Αμοιβαίο χαρτοφυλάκιο αμοιβαίων κεφαλαίων για 3 τύπους επενδυτών

Ένας έξυπνος τρόπος να μάθετε πώς να χτίσετε ένα χαρτοφυλάκιο αμοιβαίων κεφαλαίων είναι να εξετάσετε ορισμένα παραδείγματα χαρτοφυλακίων αμοιβαίων κεφαλαίων ως οδηγό. Σε αυτό το άρθρο θα μοιραστώ μερικές βασικές και απλές δομές χαρτοφυλακίου για τρία είδη επενδυτών - επιθετική, μέτρια ή συντηρητική.

Παράδειγμα χαρτοφυλακίου αμοιβαίων κεφαλαίων για έναν επιθετικό επενδυτή

Ένα χαρτοφυλάκιο επιθετικών αμοιβαίων κεφαλαίων είναι κατάλληλο για έναν επενδυτή με ανοχή υψηλού κινδύνου και χρονικό ορίζοντα μεγαλύτερο από 10 έτη. Οι επιθετικοί επενδυτές είναι διατεθειμένοι να αποδεχθούν περιόδους ακραίας μεταβλητότητας της αγοράς (διακυμάνσεις στην αξία λογαριασμών) με αντάλλαγμα τη δυνατότητα λήψης υψηλών σχετικών αποδόσεων που υπερβαίνουν τον πληθωρισμό με ένα ευρύ περιθώριο.

Ο λόγος για τον οποίο οι επιθετικοί επενδυτές πρέπει να έχουν χρονικό ορίζοντα μεγαλύτερο των 10 ετών είναι επειδή θα έχουν υψηλή απόδοση στα αποθέματα. Και αν υπάρξει σοβαρή ύφεση στην αγορά, θα χρειαστείτε αρκετό χρόνο για να αντισταθμίσετε την πτώση της αξίας. Με απλά λόγια, όσο μεγαλύτερη είναι η κατανομή των αποθεμάτων, τόσο μεγαλύτερη είναι η κατάλληλη χρονική περίοδος για επενδύσεις.

Ακολουθεί παράδειγμα 85% των μετοχών και 15% των ομολόγων ανά τύπο αμοιβαίου κεφαλαίου:

30% Μεγάλο Κεφάλαιο (Ευρετήριο)15% απόθεμα μεσαίας κεφαλαιοποίησης15% απόθεμα μικρής κεφαλαιοποίησης25% ξένο ή αναδυόμενο απόθεμα15% Ενδιάμεση Δόση

Ένα επιθετικό χαρτοφυλάκιο μπορεί να έχει μέση απόδοση 7-10% κατά μέσο όρο. Κατά την καλύτερη χρονιά, θα μπορούσε να κερδίσει το 30-40%. Στο χειρότερο έτος, θα μπορούσε να μειωθεί κατά 20-30%. Για να δημιουργήσετε το δικό σας χαρτοφυλάκιο, το μόνο που χρειάζεται να κάνετε είναι να επιλέξετε τα αμοιβαία κεφάλαια για να ταιριάζουν στις αντίστοιχες κατηγορίες.

Παράδειγμα χαρτοφυλακίου αμοιβαίων κεφαλαίων για έναν μέτριο επενδυτή

Ένα μετριοπαθές χαρτοφυλάκιο αμοιβαίων κεφαλαίων είναι κατάλληλο για έναν επενδυτή με ανοχή μέσου κινδύνου και χρονικό ορίζοντα μεγαλύτερο των πέντε ετών. Οι μέτριοι επενδυτές είναι διατεθειμένοι να δεχθούν περιόδους μέτριας μεταβλητότητας στην αγορά σε αντάλλαγμα της πιθανότητας να λάβουν αποδόσεις που υπερβαίνουν τον πληθωρισμό με σημαντικό περιθώριο.

Εδώ είναι ένα μέτριο παράδειγμα χαρτοφυλακίου με τύπο αμοιβαίου κεφαλαίου: 65% μετοχές, 30% ομόλογα, 5% μετρητά / MMKT

40% Μεγάλο Κεφάλαιο (Ευρετήριο)10% απόθεμα μικρής κεφαλαιοποίησης15% ξένο απόθεμα30% Ομολογιακό Ενδιάμεσο05% Μετρητά / χρηματική αγορά

Αυτό το μέτριο χαρτοφυλάκιο θα μπορούσε να πάρει μια μέση ετήσια απόδοση 7-8%. Το καλύτερο ετήσιο κέρδος μπορεί να είναι 20-30% και η μεγαλύτερη μείωση σε ένα χρόνο μπορεί να κυμανθεί από 20-25%.

Παράδειγμα χαρτοφυλακίου αμοιβαίου κεφαλαίου για συντηρητικό επενδυτή

Ένα συντηρητικό χαρτοφυλάκιο αμοιβαίων κεφαλαίων είναι κατάλληλο για έναν επενδυτή με ανοχή χαμηλού κινδύνου και χρονικό ορίζοντα από το άμεσο έως μεγαλύτερο των 3 ετών. Οι συντηρητικοί επενδυτές δεν είναι πρόθυμοι να δεχτούν περιόδους ακραίας αστάθειας της αγοράς και επιδιώκουν αποδόσεις που ταιριάζουν ή υπερβαίνουν ελαφρώς τον πληθωρισμό.

Εδώ είναι ένα συντηρητικό παράδειγμα χαρτοφυλακίου αμοιβαίων κεφαλαίων ανά τύπο αμοιβαίου κεφαλαίου: 25% Αποθέματα, 45% Ομόλογα, 30% Μετρητά / MMKT

15% απόθεμα μεγάλης κεφαλαιοποίησης (ευρετήριο)05% Απόθεμα μικρής κεφαλαιοποίησης05% Εξωτερικό Απόθεμα45% Ομολογιακό Ενδιάμεσο30% Ταμείο / Αγορά Χρήματος

Το υψηλότερο κέρδος που μπορεί να έχει αυτό το χαρτοφυλάκιο σε ένα ημερολογιακό έτος μπορεί να είναι 15% και η χειρότερη μείωση μπορεί να κυμανθεί από 5 έως 10%.

Δείτε επίσης: Κατηγορίες αμοιβαίων κεφαλαίων

Αποποίηση ευθυνών: Οι πληροφορίες σε αυτόν τον ιστότοπο παρέχονται μόνο για λόγους συζήτησης και δεν πρέπει να ερμηνεύονται ως επενδυτικές συμβουλές. Σε καμία περίπτωση οι πληροφορίες αυτές δεν αποτελούν σύσταση για αγορά ή πώληση τίτλων.