομικό σύμβουλο να ενσωματώσει τα διεθνή κονδύλια στο χαρτοφυλάκιό σας. Πολλοί χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι έχουν εμπειρία που ενσωματώνει διεθνείς επενδύσεις σε ένα χαρτοφυλάκιο και μπορεί να έχουν κάποιες συστάσεις. Είναι σημαντικό να κάνετε ερωτήσεις για να κατανοήσετε την προσέγγισή τους όταν πρόκειται για διεθνείς συστάσεις για επενδύσεις και διαφοροποίηση.

Διεθνείς συμβούλους με ταμεία

Ορισμένοι διεθνείς επενδυτικοί σύμβουλοι εκμεταλλεύονται τα δικά τους αμοιβαία κεφάλαια για να παρέχουν στους πελάτες τους έκθεση σε διεθνείς αγορές. Σε αυτές τις περιπτώσεις, οι επενδυτές μπορούν να αγοράσουν αμοιβαία κεφάλαια απευθείας από αυτούς τους συμβούλους χωρίς κατ 'ανάγκη να είναι πελάτες. Πολλοί από τους μεγαλύτερους συμβούλους του χώρου είναι γνωστές εταιρείες, όπως οι Schwab, Fidelity και Vanguard, αλλά μπορεί επίσης να θέλετε να εξετάσετε μικρότερους συμβούλους που έχουν χαράξει μια θέση.

Μερικοί μικρότεροι διεθνείς επενδυτικοί σύμβουλοι με αμοιβαία κεφάλαια περιλαμβάνουν:

• Oakmark: Ένας σύμβουλος επικεντρώθηκε στην εφαρμογή μιας συνεπούς επενδυτικής φιλοσοφίας και διαδικασίας με στόχο τον εντοπισμό ευκαιριών αξίας. Τα κεφάλαια συνήθως κατέχουν λιγότερα από 75 τίτλους, ενώ η διοίκηση έχει πολύ «δέρμα στο παιχνίδι».
• Hartford: Ένας σύμβουλος επικεντρώνεται στην ανθρώπινη-κεντρική επένδυση, που σημαίνει τη δημιουργία κεφαλαίων που ταιριάζουν με τους μοναδικούς επενδυτικούς στόχους. Για παράδειγμα, τα στρατηγικά βήτα ETF του καθιστούν εύκολη την αξιοποίηση των στρατηγικών βελτιστοποίησης του κινδύνου.
• Domini: Σύμβουλος επικεντρωμένος στις κοινωνικά υπεύθυνες επενδύσεις σε όλο τον κόσμο, η οποία περιλαμβάνει την αναζήτηση θετικών κοινωνικών και περιβαλλοντικών αποτελεσμάτων παράλληλα με ανταγωνιστικές οικονομικές αποδόσεις για τους επενδυτές.

Μπορείτε να βρείτε καταλόγους αμοιβαίων κεφαλαίων χρησιμοποιώντας ιστότοπους όπως το USNews ή διάφορους διαβαθμιστές αμοιβαίων κεφαλαίων που διατίθενται μέσω του Morningstar και άλλων ιστότοπων.

Ερωτήσεις για να ρωτήσετε συμβούλους

Μόλις εντοπίσετε έναν οικονομικό σύμβουλο, θα θελήσετε να τις υποβάλετε σε συνέντευξη για να βεβαιωθείτε ότι είναι κατάλληλα καταρτισμένοι και κατάλληλοι για τις ανάγκες σας.Συνήθως είναι καλή ιδέα να συναντήσετε τους επενδυτικούς συμβούλους «πρόσωπο με πρόσωπο» για να διασφαλίσετε ότι θα το κάνετε καλά.

Ορισμένα σημαντικά ερωτήματα που πρέπει να ρωτήσετε περιλαμβάνουν:

• Ποια εμπειρία έχετε στις διεθνείς επενδύσεις;
• Ποιες άδειες κατέχετε; Είστε εγγεγραμμένοι στο SEC, το κράτος ή FINRA;
• Πώς πληρώνετε για τις υπηρεσίες σας; Ποιο είναι το επιτόκιο ή η προμήθειά σας;
• Έχετε ποτέ πειθαρχηθεί από κάποια κυβερνητική ρυθμιστική αρχή ή εναχθεί από έναν πελάτη;
• Μπορείτε να μου στείλετε ένα αντίγραφο και των δύο τμημάτων της φόρμας ADV σας;

Είναι σημαντικό να κάνετε τη δέουσα επιμέλεια σας για να βεβαιωθείτε ότι ο σύμβουλος επενδύσεων είναι ο κατάλληλος για τις ανάγκες σας. Συγκεκριμένα, θα πρέπει να βρείτε συμβούλους που να είναι καταλλήλως εγγεγραμμένοι, να εργάζονται με αμοιβή (όχι προμήθεια), και να μην έχουν μια ιστορία με πικνίκ σε ρυθμιστές και πελάτες.

Κατά την εξέταση αμοιβαίων κεφαλαίων, θα πρέπει να κάνετε λήψη του ενημερωτικού δελτίου κάθε αμοιβαίου κεφαλαίου για να μάθετε περισσότερα σχετικά με το προφίλ κινδύνου και ανταμοιβής του αμοιβαίου κεφαλαίου. Μπορεί επίσης να είναι καλή ιδέα να καλέσετε τα χρήματα που σας ενδιαφέρει για να μάθετε περισσότερα σχετικά με την προσέγγισή τους και να βεβαιωθείτε ότι είναι κατάλληλη.

Η κατώτατη γραμμή

Οι διεθνείς επενδυτικοί σύμβουλοι μπορούν να βοηθήσουν μεμονωμένους επενδυτές να χτίσουν την έκθεση σε ξένες αγορές στα χαρτοφυλάκιά τους. Πολλοί επενδυτικοί σύμβουλοι λειτουργούν επίσης με δικά τους αμοιβαία κεφάλαια, τα οποία μπορούν να βοηθήσουν τους επενδυτές να αποκτήσουν έκθεση χωρίς να περάσουν από έναν παραδοσιακό οικονομικό σύμβουλο. Πριν επενδύσετε σε αυτά τα κεφάλαια, είναι σημαντικό να κάνετε τη δέουσα επιμέλεια και να διασφαλίσετε ότι θα απαντηθούν όλες οι ερωτήσεις σας και ότι τα κεφάλαια είναι κατάλληλα για το χαρτοφυλάκιό σας.