10 καλύτερα ETF για οποιοδήποτε επενδυτικό στόχο ή στυλ

Η εύρεση των καλύτερων ETF με την ευελιξία και το ιστορικό για να ταιριάζει σε σχεδόν οποιοδήποτε επενδυτικό χαρτοφυλάκιο δεν είναι απλό έργο. Αλλά κάναμε την εργασία και κοσκινίσαμε με δεκάδες κεφάλαια για να φτάσουμε στα 10 καλύτερα ETF που αντιπροσωπεύουν διαφορετικές κατηγορίες. Αυτό σημαίνει ότι σχεδόν οποιοσδήποτε επενδυτής μπορεί να χρησιμοποιήσει αυτά τα κεφάλαια για να δημιουργήσει ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο.

Πριν εισέλθουμε στον κατάλογο των κεφαλαίων, ας αναθεωρήσουμε τα βασικά στοιχεία των ETF για να βεβαιωθούμε ότι αυτός ο τύπος επένδυσης είναι κατάλληλος για τις επενδυτικές σας ανάγκες.

Ορισμός του ETF, βασικά στοιχεία και σύγκριση με Αμοιβαία Κεφάλαια

Ακόμη και αν δεν έχετε επενδύσει ποτέ σε ETFs, οι πιθανότητες είναι καλές που έχετε ακούσει για αυτό το ευέλικτο επενδυτικό όχημα. Αλλά τι ακριβώς είναι τα ETF;

Το ΕΙΕΕ είναι ένα ακρωνύμιο που αντιπροσωπεύει το Αμοιβαίο Κεφάλαιο που διαπραγματεύεται στο Χρηματιστήριο. Είναι παρόμοια με τα αμοιβαία κεφάλαια, δεδομένου ότι είναι ενιαία χρεόγραφα που κατέχουν ένα καλάθι με υποκείμενους τίτλους. Όπως τα αμοιβαία κεφάλαια των δεικτών, η μεγάλη πλειοψηφία των ETF παρακολουθεί παθητικά έναν δείκτη αναφοράς, όπως ο δείκτης S & P 500, ο NASDAQ 100 ή ο Russell 2000. Αλλά εκεί τελειώνουν οι ομοιότητες των ETF και των αμοιβαίων κεφαλαίων.

Σε αντίθεση με τα αμοιβαία κεφάλαια, οι συναλλαγές του ΕΙΕ κατά τη διάρκεια της ημέρας είναι όπως τα αποθέματα, ενώ το αμοιβαίο κεφάλαιο ανταλλάσσεται στο τέλος της ημέρας. Αυτό παρέχει μεγαλύτερη ευελιξία στην επιλογή ενός σημείου εισόδου, ενδεχομένως εκμεταλλευόμενοι τις βραχυπρόθεσμες διακυμάνσεις της τιμής. Εντούτοις, τα ΕΙΕΕ μπορεί να είναι έξυπνες επενδυτικές επιλογές για μακροπρόθεσμους επενδυτές, η οποία είναι μια άλλη ομοιότητα με τους ξένους δείκτες αμοιβαίων κεφαλαίων.

Λόγω της απλότητας και της παθητικής φύσης τους, τα ETF τείνουν να έχουν χαμηλότερες δαπάνες από τα αμοιβαία κεφάλαια. Και επειδή υπάρχει πολύ μικρός κύκλος εργασιών από το χαρτοφυλάκιο των υποκείμενων χρεογράφων, τα ETFs είναι πολύ φορολογικά αποδοτικά, πράγμα που τους καθιστά έξυπνες συμμετοχές για φορολογούμενους χρηματιστηριακούς λογαριασμούς.

Τώρα με τις επίσημες εισαγωγές από το δρόμο, έχετε μόνο το καθήκον να επιλέξετε τα καλύτερα ETF που θα κρατήσετε στο χαρτοφυλάκιό σας. Όπως και με τη δυναμική της διαφοροποίησης με αμοιβαία κεφάλαια και άλλους τύπους επενδύσεων, είναι λογικό να διατηρούνται περισσότερα από ένα ΕΙΕΕ για τους περισσότερους επενδυτικούς στόχους.

Τα καλύτερα ETF που παρακολουθούν σημαντικούς δείκτες αγοράς

Για να ξεκινήσετε τον κατάλογο των 10 καλύτερων ETF για να διατηρήσετε οποιοδήποτε επενδυτικό στόχο ή στυλ, θα ξεκινήσουμε με τα ευρέως διατιθέμενα κεφάλαια που παρακολουθούν ευρέως διαφοροποιημένους δείκτες. Αυτό σημαίνει ότι τα εν λόγω ΕΜΤ παρακολουθούν κάθε ένα δείκτη που διατηρεί αποθέματα σε διάφορους τομείς. Ωστόσο, το καθένα έχει τη δική του

1. Spider S & P 500 (SPY): Το άνοιγμα προς τους επενδυτές το 1993, το SPY είναι το πρώτο ETF που διατίθεται στην αγορά. Όπως υποδηλώνει το όνομά της, η SPY παρακολουθεί παθητικά τον δείκτη S & P 500, ο οποίος αντιπροσωπεύει πάνω από 500 από τα μεγαλύτερα αποθέματα στις Η.Π.Α., όπως μετράται με κεφαλαιοποίηση της αγοράς. Αυτό σημαίνει ότι οι μέτοχοι αποκτούν ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο μετοχών όπως η Apple (AAPL), η Microsoft (MSFT) και το αλφάβητο (GOOG). Το SPY μπορεί να λειτουργήσει καλά ως αυτόνομη επένδυση για μακροπρόθεσμους επενδυτικούς στόχους ή ως βασική συμμετοχή σε ένα πιο διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο. Οι πιθανοί επενδυτές θα πρέπει να γνωρίζουν ότι, αν και το SPY κατέχει εκατοντάδες αποθέματα, θα πρέπει να αναμένονται βραχυπρόθεσμες μειώσεις της αξίας. Ο λόγος εξόδων για το SPY είναι μόλις 0,0945 τοις εκατό ή 9,45 δολάρια ετησίως για κάθε 10.000 δολάρια που επενδύθηκαν. Αυτό καθιστά το SPY φθηνότερο από τα περισσότερα δείγματα κεφαλαίων S & P 500.
2. iShares Russell 3000 (IWV): Οι επενδυτές που επιθυμούν ευρύτερη διαφοροποίηση από ό, τι προσφέρει η S & P 500, θα θέλουν να εξετάσουν προσεκτικά το IWV. Αυτό το ETF παρακολουθεί τον δείκτη Russell 3000, ο οποίος αντιπροσωπεύει περίπου 3.000 αποθέματα των ΗΠΑ, τα περισσότερα από τα οποία είναι αποθέματα μεγάλης κεφαλαιοποίησης.Ωστόσο, η IWV διατηρεί επίσης αποθέματα μικρής και μεσαίας κεφαλαιοποίησης, γεγονός που καθιστά μια πιο διαφοροποιημένη συμμετοχή από τα χρηματιστηριακά ταμεία S & P 500. Το IWV μπορεί να είναι μια έξυπνη επιλογή για τους επενδυτές που αρχίζουν να επενδύουν με τα ETF. Το γεγονός ότι η IWV κατέχει μετοχές 100 τοις εκατό σημαίνει ότι οι επενδυτές πρέπει να έχουν μακροπρόθεσμους χρονικούς ορίζοντες και υψηλή ανοχή σχετικού κινδύνου. Ο λόγος δαπανών για το IWV είναι 0,20% ή 20 $ ετησίως για κάθε 10.000 $ που επενδύονται.
3. iShares Russell 2000 (IWM): Αυτό το ETF μπορεί να είναι μια έξυπνη επιλογή για επιθετικούς επενδυτές που επιθυμούν ευρεία έκθεση σε μετοχές μικρού κεφαλαιοποίησης. Η IWM παρακολουθεί τον δείκτη Russell 2000, ο οποίος αντιπροσωπεύει περίπου 2.000 αποθέματα μικρής κεφαλαιοποίησης των ΗΠΑ. Τα αποθέματα μικρής κεφαλαιοποίησης έχουν μεγαλύτερο κίνδυνο αγοράς από ό, τι τα αποθέματα μεγάλης κεφαλαιοποίησης, αλλά έχουν επίσης τη δυνατότητα για υψηλότερες μακροπρόθεσμες αποδόσεις. Η IWM μπορεί να δημιουργήσει ένα καλό δορυφορικό ταμείο σε ένα χαρτοφυλάκιο αυξάνοντας το δυναμικό κέρδους, μειώνοντας παράλληλα τον κίνδυνο μέσω της διαφοροποίησης. Τα έξοδα για το IWM είναι 0,20% ή $ 20 ετησίως για κάθε $ 10.000 που επενδύεται.
4. Vanguard S & P 400 Mid-Cap 400 (IVOO): Η πρωτοπορία είναι γνωστή για τα αμοιβαία κεφάλαιά τους υψηλής ποιότητας, χαμηλού κόστους, χωρίς χρέωση, αλλά έχει επίσης μια ποικιλία επιλογών ETF και η IVOO μπορεί να είναι η καλύτερη μέση κεφαλαιοποίηση ETF στην αγορά. Τα αποθέματα μεσαίας κεφαλαιοποίησης συχνά ονομάζονται "γλυκά σημεία" της αγοράς, επειδή έχουν κατά μέσον όρο υψηλότερες μακροπρόθεσμες αποδόσεις από ό, τι τα αποθέματα μεγάλης κεφαλαιοποίησης, ενώ παράλληλα έχουν χαμηλότερο κίνδυνο αγοράς από ό, τι τα αποθέματα μικρού κεφαλαιοποίησης. Αυτή η διπλή ποιότητα σε μια επένδυση καθιστά την IVOO έξυπνη επιλογή για χρήση ως επιθετική κατοχή πυρήνα ή ως συμπλήρωμα σε ένα χρηματιστηριακό ταμείο S & P 500. Ο λόγος δαπανών για το IVOO είναι 0,15 τοις εκατό, ή $ 15 ετησίως για πάντα $ 10.000 επένδυσε.
5. iShares MSCI EAFE (EFA): Εάν έπρεπε να επιλέξετε μόνο ένα ξένο μετοχικό ETF να αγοράσει, η EFA θα ήταν μια έξυπνη επιλογή. Αυτό το ETF παρακολουθεί τον δείκτη MSCI EAFE, ο οποίος αντιπροσωπεύει πάνω από 900 αποθέματα στις αναπτυγμένες περιοχές της Ευρώπης, την Αυστραλασία (Αυστραλία και Νέα Ζηλανδία) και την Άπω Ανατολή, η οποία αποτελεί το ακρωνύμιο EAFA. Τα αποθέματα περιλαμβάνουν μεγάλες και μεσαίες κεφαλαιοποιήσεις. Οι ξένες επενδύσεις τείνουν να φέρουν υψηλότερο κίνδυνο αγοράς από ό, τι οι ΗΠΑ επενδύουν, πράγμα που σημαίνει ότι η EFA χρησιμοποιείται καλύτερα ως δορυφορική εκμετάλλευση σε ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο. Ο λόγος δαπανών για το EFA είναι 0,33 τοις εκατό ή 33 δολάρια ετησίως για κάθε 10.000 δολάρια που επενδύθηκαν.
6. iShares Core Aggregate Bond (AGG): Σε ένα μόνο ΕΙΕΕ, ένας επενδυτής μπορεί να συλλάβει ολόκληρη την αγορά ομολόγων των ΗΠΑ και αυτή η ευρεία διαφοροποίηση καθιστά την AGG μια ισχυρή βασική συμμετοχή για το τμήμα σταθερού εισοδήματος ενός χαρτοφυλακίου ή ως ένα αυτόνομο ταμείο ομολόγων. Για ποσοστό μόνο 0,05 τοις εκατό, μπορείτε να αποκτήσετε έκθεση σε πάνω από 6.000 ομόλογα.

Τα καλύτερα ETF για τομείς

Η επένδυση σε τομεακά κονδύλια δεν είναι για όλους, αλλά μπορεί να είναι έξυπνες προσθήκες σε οποιοδήποτε χαρτοφυλάκιο με σκοπό τη διαφοροποίηση και τη δυνατότητα αύξησης των μακροπρόθεσμων αποδόσεων. Για τα τελευταία τέσσερα κεφάλαια στον κατάλογο των καλύτερων μας ETFs, θα τονίσουμε τα κεφάλαια του τομέα.

1. Υγειονομική περίθαλψη SPDR (XLV): Το ΕΙΕΕ επικεντρώνεται στον τομέα της υγείας, ο οποίος είναι γνωστός για τα συνδυασμένα οφέλη του μακροπρόθεσμου αναπτυξιακού δυναμικού και αμυντικών ικανοτήτων. Ο τομέας της υγείας περιλάμβανε φαρμακευτικές εταιρείες, εταιρείες βιοτεχνολογίας, κατασκευαστές ιατρικών συσκευών, νοσοκομειακές εταιρείες και πολλά άλλα. Με τον γηράσκοντα πληθυσμό και την πρόοδο της ιατρικής, ο τομέας της υγείας είναι έτοιμος να είναι ένας τομέας με τις καλύτερες επιδόσεις για το άμεσο μέλλον. Ο λόγος για τον οποίο τα αποθέματα υγείας θεωρούνται ως αμυντικά είναι ότι τείνουν να διατηρούν την αξία τους καλύτερα από την ευρεία αγορά κατά τη διάρκεια σημαντικών μειώσεων. Οι άνθρωποι εξακολουθούν να χρειάζονται τα φάρμακά τους και να επισκεφθούν τον γιατρό σε ύφεση. Ο λόγος δαπανών για XLV είναι 0,14% ή $ 14 ετησίως για κάθε $ 10.000 που επενδύεται.
2. Τομέας Επιλογή Ενέργειας SPDR (XLE): Ο τομέας της ενέργειας μπορεί επίσης να είναι μια ποιοτική προσθήκη σε ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο ETF. Η ενέργεια περιλαμβάνει εταιρείες που παράγουν πετρέλαιο και φυσικό αέριο. Δεδομένου ότι το πετρέλαιο είναι περιορισμένος πόρος, οι τιμές της ενέργειας είναι πιθανό να είναι υψηλότερες, όπως και οι τιμές των ενεργειακών αποθεμάτων. Ο λόγος δαπανών για το XLE είναι 0,14% ή $ 14 ετησίως για κάθε $ 10.000 που επενδύεται.
3. Βοηθητικά προγράμματα Επιλέξτε τον τομέα SPDR (XLU): Τα βοηθητικά προγράμματα περιλαμβάνουν εταιρείες που παρέχουν στους καταναλωτές υπηρεσίες κοινής ωφελείας, όπως φυσικό αέριο, ηλεκτρικό, νερό και τηλέφωνο. Όπως η υγεία, οι καταναλωτές εξακολουθούν να χρειάζονται υπηρεσίες κοινής ωφέλειας κατά τη διάρκεια της ύφεσης της αγοράς, γεγονός που καθιστά τα αποθέματα αυτά καλά αμυντικά παιχνίδια και εργαλεία έξυπνης διαφοροποίησης για σχεδόν οποιοδήποτε μακροπρόθεσμο χαρτοφυλάκιο. Ο λόγος δαπανών για το XLU είναι 0,14% ή $ 14 ετησίως για κάθε $ 10.000 που επενδύεται.
4. Κλάδος καταναλωτών Επιλέξτε τομέας SPDR (XLP): Εάν επιθυμείτε ευρύτερη διαφοροποίηση των αμυντικών αποθεμάτων, ο τομέας των καταναλωτών είναι ένας καλός τρόπος για να επιτευχθεί αυτός ο στόχος. Τα βασικά καταναλωτικά αγαθά είναι προϊόντα που οι καταναλωτές αγοράζουν για καθημερινή ζωή. Ορισμένα από αυτά περιλαμβάνουν είδη υγειονομικής περίθαλψης, τρόφιμα, υπηρεσίες κοινής ωφελείας, οινοπνευματώδη και καπνό Ο λόγος δαπανών για το XLU είναι 0,14% ή $ 14 ετησίως για κάθε $ 10.000 που επενδύεται.

Οι πληροφορίες σε αυτόν τον ιστότοπο παρέχονται μόνο για λόγους συζήτησης και δεν πρέπει να ερμηνεύονται ως επενδυτικές συμβουλές. Σε καμία περίπτωση οι πληροφορίες αυτές δεν αποτελούν σύσταση για αγορά ή πώληση τίτλων. Ο Kent Thune δεν κατέχει προσωπικά κανένα από τα παραπάνω αξιόγραφα από αυτή τη γραφή, αλλά τις κρατά σε κάποιους λογαριασμούς πελατών.